第一章　總則

　第一條　為了加強國家開發銀行技術改造貸款（以下簡單稱技改貸款）的管理，推動企業技術進步，提高投資效益，促進國民經濟發展，根據國務院批準的《國家開發銀行組建和運行方案》和《國家開發銀行章程》及國家有關政策、法規，特制定本辦法。

　第二條　發放技改貸款要符合國家發展規劃、生產力布局、產業政策和國家關于技術改造的方針政策。

　第三條　發放技改貸款堅持“先評估、后貸款、擇優發放”的原則，確保貸款的安全和效益。

　　　　　　　　　　第二章　貸款對象、用途和條件

　第四條　技改貸款對象（以下統稱借款單位）必須是經工商行政管理部門登記注冊，實行獨立核算，具有法人資格，能夠償還貸款本息，對項目建設的全過程以及資產的保值增值負責的經濟實體。

　第五條　技改貸款的使用范圍主要包括國家批準的基礎設施、基礎產業和支柱產業中的政策性技術改造項目，以及其他急需國家扶持的重點技術改造項目，主要用于支持企業、事業單位采用國內外先進適用的新技術、新工藝、新設備、新材料，實現技術進步，促進產品升級換代，降低能源和原材料消耗，加強資源綜合利用，消化吸收國外先進技術，推廣、應用科技新成果等，實現以內涵為主的擴大再生產目的。

　第六條　使用技改貸款應具備以下條件：
　　１．貸款項目必須具備批準的項目建議書、可行性研究報告（或技改實施方案）和經國家開發銀行確認的初步設計等文件；
　　２．貸款項目列入國家技術改造投資計劃和信貸計劃；
　　３．貸款項目總投資中，各項建設資金來源必須落實，自籌資金一般不少于總投資的３０％，并能按有關規定列入所需要的生產流動資金；
　　４．貸款項目經過評估，經濟效益和財務效益較好，具有償還貸款本息的能力；
　　５．借款單位有承擔貸款風險的可靠措施，能夠提供有處分權的財產抵押；或落實具有法人資格、實行獨立核算、有償還能力的第三方保證人。
　　６．借款單位有健全穩定的管理機構和相應的管理、技術人員，經營管理制度健全，經營狀況良好。

　　　　　　　　　　　 第三章　貸款期限和利率

　第七條　貸款期限是指從借款合同生效之日起至借款單位全部還清貸款本息止的時間。技改貸款的期限，根據已批準的項目可行性研究報告預測的經濟效益和借款單位的綜合還款能力確定。技改貸款期限一般不超過５年，最長不超過８年。

　第八條　技改貸款利率按中國人民銀行有有關規定執行。貸款利息按季計收。在國家調整貸款利率時，國家開發銀行作相應調整。

　　　　　　　　　　　 第四章　貸款申請和審批

　第九條　借款單位在報批項目可行性研究報告（或技改實施方案）的同時，將可行性研究報告副本、已批準的項目建議書和要求國家開發銀行安排貸款的文件送交國家開發銀行，國家開發銀行據此進行貸前調查。

　第十條　國家開發銀行對貸款項目進行評估，獨立進行貸款條件審查和財務評估論證，在此基礎上提出項目選擇意見和資金配置方案。

　第十一條　貸款項目的初步設計經國家開發銀行確認、項目貸款已列入國家開發銀行技術改造貸款計劃后，借款單位向國家開發銀行提交《國家開發銀行技術改造貸款借款申請書》（附件一）及有關文件、貸款項目的建設準備情況、其他資金落實情況的報告、工程進度計劃、財務支出計劃及有關生產建設協作配套文件等。借款申請經國家開發銀行審查同意后，國家開發銀行與借款單位簽訂《國家開發銀行技術改造貸款借款合同》（附件二）。

　第十二條　簽訂借款合同前，借款單位必須辦理擔保手續，必要時辦理公證。以財產抵押的，經國家開發銀行審查同意后，簽訂《抵押協議》（附件三），作為借款合同的附件；對采用信用擔保的借款單位，國家開發銀行應審查信用擔保人的資格及其提供的《不可撤銷的擔保函》（附件四），不可撤銷的擔保函作為借款合同附件。

　　　　　　　　　　　 第五章　貸款發放和管理

　第十三條　技改貸款的資金撥付業務，可由國家開發銀行委托金融機構（以下簡稱代理行）辦理。國家開發銀行對代理業務實行監管。

　第十四條　技改貸款由代理行代理貸款撥付的，國家開發銀行將借款合同副本和年度貸款計劃送交代理行，并根據借款合同和年度貸款計劃向代理經辦行分次撥付貸款資金。借款單位在代理行辦理貸款開戶、轉存、用款事宜。

　第十五條　有多種資金來源的貸款項目，技改貸款資金和借款單位的自籌資金、其他建設資金按比例同步到位。

　第十六條　技改貸款必須按借款合同的規定專款專用。借款單位如不按規定使用貸款，國家開發銀行有權停止貸款，按中國人民銀行規定對挪用貸款部分加收利息，并可以收回部分或全部貸款。

　第十七條　借款單位使用技改貸款，應按國家及國家開發銀行的有關規定對貸款項目的主體工程設計、施工、監理和設備采購實行招標。國家開發銀行認為有必要的，招標文件及有關合同必須經國家開發銀行審核確認。

　第十八條　在借款合同履行期間，未經國家開發銀行審核同意，借款單位不得將使用技改貸款建造或購置的資產轉讓、出售、出租、作價入股或為他人設定擔保。

　第十九條　借款方在借款合同履行期間發生合并、分立等變更產權或改變經營方式時，必須經國家開發銀行審查，同意后方可實施。

　第二十條　在借款合同履行期間，國家開發銀行有權了解、檢查、監督借款單位的貸款使用、工程建設和竣工驗收、生產經營管理及有關計劃執行、財務活動、物資庫存等情況。借款單位應定期向國家開發銀行提供貸款使用、工程建設、生產經營情況及有關統計、會計報表等資料。

　第二十一條　國家開發銀行參與貸款項目的竣工驗收。借款單位應在貸款項目竣工驗收前將有關文件送交國家開發銀行。

　第二十二條　國家開發銀行對貸款項目進行后評價。借款單位應在貸款項目竣工后的１２個月內向國家開發銀行提交貸款項目執行報告。

　　　　　　　　　　　　　第六章　貸款回收

　第二十三條　借款單位必須按借款合同的規定歸還貸款本息。貸款利息在中國人民銀行規定的結息日計收，不得掛帳。
　　１．建設期利息由借款單位自籌資金支付。
　　２．對不能按期歸還的貸款本息，國家開發銀行有權采取行政和法律手段積極催收，并有權或委托代理行從借款單位的貸款或存款帳戶中扣收，并按中國人民銀行的規定對逾期貸款加收利息。
　　３．對借款單位有還款能力而不按期歸還貸款的，視同挪用貸款處理。

　第二十四條　國家開發銀行每年根據借款合同規定的分年還款計劃編制當年貸款回收計劃，并組織實施。由代理行代理撥付資金的，將回收計劃下達到借款單位和代理行執行。

　第二十五條　國家開發銀行根據借款合同規定的分年還款計劃，在借款單位償還到期貸款前３個月填制《催收貸款本息通知單》（附件五），送交借款單位和代理行。借款單位落實還款資金。

　第二十六條　借款單位不能在貸款期限內還清貸款的，應在貸款到期前３個月按國家開發銀行貸款展期的有關規定提出借款展期申請，經國家開發銀行審查同意后，辦理借款展期手續。

　　　　　　　　　　　　　　第七章　附則

　第二十七條　本辦法由國家開發銀行負責解釋、補充和修改。

　第二十八條　本辦法自１９９４年８月４日起施行。