（2000年7月24日　農(nóng)銀發(fā)[2000]93號） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團(tuán)分行，各直屬分行，香港分行，新加坡分行： 　　為了控制代理行業(yè)務(wù)風(fēng)險，保證我行債權(quán)安全，特制定《中國農(nóng)業(yè)銀行代理行授信管理暫行規(guī)定》，請各行在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時嚴(yán)格遵照執(zhí)行。執(zhí)行中如有問題，請及時向總行（國際業(yè)務(wù)部）報告。 附：　　　　 中國農(nóng)業(yè)銀行代理行授信管理暫行規(guī)定 ?第一章　總則 　?第一條　為規(guī)范中國農(nóng)業(yè)銀行（以下簡稱農(nóng)業(yè)銀行）與代理行的合作關(guān)系，加強(qiáng)代理行客戶的風(fēng)險管理，促進(jìn)代理行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，特制定本規(guī)定。 　?第二條　本規(guī)定所稱代理行授信，指農(nóng)業(yè)銀行對與其建立代理行關(guān)系的境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)核定授信額度，控制其信用風(fēng)險的管理方式。 　?第三條　代理行授信額度是指農(nóng)業(yè)銀行根據(jù)代理行風(fēng)險狀況、農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)往來需要確定的信用授信額度。 　?第四條　農(nóng)業(yè)銀行對代理行發(fā)生的出口貿(mào)易融資、外匯交易、貨幣市場、投資、保函、對外資銀行的本幣融資等業(yè)務(wù)均納入代理行授信額度管理范疇（不包括農(nóng)業(yè)銀行與國內(nèi)中資銀行之間的本幣業(yè)務(wù)往來）。 　?第五條　代理行授信管理的原則是：統(tǒng)一授信，分別使用，余額控制，動態(tài)監(jiān)控，適時調(diào)整，定期公布。 　?第六條　本辦法適用農(nóng)業(yè)銀行境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)。 ?　　　　　　　　　第二章　代理行授信管理的職責(zé) 　?第七條　總行國際業(yè)務(wù)部是代理行授信管理的責(zé)任部門，總行相關(guān)部門按照相應(yīng)職責(zé)做好配合工作；各分行國際業(yè)務(wù)部是代理行授信管理的具體執(zhí)行部門。 　?第八條　總行國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)代理行授信額度的管理。具體職責(zé)是：每年全面核定一次代理行授信額度；根據(jù)代理行風(fēng)險變化和業(yè)務(wù)需要及時調(diào)整代理行授信額度；動態(tài)監(jiān)控代理行授信額度的使用情況；考核代理行授信額度的核定與使用。 　?第九條　總行國際業(yè)務(wù)部要配備代理行地區(qū)經(jīng)理負(fù)責(zé)代理行授信管理工作。 　?第十條　分行國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)代理行授信額度的控制使用。具體職責(zé)是：監(jiān)督轄屬機(jī)構(gòu)按照本規(guī)定要求辦理代理行業(yè)務(wù)；按照代理行授信額度控管系統(tǒng)操作規(guī)程的要求上報占用或恢復(fù)代理行授信額度的相關(guān)數(shù)據(jù)；向總行報告代理行授信額度需求和授信額度使用過程中存在的問題。 ?第三章　代理行授信的對象和條件 　?第十一條　代理行授信對象限于中國農(nóng)業(yè)銀行代理行名錄上的境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)。 　?第十二條　被授信代理行應(yīng)具備的基本條件是： 　　（一）所在國家或地區(qū)政治穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)發(fā)展平穩(wěn)； 　　（二）國際評級公司（穆迪、標(biāo)準(zhǔn)普爾或ＢＡＮＫＷＡＴＣＨ）評級為Ｂ級（含Ｂ級）以上（此條件不適用于國內(nèi)同業(yè)）； 　　（三）與農(nóng)業(yè)銀行合作與往來記錄良好； 　　（四）與農(nóng)業(yè)銀行有相關(guān)業(yè)務(wù)往來。 ?　　　　　　　　　　　第四章　代理行授信額度 　?第十三條　農(nóng)業(yè)銀行對代理行實行授信總額度控制，在總額度下按業(yè)務(wù)類別設(shè)立六種分額度：單證額度、貨幣市場額度、外匯交易額度、投資額度、保函額度、本幣融資額度。根據(jù)業(yè)務(wù)需要，具體操作時可在分額度之下分設(shè)子額度。 　　單證額度：指農(nóng)業(yè)銀行議付代理行開立的或保兌的信用證和貼現(xiàn)以代理行為付款人的票據(jù)及保兌代理行開來的信用證金額。 　　貨幣市場額度：指農(nóng)業(yè)銀行存放在代理行尚未收回的外匯資金金額。根據(jù)期限不同分設(shè)一周以下和一周以上兩個子額度。 　　外匯交易額度：指農(nóng)業(yè)銀行與代理行間進(jìn)行的外匯交易和衍生產(chǎn)品交易成交后交割前的交易金額。根據(jù)交易方式不同分設(shè)即期／遠(yuǎn)期和掉期兩個子額度。 　　投資額度：指農(nóng)業(yè)銀行購買代理行發(fā)行的債券等融資工具的金額。 　　保函額度：指農(nóng)業(yè)銀行可接受代理行開立的保函（包括備用信用證）金額。 　　本幣融資額度：指農(nóng)業(yè)銀行可向外資銀行提供人民幣資金的金額。 　?第十四條　代理行授信額度分為基本授信額度和特殊授信額度。 　　基本授信額度指對國際評級機(jī)構(gòu)評級為Ｂ級以上的代理行授予的各種授信額度或?qū)Γ录壱韵碌拇硇惺谟璧膯巫C授信額度。該類額度可以在有效期限循環(huán)使用，在業(yè)務(wù)發(fā)生的時候占用，在業(yè)務(wù)結(jié)清的時候恢復(fù)。 　　特殊授信額度指對國際評級機(jī)構(gòu)評級低于Ｂ級的代理行授予的除單證額度之外的其他授信額度或根據(jù)分行特殊業(yè)務(wù)需要授予的臨時額度。該類額度為一次性額度。 　?第十五條　不同類別代理行授信額度按風(fēng)險度由小到大排序分別為：單證額度、保函額度、外匯交易額度、本幣融資額度、貨幣市場額度、投資額度。 ?　　第五章　代理行授信額度核定與調(diào)整 　?第十六條　每年６月底前，總行國際業(yè)務(wù)部對符合條件的代理行核定授信額度，向全系統(tǒng)公布授信額度核定結(jié)果。對符合條件的新建代理行在每季度初核定授信額度，按季公布新增代理行授信額度。 　?第十七條　代理行額度核定的依據(jù)是：上一年度代理行授信額度使用情況考核結(jié)果；代理行風(fēng)險狀況；出口融資、外匯交易及投資等業(yè)務(wù)需要；代理行與農(nóng)業(yè)銀行的合作關(guān)系等。 　?第十八條　代理行總授信額度的最高限額為：對國際評級機(jī)構(gòu)評級為Ａ級（含Ａ級）以上的代理行，總授信額度不能超過該工理行所有者權(quán)益的１５％；對評級為Ｂ級（含Ｂ級）以上Ａ級以下的代理行，總授信額度不能超過該代理行所有者權(quán)益的１０％；對評級為Ｂ級以下的代理行，只能授予單證額度，如有特殊需要可予以特殊授信，授信額度總量不能超過該代理行所有者權(quán)益的３％。 　?第十九條　授予投資額度的代理行國際評級必須在Ａ級以上。 　?第二十條　農(nóng)業(yè)銀行只對代理行的總部核定授信額度，代理行的分行占用總部的授信額度，具有獨(dú)立法人性質(zhì)的代理行附屬機(jī)構(gòu)不能占用代理行的授信額度。 　?第二十一條　代理行額度核定的程序是： 　　（一）每年２月１日以前，總行代理行額度使用部門和境內(nèi)外分行提出對代理行授信種類和額度的建議（填報附件１），提交總行國際業(yè)務(wù)部。 　　（二）對滿足第三章第十二條規(guī)定條件的代理行，總行國際業(yè)務(wù)部參考代理行額度使用部門和分行的意見，根據(jù)全行業(yè)務(wù)需要，提出代理行授信總額度和單項授信額度計劃（提交附件２）。 　　（三）對不能完全滿足第三章第十二條規(guī)定條件的代理行，若分行有出口融資需要，總行國際業(yè)務(wù)部根據(jù)業(yè)務(wù)需要提出代理行授信額度意見，同時提交對代理行經(jīng)營管理狀況分析報告。 　　（四）總行國際業(yè)務(wù)部提出代理行授信額度計劃后，提交主管行長審批。 　　（五）代理行授信額度計劃批準(zhǔn)后，總行國際業(yè)務(wù)部將額度輸入代理行授信額度控管系統(tǒng)，供全行使用。 　?第二十二條　遇到下列情況之一，代理行授信額度需要進(jìn)行調(diào)整： 　　（一）代理行所在國家或地區(qū)發(fā)生金融危機(jī)或出現(xiàn)政治動蕩； 　　（二）代理行發(fā)生重大機(jī)構(gòu)調(diào)整； 　　（三）國際評級機(jī)構(gòu)對代理行評級下調(diào)； 　　（四）代理行經(jīng)營出現(xiàn)較大風(fēng)險； 　　（五）與代理行發(fā)生重大的業(yè)務(wù)糾紛； 　　（六）已核定額度不能滿足業(yè)務(wù)需要。 　?第二十三條　代理行授信額度調(diào)整的內(nèi)容包括額度數(shù)量和額度類別；調(diào)整的方式包括增加、減少、凍結(jié)和取消。 　?第二十四條　總行國際業(yè)務(wù)部可視代理行風(fēng)險狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展需要對基本授信額度進(jìn)行適時調(diào)整。 　?第二十五條　授予代理行特殊授信額度和因下列原因調(diào)整代理行授信額度需報主管行長審批。 　　（一）代理行總授信額度超過第十八條最高限額規(guī)定； 　　（二）需要新增代理行授信額度類別。 　?第二十六條　因發(fā)生突發(fā)事件，需凍結(jié)代理行額度時，總行國際業(yè)務(wù)部在凍結(jié)額度后立即向全行通告。 ?　　　　第六章　代理行授信額度使用與管理 　?第二十七條　代理行授信額度實行余額控制，基本授信額度通過代理行授信額度控管系統(tǒng)控制使用。特殊授信額度實行逐筆審批，專項控制。 　?第二十八條　各級外匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦行在敘做信用證議付、票據(jù)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)（不包括打包放款）形成農(nóng)業(yè)銀行對代理行的債權(quán)時，必須在代理行授信額度內(nèi)按信貸管理要求辦理，未經(jīng)總行批準(zhǔn)，原則上不得與非授信代理行敘做形成農(nóng)業(yè)銀行債權(quán)的業(yè)務(wù)。 　?第二十九條　在下列情況下，各級行需要與代理行敘做形成農(nóng)業(yè)銀行債權(quán)的業(yè)務(wù)，必須逐筆報總行批準(zhǔn)。 　　（一）總行沒有對代理行授信； 　　（二）在代理行授信額度類別之外。 　　申報要求是： 　　各分行國際業(yè)務(wù)部以部發(fā)文向總行國際業(yè)務(wù)部提出申請，并提供以下資料： 　　１．申請授信額度種類及建議金額； 　　２．分行與代理行之間業(yè)務(wù)往來情況； 　　３．授信額度使用方案。 　?第三十條　總行國際業(yè)務(wù)部對分行提出的申請進(jìn)行審查批準(zhǔn)后，將基本授信額度輸入代理行授信額度控管系統(tǒng)控制使用。對特殊授信額度采取發(fā)文批復(fù)方式由申請分行控制使用。 　?第三十一條　已授予的代理行基本授信額度不能滿足業(yè)務(wù)需要時，分行可以填報代理行授信額度意見表及時向總行國際業(yè)務(wù)部反映，總行國際業(yè)務(wù)部根據(jù)代理行風(fēng)險情況及時進(jìn)行調(diào)整。 　?第三十二條　總行每年要對代理行授信額度核定與使用情況進(jìn)行考核。考核的主要內(nèi)容是：代理行風(fēng)險是否得到有效控制；代理行授信額度能否滿足全行開展相關(guān)業(yè)務(wù)的需要；分行是否按代理行授信管理的要求使用授信額度；分行報告與報批代理行授信額度情況等。 　?第三十三條　對違反本規(guī)定者，按《中國農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度的處罰辦法》（農(nóng)銀發(fā)〔１９９８〕１５１號）有關(guān)規(guī)定予以處罰。 ?　　　　　　　　　　　　　　第七章　附則 　?第三十四條　非代理行授信額度不受本規(guī)定管轄。 　?第三十五條　境外分行應(yīng)按照本規(guī)定要求提出代理行授信額度申請報總行核定。 　?第三十六條　本辦法由總行負(fù)責(zé)制定、解釋和修訂。 　?第三十七條　本辦法自發(fā)布之日起施行。 　?附件：１．代理行授信額度建議表（略） 　　　　　２．××年代理行授信額度表（略）