（2002年6月21日　農(nóng)銀發(fā)[2002]101號(hào)） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團(tuán)分行，各直屬分行： 　　開(kāi)放式基金代理銷售業(yè)務(wù)是我行即將向社會(huì)推出的又一新業(yè)務(wù)，開(kāi)辦該業(yè)務(wù)不僅能增加中間業(yè)務(wù)收入，而且可以擴(kuò)大客戶群體，提高農(nóng)業(yè)銀行的社會(huì)知名度?？傂蓄I(lǐng)導(dǎo)對(duì)此非常重視，專門(mén)成立了由趙安歌副行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，相關(guān)部門(mén)為成員的開(kāi)放式基金領(lǐng)導(dǎo)小組。經(jīng)過(guò)二年多系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、模擬測(cè)試以及實(shí)際生產(chǎn)環(huán)境的試運(yùn)行，系統(tǒng)準(zhǔn)備就緒，相關(guān)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)工作也已完成。 　　目前，由我行代理銷售的兩只開(kāi)放式基金（富國(guó)、長(zhǎng)盛）即將向社會(huì)發(fā)售。為了使此項(xiàng)業(yè)務(wù)順利開(kāi)展，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券投資基金管理暫行辦法》、《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》等有關(guān)規(guī)定，總行制定了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)放式證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》）、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)放式證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制辦法》（以下簡(jiǎn)稱《風(fēng)險(xiǎn)控制辦法》）、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)放式證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（以下簡(jiǎn)稱《操作規(guī)程》），現(xiàn)印發(fā)給你們，并就相關(guān)事宜提出如下要求： 　　一、各行應(yīng)高度重視開(kāi)放式基金代理銷售工作，把此項(xiàng)業(yè)務(wù)作為我行樹(shù)立良好的社會(huì)形象、增加中間業(yè)務(wù)收入、提高經(jīng)營(yíng)效益的一項(xiàng)重要工作來(lái)抓。各行的開(kāi)放式基金領(lǐng)導(dǎo)小組要做好開(kāi)放式基金代理銷售業(yè)務(wù)的組織領(lǐng)導(dǎo)工作。 　　二、開(kāi)放式基金代理銷售業(yè)務(wù)與銀行以往的代理業(yè)務(wù)有較大差異，各行要認(rèn)真組織管理人員及操作人員學(xué)習(xí)，在業(yè)務(wù)運(yùn)作中要加強(qiáng)管理，規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)。 　　三、各行要按《管理辦法》的要求，明確各相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的職責(zé)，設(shè)立相應(yīng)的崗位并配備專職人員，做好開(kāi)放式基金代理銷售業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)的工作。 　　四、第一批開(kāi)辦開(kāi)放式基金代理銷售業(yè)務(wù)的試點(diǎn)行要按照《管理辦法》、《風(fēng)險(xiǎn)控制辦法》、《操作規(guī)程》的要求，認(rèn)真做好開(kāi)辦前的準(zhǔn)備工作，各開(kāi)辦網(wǎng)點(diǎn)要配備能夠顯示開(kāi)放式基金公告及信息的顯示設(shè)備。 　　五、開(kāi)放式基金代理銷售業(yè)務(wù)開(kāi)辦行的個(gè)人業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)及宣傳部門(mén)要密切配合，做好個(gè)人客戶和機(jī)構(gòu)客戶的營(yíng)銷宣傳工作。在營(yíng)銷和宣傳時(shí)，要充分揭示開(kāi)放式基金可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，不得對(duì)客戶做虛假和誤導(dǎo)性的宣傳。 　　六、開(kāi)放式基金代理銷售業(yè)務(wù)的擬辦行，應(yīng)按照《管理辦法》的要求，將申請(qǐng)開(kāi)辦該項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)材料以行發(fā)文正式報(bào)送總行（個(gè)人業(yè)務(wù)部），并認(rèn)真做好開(kāi)辦業(yè)務(wù)的相關(guān)準(zhǔn)備及培訓(xùn)工作。 　　附一： 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)放式證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法 第一章　總則 　　第一條　為規(guī)范開(kāi)放式證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)，維護(hù)投資者的合法權(quán)益，防范交易風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券投資基金管理暫行辦法》、《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》等有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。 　　第二條　開(kāi)放式證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱基金）是指基金發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)可隨時(shí)增減，投資者可按基金的報(bào)價(jià)在規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購(gòu)或贖回基金單位的一種基金。 　　第三條　本辦法所稱基金代理銷售業(yè)務(wù)是指經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和人民銀行批準(zhǔn)，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行受基金管理人委托，代為辦理基金單位的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)。 　　第四條　中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行基金代理銷售系統(tǒng)，是以總行為總中心，外聯(lián)注冊(cè)登記中心，內(nèi)聯(lián)各分行分中心和經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)的基金代理銷售系統(tǒng)。 　　第五條　基金代理銷售業(yè)務(wù)的管理原則：授權(quán)經(jīng)營(yíng)、分級(jí)管理；聯(lián)網(wǎng)運(yùn)作、風(fēng)險(xiǎn)控制。 　?。ㄒ唬┦跈?quán)經(jīng)營(yíng)：開(kāi)辦基金代理銷售業(yè)務(wù)的分行需經(jīng)總行審批。 　　（二）分級(jí)管理：基金代理銷售業(yè)務(wù)的管理實(shí)行總行、分行和代理銷售網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)管理。 　?。ㄈ┞?lián)網(wǎng)運(yùn)作：基金交易通過(guò)代理銷售系統(tǒng)的總中心、分中心與代銷網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)交易。 　?。ㄋ模╋L(fēng)險(xiǎn)控制：對(duì)基金代理銷售業(yè)務(wù)的各操作環(huán)節(jié)實(shí)行三道防線制，嚴(yán)格監(jiān)督基金代理銷售的全過(guò)程。 　　第六條　本辦法適用于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行基金代理銷售業(yè)務(wù)的各級(jí)管理機(jī)構(gòu)和代銷網(wǎng)點(diǎn)。 第二章　基本規(guī)定 　　第七條　基本規(guī)定 　?。ㄒ唬┗鸫礓N售的對(duì)象是持有中華人民共和國(guó)居民身份證、軍人證、護(hù)照的中國(guó)居民和中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織。 　?。ǘ┗饐挝幻嬷禐?．00元人民幣。 　　（三）基金交易時(shí)間為上海、深圳證券交易所交易時(shí)間（9：30－15：00），或基金契約規(guī)定的其他時(shí)間。 　?。ㄋ模﹤€(gè)人投資者申請(qǐng)建立客戶資料開(kāi)立基金賬戶須本人親自辦理，不得由他人代理。 　　（五）機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)任何交易須到開(kāi)立基金賬戶網(wǎng)點(diǎn)辦理。 　　（六）操作員為投資者辦理任何交易均須通過(guò)磁條讀卡器刷卡讀入金穗借記卡信息。 　?。ㄆ撸┯糜陂_(kāi)放式基金交易的借記卡及密碼的掛失和解掛，按《金穗借記卡業(yè)務(wù)管理辦法》辦理。掛失后補(bǔ)辦的借記卡應(yīng)與基金賬戶重新建立對(duì)應(yīng)關(guān)系。借記卡及密碼掛失后，基金賬戶即凍結(jié)；解掛后，基金賬戶即解凍。 　?。ò耍┩顿Y者在代銷網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起的所有交易均以注冊(cè)登記中心登記注冊(cè)確認(rèn)為準(zhǔn)。 　　（九）投資者認(rèn)購(gòu)基金時(shí)，為基金契約默認(rèn)的分紅方式。 　?。ㄊ┗鸾灰仔璐蛴　督桓顔巍罚鸬摹督桓顔巍窞橥顿Y者交易確認(rèn)憑證?！督桓顔巍返谋Ａ羝谙逓榻灰状_認(rèn)后二個(gè)月。 　?。ㄊ唬┙灰资掷m(xù)費(fèi) 　　1．開(kāi)立基金賬戶、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)、歷史交易查詢的手續(xù)費(fèi)，按基金契約有關(guān)規(guī)定向投資者收取。（收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)將另文下發(fā)） 　　2．認(rèn)（申）購(gòu)、贖回手續(xù)費(fèi)從借記卡中扣收。 　　3．認(rèn)（申）購(gòu)手續(xù)費(fèi)總行將定期全額下?lián)?，分行根?jù)業(yè)務(wù)量逐級(jí)下?lián)堋? 第三章　申辦條件 　　第八條　一級(jí)分行開(kāi)辦基金代理銷售業(yè)務(wù)的基本條件 　?。ㄒ唬┚邆淙珖?guó)聯(lián)網(wǎng)的金穗借記卡系統(tǒng)； 　?。ǘ┚邆浒踩⒏咝?、穩(wěn)定的基金代理銷售業(yè)務(wù)的計(jì)算機(jī)處理系統(tǒng)； 　?。ㄈ┰O(shè)有專門(mén)管理基金代理銷售的部門(mén)和人員； 　?。ㄋ模┙?jīng)總行審核批準(zhǔn)，報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案。 　　第九條　營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的基本條件 　　（一）已開(kāi)辦金穗借記卡業(yè)務(wù)； 　?。ǘ┡鋫涫煜せ饦I(yè)務(wù)并取得經(jīng)總行認(rèn)定的從業(yè)資格證書(shū)的業(yè)務(wù)人員； 　　（三）具備代理銷售基金的柜臺(tái)交易場(chǎng)地，并配備電子顯示設(shè)備； 　?。ㄋ模┙?jīng)一級(jí)分行審核批準(zhǔn)，報(bào)總行備案。 第四章　基金柜臺(tái)交易規(guī)則 　　第十條　代理銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)可受理的業(yè)務(wù)包括：開(kāi)戶、銷戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、預(yù)約贖回、撤單、取消、撤預(yù)約單、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)換、紅利發(fā)放、凍結(jié)解凍、設(shè)置基金分紅方式、修改投資者資料和查詢等。 　　第十一條　開(kāi)戶 　　投資者在代理銷售網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)建立客戶資料開(kāi)立基金賬戶的行為。 　　（一）建立客戶資料及開(kāi)立基金賬戶（ＴＡ戶） 　　1．個(gè)人投資者必須提供以下材料： 　?。?）本人金穗借記卡； 　?。?）本人有效身份證明原件。 　　2．機(jī)構(gòu)投資者必須提供以下材料： 　　（1）單位金穗借記卡； 　?。?）企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件； 　　（3）組織機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門(mén)或主管部門(mén)頒發(fā)的注冊(cè)登記證書(shū)原件及加蓋公章的復(fù)印件； 　　（4）法定代表人授權(quán)委托書(shū)（加蓋公章并經(jīng)法定代表人親筆簽字）； 　?。?）經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件。 　　第十二條　銷戶 　　投資者申請(qǐng)撤銷基金賬戶和客戶資料的行為。 　　（一）撤銷基金賬戶 　　1．投資者基金賬戶內(nèi)有基金單位不得撤銷基金賬戶； 　　2．投資者賬戶處于非正常（如凍結(jié)）狀態(tài)時(shí)，不得撤銷基金賬戶； 　　3．個(gè)人投資者申請(qǐng)撤銷基金賬戶必須提供以下材料： 　　（1）本人金穗借記卡； 　?。?）本人有效身份證明原件。 　　4．機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)撤銷基金賬戶必須提供以下材料： 　　（1）單位金穗借記卡； 　?。?）企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件； 　　（3）組織機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門(mén)或主管部門(mén)頒發(fā)的注冊(cè)登記證書(shū)原件及加蓋公章的復(fù)印件； 　?。?）法定代表人授權(quán)委托書(shū)（加蓋公章并經(jīng)法定代表人親筆簽字）； 　?。?）經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件。 　?。ǘ┏蜂N客戶資料 　　1．已撤銷基金賬戶（ＴＡ戶）； 　　2．個(gè)人投資者申請(qǐng)撤銷客戶資料必須提供以下材料： 　　（1）本人金穗借記卡； 　　（2）本人有效身份證明原件。 　　3．機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)撤銷客戶資料必須提供以下材料： 　　（1）單位金穗借記卡； 　　（2）企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件； 　?。?）事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門(mén)或主管部門(mén)頒發(fā)的注冊(cè)登記證書(shū)原件及加蓋公章的復(fù)印件； 　?。?）法定代表人授權(quán)委托書(shū)（同開(kāi)戶）； 　　（5）經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件。 　　第十三條　認(rèn)購(gòu) 　　投資者在發(fā)行募集期內(nèi)申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金單位的行為。 　?。ㄒ唬┱J(rèn)購(gòu)可分為金額或份額兩種方式，具體按基金契約規(guī)定執(zhí)行； 　?。ǘ┩顿Y者可多次認(rèn)購(gòu)，認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi)按每個(gè)賬戶單筆分別計(jì)算； 　?。ㄈ┩顿Y者認(rèn)購(gòu)基金單位的最高或最低限額按基金契約規(guī)定執(zhí)行； 　?。ㄋ模┩顿Y者認(rèn)購(gòu)基金單位時(shí)，金穗借記卡中必須有足額的認(rèn)購(gòu)資金； 　?。ㄎ澹┱J(rèn)購(gòu)交易一經(jīng)受理不能撤單。 　　第十四條　申購(gòu) 　　投資者在基金存續(xù)期申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金單位的行為。 　　（一）申購(gòu)分為金額或份額兩種方式，具體按基金契約規(guī)定執(zhí)行； 　?。ǘ┩顿Y者申購(gòu)基金單位的最高或最低限額按基金契約規(guī)定執(zhí)行； 　?。ㄈ┩顿Y者申購(gòu)基金單位時(shí)，金穗借記卡中必須有足夠申購(gòu)資金。 　　第十五條　贖回 　　投資者在基金存續(xù)期將其持有的基金單位申請(qǐng)賣(mài)出的行為。 　　（一）投資者贖回只能采用份額的方式； 　?。ǘ┶H回的基金單位須是投資者在基金賬戶內(nèi)可用余額； 　　（三）贖回的基金單位最高或最低限額須符合基金契約的規(guī)定； 　?。ㄋ模┶H回的基金單位一經(jīng)受理即被凍結(jié)； 　　（五）投資者申請(qǐng)贖回基金單位時(shí)，須選擇順延或不順延； 　　（六）發(fā)生巨額贖回時(shí)，贖回的基金單位按《基金公告》的規(guī)定執(zhí)行。 　　第十六條　預(yù)約贖回 　　投資者按基金契約規(guī)定提前以書(shū)面形式向代銷網(wǎng)點(diǎn)提出賣(mài)出申請(qǐng)的行為。投資者預(yù)約期滿后，按期滿當(dāng)日的基金單位凈值贖回申請(qǐng)的基金單位。 　　（一）投資者須向代銷網(wǎng)點(diǎn)提出書(shū)面申請(qǐng)； 　?。ǘ┶H回的基金單位須是投資者在本銷售系統(tǒng)基金賬戶內(nèi)可用余額； 　?。ㄈ┩顿Y者預(yù)約期滿日如果發(fā)生巨額贖回，按基金契約有關(guān)規(guī)定執(zhí)行； 　?。ㄋ模┰诎l(fā)生巨額贖回日至延遲日期間，不接受投資者的預(yù)約贖回申請(qǐng)； 　?。ㄎ澹┗鸪霈F(xiàn)暫停贖回期間，不接受投資者的預(yù)約贖回申請(qǐng)； 　?。╊A(yù)約期遇節(jié)假日順延。 　　第十七條　取消 　　操作員對(duì)當(dāng)日輸入錯(cuò)誤的交易信息進(jìn)行撤銷的行為。 　　（一）取消應(yīng)在當(dāng)日受理委托交易時(shí)間內(nèi)操作； 　?。ǘ┬杼峁┰灰孜刑?hào)； 　　（三）取消交易須經(jīng)三級(jí)操作員（網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人）授權(quán)。 　　第十八條　撤單 　　投資者對(duì)當(dāng)日委托交易申請(qǐng)撤銷的行為。 　?。ㄒ唬╅_(kāi)立ＴＡ賬戶、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管、非交易過(guò)戶、基金轉(zhuǎn)換、預(yù)約贖回、修改分紅方式、凍結(jié)解凍交易可受理撤單； 　　（二）撤單只受理整筆委托交易，不能部分撤單； 　?。ㄈ┏穯雾毜皆暾?qǐng)交易網(wǎng)點(diǎn)辦理并提供原申請(qǐng)交易委托號(hào)。 　　第十九條　撤預(yù)約單 　　投資者對(duì)已經(jīng)確認(rèn)的預(yù)約贖回委托交易申請(qǐng)撤銷的行為。 　?。ㄒ唬┊?dāng)日提交的預(yù)約贖回申請(qǐng)交易需要撤銷，只能通過(guò)撤單交易實(shí)現(xiàn)； 　?。ǘ┍仨殞?duì)整筆預(yù)約進(jìn)行撤銷，不允許撤預(yù)約贖回申請(qǐng)的部分基金單位； 　?。ㄈ┏奉A(yù)約單須按《基金契約》的規(guī)定在預(yù)約期滿前受理； 　　（四）撤預(yù)約單須到原申請(qǐng)交易網(wǎng)點(diǎn)辦理并提供原預(yù)約申請(qǐng)交易委托號(hào)。 　　第二十條　非交易過(guò)戶 　　因繼承、捐贈(zèng)或司法判決等原因，把投資者基金賬戶內(nèi)的一只基金全部或部分基金單位從一個(gè)投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另外一個(gè)投資者基金賬戶的行為。繼承是指基金持有人死亡，其持有的基金單位由其合法繼承人繼承。捐贈(zèng)是指基金持有人將其合法持有的基金單位捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體的情形。司法執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效的司法文書(shū)將基金持有人持有的基金單位強(qiáng)行劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織的行為。 　?。ㄒ唬┮蚶^承或捐贈(zèng)發(fā)生的非交易過(guò)戶在代銷網(wǎng)點(diǎn)由投資者發(fā)起，因司法判決發(fā)生的非交易過(guò)戶由注冊(cè)登記中心發(fā)起； 　?。ǘ┐N網(wǎng)點(diǎn)不受理機(jī)構(gòu)投資者向個(gè)人投資者的非交易過(guò)戶； 　　（三）非交易過(guò)戶的過(guò)入方須在農(nóng)行代銷網(wǎng)點(diǎn)先開(kāi)有基金賬戶； 　?。ㄋ模┻M(jìn)出的基金單位須是基金賬戶內(nèi)可用余額； 　?。ㄎ澹┩顿Y者申請(qǐng)過(guò)出的基金單位一經(jīng)受理即被凍結(jié)； 　?。┎僮鲉T辦理繼承的非交易過(guò)戶需經(jīng)代銷網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人授權(quán)； 　　（七）投資者申請(qǐng)非交易過(guò)戶須提供相關(guān)材料： 　　1．個(gè)人投資者因繼承、捐贈(zèng)辦理非交易過(guò)戶須提供下列材料： 　?。?）繼承須提供的材料： 　?、?a href='http://www.bjxgfjob.com/gongzheng/52.html' target='_blank' data-horse>繼承公證書(shū)； 　?、谧C明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件； 　?、劾^承人本人有效身份證明原件及復(fù)印件。 　?。?）捐贈(zèng)須提供的材料： 　?、倬栀?zèng)的公證書(shū)； 　?、谫?zèng)方本人的有效身份證明原件及復(fù)印件； 　　③贈(zèng)方的金穗借記卡； 　　④受贈(zèng)方有效身份證件： 　　ａ）個(gè)人投資者有效身份證明原件及復(fù)印件； 　　ｂ）機(jī)構(gòu)投資者的組織機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門(mén)或主管部門(mén)頒發(fā)的注冊(cè)登記證書(shū)原件及加蓋公章的復(fù)印件。 　　2．機(jī)構(gòu)投資者因捐贈(zèng)辦理非交易過(guò)戶須提供下列材料： 　?。?）捐贈(zèng)的公證書(shū)； 　?。?）贈(zèng)方的企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件； 　?。?）贈(zèng)方組織機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門(mén)或主管部門(mén)頒發(fā)的注冊(cè)登記證書(shū)原件及加蓋公章的復(fù)印件； 　?。?）法定代表人授權(quán)委托書(shū)（同開(kāi)戶）； 　?。?）贈(zèng)方經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件； 　?。?）贈(zèng)方單位金穗借記卡； 　?。?）受贈(zèng)方組織機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門(mén)或主管部門(mén)頒發(fā)的注冊(cè)登記證書(shū)原件及加蓋公章的復(fù)印件。 　　第二十一條　轉(zhuǎn)托管 　　投資者將基金賬戶內(nèi)的基金單位從一個(gè)銷售機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)到另一銷售機(jī)構(gòu)的行為。 　　（一）申請(qǐng)轉(zhuǎn)托管的投資者須先在另一銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金賬戶； 　?。ǘ┺D(zhuǎn)出的基金單位，經(jīng)注冊(cè)登記中心確認(rèn)后記入轉(zhuǎn)入方基金賬戶； 　?。ㄈ┩顿Y者轉(zhuǎn)出的基金單位須為基金賬戶的可用余額，且每次只能選擇一只基金的部分或全部基金單位進(jìn)行轉(zhuǎn)托管； 　?。ㄋ模┩顿Y者轉(zhuǎn)出的基金單位一經(jīng)受理即被凍結(jié)。 　　第二十二條　基金轉(zhuǎn)換 　　投資者將所持有的同一基金管理人管理的不同基金進(jìn)行互換的行為。 　?。ㄒ唬┍晦D(zhuǎn)換的基金必須是同一代銷機(jī)構(gòu)代理的同一基金管理人管理的基金； 　　（二）申請(qǐng)轉(zhuǎn)換的基金可以是基金賬戶內(nèi)某只基金的部分或全部基金單位； 　?。ㄈ┩顿Y者申請(qǐng)轉(zhuǎn)換的基金單位必須為基金賬戶內(nèi)可用余額； 　?。ㄋ模┥暾?qǐng)轉(zhuǎn)換的基金必須處在開(kāi)放日。 　　第二十三條　設(shè)置基金分紅方式 　　投資者對(duì)所持有的基金單位進(jìn)行分紅方式設(shè)置的行為。 　?。ㄒ唬┓旨t方式包括：現(xiàn)金和紅利再投資； 　?。ǘ┩顿Y者一次只能設(shè)置一只基金的分紅方式； 　?。ㄈ┩顿Y者在認(rèn)（申）購(gòu)基金單位時(shí)，若不設(shè)置分紅方式，系統(tǒng)將默認(rèn)為按基金契約規(guī)定的方式； 　?。ㄋ模┓旨t方式的設(shè)置需在權(quán)益登記日前辦理（具體按照基金契約規(guī)定方式執(zhí)行）。 　　第二十四條　紅利發(fā)放 　　注冊(cè)登記中心按照基金管理人確定的分紅方案，通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)將基金紅利發(fā)放給投資者的行為。投資者所得紅利為稅后紅利。 　　第二十五條　凍結(jié)與解凍 　　凍結(jié)指投資者本人（或司法機(jī)關(guān)）對(duì)基金賬戶或基金賬戶內(nèi)的可用基金單位實(shí)施凍結(jié)的行為。解凍指對(duì)凍結(jié)的基金賬戶或基金單位進(jìn)行解除凍結(jié)的行為。 　　（一）凍結(jié)可以是基金賬戶內(nèi)的某一只基金的全部基金單位，也可以是一只基金的部分基金單位； 　?。ǘ┧痉C(jī)關(guān)提出的對(duì)投資者基金賬戶或基金單位的凍結(jié)代銷網(wǎng)點(diǎn)不受理； 　?。ㄈ┩顿Y者申請(qǐng)凍結(jié)基金賬戶或基金單位時(shí)須選擇含權(quán)或不含權(quán)凍結(jié)； 　　（四）凍結(jié)期間遇紅利分配，凍結(jié)的基金單位產(chǎn)生的權(quán)益，按基金管理人公告的規(guī)定執(zhí)行； 　?。ㄎ澹┩顿Y者申請(qǐng)基金賬戶或基金單位的解凍須到原申請(qǐng)凍結(jié)網(wǎng)點(diǎn)辦理；投資者解凍時(shí)，提供申請(qǐng)凍結(jié)的材料和原凍結(jié)申請(qǐng)表； 　?。┩顿Y者申請(qǐng)凍結(jié)須提供相關(guān)材料： 　　1．個(gè)人投資者申請(qǐng)凍結(jié)須提供下列材料： 　?。?）本人有效身份證明原件及復(fù)印件； 　?。?）本人金穗借記卡。 　　2．機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)凍結(jié)須提供下列材料： 　?。?）企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件； 　　（2）組織機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門(mén)或主管部門(mén)頒發(fā)的注冊(cè)登記證書(shū)原件及加蓋公章的復(fù)印件； 　?。?）法定代表人授權(quán)委托書(shū)； 　?。?）經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件； 　?。?）單位金穗借記卡。 　　第二十六條　客戶資料修改 　　投資者對(duì)客戶資料內(nèi)容提出變更的行為。 　?。ㄒ唬┩顿Y者基金賬戶處于凍結(jié)狀態(tài)時(shí)，不得進(jìn)行客戶資料修改； 　　（二）投資者基金賬戶的信息資料應(yīng)與金穗借記卡資料保持一致； 　?。ㄈ┩顿Y者名稱、證件種類及證件號(hào)碼不能同時(shí)變更，變更上述三項(xiàng)中任何一項(xiàng)必須經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人授權(quán)； 　?。ㄋ模┩顿Y者姓名、證件種類和證件號(hào)碼變更須提供相關(guān)材料。 　　1．個(gè)人投資者申請(qǐng)變更投資者姓名、證件種類和證件號(hào)碼須提供下列材料： 　　（1）投資者本人有效身份證件原件及復(fù)印件； 　?。?）上述三項(xiàng)內(nèi)容變更需提供相關(guān)部門(mén)出具的證明文件； 　?。?）本人金穗借記卡。 　　2．機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)變更名稱、證件種類和證件號(hào)碼須提供下列材料： 　?。?）企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件； 　?。?）組織機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門(mén)或主管部門(mén)頒發(fā)的注冊(cè)登記證書(shū)原件及加蓋公章的復(fù)印件； 　?。?）法定代表人授權(quán)委托書(shū)； 　?。?）發(fā)證機(jī)關(guān)出具的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書(shū)變更的證明文件； 　　（5）經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件； 　?。?）單位金穗借記卡。 　　第二十七條　查詢 　　對(duì)客戶資料、基金賬戶、交易情況、基金信息的查詢。查詢分為：投資者查詢、操作員查詢和司法機(jī)關(guān)查詢。 　?。ㄒ唬┩顿Y者查詢內(nèi)容：客戶資料、分紅方式、基金賬戶基金余額、基金賬戶狀態(tài)、交易明細(xì)記錄及基金信息查詢。 　?。ǘ┎僮魅藛T查詢內(nèi)容：交易日志、大額交易日志及基金信息查詢。 　?。ㄈ┧痉C(jī)關(guān)查詢需經(jīng)上級(jí)行批準(zhǔn)，查詢內(nèi)容按司法要求。 第五章　其他業(yè)務(wù)規(guī)則 　　第二十八條　募集失敗 　　在開(kāi)放式基金設(shè)立募集期內(nèi)，未滿足證監(jiān)會(huì)要求的開(kāi)放式基金成立條件，基金管理人公告開(kāi)放式基金不成立?；鸢l(fā)起人應(yīng)承擔(dān)募集費(fèi)用，已募集的資金加計(jì)銀行活期存款利息，應(yīng)當(dāng)自募集期滿之日起30天內(nèi)退還基金投資者。 　　第二十九條　基金終止 　　基金在存續(xù)期內(nèi)，因出現(xiàn)證監(jiān)會(huì)規(guī)定不得出現(xiàn)的情形，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)宣告終止。終止后的基金剩余資產(chǎn)按證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定處理。 第六章　基金業(yè)務(wù)的管理 　　第三十條　基金的代理銷售業(yè)務(wù)實(shí)行總行、分（支）行和代理銷售網(wǎng)點(diǎn)分級(jí)管理。各級(jí)行要明確相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)職責(zé)，落實(shí)專人，加強(qiáng)對(duì)代理銷售基金業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、管理和監(jiān)督檢查工作。 　　第三十一條　總行及總中心管理職責(zé) 　?。ㄒ唬﹤€(gè)人業(yè)務(wù)部職責(zé) 　　1．負(fù)責(zé)與基金管理人的業(yè)務(wù)聯(lián)系； 　　2．負(fù)責(zé)制定業(yè)務(wù)管理制度，監(jiān)督檢查制度執(zhí)行情況； 　　3．負(fù)責(zé)申辦行資格審批； 　　4．負(fù)責(zé)對(duì)分行及代銷網(wǎng)點(diǎn)的柜臺(tái)交易進(jìn)行監(jiān)管； 　　5．負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)宣傳、營(yíng)銷； 　　6．負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)分析。 　?。ǘ┴?cái)務(wù)會(huì)計(jì)部職責(zé) 　　1．負(fù)責(zé)制定會(huì)計(jì)核算辦法； 　　2．監(jiān)督檢查制度執(zhí)行情況。 　　（三）軟件開(kāi)發(fā)中心職責(zé) 　　1．保證計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)和應(yīng)用系統(tǒng)正常安全穩(wěn)定運(yùn)作； 　　2．負(fù)責(zé)與注冊(cè)登記中心的業(yè)務(wù)聯(lián)系，完成有關(guān)數(shù)據(jù)傳遞； 　　3．負(fù)責(zé)下傳基金管理人公布的基金凈值及有關(guān)基金信息； 　　4．負(fù)責(zé)各種基金交易業(yè)務(wù)量的匯總； 　　5．負(fù)責(zé)對(duì)柜臺(tái)交易進(jìn)行日常監(jiān)控； 　　6．負(fù)責(zé)基金代理銷售系統(tǒng)的日常運(yùn)行和管理，及時(shí)處理系統(tǒng)運(yùn)行故障； 　　7．負(fù)責(zé)對(duì)基金檔案及參數(shù)文件的維護(hù)； 　　8．開(kāi)放日日初系統(tǒng)初始化工作； 　　9．負(fù)責(zé)監(jiān)督各分中心的注冊(cè)簽到和簽退； 　　10．負(fù)責(zé)開(kāi)放日日間交易及特殊業(yè)務(wù)處理； 　　11．負(fù)責(zé)日終處理和確認(rèn)數(shù)據(jù)備份。 　　（四）營(yíng)業(yè)部職責(zé) 　　1．負(fù)責(zé)與基金管理公司的開(kāi)戶行進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)； 　　2．根據(jù)代銷總中心的申購(gòu)（贖回）類資金清算表負(fù)責(zé)資金清算； 　　3．負(fù)責(zé)申購(gòu)類、贖回類及手續(xù)費(fèi)的會(huì)計(jì)賬務(wù)核算； 　　4．根據(jù)代銷總中心的費(fèi)用清算表，定期或不定期地向分行劃撥手續(xù)費(fèi)。 　?。ㄎ澹┕緲I(yè)務(wù)部職責(zé) 　　負(fù)責(zé)聯(lián)系協(xié)調(diào)對(duì)公司客戶的營(yíng)銷和推介。 　　（六）機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部職責(zé) 　　負(fù)責(zé)對(duì)機(jī)構(gòu)客戶的營(yíng)銷和推介。 　　第三十二條　分行及分中心管理職責(zé) 　　（一）負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置、人員配備及制定柜臺(tái)代理銷售基金交易實(shí)施細(xì)則； 　?。ǘ┴?fù)責(zé)基金代理銷售網(wǎng)點(diǎn)的審批； 　?。ㄈ┍O(jiān)督檢查代理銷售網(wǎng)點(diǎn)的柜臺(tái)交易情況； 　?。ㄋ模┴?fù)責(zé)基金代理銷售業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)及分析工作； 　?。ㄎ澹┍ＷC計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)和應(yīng)用系統(tǒng)正常安全穩(wěn)定運(yùn)行； 　?。┴?fù)責(zé)與總中心交易數(shù)據(jù)的傳遞、核對(duì)及處理； 　?。ㄆ撸┴?fù)責(zé)下傳基金管理人公布的基金凈值及有關(guān)基金信息； 　　（八）負(fù)責(zé)開(kāi)放日日初系統(tǒng)初始化工作； 　?。ň牛┴?fù)責(zé)監(jiān)督各代銷網(wǎng)點(diǎn)的注冊(cè)簽到和簽退； 　?。ㄊ┴?fù)責(zé)開(kāi)放日日間交易及特殊業(yè)務(wù)的處理； 　?。ㄊ唬┳龊萌战K處理和數(shù)據(jù)備份工作，并打印有關(guān)報(bào)表。 　　第三十三條　代理銷售網(wǎng)點(diǎn)職責(zé) 　　（一）負(fù)責(zé)日初向分中心代理銷售系統(tǒng)簽到和日終的簽退，及時(shí)對(duì)外公布基金信息； 　?。ǘ╅_(kāi)放日日間按業(yè)務(wù)操作規(guī)程辦理各種基金交易； 　?。ㄈ┴?fù)責(zé)日終進(jìn)行業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)，打印確認(rèn)交易流水及相關(guān)報(bào)表； 　　（四）負(fù)責(zé)保管基金憑證、報(bào)表及投資者有關(guān)資料； 　?。ㄎ澹┴?fù)責(zé)向投資者提供基金業(yè)務(wù)咨詢。 　　第三十四條　差錯(cuò)業(yè)務(wù)管理 　?。ㄒ唬┯捎诖N網(wǎng)點(diǎn)操作人員輸入錯(cuò)誤導(dǎo)致交易差錯(cuò)，造成資金損失，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)代銷網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)及時(shí)報(bào)告上級(jí)行請(qǐng)求查實(shí)，并進(jìn)行差錯(cuò)處理。 　　（二）對(duì)于當(dāng)日的差錯(cuò)，在當(dāng)日受理時(shí)間內(nèi)，通過(guò)“取消”交易處理。 　?。ㄈ┦潞蟀l(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)，按差錯(cuò)種類作相應(yīng)處理。 　　1．少申購(gòu)：由銀行操作員與投資者協(xié)商后，做補(bǔ)充申購(gòu)，對(duì)于補(bǔ)充申購(gòu)時(shí)的基金價(jià)格（基金凈值＋手續(xù)費(fèi)）高于投資者原申購(gòu)價(jià)格（基金凈值＋手續(xù)費(fèi)）的，投資者損失的資金，由差錯(cuò)行承擔(dān)。 　　2．多申購(gòu)：由銀行操作員與投資者協(xié)商后，將多申購(gòu)部分做贖回，對(duì)于贖回后，造成投資者資金損失，由差錯(cuò)行承擔(dān)。 　　3．少贖回：由銀行操作員與投資者協(xié)商后，做補(bǔ)充贖回，對(duì)于補(bǔ)充贖回時(shí)的基金價(jià)格（基金凈值＋手續(xù)費(fèi)）低于投資者原贖回價(jià)格（基金凈值＋手續(xù)費(fèi)）的，造成投資者資金損失，由差錯(cuò)行承擔(dān)。 　　4．多贖回：由銀行操作員與投資者協(xié)商后，做補(bǔ)充申購(gòu)，對(duì)于補(bǔ)充申購(gòu)時(shí)的基金價(jià)格（基金凈值＋手續(xù)費(fèi)）高于投資者持有時(shí)基金價(jià)格（基金凈值＋手續(xù)費(fèi)）的，投資者損失的資金，由差錯(cuò)行承擔(dān)。 　?。ㄋ模┎铄e(cuò)處理權(quán)限 　　1．資金損失1萬(wàn)元（含）以下，由代銷網(wǎng)點(diǎn)報(bào)支行，在5個(gè)工作日內(nèi)處理。 　　2．資金損失1萬(wàn)元以上、5萬(wàn)元（含）以下，由代銷網(wǎng)點(diǎn)逐級(jí)上報(bào)二級(jí)分行，在6個(gè)工作日內(nèi)處理。 　　3．資金損失5萬(wàn)元以上、10萬(wàn)元（含）以下，由代銷網(wǎng)點(diǎn)逐級(jí)上報(bào)一級(jí)分行，在6個(gè)工作日內(nèi)處理。 　　4．資金損失10萬(wàn)元以上，由代銷網(wǎng)點(diǎn)逐級(jí)上報(bào)總行，在7個(gè)工作日內(nèi)處理。 　　第三十五條　大額業(yè)務(wù)復(fù)核管理 　　對(duì)個(gè)人投資者委托交易額在5萬(wàn)－10萬(wàn)元（5萬(wàn)－10萬(wàn)份額），機(jī)構(gòu)投資者委托交易額在50萬(wàn)－100萬(wàn)元（50萬(wàn)－100萬(wàn)份額），實(shí)行兩次確認(rèn)；對(duì)個(gè)人投資者委托交易額10萬(wàn)元（10萬(wàn)份額）以上、機(jī)構(gòu)投資者委托交易額100萬(wàn)元（100萬(wàn)份額）以上，須嚴(yán)格實(shí)行換人復(fù)核。 　　第三十六條　基金檔案資料管理 　　代銷網(wǎng)點(diǎn)要妥善保管投資者資料。對(duì)基金投資者資料、憑證及賬表的保管按會(huì)計(jì)有關(guān)制度執(zhí)行。 第七章　基金自動(dòng)交易管理 　　第三十七條　自助交易包括網(wǎng)上銀行、電話銀行、網(wǎng)點(diǎn)自助終端。 　　第三十八條　總、分行要指定專人對(duì)農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)和電話銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和維護(hù)，及時(shí)更新基金業(yè)務(wù)信息資料；網(wǎng)點(diǎn)自助終端設(shè)備由指定代理銷售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行管理維護(hù)。 　　第三十九條　投資者通過(guò)網(wǎng)上銀行、電話銀行、網(wǎng)點(diǎn)自助終端進(jìn)行開(kāi)放式基金自助交易時(shí)，必須遵守基金交易的相關(guān)規(guī)定。妥善保管好密碼，防范交易風(fēng)險(xiǎn)。 第八章　附則 　　第四十條　本辦法由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)制定、解釋、修改。 　　第四十一條　本辦法自下發(fā)之日起施行。 　　附件： 開(kāi)放式基金名詞解釋 　　1．開(kāi)放日： 　　指投資者進(jìn)行開(kāi)放式基金的申購(gòu)、贖回等交易的工作日。 　　2．基金募集期： 　指自招募說(shuō)明書(shū)公告之日起到基金成立日，最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月。 　　3．基金存續(xù)期： 　　指基金成立并存續(xù)的不定期之期限。 　　4．基金單位資產(chǎn)凈值： 　　指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金單位總數(shù)后的價(jià)值。 　　5．紅利再投資： 　　指投資者將開(kāi)放式基金的分配收益再投資于基金。是開(kāi)放式基金分紅派息的一種方式。 　　6．注冊(cè)登記中心： 　　是負(fù)責(zé)基金單位的注冊(cè)登記及投資者基金賬戶管理、記錄并保存投資者基金交易、代基金管理人分紅的服務(wù)機(jī)構(gòu)。 　　7．巨額贖回： 　　是指開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10％時(shí)的情形。根據(jù)《開(kāi)放式基金管理暫行辦法》超過(guò)10％以上的贖回可延遲辦理或按個(gè)戶占申請(qǐng)總額的比例分配給申請(qǐng)人。 　　8．強(qiáng)行贖回： 　　指基金管理人在協(xié)助司法判決時(shí)，將投資者基金份額全部贖回，并將贖回款入司法部門(mén)指定的資金賬戶。 　　9．申購(gòu)費(fèi)率： 　　是指投資者申購(gòu)開(kāi)放式基金時(shí)，依據(jù)申購(gòu)資金總額的一定比例交納申購(gòu)手續(xù)費(fèi)，該比例即為申購(gòu)費(fèi)率。按中國(guó)證監(jiān)會(huì)《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》申購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的5％。 　　（1）金額申購(gòu) 　　申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額×申購(gòu)費(fèi)率 　　凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額－申購(gòu)費(fèi)用 　?。?）份額申購(gòu) 　　申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額／申購(gòu)當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值 　　10．贖回費(fèi)率： 　　是指投資者贖回開(kāi)放式基金時(shí)，需依據(jù)贖回資金總額的一定比例交納贖回手續(xù)費(fèi)，該比例即為贖回費(fèi)率。按《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》贖回費(fèi)率不得超過(guò)贖回金額的3％。 　　贖回費(fèi)=贖回當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值×贖回份額×贖回費(fèi)率 　　贖回金額=贖回當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值×贖回份額－贖回費(fèi)用 　　附二： 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)放式證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制辦法 第一章　總則 　　第一條　為了規(guī)范農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)放式基金代理銷售業(yè)務(wù)管理，加大內(nèi)部控制力度，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中國(guó)證券監(jiān)督委員會(huì)《開(kāi)放式證券投資基金管理試點(diǎn)辦法》和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)和完善內(nèi)部控制的決定》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)放式證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》等有關(guān)規(guī)章制度，特制定本辦法。 　　第二條　開(kāi)放式證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱開(kāi)放式基金）代理銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制辦法監(jiān)控的對(duì)象是指農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)放式基金代理銷售業(yè)務(wù)的全過(guò)程。 　　第三條　本辦法適用于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)放式基金代理銷售業(yè)務(wù)的各級(jí)管理機(jī)構(gòu)及代理銷售網(wǎng)點(diǎn)。 第二章　內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的原則 　　第四條　開(kāi)放式基金代理銷售風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)遵循：有效性、審慎性、及時(shí)性、全面性及公平公正、合法合規(guī)性的原則。 　?。ㄒ唬┯行栽瓌t 　　嚴(yán)格執(zhí)行開(kāi)放式基金交易各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)防范制度，規(guī)范交易各操作環(huán)節(jié)，強(qiáng)化各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)防范措施的落實(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，保證開(kāi)放式基金交易業(yè)務(wù)的健康、有序發(fā)展。 　?。ǘ徤餍栽瓌t 　　充分認(rèn)識(shí)嚴(yán)格執(zhí)行制度所帶來(lái)的現(xiàn)實(shí)效益和潛在效益，違規(guī)操作可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)和損失，謹(jǐn)慎對(duì)待每一個(gè)操作環(huán)節(jié)，確保開(kāi)放式基金交易的正常進(jìn)行。 　　（三）及時(shí)性原則 　　借助現(xiàn)代化的電子監(jiān)控系統(tǒng)，根據(jù)預(yù)先設(shè)定的各項(xiàng)指標(biāo)對(duì)開(kāi)放式基金交易的整個(gè)過(guò)程實(shí)施追蹤監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)異常情況，及時(shí)分析原因并采取對(duì)策，將風(fēng)險(xiǎn)化解于萌芽狀態(tài)，以消除或降低風(fēng)險(xiǎn)損失。 　　（四）全面性原則 　　開(kāi)放式基金代理銷售交易系統(tǒng)由總行、分行和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)組成，涉及開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、開(kāi)銷戶、查詢、凍結(jié)、解凍、紅利發(fā)放、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管、客戶資料更改等各項(xiàng)業(yè)務(wù)。風(fēng)險(xiǎn)控制涵蓋了負(fù)責(zé)開(kāi)放式基金交易的各個(gè)部門(mén)、崗位和環(huán)節(jié)。 　?。ㄎ澹┕焦栽瓌t 　　公正平等地對(duì)待每一位客戶，認(rèn)真辦理每一筆業(yè)務(wù)，充分保障投資者的利益。 　?。┖戏ê弦?guī)性原則 　　開(kāi)放式基金代理銷售業(yè)務(wù)的操作必須符合中國(guó)證券監(jiān)督委員會(huì)和農(nóng)業(yè)銀行有關(guān)開(kāi)放式基金的相關(guān)規(guī)章制度。 第三章　風(fēng)險(xiǎn)種類 　　第五條　開(kāi)放式基金交易風(fēng)險(xiǎn)是指辦理基金交易時(shí)，由于工作疏忽或措施不當(dāng)?shù)戎骺陀^原因，給投資者和農(nóng)業(yè)銀行造成的損失。主要包括決策風(fēng)險(xiǎn)、交易差錯(cuò)風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)保障風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)和服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。 　　（一）決策風(fēng)險(xiǎn) 　　決策風(fēng)險(xiǎn)是指決策部門(mén)體制不健全，權(quán)限不清，制度不嚴(yán)或決策者綜合素質(zhì)不高，信息不準(zhǔn)確，甚至主觀臆斷，決策隨意等原因而形成的風(fēng)險(xiǎn)。 　?。ǘ┙灰罪L(fēng)險(xiǎn) 　　交易風(fēng)險(xiǎn)是指由于業(yè)務(wù)人員非主觀故意所為，使交易結(jié)果違背投資者意愿造成經(jīng)濟(jì)損失而形成的風(fēng)險(xiǎn)。 　?。ㄈ┫到y(tǒng)保障風(fēng)險(xiǎn) 　　系統(tǒng)保障風(fēng)險(xiǎn)是指系統(tǒng)發(fā)生故障不能及時(shí)修復(fù)或通訊、電力中斷等非正常情況導(dǎo)致系統(tǒng)不能正常運(yùn)行造成的風(fēng)險(xiǎn)。 　　（四）道德風(fēng)險(xiǎn) 　　道德風(fēng)險(xiǎn)是指基金銷售中，經(jīng)辦人員違反國(guó)家法律、法規(guī)或有關(guān)規(guī)章制度等給投資者和農(nóng)業(yè)銀行帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。 　　（五）服務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 　　服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是指因服務(wù)質(zhì)量等原因而造成的風(fēng)險(xiǎn)。包括：業(yè)務(wù)處理時(shí)經(jīng)辦人員的操作速度，對(duì)突發(fā)事件處理不當(dāng)所帶來(lái)的損失；投資者不滿意銀行服務(wù)而轉(zhuǎn)托管到他行造成的無(wú)形經(jīng)濟(jì)損失。 第四章　基本要求 　　第六條　三道防線要求 　?。ㄒ唬┙⒁砸痪€臨柜崗位權(quán)限管理、三級(jí)操作制度為核心的第一道監(jiān)控防線。 　?。ǘ┙⒁詡€(gè)人業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、軟件開(kāi)發(fā)中心等相關(guān)部門(mén)及崗位間工作程序上的相互監(jiān)督制約為基礎(chǔ)的第二道防線。 　?。ㄈ┙?nèi)部監(jiān)督部門(mén)對(duì)各部門(mén)、各崗位、各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)全面實(shí)施監(jiān)督的第三道防線。 　　第七條　責(zé)任分離要求 　　（一）授權(quán)審批與具體經(jīng)辦相分離。 　?。ǘ┎铄e(cuò)確認(rèn)與具體處理相分離。 　?。ㄈ┘夹g(shù)人員與業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員相分離。 　　（四）數(shù)據(jù)生成與應(yīng)用人員相分離。 　?。ㄎ澹┸浖_(kāi)發(fā)與操作人員相分離。 　　第八條　權(quán)限管理要求 　　（一）開(kāi)放式基金交易系統(tǒng)管理人員及操作員，應(yīng)根據(jù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的原則，分級(jí)管理、相互制約，嚴(yán)格按業(yè)務(wù)授權(quán)操作，不能越權(quán)操作。 　?。ǘ└骷?jí)經(jīng)辦人員的操作員代碼與密碼（或磁卡）嚴(yán)格分開(kāi)，嚴(yán)禁使用他人代碼和密碼。 　?。ㄈ﹪?yán)格執(zhí)行經(jīng)辦人員上、下班簽到和簽退制度。 　?。ㄋ模┙?jīng)辦人員不得擅自進(jìn)行基金交易差錯(cuò)的處理，應(yīng)按制度規(guī)定和授權(quán)權(quán)限進(jìn)行處理，并做好記錄。 　?。ㄎ澹┙?jīng)辦人員必須按法律、法規(guī)和制度規(guī)定手續(xù)辦理基金特殊業(yè)務(wù)，對(duì)特殊業(yè)務(wù)的處理必須記錄在專用登記簿上并穩(wěn)妥保管。 　　第九條　大額業(yè)務(wù)復(fù)核要求 　　大額業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格進(jìn)行二次確認(rèn)或換人復(fù)核。 　　第十條　保密要求 　?。ㄒ唬┙?jīng)辦人員必須嚴(yán)格遵守農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于密碼管理及使用的有關(guān)規(guī)定。 　?。ǘ┙?jīng)辦人員對(duì)客戶資料及交易情況負(fù)有保密責(zé)任。除國(guó)家法律、行政法規(guī)規(guī)定的有權(quán)機(jī)關(guān)方可對(duì)個(gè)人和機(jī)構(gòu)的基金實(shí)施查詢。 　　第十一條　異常業(yè)務(wù)處理要求 　?。ㄒ唬┊?dāng)系統(tǒng)運(yùn)行出現(xiàn)信息中斷等異常時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)做好備份和記錄，并報(bào)系統(tǒng)維護(hù)人員，并同時(shí)報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)。 　?。ǘ┯捎谙到y(tǒng)運(yùn)行異常而造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，由代銷網(wǎng)點(diǎn)詳細(xì)說(shuō)明事發(fā)緣由報(bào)上級(jí)行，上級(jí)行應(yīng)及時(shí)作出處理決定，由代銷網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員向投資者說(shuō)明情況，并經(jīng)代銷網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人授權(quán)后進(jìn)行異常業(yè)務(wù)處理。 　　第十二條　系統(tǒng)安全運(yùn)行要求 　　（一）配備專人每天按時(shí)接收并傳輸數(shù)據(jù)，負(fù)責(zé)系統(tǒng)的安全維護(hù)及正常運(yùn)行。 　　（二）對(duì)通訊異常、系統(tǒng)異常和數(shù)據(jù)恢復(fù)等情況，應(yīng)制定一套完整的應(yīng)急方案，建立完備的故障恢復(fù)制度。 第五章　內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范措施 　　第十三條　建立完善的權(quán)限管理監(jiān)督及決策分析制度 　?。ㄒ唬┙⑼晟频臎Q策分析制度。 　?。ǘ┙⑼晟频臎Q策和制約機(jī)制。 　?。ㄈ┙⑼晟频臋?quán)限管理監(jiān)督制度。 　　第十四條　制定并嚴(yán)格按照操作程序辦理業(yè)務(wù) 　?。ㄒ唬└鳂I(yè)務(wù)環(huán)節(jié)崗位分離，各司其職。 　　（二）各項(xiàng)業(yè)務(wù)要有原始記錄。 　?。ㄈ﹪?yán)格按規(guī)定進(jìn)行差錯(cuò)的處理。 　?。ㄋ模﹪?yán)格按程序操作，不得越權(quán)或簡(jiǎn)化手續(xù)，不得因?yàn)槭烊?、親戚、朋友而減少審核程序，不得接受投資者口頭委托。 　　第十五條　強(qiáng)化員工素質(zhì)，嚴(yán)格持證上崗 　?。ㄒ唬┘訌?qiáng)遵紀(jì)守法和職業(yè)道德教育。 　?。ǘ├喂虡?shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，自覺(jué)照章辦事。 　?。ㄈ﹪?yán)格執(zhí)行上崗考試、持證上崗制度。 　　（四）規(guī)范服務(wù)，提高服務(wù)效率。 　　第十六條　加強(qiáng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制的能力，實(shí)現(xiàn)對(duì)系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)、編程、推廣、應(yīng)用等全過(guò)程的控制。 　?。ㄒ唬┐N網(wǎng)點(diǎn)為保障開(kāi)放式基金交易的正常進(jìn)行，必須具備開(kāi)放式基金交易所必需的硬件設(shè)施。 　　（二）嚴(yán)格設(shè)定操作系統(tǒng)權(quán)限指令和操作規(guī)范。對(duì)系統(tǒng)出現(xiàn)異常情況時(shí)，應(yīng)有備份設(shè)施。 　　第十七條　加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，堵塞漏洞。在嚴(yán)格三道防線的基礎(chǔ)上，進(jìn)行定期和不定期檢查，有效防范基金交易的各類風(fēng)險(xiǎn)。 第六章　附則 　　第十八條　本辦法由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)制定、修改和解釋。 　　第十九條　本辦法自下發(fā)之日起實(shí)行。 　　附三： 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)放式證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)操作規(guī)程 第一章　總則 　　第一條　為規(guī)范開(kāi)放式證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)操作，根據(jù)中國(guó)證券監(jiān)督委員會(huì)《證券投資基金管理暫行辦法》、《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)放式證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》，特制定本規(guī)程。 　　第二條　開(kāi)放式基金代理銷售網(wǎng)絡(luò)由總行（總中心）、分行（分中心）和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)共同組成?？傂胸?fù)責(zé)代理銷售業(yè)務(wù)的管理和監(jiān)督；分行負(fù)責(zé)代理銷售業(yè)務(wù)的組織實(shí)施；營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)開(kāi)放式基金的代理銷售。 　　第三條　開(kāi)放式基金代理銷售業(yè)務(wù)的交易信息采取逐級(jí)傳輸?shù)姆绞?，即：營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)將投資者當(dāng)日認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易申請(qǐng)信息，經(jīng)分中心實(shí)時(shí)發(fā)送至總中心，總中心在規(guī)定時(shí)間上送注冊(cè)登記中心；注冊(cè)登記中心在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將交易確認(rèn)信息返回總中心，總中心下發(fā)分中心，分中心轉(zhuǎn)至營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。 　　第四條　開(kāi)放式基金代理銷售方式主要包括：營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)銷售、自助終端、電話銀行、網(wǎng)上銀行。 第二章　總中心的業(yè)務(wù)操作 　　第五條　總中心的日初操作 　?。ㄒ唬?duì)系統(tǒng)進(jìn)行初始化； 　　（二）在業(yè)務(wù)開(kāi)始40分鐘前接收注冊(cè)登記中心發(fā)來(lái)的信息并完成備份，經(jīng)確認(rèn)后轉(zhuǎn)發(fā)分中心。 　　第六條　總中心的日間操作 　?。ㄒ唬┙邮辗种行陌l(fā)送的受理交易信息； 　　（二）接收注冊(cè)登記中心發(fā)送的信息文件； 　?。ㄈ┘皶r(shí)處理系統(tǒng)運(yùn)行中出現(xiàn)的異常情況； 　　（四）對(duì)系統(tǒng)的運(yùn)行進(jìn)行維護(hù)。 　　第七條　總中心的日終操作 　?。ㄒ唬┤战K對(duì)當(dāng)日交易數(shù)據(jù)備份； 　?。ǘ?dāng)日受理的信息匯總后發(fā)送至注冊(cè)登記中心； 　　（三）接收注冊(cè)登記中心數(shù)據(jù)； 　?。ㄋ模⒋_認(rèn)數(shù)據(jù)下發(fā)分中心； 　?。ㄎ澹┓值貐^(qū)和基金品種生成并打印相關(guān)報(bào)表，提交相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)； 　?。┟咳兆龊媒灰兹罩?； 　?。ㄆ撸┤战K后對(duì)當(dāng)日交易處理結(jié)果備份； 　?。ò耍┥刹⒋蛴‘?dāng)日資金清算差額報(bào)表，于次日送資金清算部門(mén)進(jìn)行資金清算和劃撥。 第三章　分中心業(yè)務(wù)操作 　　第八條　分中心日初操作 　?。ㄒ唬┙灰组_(kāi)始前30分鐘接收總中心有關(guān)數(shù)據(jù)； 　?。ǘ┴?fù)責(zé)分中心初始化。 　　第九條　分中心的日間操作 　?。ㄒ唬┙灰讜r(shí)間開(kāi)始前20分鐘向營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)放交易系統(tǒng)； 　?。ǘ?shí)時(shí)監(jiān)控基金柜臺(tái)交易； 　?。ㄈ?duì)系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)； 　?。ㄋ模┘皶r(shí)處理系統(tǒng)運(yùn)行中出現(xiàn)的異常情況。 　　第十條　分中心的日終操作 　?。ㄒ唬┙邮湛傊行膶?duì)賬及確認(rèn)數(shù)據(jù)并處理； 　?。ǘ┌吹貐^(qū)和基金品種生成并打印相關(guān)報(bào)表，提交相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)； 　?。ㄈ?duì)當(dāng)日數(shù)據(jù)進(jìn)行備份； 　?。ㄋ模┐蛴≠Y金清算差額報(bào)表，于次日送資金清算部門(mén)進(jìn)行資金清算和劃撥。 第四章　營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)操作 　　第十一條　基金代銷網(wǎng)點(diǎn)日初操作 　　（一）交易開(kāi)始前20分鐘做好代理銷售基金的準(zhǔn)備； 　?。ǘ┙邮辗种行南聜鞯慕灰状_認(rèn)數(shù)據(jù)和信息文件，對(duì)有關(guān)信息進(jìn)行公告； 　　（三）打印基金交易明細(xì)清單及有關(guān)報(bào)表。 　　第十二條　營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日間操作 　?。ㄒ唬╅_(kāi)戶 　　1．建立客戶資料 　?。?）個(gè)人投資者申請(qǐng)建立客戶資料，需填寫(xiě)《基金客戶資料登記表》（一式兩聯(lián)），將本人有效身份證件原件、金穗借記卡一并交銀行操作員。 　　機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)建立客戶資料，需填寫(xiě)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行基金客戶資料登記表》（一式兩聯(lián)），將組織機(jī)構(gòu)代碼證、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照（事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門(mén)或主管部門(mén)頒發(fā)的注冊(cè)登記證書(shū)）正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、法人代表授權(quán)委托書(shū)、經(jīng)辦人的有效身份證件原件、銀行預(yù)留印章、金穗借記卡一并交銀行操作員。 　?。?）銀行操作員審核《基金客戶資料登記表》填寫(xiě)是否規(guī)范、內(nèi)容是否完整，證件和資料是否齊全、有效，機(jī)構(gòu)投資者蓋章是否與預(yù)留銀行印章一致。無(wú)誤后進(jìn)入開(kāi)戶客戶資料交易菜單，刷卡讀入金穗借記卡號(hào)，提請(qǐng)投資者輸入密碼，錄入投資者的資料，經(jīng)審核無(wú)誤，提交系統(tǒng)處理。 　?、賯€(gè)人投資者錄入：證件種類、證件號(hào)碼、投資者姓名、地址、郵編、電話號(hào)碼。 　?、跈C(jī)構(gòu)投資者錄入：機(jī)構(gòu)名稱、證件種類、證件號(hào)碼、地址、郵編、電話號(hào)碼、法人代表姓名、經(jīng)辦人姓名、證件種類、證件號(hào)碼。 　　（3）銀行操作人員收到受理成功信息后，打印并審核《基金客戶資料登記表》，交投資者簽字確認(rèn)，加蓋銀行業(yè)務(wù)章和操作員名章，銀行將機(jī)構(gòu)投資者法人授權(quán)委托書(shū)及《基金客戶資料登記表》的一聯(lián)留存，另一聯(lián)連同金穗借記卡、證件和資料交還投資者。 　?。?）收到受理不成功信息時(shí)須向投資人說(shuō)明原因，并將身份證件、金穗借記卡等相關(guān)資料交還投資人。 　　（5）發(fā)生系統(tǒng)超時(shí)，須做末筆查詢。若確已成功的，按步驟（3）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新提交開(kāi)戶客戶資料業(yè)務(wù)。 　　2．開(kāi)立基金賬戶（開(kāi)ＴＡ戶） 　　（1）個(gè)人投資者首次申請(qǐng)開(kāi)立基金賬戶（已在其他代銷機(jī)構(gòu)開(kāi)ＴＡ號(hào)的須注明），需填寫(xiě)《基金開(kāi)／銷戶申請(qǐng)書(shū)》（一式兩聯(lián)）、將本人有效身份證件原件及復(fù)印件、金穗借記卡一并交銀行操作員。 　　機(jī)構(gòu)投資者首次申請(qǐng)開(kāi)立基金賬戶（已在其他代銷機(jī)構(gòu)開(kāi)ＴＡ號(hào)的須注明），需填寫(xiě)《基金開(kāi)／銷戶申請(qǐng)書(shū)》（一式兩聯(lián)），將組織機(jī)構(gòu)代碼證、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照（事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門(mén)或主管部門(mén)頒發(fā)的注冊(cè)登記證書(shū)）正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、法人代表授權(quán)委托書(shū)、經(jīng)辦人的有效身份證件原件及復(fù)印件、金穗借記卡一并交銀行操作員。 　?。?）銀行操作員審核《基金開(kāi)／銷戶申請(qǐng)書(shū)》填寫(xiě)是否規(guī)范、內(nèi)容是否完整，證件和資料是否齊全、有效，機(jī)構(gòu)投資者蓋章是否與預(yù)留銀行印章一致，無(wú)誤后進(jìn)入開(kāi)ＴＡ賬戶交易菜單，刷卡讀入金穗借記卡號(hào)，提請(qǐng)投資者輸入密碼，錄入投資者的資料，經(jīng)審核無(wú)誤，提交系統(tǒng)處理。 　?、賯€(gè)人投資者錄入：投資者姓名、證件種類、證件號(hào)碼、ＴＡ代碼。 　?、跈C(jī)構(gòu)投資者錄入：機(jī)構(gòu)名稱、證件種類、證件號(hào)碼、經(jīng)辦人姓名、證件種類、證件號(hào)碼、ＴＡ代碼。 　　（3）銀行操作員收到受理成功信息后，打印并審核《基金開(kāi)／銷戶申請(qǐng)書(shū)》，交投資者簽字確認(rèn)，加蓋銀行業(yè)務(wù)章和操作員名章，銀行將機(jī)構(gòu)投資者法人授權(quán)委托書(shū)及《基金開(kāi)／銷戶申請(qǐng)書(shū)》的一聯(lián)留存，另一聯(lián)連同金穗借記卡、證件和資料交還投資者。 　?。?）收到受理不成功信息時(shí)須向投資人說(shuō)明原因，并將身份證件、借記卡等相關(guān)資料交還投資人。 　　（5）發(fā)生系統(tǒng)超時(shí)，須做末筆查詢。查詢后，若確已成功的，按步驟（3）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新提交開(kāi)ＴＡ賬戶業(yè)務(wù)。 　　（6）注冊(cè)登記中心確認(rèn)成功后，操作員根據(jù)投資者需求查詢或打印《交割單》。 　　（二）銷戶 　　1．撤銷基金賬戶（銷ＴＡ賬戶） 　　（1）個(gè)人投資者申請(qǐng)撤銷基金賬戶，需填寫(xiě)《基金開(kāi)／銷戶申請(qǐng)書(shū)》（一式兩聯(lián)）、將本人有效身份證件原件、金穗借記卡一并交銀行操作員。 　　機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)撤銷基金賬戶，需填寫(xiě)《基金開(kāi)／銷戶申請(qǐng)書(shū)》（一式兩聯(lián)），將組織機(jī)構(gòu)代碼證、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照（事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門(mén)或主管部分頒發(fā)的注冊(cè)登記證書(shū)）正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、法人代表授權(quán)委托書(shū)、經(jīng)辦人的有效身份證件原件、金穗借記卡一并交銀行操作員。 　?。?）銀行操作員審核《基金開(kāi)／銷戶申請(qǐng)書(shū)》填寫(xiě)是否規(guī)范、內(nèi)容是否完整，證件和資料是否齊全、有效，機(jī)構(gòu)投資者蓋章是否與預(yù)留銀行印章一致，無(wú)誤后進(jìn)入ＴＡ賬戶交易菜單，刷卡讀入金穗借記卡號(hào)，提請(qǐng)投資者輸入密碼，錄入投資者的有關(guān)資料，經(jīng)審核無(wú)誤，提交系統(tǒng)處理。 　?、賯€(gè)人投資者錄入：投資者姓名、證件種類、證件號(hào)碼、ＴＡ代碼。 　　②機(jī)構(gòu)投資者錄入：機(jī)構(gòu)名稱、證件種類、證件號(hào)碼、經(jīng)辦人姓名、證件種類、證件號(hào)碼、ＴＡ代碼。 　?。?）銀行操作員收到受理成功信息后，打印并審核《基金開(kāi)／銷戶申請(qǐng)書(shū)》，交投資者簽字確認(rèn)，加蓋銀行業(yè)務(wù)章和操作員名章，銀行將機(jī)構(gòu)投資者法人授權(quán)委托書(shū)及《基金開(kāi)／銷戶申請(qǐng)書(shū)》的一聯(lián)留存，另一聯(lián)連同金穗借記卡、證件和資料交還投資者。 　?。?）收到受理不成功信息時(shí)須向投資人說(shuō)明原因，并將身份證件、金穗借記卡等相關(guān)資料交還投資者。 　　（5）發(fā)生系統(tǒng)超時(shí)，須做末筆查詢。查詢后，若確已成功的，按步驟（3）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新提交銷ＴＡ賬戶業(yè)務(wù)。 　?。?）注冊(cè)登記中心確認(rèn)成功后，操作員根據(jù)投資者需求查詢或打印《交割單》。 　　2．撤銷客戶資料 　　（1）個(gè)人投資者申請(qǐng)撤銷客戶資料，需填寫(xiě)《基金客戶資料登記表》（一式兩聯(lián)），將本人有效身份證件原件、金穗借記卡一并交銀行操作員。 　　機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)撤銷客戶資料，需填寫(xiě)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行基金客戶資料登記表》（一式兩聯(lián)），將組織機(jī)構(gòu)代碼證、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照（事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門(mén)或主管部門(mén)頒發(fā)的注冊(cè)登記證書(shū)）正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、法人代表授權(quán)委托書(shū)、經(jīng)辦人的有效身份證件原件、金穗借記卡一并交銀行操作員。 　　（2）銀行操作員審核《基金客戶資料登記表》填寫(xiě)是否規(guī)范、內(nèi)容是否完整，證件和資料是否齊全、有效，機(jī)構(gòu)投資者蓋章是否與預(yù)留銀行印章一致。無(wú)誤后進(jìn)入銷客戶資料交易菜單，刷卡讀入金穗借記卡號(hào)，提請(qǐng)投資者輸入密碼，錄入投資者的有關(guān)資料，經(jīng)審核無(wú)誤，提交系統(tǒng)處理。 　　①個(gè)人投資者錄入：證件種類、證件號(hào)碼、投資者姓名、地址、郵編、電話號(hào)碼。 　　②機(jī)構(gòu)投資者錄入：機(jī)構(gòu)名稱、證件種類、證件號(hào)碼、地址、郵編、電話號(hào)碼、法人代表姓名、經(jīng)辦人姓名、證件種類、證件號(hào)碼。 　　（3）銀行操作人員收到受理成功信息后，打印并審核《基金客戶資料登記表》，交投資者簽字確認(rèn)，加蓋銀行業(yè)務(wù)章和操作員名章，銀行將投資者提供的證明文件的復(fù)印件、機(jī)構(gòu)投資者法人授權(quán)委托書(shū)及《基金客戶資料登記表》的一聯(lián)留存，另一聯(lián)連同金穗借記卡、證件和資料交還投資者。 　　（4）收到受理不成功信息時(shí)須向投資人說(shuō)明原因，并將身份證件、金穗借記卡等相關(guān)資料交還投資者。 　　（5）發(fā)生系統(tǒng)超時(shí)，須做末筆查詢。若確已成功的，按步驟（3）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新提交銷客戶資料業(yè)務(wù)。 　?。ㄈ┱J(rèn)購(gòu) 　　1．投資者認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，需填寫(xiě)《代理基金申／認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表》（一式兩聯(lián)），并與金穗借記卡一并交銀行操作人員。 　　2．操作員審核《代理基金申／認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表》填寫(xiě)是否規(guī)范、內(nèi)容是否完整，機(jī)構(gòu)投資者加蓋的印章是否與銀行預(yù)留印鑒一致。審核無(wú)誤后進(jìn)入認(rèn)購(gòu)交易菜單，刷卡讀入金穗借記卡號(hào)，提請(qǐng)投資者輸入密碼，錄入基金代碼、認(rèn)購(gòu)金額（份額），經(jīng)審核無(wú)誤，提交系統(tǒng)處理。 　　3．銀行操作人員收到受理成功信息后，打印并審核《代理基金申／認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表》，交投資者簽字確認(rèn)，加蓋銀行業(yè)務(wù)章和操作員名章，銀行留存一聯(lián)，另一聯(lián)連同金穗借記卡交還投資者。 　　4．收到受理不成功信息時(shí)須向投資人說(shuō)明原因，并將身份證件、金穗借記卡等相關(guān)資料交還投資者。 　　5．發(fā)生系統(tǒng)超時(shí)，須做末筆查詢。若確已成功的，按步驟3補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新提交認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)。 　　6．注冊(cè)登記中心確認(rèn)成功后，操作員根據(jù)投資者需求打印《交割單》。 　?。ㄋ模┥曩?gòu) 　　1．投資者申購(gòu)開(kāi)放式基金，需填寫(xiě)《代理基金申／認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表》（一式兩聯(lián)），并與金穗借記卡一并交銀行操作人員。 　　2．操作人員審核《代理基金申／認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表》填寫(xiě)是否規(guī)范、內(nèi)容是否完整，機(jī)構(gòu)投資者加蓋的印章是否與銀行預(yù)留印鑒一致。無(wú)誤后進(jìn)入申購(gòu)交易菜單，刷卡讀入金穗借記卡號(hào)，提請(qǐng)投資者輸入密碼，錄入基金代碼、申購(gòu)金額（份額），審核無(wú)誤，提交系統(tǒng)處理。 　　3．銀行操作員收到受理成功信息后，打印并審核《代理基金申／認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表》，交投資者簽字確認(rèn)，加蓋銀行業(yè)務(wù)章和操作員名章，銀行留存一聯(lián)，另一聯(lián)連同金穗借記卡一并交還投資者。 　　4．收到受理不成功信息時(shí)須向投資者說(shuō)明原因，并將身份證件、金穗借記卡等相關(guān)資料交還投資者。 　　5．發(fā)生系統(tǒng)超時(shí)，須做末筆查詢。查詢后，若確已成功的，按步驟3補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新提交申購(gòu)業(yè)務(wù)。 　　6．注冊(cè)登記中心確認(rèn)成功后，操作員根據(jù)投資者需求打印《交割單》。 　?。ㄎ澹┶H回 　　1．投資者贖回開(kāi)放式基金，需填寫(xiě)《代理基金贖回申請(qǐng)表》（一式兩聯(lián)），并與金穗借記卡一并交銀行操作人員。 　　2．操作員審核《代理基金贖回申請(qǐng)表》填寫(xiě)是否規(guī)范、內(nèi)容是否完整，機(jī)構(gòu)投資者加蓋的印章是否與銀行預(yù)留印鑒一致。無(wú)誤后進(jìn)入贖回交易菜單，刷卡讀入金穗借記卡號(hào)，提請(qǐng)投資者輸入密碼，錄入基金代碼、贖回份額、選擇延遲或不延遲，審核無(wú)誤，提交系統(tǒng)處理。 　　3．銀行操作員收到受理成功信息后，打印并審核《代理基金贖回申請(qǐng)表》，交投資者簽字確認(rèn)，加蓋銀行業(yè)務(wù)公章和操作人員名章，銀行留存一聯(lián)，另一聯(lián)連同金穗借記卡一并交還投資者。 　　4．收到受理不成功信息時(shí)須向投資人說(shuō)明原因，并將身份證件、金穗借記卡等相關(guān)資料交還投資者。 　　5．發(fā)生系統(tǒng)超時(shí)，須做末筆查詢。查詢后，若確已成功的，按步驟3補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新提交贖回業(yè)務(wù)。 　　6．注冊(cè)登記中心確認(rèn)成功后，操作員根據(jù)投資者需求查詢或打印《交割單》。 　?。┏穯? 　　1．投資者對(duì)當(dāng)日受理的交易申請(qǐng)撤銷，需填寫(xiě)《撤單委托書(shū)》（一式兩聯(lián)），并與金穗借記卡一并交銀行操作人員。 　　2．操作員審核《撤單委托書(shū)》填寫(xiě)是否規(guī)范、內(nèi)容是否完整，機(jī)構(gòu)投資者加蓋的印章是否與銀行預(yù)留印鑒一致。無(wú)誤后進(jìn)入撤單交易菜單，刷卡讀入金穗借記卡號(hào)，提請(qǐng)投資者輸入密碼，錄入原交易委托書(shū)，審核無(wú)誤，提交系統(tǒng)處理。 　　3．銀行操作員收到受理成功信息后，打印并審核《撤單委托書(shū)》，交投資者簽字確認(rèn)，加蓋銀行業(yè)務(wù)章和操作員名章，銀行留存一聯(lián)，另一聯(lián)連同金穗借記卡一并交還投資者。 　　4．收到受理不成功信息時(shí)須向投資者說(shuō)明原因，并將身份證件、金穗借記卡等相關(guān)資料交還投資者。 　　5．發(fā)生系統(tǒng)超時(shí)，須做末筆查詢。若確已成功的，按步驟3補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新提交業(yè)務(wù)。 　?。ㄆ撸┤∠? 　　操作員在當(dāng)日受理時(shí)發(fā)現(xiàn)錄入的交易信息錯(cuò)誤，需進(jìn)入取消交易菜單，手工錄入投資者金穗借記卡號(hào)、原交易委托號(hào)，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人審核授權(quán)后，提交系統(tǒng)處理。 　?。ò耍┓墙灰走^(guò)戶 　　1．投資者因繼承申請(qǐng)非交易過(guò)戶： 　?。?）個(gè)人投資者（繼承人）需填寫(xiě)《非交易過(guò)戶委托書(shū)》（一式兩聯(lián)），將公證書(shū)（遺產(chǎn)繼承法律證明文件）等有關(guān)法律文件的原件及復(fù)印件、繼承人金穗借記卡和有效身份證件一并交銀行操作員。 　?。?）操作員審核《非交易過(guò)戶委托書(shū)》填寫(xiě)是否規(guī)范、內(nèi)容是否完整，法律文件是否齊全，證件是否有效，無(wú)誤后進(jìn)入非交易過(guò)戶交易菜單，選擇繼承，經(jīng)代銷網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人授權(quán)后，操作員手工輸入金穗借記卡卡號(hào)，錄入過(guò)出基金代碼、過(guò)出基金單位份額、過(guò)入方基金賬號(hào)、過(guò)入方投資者證件名稱及號(hào)碼，審核無(wú)誤，提交系統(tǒng)處理。 　　（3）銀行操作員收到受理成功信息后，打印并審核《非交易過(guò)戶委托書(shū)》，提請(qǐng)投資者簽字確認(rèn)，加蓋銀行業(yè)務(wù)章和操作員名章。銀行將投資者提供的公證書(shū)、投資者資料復(fù)印件及《非交易過(guò)戶委托書(shū)》的一聯(lián)留存，另一聯(lián)連同金穗借記卡、有效身份證件交還投資者。 　?。?）收到受理不成功信息時(shí)須向投資者說(shuō)明原因，并將身份證件、金穗借記卡等相關(guān)資料交還投資者。 　?。?）發(fā)生系統(tǒng)超時(shí)，須做末筆查詢。若確已成功的，按步驟3補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新提交業(yè)務(wù)。 　?。?）注冊(cè)登記中心確認(rèn)成功后，操作人員根據(jù)投資者需求查詢或打印《交割單》。 　　2．個(gè)人投資者因捐贈(zèng)申請(qǐng)非交易過(guò)戶： 　?。?）個(gè)人投資者需填寫(xiě)《非交易過(guò)戶委托書(shū)》（一式兩聯(lián)），將捐贈(zèng)公證書(shū)、投資者金穗借記卡和本人有效身份證件原件及復(fù)印件一并交銀行操作員。 　?。?）操作員審核《非交易過(guò)戶委托書(shū)》填寫(xiě)是否規(guī)范、內(nèi)容是否完整，法律文件是否齊全，證件是否有效，無(wú)誤后進(jìn)入非交易過(guò)戶交易菜單，選擇捐贈(zèng)后，刷卡讀入金穗借記卡號(hào)，提請(qǐng)投資者輸入密碼，操作員錄入過(guò)出基金代碼、過(guò)出基金單位份額、過(guò)入方投資者基金賬號(hào)、過(guò)入方投資者證件名稱及號(hào)碼，審核無(wú)誤，提交系統(tǒng)處理。 　?。?）銀行操作員收到受理成功信息后，打印并審核《非交易過(guò)戶委托書(shū)》，提請(qǐng)投資者簽字確認(rèn)，加蓋銀行業(yè)務(wù)章和操作員名章。銀行將投資者提供的公證書(shū)、投資者資料復(fù)印件及《非交易過(guò)戶委托書(shū)》的一聯(lián)留存，另一聯(lián)連同金穗借記卡、有效身份證件交還投資者。 　　（4）收到受理不成功信息時(shí)須向投資者說(shuō)明原因，并將身份證件、金穗借記卡等相關(guān)資料交還投資者。 　　（5）發(fā)生系統(tǒng)超時(shí)，須做末筆查詢。若確已成功的，按步驟（3）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新提交業(yè)務(wù)。 　?。?）注冊(cè)登記中心確認(rèn)成功后，操作員根據(jù)投資者需求查詢或打印《交割單》。 　　3．機(jī)構(gòu)投資者因捐贈(zèng)申請(qǐng)非交易過(guò)戶： 　　（1）機(jī)構(gòu)投資者需填寫(xiě)《非交易過(guò)戶委托書(shū)》（一式兩聯(lián)），將捐贈(zèng)公證書(shū)、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照（事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門(mén)或主管部門(mén)頒發(fā)的注冊(cè)登記證書(shū)）正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、法人代表授權(quán)委托書(shū)、經(jīng)辦人的有效身份證件原件及復(fù)印件和單位金穗借記卡一并交銀行操作員。 　?。?）操作員審核《非交易過(guò)戶委托書(shū)》填寫(xiě)是否規(guī)范、內(nèi)容是否完整，法律文件是否齊全，證件是否有效，無(wú)誤后進(jìn)入非交易過(guò)戶交易菜單，刷卡讀入金穗借記卡號(hào)，提請(qǐng)投資者輸入密碼，操作員錄入過(guò)出方投資者的基金代碼、過(guò)出基金單位份額、過(guò)入方投資者基金賬號(hào)、過(guò)入方證件名稱及號(hào)碼，審核無(wú)誤，提交系統(tǒng)處理。 　?。?）銀行操作員收到受理成功信息后，打印并審核《非交易過(guò)戶委托書(shū)》，提請(qǐng)投資者簽字確認(rèn)，加蓋銀行業(yè)務(wù)章和操作員名章。銀行將投資者提供的捐贈(zèng)公證書(shū)、資料復(fù)印件及《非交易過(guò)戶委托書(shū)》的一聯(lián)留存，另一聯(lián)連同金穗借記卡、投資者有效證件交還投資者。 　?。?）收到受理不成功信息時(shí)須向投資者說(shuō)明原因，并將身份證件