一、外鈔的留存
　　（一）各行應(yīng)保留一定數(shù)額的業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金，以保證外幣儲戶提取本息需要，但留存額不宜過大，以免造成利息上的損失。留存額應(yīng)根據(jù)實際需要和節(jié)約原則確定。原則上，定期存款比重大的，留存比例可低些，反之則應(yīng)適當(dāng)高些。開辦初期，對存款收付規(guī)律未充分掌握前，留存比例可稍高些，以防外鈔供應(yīng)脫節(jié)。
　　（二）留存周轉(zhuǎn)金的結(jié)構(gòu)，包括外鈔和轉(zhuǎn)存的定、活期存款兩部分。外鈔鋪底金的數(shù)量，要根據(jù)存款幣別的結(jié)構(gòu)，分別美元、港元、日元等匡算核定。同時，應(yīng)注意券別的搭配，考慮到付息找零小面額券別的需要。存放在境內(nèi)專業(yè)行的外鈔存款戶要保留一定余額，以調(diào)節(jié)鋪底金的余缺。同時還可根據(jù)存款結(jié)構(gòu)有層次地轉(zhuǎn)存部分不同期限的定期儲蓄存款，增加利息收入，以備臨時急需。

　二、外鈔的調(diào)運
　?。ㄒ唬└餍杏媱澱{(diào)運至境外代理行的外鈔，由總行指定的廣州、深圳市分行解送出境。各行可本著定期或不定期、就近集中、快速、節(jié)約的原則，自行與北京、上海、大連、武漢、西安市等分行聯(lián)系辦理調(diào)運事宜，由其集中后押運至廣州、深圳市分行，也可直接押運至廣州、深圳市分行。
　　（二）各經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)的基層行、處，須將吸收的外鈔按其管轄分行的規(guī)定，定期或不定期解交到管轄分行或業(yè)經(jīng)管轄分行同意的其他行。
　　解交前一天應(yīng)做好一切準(zhǔn)備工作。
　　凡調(diào)出的外匯要求做到點準(zhǔn)、挑凈（破張要用透明膠紙粘貼好）、整齊（不卷角）。
　　外鈔整理要按不同幣種券別，正反一致，上下一致，統(tǒng)一排列。百張為把，用紙張平鋪捆扎（不同發(fā)行行的同券別的港幣，也應(yīng)按發(fā)行行分別扎把），簽章清楚，十把為捆用繩以雙十字形捆扎，繩斗結(jié)扣處貼明細封簽，封簽要求齊全，并詳附有編號清單。大小封簽印要一致，防止混進偽鈔。
　　對調(diào)運不足一百張的外鈔，也應(yīng)按不同幣種券別分別捆扎成把，并蓋經(jīng)點人名章。
　　然后集中不同券別的零把按實際把數(shù)雙十捆扎，每捆應(yīng)貼明細封簽另附編號清單。
　　（三）各經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)的基層行、處出納部門，須按上解外鈔金額填制“解交外鈔單”一式五份，并附外鈔面額清單一式二份。
　?。ㄋ模┏黾{部門須通知保衛(wèi)部門，屆時派車派員武裝押運解交。
　?。ㄎ澹┯嘘P(guān)分行出納處收到解交的外鈔后，須認真驗收，確認無誤后，在“解交外鈔單”上加蓋外鈔收訖章和經(jīng)辦人名章，第一、第五聯(lián)退加解交行，第二、第四聯(lián)作記帳憑證，第三聯(lián)留存。
　　出納處如發(fā)現(xiàn)解交外鈔不符合規(guī)定的，可以退回原單位重新整理后上調(diào)。如發(fā)現(xiàn)假鈔應(yīng)加蓋明顯的“假鈔”截記后退給上解的行、處，該行、處應(yīng)立即補足上解的金額或重新填制上解單。
　　（六）出納處收到上解的外鈔后，應(yīng)按外調(diào)的規(guī)格進行整點、捆扎、貼上封簽、歸并裝箱、鉛封、入庫。使其處于隨時可以調(diào)運的狀態(tài)。
　　（七）外鈔調(diào)運前，出納處須填寫“交款單”（一式五聯(lián)），并與廣州或深圳市分行進行聯(lián)系確定調(diào)運日（注意保密，只能由雙方指定聯(lián)系人聯(lián)系）。
　　（八）外鈔調(diào)運時，送至機場或從機場取回途中均須按雙人押運、武裝保衛(wèi)的要求進行。
　?。ň牛┩忖n通過民航運送時，押運人員必須嚴格遵守公安部（１９８８）公邊（安）字第１２１號“關(guān)于對中國工商銀行押運外匯免檢的通知”和總行辦公室（８８）工銀辦字第６２號“關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公安部《關(guān)于對中國工商銀行押運外匯免檢查的通知》的通知”的有關(guān)規(guī)定，違反者要嚴肅查處。
　?。ㄊV州、深圳市分行收到有關(guān)行解送的外鈔，經(jīng)查驗無誤后，蓋章退回回執(zhí)并及時記入有關(guān)帳戶。
　　（十一）廣州、深圳市分行將外鈔解送香港寶生銀行時，須按該行的有關(guān)規(guī)定辦理。

　三、庫房管理
　　（一）庫房管理的主要任務(wù)是保管、調(diào)運、供應(yīng)業(yè)務(wù)需要本、外幣及各種票證等。庫內(nèi)的現(xiàn)金、票證及其他實物，要分開放置整齊，并做到帳款、帳實相符。做好庫房安全保衛(wèi)工作。
　?。ǘ┍ＷC庫房安全，應(yīng)采取以下措施：
　?。保畮旆孔钌賾?yīng)有兩道不同鑰匙的鎖，并備有正、副鑰匙各一套，正鑰匙由兩名管庫員分別掌管，副鑰匙密封后由行長妥善保存。
　?。玻仨殞嵭须p人管庫，二人同入同出，非管庫人員未經(jīng)批準(zhǔn)，不得進入庫內(nèi)。
　　３．出入庫款、票證及其他實物，要堅持復(fù)核。
　?。矗讞l不能抵庫。
　　５．庫內(nèi)不準(zhǔn)存放私人財物和其他物品。
　?。叮畧猿植閹熘贫?，各行領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)不定期進行檢查，但每半年至少一次。每屆年終由各行領(lǐng)導(dǎo)與本行出納等部門有關(guān)人員共同查庫。

　四、其他
　?。ㄒ唬┍巨k法由中國工商銀行總行制定，解釋和修改亦同。
　?。ǘ└魇?、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市分行可依據(jù)本辦法制定實施細則，并報總行備案。