（2002年6月21日　農銀發[2002]101號） 各省、自治區、直轄市分行，新疆兵團分行，各直屬分行： 　　開放式基金代理銷售業務是我行即將向社會推出的又一新業務，開辦該業務不僅能增加中間業務收入，而且可以擴大客戶群體，提高農業銀行的社會知名度。總行領導對此非常重視，專門成立了由趙安歌副行長任組長，相關部門為成員的開放式基金領導小組。經過二年多系統開發、模擬測試以及實際生產環境的試運行，系統準備就緒，相關業務的培訓工作也已完成。 　　目前，由我行代理銷售的兩只開放式基金（富國、長盛）即將向社會發售。為了使此項業務順利開展，根據中國證監會《證券投資基金管理暫行辦法》、《開放式證券投資基金試點辦法》等有關規定，總行制定了《中國農業銀行開放式證券投資基金代理銷售業務管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）、《中國農業銀行開放式證券投資基金代理銷售業務內部風險控制辦法》（以下簡稱《風險控制辦法》）、《中國農業銀行開放式證券投資基金代理銷售業務操作規程》（以下簡稱《操作規程》），現印發給你們，并就相關事宜提出如下要求： 　　一、各行應高度重視開放式基金代理銷售工作，把此項業務作為我行樹立良好的社會形象、增加中間業務收入、提高經營效益的一項重要工作來抓。各行的開放式基金領導小組要做好開放式基金代理銷售業務的組織領導工作。 　　二、開放式基金代理銷售業務與銀行以往的代理業務有較大差異，各行要認真組織管理人員及操作人員學習，在業務運作中要加強管理，規范操作，防范風險。 　　三、各行要按《管理辦法》的要求，明確各相關業務部門的職責，設立相應的崗位并配備專職人員，做好開放式基金代理銷售業務各個環節的工作。 　　四、第一批開辦開放式基金代理銷售業務的試點行要按照《管理辦法》、《風險控制辦法》、《操作規程》的要求，認真做好開辦前的準備工作，各開辦網點要配備能夠顯示開放式基金公告及信息的顯示設備。 　　五、開放式基金代理銷售業務開辦行的個人業務、機構業務、公司業務及宣傳部門要密切配合，做好個人客戶和機構客戶的營銷宣傳工作。在營銷和宣傳時，要充分揭示開放式基金可能存在的風險，不得對客戶做虛假和誤導性的宣傳。 　　六、開放式基金代理銷售業務的擬辦行，應按照《管理辦法》的要求，將申請開辦該項業務的相關材料以行發文正式報送總行（個人業務部），并認真做好開辦業務的相關準備及培訓工作。 　　附一： 中國農業銀行開放式證券投資基金代理銷售業務管理辦法 第一章　總則 　　第一條　為規范開放式證券投資基金代理銷售業務，維護投資者的合法權益，防范交易風險，促進業務的健康發展，根據中國證監會《證券投資基金管理暫行辦法》、《開放式證券投資基金試點辦法》等有關規定，特制定本辦法。 　　第二條　開放式證券投資基金（以下簡稱基金）是指基金發行總額不固定，基金單位總數可隨時增減，投資者可按基金的報價在規定的營業場所申購或贖回基金單位的一種基金。 　　第三條　本辦法所稱基金代理銷售業務是指經中國證監會和人民銀行批準，中國農業銀行受基金管理人委托，代為辦理基金單位的認購、申購和贖回等業務。 　　第四條　中國農業銀行基金代理銷售系統，是以總行為總中心，外聯注冊登記中心，內聯各分行分中心和經辦網點的基金代理銷售系統。 　　第五條　基金代理銷售業務的管理原則：授權經營、分級管理；聯網運作、風險控制。 　　（一）授權經營：開辦基金代理銷售業務的分行需經總行審批。 　　（二）分級管理：基金代理銷售業務的管理實行總行、分行和代理銷售網點三級管理。 　　（三）聯網運作：基金交易通過代理銷售系統的總中心、分中心與代銷網點實現實時交易。 　　（四）風險控制：對基金代理銷售業務的各操作環節實行三道防線制，嚴格監督基金代理銷售的全過程。 　　第六條　本辦法適用于中國農業銀行基金代理銷售業務的各級管理機構和代銷網點。 第二章　基本規定 　　第七條　基本規定 　　（一）基金代理銷售的對象是持有中華人民共和國居民身份證、軍人證、護照的中國居民和中華人民共和國境內合法注冊或經有關政府部門批準設立的企業法人、事業法人、社會團體或其他組織。 　　（二）基金單位面值為1．00元人民幣。 　　（三）基金交易時間為上海、深圳證券交易所交易時間（9：30－15：00），或基金契約規定的其他時間。 　　（四）個人投資者申請建立客戶資料開立基金賬戶須本人親自辦理，不得由他人代理。 　　（五）機構投資者申請任何交易須到開立基金賬戶網點辦理。 　　（六）操作員為投資者辦理任何交易均須通過磁條讀卡器刷卡讀入金穗借記卡信息。 　　（七）用于開放式基金交易的借記卡及密碼的掛失和解掛，按《金穗借記卡業務管理辦法》辦理。掛失后補辦的借記卡應與基金賬戶重新建立對應關系。借記卡及密碼掛失后，基金賬戶即凍結；解掛后，基金賬戶即解凍。 　　（八）投資者在代銷網點發起的所有交易均以注冊登記中心登記注冊確認為準。 　　（九）投資者認購基金時，為基金契約默認的分紅方式。 　　（十）基金交易需打印《交割單》，基金的《交割單》為投資者交易確認憑證。《交割單》的保留期限為交易確認后二個月。 　　（十一）交易手續費 　　1．開立基金賬戶、非交易過戶、轉托管、凍結、歷史交易查詢的手續費，按基金契約有關規定向投資者收取。（收費標準將另文下發） 　　2．認（申）購、贖回手續費從借記卡中扣收。 　　3．認（申）購手續費總行將定期全額下撥，分行根據業務量逐級下撥。 第三章　申辦條件 　　第八條　一級分行開辦基金代理銷售業務的基本條件 　　（一）具備全國聯網的金穗借記卡系統； 　　（二）具備安全、高效、穩定的基金代理銷售業務的計算機處理系統； 　　（三）設有專門管理基金代理銷售的部門和人員； 　　（四）經總行審核批準，報當地人民銀行備案。 　　第九條　營業網點的基本條件 　　（一）已開辦金穗借記卡業務； 　　（二）配備熟悉基金業務并取得經總行認定的從業資格證書的業務人員； 　　（三）具備代理銷售基金的柜臺交易場地，并配備電子顯示設備； 　　（四）經一級分行審核批準，報總行備案。 第四章　基金柜臺交易規則 　　第十條　代理銷售網點柜臺可受理的業務包括：開戶、銷戶、認購、申購、贖回、預約贖回、撤單、取消、撤預約單、非交易過戶、轉托管、基金轉換、紅利發放、凍結解凍、設置基金分紅方式、修改投資者資料和查詢等。 　　第十一條　開戶 　　投資者在代理銷售網點申請建立客戶資料開立基金賬戶的行為。 　　（一）建立客戶資料及開立基金賬戶（ＴＡ戶） 　　1．個人投資者必須提供以下材料： 　　（1）本人金穗借記卡； 　　（2）本人有效身份證明原件。 　　2．機構投資者必須提供以下材料： 　　（1）單位金穗借記卡； 　　（2）企業營業執照正本或副本原件及加蓋公章的復印件； 　　（3）組織機構代碼證、事業單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件； 　　（4）法定代表人授權委托書（加蓋公章并經法定代表人親筆簽字）； 　　（5）經辦人有效身份證件原件及復印件。 　　第十二條　銷戶 　　投資者申請撤銷基金賬戶和客戶資料的行為。 　　（一）撤銷基金賬戶 　　1．投資者基金賬戶內有基金單位不得撤銷基金賬戶； 　　2．投資者賬戶處于非正常（如凍結）狀態時，不得撤銷基金賬戶； 　　3．個人投資者申請撤銷基金賬戶必須提供以下材料： 　　（1）本人金穗借記卡； 　　（2）本人有效身份證明原件。 　　4．機構投資者申請撤銷基金賬戶必須提供以下材料： 　　（1）單位金穗借記卡； 　　（2）企業營業執照正本或副本原件及加蓋公章的復印件； 　　（3）組織機構代碼證、事業單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件； 　　（4）法定代表人授權委托書（加蓋公章并經法定代表人親筆簽字）； 　　（5）經辦人有效身份證件原件及復印件。 　　（二）撤銷客戶資料 　　1．已撤銷基金賬戶（ＴＡ戶）； 　　2．個人投資者申請撤銷客戶資料必須提供以下材料： 　　（1）本人金穗借記卡； 　　（2）本人有效身份證明原件。 　　3．機構投資者申請撤銷客戶資料必須提供以下材料： 　　（1）單位金穗借記卡； 　　（2）企業營業執照正本或副本原件及加蓋公章的復印件； 　　（3）事業單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件； 　　（4）法定代表人授權委托書（同開戶）； 　　（5）經辦人有效身份證件原件及復印件。 　　第十三條　認購 　　投資者在發行募集期內申請購買基金單位的行為。 　　（一）認購可分為金額或份額兩種方式，具體按基金契約規定執行； 　　（二）投資者可多次認購，認購手續費按每個賬戶單筆分別計算； 　　（三）投資者認購基金單位的最高或最低限額按基金契約規定執行； 　　（四）投資者認購基金單位時，金穗借記卡中必須有足額的認購資金； 　　（五）認購交易一經受理不能撤單。 　　第十四條　申購 　　投資者在基金存續期申請購買基金單位的行為。 　　（一）申購分為金額或份額兩種方式，具體按基金契約規定執行； 　　（二）投資者申購基金單位的最高或最低限額按基金契約規定執行； 　　（三）投資者申購基金單位時，金穗借記卡中必須有足夠申購資金。 　　第十五條　贖回 　　投資者在基金存續期將其持有的基金單位申請賣出的行為。 　　（一）投資者贖回只能采用份額的方式； 　　（二）贖回的基金單位須是投資者在基金賬戶內可用余額； 　　（三）贖回的基金單位最高或最低限額須符合基金契約的規定； 　　（四）贖回的基金單位一經受理即被凍結； 　　（五）投資者申請贖回基金單位時，須選擇順延或不順延； 　　（六）發生巨額贖回時，贖回的基金單位按《基金公告》的規定執行。 　　第十六條　預約贖回 　　投資者按基金契約規定提前以書面形式向代銷網點提出賣出申請的行為。投資者預約期滿后，按期滿當日的基金單位凈值贖回申請的基金單位。 　　（一）投資者須向代銷網點提出書面申請； 　　（二）贖回的基金單位須是投資者在本銷售系統基金賬戶內可用余額； 　　（三）投資者預約期滿日如果發生巨額贖回，按基金契約有關規定執行； 　　（四）在發生巨額贖回日至延遲日期間，不接受投資者的預約贖回申請； 　　（五）基金出現暫停贖回期間，不接受投資者的預約贖回申請； 　　（六）預約期遇節假日順延。 　　第十七條　取消 　　操作員對當日輸入錯誤的交易信息進行撤銷的行為。 　　（一）取消應在當日受理委托交易時間內操作； 　　（二）需提供原交易委托號； 　　（三）取消交易須經三級操作員（網點負責人）授權。 　　第十八條　撤單 　　投資者對當日委托交易申請撤銷的行為。 　　（一）開立ＴＡ賬戶、申購、贖回、轉托管、非交易過戶、基金轉換、預約贖回、修改分紅方式、凍結解凍交易可受理撤單； 　　（二）撤單只受理整筆委托交易，不能部分撤單； 　　（三）撤單須到原申請交易網點辦理并提供原申請交易委托號。 　　第十九條　撤預約單 　　投資者對已經確認的預約贖回委托交易申請撤銷的行為。 　　（一）當日提交的預約贖回申請交易需要撤銷，只能通過撤單交易實現； 　　（二）必須對整筆預約進行撤銷，不允許撤預約贖回申請的部分基金單位； 　　（三）撤預約單須按《基金契約》的規定在預約期滿前受理； 　　（四）撤預約單須到原申請交易網點辦理并提供原預約申請交易委托號。 　　第二十條　非交易過戶 　　因繼承、捐贈或司法判決等原因，把投資者基金賬戶內的一只基金全部或部分基金單位從一個投資者基金賬戶轉移到另外一個投資者基金賬戶的行為。繼承是指基金持有人死亡，其持有的基金單位由其合法繼承人繼承。捐贈是指基金持有人將其合法持有的基金單位捐贈給福利性質的基金會或社會團體的情形。司法執行是指司法機構依據生效的司法文書將基金持有人持有的基金單位強行劃轉給其他自然人、法人、社會團體或其他組織的行為。 　　（一）因繼承或捐贈發生的非交易過戶在代銷網點由投資者發起，因司法判決發生的非交易過戶由注冊登記中心發起； 　　（二）代銷網點不受理機構投資者向個人投資者的非交易過戶； 　　（三）非交易過戶的過入方須在農行代銷網點先開有基金賬戶； 　　（四）進出的基金單位須是基金賬戶內可用余額； 　　（五）投資者申請過出的基金單位一經受理即被凍結； 　　（六）操作員辦理繼承的非交易過戶需經代銷網點負責人授權； 　　（七）投資者申請非交易過戶須提供相關材料： 　　1．個人投資者因繼承、捐贈辦理非交易過戶須提供下列材料： 　　（1）繼承須提供的材料： 　　①繼承公證書； 　　②證明被繼承人死亡的有效法律文件及復印件； 　　③繼承人本人有效身份證明原件及復印件。 　　（2）捐贈須提供的材料： 　　①捐贈的公證書； 　　②贈方本人的有效身份證明原件及復印件； 　　③贈方的金穗借記卡； 　　④受贈方有效身份證件： 　　ａ）個人投資者有效身份證明原件及復印件； 　　ｂ）機構投資者的組織機構代碼證、事業單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件。 　　2．機構投資者因捐贈辦理非交易過戶須提供下列材料： 　　（1）捐贈的公證書； 　　（2）贈方的企業營業執照正本或副本原件及加蓋公章的復印件； 　　（3）贈方組織機構代碼證、事業單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件； 　　（4）法定代表人授權委托書（同開戶）； 　　（5）贈方經辦人有效身份證件原件及復印件； 　　（6）贈方單位金穗借記卡； 　　（7）受贈方組織機構代碼證、事業單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件。 　　第二十一條　轉托管 　　投資者將基金賬戶內的基金單位從一個銷售機構轉到另一銷售機構的行為。 　　（一）申請轉托管的投資者須先在另一銷售機構開立基金賬戶； 　　（二）轉出的基金單位，經注冊登記中心確認后記入轉入方基金賬戶； 　　（三）投資者轉出的基金單位須為基金賬戶的可用余額，且每次只能選擇一只基金的部分或全部基金單位進行轉托管； 　　（四）投資者轉出的基金單位一經受理即被凍結。 　　第二十二條　基金轉換 　　投資者將所持有的同一基金管理人管理的不同基金進行互換的行為。 　　（一）被轉換的基金必須是同一代銷機構代理的同一基金管理人管理的基金； 　　（二）申請轉換的基金可以是基金賬戶內某只基金的部分或全部基金單位； 　　（三）投資者申請轉換的基金單位必須為基金賬戶內可用余額； 　　（四）申請轉換的基金必須處在開放日。 　　第二十三條　設置基金分紅方式 　　投資者對所持有的基金單位進行分紅方式設置的行為。 　　（一）分紅方式包括：現金和紅利再投資； 　　（二）投資者一次只能設置一只基金的分紅方式； 　　（三）投資者在認（申）購基金單位時，若不設置分紅方式，系統將默認為按基金契約規定的方式； 　　（四）分紅方式的設置需在權益登記日前辦理（具體按照基金契約規定方式執行）。 　　第二十四條　紅利發放 　　注冊登記中心按照基金管理人確定的分紅方案，通過銷售機構將基金紅利發放給投資者的行為。投資者所得紅利為稅后紅利。 　　第二十五條　凍結與解凍 　　凍結指投資者本人（或司法機關）對基金賬戶或基金賬戶內的可用基金單位實施凍結的行為。解凍指對凍結的基金賬戶或基金單位進行解除凍結的行為。 　　（一）凍結可以是基金賬戶內的某一只基金的全部基金單位，也可以是一只基金的部分基金單位； 　　（二）司法機關提出的對投資者基金賬戶或基金單位的凍結代銷網點不受理； 　　（三）投資者申請凍結基金賬戶或基金單位時須選擇含權或不含權凍結； 　　（四）凍結期間遇紅利分配，凍結的基金單位產生的權益，按基金管理人公告的規定執行； 　　（五）投資者申請基金賬戶或基金單位的解凍須到原申請凍結網點辦理；投資者解凍時，提供申請凍結的材料和原凍結申請表； 　　（六）投資者申請凍結須提供相關材料： 　　1．個人投資者申請凍結須提供下列材料： 　　（1）本人有效身份證明原件及復印件； 　　（2）本人金穗借記卡。 　　2．機構投資者申請凍結須提供下列材料： 　　（1）企業營業執照正本或副本原件及加蓋公章的復印件； 　　（2）組織機構代碼證、事業法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件； 　　（3）法定代表人授權委托書； 　　（4）經辦人有效身份證件原件及復印件； 　　（5）單位金穗借記卡。 　　第二十六條　客戶資料修改 　　投資者對客戶資料內容提出變更的行為。 　　（一）投資者基金賬戶處于凍結狀態時，不得進行客戶資料修改； 　　（二）投資者基金賬戶的信息資料應與金穗借記卡資料保持一致； 　　（三）投資者名稱、證件種類及證件號碼不能同時變更，變更上述三項中任何一項必須經網點負責人授權； 　　（四）投資者姓名、證件種類和證件號碼變更須提供相關材料。 　　1．個人投資者申請變更投資者姓名、證件種類和證件號碼須提供下列材料： 　　（1）投資者本人有效身份證件原件及復印件； 　　（2）上述三項內容變更需提供相關部門出具的證明文件； 　　（3）本人金穗借記卡。 　　2．機構投資者申請變更名稱、證件種類和證件號碼須提供下列材料： 　　（1）企業營業執照正本或副本原件及加蓋公章的復印件； 　　（2）組織機構代碼證、事業法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件； 　　（3）法定代表人授權委托書； 　　（4）發證機關出具的企業法人營業執照或注冊登記證書變更的證明文件； 　　（5）經辦人有效身份證件原件及復印件； 　　（6）單位金穗借記卡。 　　第二十七條　查詢 　　對客戶資料、基金賬戶、交易情況、基金信息的查詢。查詢分為：投資者查詢、操作員查詢和司法機關查詢。 　　（一）投資者查詢內容：客戶資料、分紅方式、基金賬戶基金余額、基金賬戶狀態、交易明細記錄及基金信息查詢。 　　（二）操作人員查詢內容：交易日志、大額交易日志及基金信息查詢。 　　（三）司法機關查詢需經上級行批準，查詢內容按司法要求。 第五章　其他業務規則 　　第二十八條　募集失敗 　　在開放式基金設立募集期內，未滿足證監會要求的開放式基金成立條件，基金管理人公告開放式基金不成立。基金發起人應承擔募集費用，已募集的資金加計銀行活期存款利息，應當自募集期滿之日起30天內退還基金投資者。 　　第二十九條　基金終止 　　基金在存續期內，因出現證監會規定不得出現的情形，經中國證監會批準宣告終止。終止后的基金剩余資產按證監會有關規定處理。 第六章　基金業務的管理 　　第三十條　基金的代理銷售業務實行總行、分（支）行和代理銷售網點分級管理。各級行要明確相關業務部門職責，落實專人，加強對代理銷售基金業務的指導、管理和監督檢查工作。 　　第三十一條　總行及總中心管理職責 　　（一）個人業務部職責 　　1．負責與基金管理人的業務聯系； 　　2．負責制定業務管理制度，監督檢查制度執行情況； 　　3．負責申辦行資格審批； 　　4．負責對分行及代銷網點的柜臺交易進行監管； 　　5．負責業務宣傳、營銷； 　　6．負責業務量統計分析。 　　（二）財務會計部職責 　　1．負責制定會計核算辦法； 　　2．監督檢查制度執行情況。 　　（三）軟件開發中心職責 　　1．保證計算機網絡系統和應用系統正常安全穩定運作； 　　2．負責與注冊登記中心的業務聯系，完成有關數據傳遞； 　　3．負責下傳基金管理人公布的基金凈值及有關基金信息； 　　4．負責各種基金交易業務量的匯總； 　　5．負責對柜臺交易進行日常監控； 　　6．負責基金代理銷售系統的日常運行和管理，及時處理系統運行故障； 　　7．負責對基金檔案及參數文件的維護； 　　8．開放日日初系統初始化工作； 　　9．負責監督各分中心的注冊簽到和簽退； 　　10．負責開放日日間交易及特殊業務處理； 　　11．負責日終處理和確認數據備份。 　　（四）營業部職責 　　1．負責與基金管理公司的開戶行進行賬務核對； 　　2．根據代銷總中心的申購（贖回）類資金清算表負責資金清算； 　　3．負責申購類、贖回類及手續費的會計賬務核算； 　　4．根據代銷總中心的費用清算表，定期或不定期地向分行劃撥手續費。 　　（五）公司業務部職責 　　負責聯系協調對公司客戶的營銷和推介。 　　（六）機構業務部職責 　　負責對機構客戶的營銷和推介。 　　第三十二條　分行及分中心管理職責 　　（一）負責營業網點設置、人員配備及制定柜臺代理銷售基金交易實施細則； 　　（二）負責基金代理銷售網點的審批； 　　（三）監督檢查代理銷售網點的柜臺交易情況； 　　（四）負責基金代理銷售業務統計及分析工作； 　　（五）保證計算機網絡系統和應用系統正常安全穩定運行； 　　（六）負責與總中心交易數據的傳遞、核對及處理； 　　（七）負責下傳基金管理人公布的基金凈值及有關基金信息； 　　（八）負責開放日日初系統初始化工作； 　　（九）負責監督各代銷網點的注冊簽到和簽退； 　　（十）負責開放日日間交易及特殊業務的處理； 　　（十一）做好日終處理和數據備份工作，并打印有關報表。 　　第三十三條　代理銷售網點職責 　　（一）負責日初向分中心代理銷售系統簽到和日終的簽退，及時對外公布基金信息； 　　（二）開放日日間按業務操作規程辦理各種基金交易； 　　（三）負責日終進行業務量統計，打印確認交易流水及相關報表； 　　（四）負責保管基金憑證、報表及投資者有關資料； 　　（五）負責向投資者提供基金業務咨詢。 　　第三十四條　差錯業務管理 　　（一）由于代銷網點操作人員輸入錯誤導致交易差錯，造成資金損失，一經發現代銷網點應及時報告上級行請求查實，并進行差錯處理。 　　（二）對于當日的差錯，在當日受理時間內，通過“取消”交易處理。 　　（三）事后發現的差錯，按差錯種類作相應處理。 　　1．少申購：由銀行操作員與投資者協商后，做補充申購，對于補充申購時的基金價格（基金凈值＋手續費）高于投資者原申購價格（基金凈值＋手續費）的，投資者損失的資金，由差錯行承擔。 　　2．多申購：由銀行操作員與投資者協商后，將多申購部分做贖回，對于贖回后，造成投資者資金損失，由差錯行承擔。 　　3．少贖回：由銀行操作員與投資者協商后，做補充贖回，對于補充贖回時的基金價格（基金凈值＋手續費）低于投資者原贖回價格（基金凈值＋手續費）的，造成投資者資金損失，由差錯行承擔。 　　4．多贖回：由銀行操作員與投資者協商后，做補充申購，對于補充申購時的基金價格（基金凈值＋手續費）高于投資者持有時基金價格（基金凈值＋手續費）的，投資者損失的資金，由差錯行承擔。 　　（四）差錯處理權限 　　1．資金損失1萬元（含）以下，由代銷網點報支行，在5個工作日內處理。 　　2．資金損失1萬元以上、5萬元（含）以下，由代銷網點逐級上報二級分行，在6個工作日內處理。 　　3．資金損失5萬元以上、10萬元（含）以下，由代銷網點逐級上報一級分行，在6個工作日內處理。 　　4．資金損失10萬元以上，由代銷網點逐級上報總行，在7個工作日內處理。 　　第三十五條　大額業務復核管理 　　對個人投資者委托交易額在5萬－10萬元（5萬－10萬份額），機構投資者委托交易額在50萬－100萬元（50萬－100萬份額），實行兩次確認；對個人投資者委托交易額10萬元（10萬份額）以上、機構投資者委托交易額100萬元（100萬份額）以上，須嚴格實行換人復核。 　　第三十六條　基金檔案資料管理 　　代銷網點要妥善保管投資者資料。對基金投資者資料、憑證及賬表的保管按會計有關制度執行。 第七章　基金自動交易管理 　　第三十七條　自助交易包括網上銀行、電話銀行、網點自助終端。 　　第三十八條　總、分行要指定專人對農業銀行網上銀行業務系統和電話銀行業務系統管理和維護，及時更新基金業務信息資料；網點自助終端設備由指定代理銷售網點進行管理維護。 　　第三十九條　投資者通過網上銀行、電話銀行、網點自助終端進行開放式基金自助交易時，必須遵守基金交易的相關規定。妥善保管好密碼，防范交易風險。 第八章　附則 　　第四十條　本辦法由中國農業銀行總行負責制定、解釋、修改。 　　第四十一條　本辦法自下發之日起施行。 　　附件： 開放式基金名詞解釋 　　1．開放日： 　　指投資者進行開放式基金的申購、贖回等交易的工作日。 　　2．基金募集期： 　指自招募說明書公告之日起到基金成立日，最長不超過3個月。 　　3．基金存續期： 　　指基金成立并存續的不定期之期限。 　　4．基金單位資產凈值： 　　指計算日基金資產凈值除以計算日基金單位總數后的價值。 　　5．紅利再投資： 　　指投資者將開放式基金的分配收益再投資于基金。是開放式基金分紅派息的一種方式。 　　6．注冊登記中心： 　　是負責基金單位的注冊登記及投資者基金賬戶管理、記錄并保存投資者基金交易、代基金管理人分紅的服務機構。 　　7．巨額贖回： 　　是指開放式基金單個開放日，基金凈贖回申請超過基金總份額的10％時的情形。根據《開放式基金管理暫行辦法》超過10％以上的贖回可延遲辦理或按個戶占申請總額的比例分配給申請人。 　　8．強行贖回： 　　指基金管理人在協助司法判決時，將投資者基金份額全部贖回，并將贖回款入司法部門指定的資金賬戶。 　　9．申購費率： 　　是指投資者申購開放式基金時，依據申購資金總額的一定比例交納申購手續費，該比例即為申購費率。按中國證監會《開放式證券投資基金試點辦法》申購費率不得超過申購金額的5％。 　　（1）金額申購 　　申購費用=申購金額×申購費率 　　凈申購金額=申購金額－申購費用 　　（2）份額申購 　　申購份額=凈申購金額／申購當日基金單位資產凈值 　　10．贖回費率： 　　是指投資者贖回開放式基金時，需依據贖回資金總額的一定比例交納贖回手續費，該比例即為贖回費率。按《開放式證券投資基金試點辦法》贖回費率不得超過贖回金額的3％。 　　贖回費=贖回當日基金單位資產凈值×贖回份額×贖回費率 　　贖回金額=贖回當日基金單位資產凈值×贖回份額－贖回費用 　　附二： 中國農業銀行開放式證券投資基金代理銷售業務內部風險控制辦法 第一章　總則 　　第一條　為了規范農業銀行開放式基金代理銷售業務管理，加大內部控制力度，有效防范和化解風險，根據中國證券監督委員會《開放式證券投資基金管理試點辦法》和《中國農業銀行關于進一步加強和完善內部控制的決定》、《中國農業銀行開放式證券投資基金代理銷售業務管理辦法》等有關規章制度，特制定本辦法。 　　第二條　開放式證券投資基金（以下簡稱開放式基金）代理銷售業務內部風險控制辦法監控的對象是指農業銀行開放式基金代理銷售業務的全過程。 　　第三條　本辦法適用于中國農業銀行開放式基金代理銷售業務的各級管理機構及代理銷售網點。 第二章　內部風險控制的原則 　　第四條　開放式基金代理銷售風險控制應遵循：有效性、審慎性、及時性、全面性及公平公正、合法合規性的原則。 　　（一）有效性原則 　　嚴格執行開放式基金交易各項風險防范制度，規范交易各操作環節，強化各項風險防范措施的落實，提高風險抵御能力，保證開放式基金交易業務的健康、有序發展。 　　（二）審慎性原則 　　充分認識嚴格執行制度所帶來的現實效益和潛在效益，違規操作可能帶來的風險和損失，謹慎對待每一個操作環節，確保開放式基金交易的正常進行。 　　（三）及時性原則 　　借助現代化的電子監控系統，根據預先設定的各項指標對開放式基金交易的整個過程實施追蹤監控，一旦發現異常情況，及時分析原因并采取對策，將風險化解于萌芽狀態，以消除或降低風險損失。 　　（四）全面性原則 　　開放式基金代理銷售交易系統由總行、分行和營業網點三級組成，涉及開放式基金認購、申購、贖回、開銷戶、查詢、凍結、解凍、紅利發放、非交易過戶、轉托管、客戶資料更改等各項業務。風險控制涵蓋了負責開放式基金交易的各個部門、崗位和環節。 　　（五）公平公正性原則 　　公正平等地對待每一位客戶，認真辦理每一筆業務，充分保障投資者的利益。 　　（六）合法合規性原則 　　開放式基金代理銷售業務的操作必須符合中國證券監督委員會和農業銀行有關開放式基金的相關規章制度。 第三章　風險種類 　　第五條　開放式基金交易風險是指辦理基金交易時，由于工作疏忽或措施不當等主客觀原因，給投資者和農業銀行造成的損失。主要包括決策風險、交易差錯風險、系統保障風險、道德風險和服務風險。 　　（一）決策風險 　　決策風險是指決策部門體制不健全，權限不清，制度不嚴或決策者綜合素質不高，信息不準確，甚至主觀臆斷，決策隨意等原因而形成的風險。 　　（二）交易風險 　　交易風險是指由于業務人員非主觀故意所為，使交易結果違背投資者意愿造成經濟損失而形成的風險。 　　（三）系統保障風險 　　系統保障風險是指系統發生故障不能及時修復或通訊、電力中斷等非正常情況導致系統不能正常運行造成的風險。 　　（四）道德風險 　　道德風險是指基金銷售中，經辦人員違反國家法律、法規或有關規章制度等給投資者和農業銀行帶來的風險。 　　（五）服務風險 　　服務風險是指因服務質量等原因而造成的風險。包括：業務處理時經辦人員的操作速度，對突發事件處理不當所帶來的損失；投資者不滿意銀行服務而轉托管到他行造成的無形經濟損失。 第四章　基本要求 　　第六條　三道防線要求 　　（一）建立以一線臨柜崗位權限管理、三級操作制度為核心的第一道監控防線。 　　（二）建立以個人業務、財務會計、軟件開發中心等相關部門及崗位間工作程序上的相互監督制約為基礎的第二道防線。 　　（三）建立內部監督部門對各部門、各崗位、各業務環節全面實施監督的第三道防線。 　　第七條　責任分離要求 　　（一）授權審批與具體經辦相分離。 　　（二）差錯確認與具體處理相分離。 　　（三）技術人員與業務經辦人員相分離。 　　（四）數據生成與應用人員相分離。 　　（五）軟件開發與操作人員相分離。 　　第八條　權限管理要求 　　（一）開放式基金交易系統管理人員及操作員，應根據內部風險控制的原則，分級管理、相互制約，嚴格按業務授權操作，不能越權操作。 　　（二）各級經辦人員的操作員代碼與密碼（或磁卡）嚴格分開，嚴禁使用他人代碼和密碼。 　　（三）嚴格執行經辦人員上、下班簽到和簽退制度。 　　（四）經辦人員不得擅自進行基金交易差錯的處理，應按制度規定和授權權限進行處理，并做好記錄。 　　（五）經辦人員必須按法律、法規和制度規定手續辦理基金特殊業務，對特殊業務的處理必須記錄在專用登記簿上并穩妥保管。 　　第九條　大額業務復核要求 　　大額業務必須嚴格進行二次確認或換人復核。 　　第十條　保密要求 　　（一）經辦人員必須嚴格遵守農業銀行關于密碼管理及使用的有關規定。 　　（二）經辦人員對客戶資料及交易情況負有保密責任。除國家法律、行政法規規定的有權機關方可對個人和機構的基金實施查詢。 　　第十一條　異常業務處理要求 　　（一）當系統運行出現信息中斷等異常時，經辦人員應做好備份和記錄，并報系統維護人員，并同時報主管領導。 　　（二）由于系統運行異常而造成客戶經濟損失的，由代銷網點詳細說明事發緣由報上級行，上級行應及時作出處理決定，由代銷網點經辦人員向投資者說明情況，并經代銷網點負責人授權后進行異常業務處理。 　　第十二條　系統安全運行要求 　　（一）配備專人每天按時接收并傳輸數據，負責系統的安全維護及正常運行。 　　（二）對通訊異常、系統異常和數據恢復等情況，應制定一套完整的應急方案，建立完備的故障恢復制度。 第五章　內部風險防范措施 　　第十三條　建立完善的權限管理監督及決策分析制度 　　（一）建立完善的決策分析制度。 　　（二）建立完善的決策和制約機制。 　　（三）建立完善的權限管理監督制度。 　　第十四條　制定并嚴格按照操作程序辦理業務 　　（一）各業務環節崗位分離，各司其職。 　　（二）各項業務要有原始記錄。 　　（三）嚴格按規定進行差錯的處理。 　　（四）嚴格按程序操作，不得越權或簡化手續，不得因為熟人、親戚、朋友而減少審核程序，不得接受投資者口頭委托。 　　第十五條　強化員工素質，嚴格持證上崗 　　（一）加強遵紀守法和職業道德教育。 　　（二）牢固樹立風險意識，自覺照章辦事。 　　（三）嚴格執行上崗考試、持證上崗制度。 　　（四）規范服務，提高服務效率。 　　第十六條　加強系統風險控制的能力，實現對系統的開發、編程、推廣、應用等全過程的控制。 　　（一）代銷網點為保障開放式基金交易的正常進行，必須具備開放式基金交易所必需的硬件設施。 　　（二）嚴格設定操作系統權限指令和操作規范。對系統出現異常情況時，應有備份設施。 　　第十七條　加強內部審計，及時發現問題，堵塞漏洞。在嚴格三道防線的基礎上，進行定期和不定期檢查，有效防范基金交易的各類風險。 第六章　附則 　　第十八條　本辦法由中國農業銀行總行負責制定、修改和解釋。 　　第十九條　本辦法自下發之日起實行。 　　附三： 中國農業銀行開放式證券投資基金代理銷售業務操作規程 第一章　總則 　　第一條　為規范開放式證券投資基金代理銷售業務操作，根據中國證券監督委員會《證券投資基金管理暫行辦法》、《開放式證券投資基金試點辦法》和《中國農業銀行開放式證券投資基金代理銷售業務管理辦法》，特制定本規程。 　　第二條　開放式基金代理銷售網絡由總行（總中心）、分行（分中心）和營業網點共同組成。總行負責代理銷售業務的管理和監督；分行負責代理銷售業務的組織實施；營業網點負責開放式基金的代理銷售。 　　第三條　開放式基金代理銷售業務的交易信息采取逐級傳輸的方式，即：營業網點將投資者當日認購、申購、贖回等交易申請信息，經分中心實時發送至總中心，總中心在規定時間上送注冊登記中心；注冊登記中心在規定時間內將交易確認信息返回總中心，總中心下發分中心，分中心轉至營業網點。 　　第四條　開放式基金代理銷售方式主要包括：營業網點柜臺銷售、自助終端、電話銀行、網上銀行。 第二章　總中心的業務操作 　　第五條　總中心的日初操作 　　（一）對系統進行初始化； 　　（二）在業務開始40分鐘前接收注冊登記中心發來的信息并完成備份，經確認后轉發分中心。 　　第六條　總中心的日間操作 　　（一）接收分中心發送的受理交易信息； 　　（二）接收注冊登記中心發送的信息文件； 　　（三）及時處理系統運行中出現的異常情況； 　　（四）對系統的運行進行維護。 　　第七條　總中心的日終操作 　　（一）日終對當日交易數據備份； 　　（二）將當日受理的信息匯總后發送至注冊登記中心； 　　（三）接收注冊登記中心數據； 　　（四）將確認數據下發分中心； 　　（五）分地區和基金品種生成并打印相關報表，提交相關業務部門； 　　（六）每日做好交易日志； 　　（七）日終后對當日交易處理結果備份； 　　（八）生成并打印當日資金清算差額報表，于次日送資金清算部門進行資金清算和劃撥。 第三章　分中心業務操作 　　第八條　分中心日初操作 　　（一）交易開始前30分鐘接收總中心有關數據； 　　（二）負責分中心初始化。 　　第九條　分中心的日間操作 　　（一）交易時間開始前20分鐘向營業網點開放交易系統； 　　（二）實時監控基金柜臺交易； 　　（三）對系統進行維護； 　　（四）及時處理系統運行中出現的異常情況。 　　第十條　分中心的日終操作 　　（一）接收總中心對賬及確認數據并處理； 　　（二）按地區和基金品種生成并打印相關報表，提交相關業務部門； 　　（三）對當日數據進行備份； 　　（四）打印資金清算差額報表，于次日送資金清算部門進行資金清算和劃撥。 第四章　營業網點的業務操作 　　第十一條　基金代銷網點日初操作 　　（一）交易開始前20分鐘做好代理銷售基金的準備； 　　（二）接收分中心下傳的交易確認數據和信息文件，對有關信息進行公告； 　　（三）打印基金交易明細清單及有關報表。 　　第十二條　營業網點日間操作 　　（一）開戶 　　1．建立客戶資料 　　（1）個人投資者申請建立客戶資料，需填寫《基金客戶資料登記表》（一式兩聯），將本人有效身份證件原件、金穗借記卡一并交銀行操作員。 　　機構投資者申請建立客戶資料，需填寫《中國農業銀行基金客戶資料登記表》（一式兩聯），將組織機構代碼證、企業法人營業執照（事業單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發的注冊登記證書）正本或副本原件及加蓋公章的復印件、法人代表授權委托書、經辦人的有效身份證件原件、銀行預留印章、金穗借記卡一并交銀行操作員。 　　（2）銀行操作員審核《基金客戶資料登記表》填寫是否規范、內容是否完整，證件和資料是否齊全、有效，機構投資者蓋章是否與預留銀行印章一致。無誤后進入開戶客戶資料交易菜單，刷卡讀入金穗借記卡號，提請投資者輸入密碼，錄入投資者的資料，經審核無誤，提交系統處理。 　　①個人投資者錄入：證件種類、證件號碼、投資者姓名、地址、郵編、電話號碼。 　　②機構投資者錄入：機構名稱、證件種類、證件號碼、地址、郵編、電話號碼、法人代表姓名、經辦人姓名、證件種類、證件號碼。 　　（3）銀行操作人員收到受理成功信息后，打印并審核《基金客戶資料登記表》，交投資者簽字確認，加蓋銀行業務章和操作員名章，銀行將機構投資者法人授權委托書及《基金客戶資料登記表》的一聯留存，另一聯連同金穗借記卡、證件和資料交還投資者。 　　（4）收到受理不成功信息時須向投資人說明原因，并將身份證件、金穗借記卡等相關資料交還投資人。 　　（5）發生系統超時，須做末筆查詢。若確已成功的，按步驟（3）補打受理憑證；若未成功的重新提交開戶客戶資料業務。 　　2．開立基金賬戶（開ＴＡ戶） 　　（1）個人投資者首次申請開立基金賬戶（已在其他代銷機構開ＴＡ號的須注明），需填寫《基金開／銷戶申請書》（一式兩聯）、將本人有效身份證件原件及復印件、金穗借記卡一并交銀行操作員。 　　機構投資者首次申請開立基金賬戶（已在其他代銷機構開ＴＡ號的須注明），需填寫《基金開／銷戶申請書》（一式兩聯），將組織機構代碼證、企業法人營業執照（事業單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發的注冊登記證書）正本或副本原件及加蓋公章的復印件、法人代表授權委托書、經辦人的有效身份證件原件及復印件、金穗借記卡一并交銀行操作員。 　　（2）銀行操作員審核《基金開／銷戶申請書》填寫是否規范、內容是否完整，證件和資料是否齊全、有效，機構投資者蓋章是否與預留銀行印章一致，無誤后進入開ＴＡ賬戶交易菜單，刷卡讀入金穗借記卡號，提請投資者輸入密碼，錄入投資者的資料，經審核無誤，提交系統處理。 　　①個人投資者錄入：投資者姓名、證件種類、證件號碼、ＴＡ代碼。 　　②機構投資者錄入：機構名稱、證件種類、證件號碼、經辦人姓名、證件種類、證件號碼、ＴＡ代碼。 　　（3）銀行操作員收到受理成功信息后，打印并審核《基金開／銷戶申請書》，交投資者簽字確認，加蓋銀行業務章和操作員名章，銀行將機構投資者法人授權委托書及《基金開／銷戶申請書》的一聯留存，另一聯連同金穗借記卡、證件和資料交還投資者。 　　（4）收到受理不成功信息時須向投資人說明原因，并將身份證件、借記卡等相關資料交還投資人。 　　（5）發生系統超時，須做末筆查詢。查詢后，若確已成功的，按步驟（3）補打受理憑證；若未成功的重新提交開ＴＡ賬戶業務。 　　（6）注冊登記中心確認成功后，操作員根據投資者需求查詢或打印《交割單》。 　　（二）銷戶 　　1．撤銷基金賬戶（銷ＴＡ賬戶） 　　（1）個人投資者申請撤銷基金賬戶，需填寫《基金開／銷戶申請書》（一式兩聯）、將本人有效身份證件原件、金穗借記卡一并交銀行操作員。 　　機構投資者申請撤銷基金賬戶，需填寫《基金開／銷戶申請書》（一式兩聯），將組織機構代碼證、企業法人營業執照（事業單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部分頒發的注冊登記證書）正本或副本原件及加蓋公章的復印件、法人代表授權委托書、經辦人的有效身份證件原件、金穗借記卡一并交銀行操作員。 　　（2）銀行操作員審核《基金開／銷戶申請書》填寫是否規范、內容是否完整，證件和資料是否齊全、有效，機構投資者蓋章是否與預留銀行印章一致，無誤后進入ＴＡ賬戶交易菜單，刷卡讀入金穗借記卡號，提請投資者輸入密碼，錄入投資者的有關資料，經審核無誤，提交系統處理。 　　①個人投資者錄入：投資者姓名、證件種類、證件號碼、ＴＡ代碼。 　　②機構投資者錄入：機構名稱、證件種類、證件號碼、經辦人姓名、證件種類、證件號碼、ＴＡ代碼。 　　（3）銀行操作員收到受理成功信息后，打印并審核《基金開／銷戶申請書》，交投資者簽字確認，加蓋銀行業務章和操作員名章，銀行將機構投資者法人授權委托書及《基金開／銷戶申請書》的一聯留存，另一聯連同金穗借記卡、證件和資料交還投資者。 　　（4）收到受理不成功信息時須向投資人說明原因，并將身份證件、金穗借記卡等相關資料交還投資者。 　　（5）發生系統超時，須做末筆查詢。查詢后，若確已成功的，按步驟（3）補打受理憑證；若未成功的重新提交銷ＴＡ賬戶業務。 　　（6）注冊登記中心確認成功后，操作員根據投資者需求查詢或打印《交割單》。 　　2．撤銷客戶資料 　　（1）個人投資者申請撤銷客戶資料，需填寫《基金客戶資料登記表》（一式兩聯），將本人有效身份證件原件、金穗借記卡一并交銀行操作員。 　　機構投資者申請撤銷客戶資料，需填寫《中國農業銀行基金客戶資料登記表》（一式兩聯），將組織機構代碼證、企業法人營業執照（事業單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發的注冊登記證書）正本或副本原件及加蓋公章的復印件、法人代表授權委托書、經辦人的有效身份證件原件、金穗借記卡一并交銀行操作員。 　　（2）銀行操作員審核《基金客戶資料登記表》填寫是否規范、內容是否完整，證件和資料是否齊全、有效，機構投資者蓋章是否與預留銀行印章一致。無誤后進入銷客戶資料交易菜單，刷卡讀入金穗借記卡號，提請投資者輸入密碼，錄入投資者的有關資料，經審核無誤，提交系統處理。 　　①個人投資者錄入：證件種類、證件號碼、投資者姓名、地址、郵編、電話號碼。 　　②機構投資者錄入：機構名稱、證件種類、證件號碼、地址、郵編、電話號碼、法人代表姓名、經辦人姓名、證件種類、證件號碼。 　　（3）銀行操作人員收到受理成功信息后，打印并審核《基金客戶資料登記表》，交投資者簽字確認，加蓋銀行業務章和操作員名章，銀行將投資者提供的證明文件的復印件、機構投資者法人授權委托書及《基金客戶資料登記表》的一聯留存，另一聯連同金穗借記卡、證件和資料交還投資者。 　　（4）收到受理不成功信息時須向投資人說明原因，并將身份證件、金穗借記卡等相關資料交還投資者。 　　（5）發生系統超時，須做末筆查詢。若確已成功的，按步驟（3）補打受理憑證；若未成功的重新提交銷客戶資料業務。 　　（三）認購 　　1．投資者認購開放式基金，需填寫《代理基金申／認購申請表》（一式兩聯），并與金穗借記卡一并交銀行操作人員。 　　2．操作員審核《代理基金申／認購申請表》填寫是否規范、內容是否完整，機構投資者加蓋的印章是否與銀行預留印鑒一致。審核無誤后進入認購交易菜單，刷卡讀入金穗借記卡號，提請投資者輸入密碼，錄入基金代碼、認購金額（份額），經審核無誤，提交系統處理。 　　3．銀行操作人員收到受理成功信息后，打印并審核《代理基金申／認購申請表》，交投資者簽字確認，加蓋銀行業務章和操作員名章，銀行留存一聯，另一聯連同金穗借記卡交還投資者。 　　4．收到受理不成功信息時須向投資人說明原因，并將身份證件、金穗借記卡等相關資料交還投資者。 　　5．發生系統超時，須做末筆查詢。若確已成功的，按步驟3補打受理憑證；若未成功的重新提交認購業務。 　　6．注冊登記中心確認成功后，操作員根據投資者需求打印《交割單》。 　　（四）申購 　　1．投資者申購開放式基金，需填寫《代理基金申／認購申請表》（一式兩聯），并與金穗借記卡一并交銀行操作人員。 　　2．操作人員審核《代理基金申／認購申請表》填寫是否規范、內容是否完整，機構投資者加蓋的印章是否與銀行預留印鑒一致。無誤后進入申購交易菜單，刷卡讀入金穗借記卡號，提請投資者輸入密碼，錄入基金代碼、申購金額（份額），審核無誤，提交系統處理。 　　3．銀行操作員收到受理成功信息后，打印并審核《代理基金申／認購申請表》，交投資者簽字確認，加蓋銀行業務章和操作員名章，銀行留存一聯，另一聯連同金穗借記卡一并交還投資者。 　　4．收到受理不成功信息時須向投資者說明原因，并將身份證件、金穗借記卡等相關資料交還投資者。 　　5．發生系統超時，須做末筆查詢。查詢后，若確已成功的，按步驟3補打受理憑證；若未成功的重新提交申購業務。 　　6．注冊登記中心確認成功后，操作員根據投資者需求打印《交割單》。 　　（五）贖回 　　1．投資者贖回開放式基金，需填寫《代理基金贖回申請表》（一式兩聯），并與金穗借記卡一并交銀行操作人員。 　　2．操作員審核《代理基金贖回申請表》填寫是否規范、內容是否完整，機構投資者加蓋的印章是否與銀行預留印鑒一致。無誤后進入贖回交易菜單，刷卡讀入金穗借記卡號，提請投資者輸入密碼，錄入基金代碼、贖回份額、選擇延遲或不延遲，審核無誤，提交系統處理。 　　3．銀行操作員收到受理成功信息后，打印并審核《代理基金贖回申請表》，交投資者簽字確認，加蓋銀行業務公章和操作人員名章，銀行留存一聯，另一聯連同金穗借記卡一并交還投資者。 　　4．收到受理不成功信息時須向投資人說明原因，并將身份證件、金穗借記卡等相關資料交還投資者。 　　5．發生系統超時，須做末筆查詢。查詢后，若確已成功的，按步驟3補打受理憑證；若未成功的重新提交贖回業務。 　　6．注冊登記中心確認成功后，操作員根據投資者需求查詢或打印《交割單》。 　　（六）撤單 　　1．投資者對當日受理的交易申請撤銷，需填寫《撤單委托書》（一式兩聯），并與金穗借記卡一并交銀行操作人員。 　　2．操作員審核《撤單委托書》填寫是否規范、內容是否完整，機構投資者加蓋的印章是否與銀行預留印鑒一致。無誤后進入撤單交易菜單，刷卡讀入金穗借記卡號，提請投資者輸入密碼，錄入原交易委托書，審核無誤，提交系統處理。 　　3．銀行操作員收到受理成功信息后，打印并審核《撤單委托書》，交投資者簽字確認，加蓋銀行業務章和操作員名章，銀行留存一聯，另一聯連同金穗借記卡一并交還投資者。 　　4．收到受理不成功信息時須向投資者說明原因，并將身份證件、金穗借記卡等相關資料交還投資者。 　　5．發生系統超時，須做末筆查詢。若確已成功的，按步驟3補打受理憑證；若未成功的重新提交業務。 　　（七）取消 　　操作員在當日受理時發現錄入的交易信息錯誤，需進入取消交易菜單，手工錄入投資者金穗借記卡號、原交易委托號，經網點負責人審核授權后，提交系統處理。 　　（八）非交易過戶 　　1．投資者因繼承申請非交易過戶： 　　（1）個人投資者（繼承人）需填寫《非交易過戶委托書》（一式兩聯），將公證書（遺產繼承法律證明文件）等有關法律文件的原件及復印件、繼承人金穗借記卡和有效身份證件一并交銀行操作員。 　　（2）操作員審核《非交易過戶委托書》填寫是否規范、內容是否完整，法律文件是否齊全，證件是否有效，無誤后進入非交易過戶交易菜單，選擇繼承，經代銷網點負責人授權后，操作員手工輸入金穗借記卡卡號，錄入過出基金代碼、過出基金單位份額、過入方基金賬號、過入方投資者證件名稱及號碼，審核無誤，提交系統處理。 　　（3）銀行操作員收到受理成功信息后，打印并審核《非交易過戶委托書》，提請投資者簽字確認，加蓋銀行業務章和操作員名章。銀行將投資者提供的公證書、投資者資料復印件及《非交易過戶委托書》的一聯留存，另一聯連同金穗借記卡、有效身份證件交還投資者。 　　（4）收到受理不成功信息時須向投資者說明原因，并將身份證件、金穗借記卡等相關資料交還投資者。 　　（5）發生系統超時，須做末筆查詢。若確已成功的，按步驟3補打受理憑證；若未成功的重新提交業務。 　　（6）注冊登記中心確認成功后，操作人員根據投資者需求查詢或打印《交割單》。 　　2．個人投資者因捐贈申請非交易過戶： 　　（1）個人投資者需填寫《非交易過戶委托書》（一式兩聯），將捐贈公證書、投資者金穗借記卡和本人有效身份證件原件及復印件一并交銀行操作員。 　　（2）操作員審核《非交易過戶委托書》填寫是否規范、內容是否完整，法律文件是否齊全，證件是否有效，無誤后進入非交易過戶交易菜單，選擇捐贈后，刷卡讀入金穗借記卡號，提請投資者輸入密碼，操作員錄入過出基金代碼、過出基金單位份額、過入方投資者基金賬號、過入方投資者證件名稱及號碼，審核無誤，提交系統處理。 　　（3）銀行操作員收到受理成功信息后，打印并審核《非交易過戶委托書》，提請投資者簽字確認，加蓋銀行業務章和操作員名章。銀行將投資者提供的公證書、投資者資料復印件及《非交易過戶委托書》的一聯留存，另一聯連同金穗借記卡、有效身份證件交還投資者。 　　（4）收到受理不成功信息時須向投資者說明原因，并將身份證件、金穗借記卡等相關資料交還投資者。 　　（5）發生系統超時，須做末筆查詢。若確已成功的，按步驟（3）補打受理憑證；若未成功的重新提交業務。 　　（6）注冊登記中心確認成功后，操作員根據投資者需求查詢或打印《交割單》。 　　3．機構投資者因捐贈申請非交易過戶： 　　（1）機構投資者需填寫《非交易過戶委托書》（一式兩聯），將捐贈公證書、企業法人營業執照（事業單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發的注冊登記證書）正本或副本原件及加蓋公章的復印件、法人代表授權委托書、經辦人的有效身份證件原件及復印件和單位金穗借記卡一并交銀行操作員。 　　（2）操作員審核《非交易過戶委托書》填寫是否規范、內容是否完整，法律文件是否齊全，證件是否有效，無誤后進入非交易過戶交易菜單，刷卡讀入金穗借記卡號，提請投資者輸入密碼，操作員錄入過出方投資者的基金代碼、過出基金單位份額、過入方投資者基金賬號、過入方證件名稱及號碼，審核無誤，提交系統處理。 　　（3）銀行操作員收到受理成功信息后，打印并審核《非交易過戶委托書》，提請投資者簽字確認，加蓋銀行業務章和操作員名章。銀行將投資者提供的捐贈公證書、資料復印件及《非交易過戶委托書》的一聯留存，另一聯連同金穗借記卡、投資者有效證件交還投資者。 　　（4）收到受理不成功信息時須向投資者說明原因，并將身份證件