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中國銀行關于進一步加強存款單(證)管理的通知

來源: 律霸小編整理 · 2021-03-10 · 4127人看過
各省、自治區、直轄市分行,計劃單列市、經濟特區分行,沈陽市、長春市、哈爾濱市、南京市、武漢市、廣州市、成都市、西安市、杭州市、濟南、浦東分行,總行營業部:   針對近年來我行系統發生多起與存款有價單證和空白重要憑證有關的被搶、被盜、詐騙、遺失等案件和事故,總行先后下發了《中國銀行人民幣儲蓄業務會計出納核算制度》〔[88]中財字第518號〕、《中國銀行儲蓄網點管理暫行辦法》〔[89]中綜字第30號〕、《中國銀行個人本、外幣存款事后監督管理辦法》([90]中綜字第170號)、《關于轉發人民銀行〈關于執行《儲蓄管理條例》的若干規定〉的函》〔中銀綜[1993]8號〕、《中國銀行儲蓄業務單人收付操作管理試行辦法》〔中銀綜[1993]190號〕、《中國銀行儲蓄定期存款存單抵押小額人民幣貸款辦法》(中銀綜[1993]102號〕、《關于加強儲蓄定期存款存單抵押小額人民幣貸款業務管理的通知》〔中銀綜[1994]96號〕、《關于銷毀已停用的重要空白儲蓄單證的通知》〔中銀綜[1994]133號〕、《關于印發〈中國銀行存款有價單證和空白重要憑證管理辦法>的通知》〔中銀綜[1995]97號)、《關于防范假掛失冒領存款案件的通知》〔中銀綜[1996]2號〕、《關于加強防范偽造存單抵押貸款案的通知》〔中銀綜[1996]19號〕、《關于加強防范偽造存單和證明書行騙案的通知》〔中銀綜[1996]58號)、《關于立即清查空白重要憑證的通知》([96]中電字22號)等等一系列文件,但仍未杜絕類似事件的發生。為了進一步加強對存款有價單證和空白重要憑證的管理,有效防范有關案件的發生,總行再次明確以下幾點:   一、各分行一律不得用儲蓄定期存單代替單位定期存單使用。印刷普通定期存單時要在“存單”聯上加注“不得轉讓”和“不得攜出或郵出境外”字樣,沒有加注的,在辦理存款時加蓋“不得轉讓”和“不得攜出或郵出境外”戳記。   二、對大面額存款應加強專檔管理,凡100萬元以上的定期存款(包括單位和個人)的存、取應逐筆報主管處長或行長備案,復核人員應重點加強復核。   三、根據我國外匯管理條例的規定,銀行不得將客戶存單郵寄出境,可作代保管處理。   四、重點做好存單、折領用、保管環節的管理。對存單的領用和保管,要嚴格按照《中國銀行存款有價單證和空白重要憑證管理辦法》執行。存單的領用要控制數量,凡業務量較大的所(柜),應增加“小出納”環節,實行少量、多次領用辦法,對存單使用情況每天營業終了要進行嚴格核算。對暫時不用的大量存單應盤點封存。對庫存要定期清點(至少一個月清點一次),以便及時發現問題。   五、加強對存單抵押貸款的管理。各級行辦理存單抵押貸款一定要向開戶行進行帳務核實,并請求開戶行(系統內和系統外)出具抵押存單不得掛失、不得提前支取的承諾,嚴格按照有關規定的程序及手續辦理,注意防范偽造存單的抵押貸款案件。   六、謹防假掛失??傂性凇蛾P于防范假掛失冒領存款案件的通知》中已提出4點要求,根據新的情況再補充強調以下兩點:(1)原則上,掛失申請書有關內容必須全部由掛失者本人填寫,特殊情況下由柜臺工作人員代填的,必須由掛失者本人按手印確認。(2)對委托代辦掛失的要特別注意調查核實。   七、凡是發現偽造存單,應立即扣押,該報案的及時報案,協助公安部門打擊詐騙犯罪。   八、嚴格禁止各種違規吸存行為。不得從事帳外吸存,要嚴格區分存單與保函的性質,特別是不得利用存單搞任何形式的違規高息吸存。任何人不得開具或指使開具空頭存單。任何人有權有責任舉報違規吸存行為。各級行應設立舉報電話??傂信e報電話:(010)66159566,傳真:(010)66159382。   九、各分行要認真落實上述規定,各基層行處要立即組織管理干部和營業人員對上述文件及有關規章制度重新認真學習(總行已著手匯編成冊下發各行),增強自覺執行規章制度的意識和法紀觀念。各級管理部門要加強稽核檢查,對違規操作、明知故犯者,視情節輕重分別給予調離、下崗、撤職、開除等行政處置和處分;對觸犯法律的,要送交司法部門處理。今后,對仍然發生有章不循、明知故犯,造成損失的案件,除了追究當事人的責任外,還要追究上一級主管負責人的管理責任。   特此通知。                              1996年9月25日

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