各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市、經(jīng)濟特區(qū)分行，沈陽市、長春市、哈爾濱市、南京市、武漢市、廣州市、成都市、西安市分行：

　　為了加強總行對全系統(tǒng)資金的集中統(tǒng)一調(diào)度，總行決定對分行上存總行資金管理規(guī)定進行修改，修改后的《中國銀行上存資金管理規(guī)定》附后。上存資金管理規(guī)定改變后，分行在具體操作中應注意以下幾方面的問題：

　　一、各分行應加強對本行資金營運情況的分析預測，掌握本行資金運行規(guī)律，注重資金的期限匹配。

　　二、為了提高總行在資金調(diào)度中的主動性，總行明確規(guī)定：聯(lián)行匯差為貸差的分行不得上存總行資金，分行主動上存總行資金必須通過人民銀行實撥頭寸，聯(lián)行匯差為借差的分行需要將借差轉(zhuǎn)上存戶的，必須經(jīng)總行資金部批準同意后，由總行主動轉(zhuǎn)入活期上存戶。

　　三、由于上存資金協(xié)議只是總分行資金管理部門登記臺賬的憑證，所以今后分行上存總行資金時填寫協(xié)議書后不需要再郵寄總行，只需要傳真即可（以后有變化再另行通知）。

　　四、符合定期上存資金條件的分行要根據(jù)本行資金營運規(guī)律，合理確定上存資金的期限結(jié)構(gòu)，活期超限額部分如轉(zhuǎn)為定期上存，需分行填寫上存協(xié)議傳真到總行資金部資金業(yè)務處，由資金部通知財會部轉(zhuǎn)賬。

　　五、分行在執(zhí)行中發(fā)現(xiàn)的問題，應及時反饋總行資金部。

　　特此通知。

　　附：中國銀行上存資金管理規(guī)定

　　為了增強總行對全系統(tǒng)資金集中統(tǒng)一調(diào)度的能力，進一步規(guī)范分行上存資金行為，特制定如下規(guī)定：

　　一、分行上存總行資金最低起存金額為1000萬元。

　　二、對上存資金實行期限管理，分為活期、三個月、六個月三種期限。

　　三、分行上存總行資金采取兩種形式：

　　一是分行主動通過人民銀行實撥頭寸上存；

　　二是由總行通過聯(lián)行主動轉(zhuǎn)入分行上存戶。聯(lián)行匯差為借差的分行需要將借差轉(zhuǎn)上存的，應事先報總行資金部，資金部批準同意后通知財會部轉(zhuǎn)入分行活期上存戶。

　　四、分行請領(lǐng)上存資金必須于每天上午8∶30以前電話或傳真通知總行資金部資金業(yè)務處，并說明請領(lǐng)的具體金額、上存日期。分行上存總行的活期資金每天都可以向總行請領(lǐng)，定期上存資金原則上不得提前向總行請領(lǐng)。

　　五、上存資金按季結(jié)息，如遇利率調(diào)整，活期上存資金分段計息，定期上存資金執(zhí)行合同利率。

　　六、聯(lián)行匯差為貸差的分行不得上存總行資金，如分行聯(lián)行賬戶出現(xiàn)貸差，必須主動清算，否則總行主動將分行上存戶資金轉(zhuǎn)入聯(lián)行賬戶清算，同時，根據(jù)匯差管理制度處以日息萬分之三的罰息。

　　七、定期上存總行資金的條件：

　　（一）在總行無任何借款；

　　（二）長期在總行保持穩(wěn)定的上存資金余額；

　　（三）活期上存資金必須在總行規(guī)定的限額以上（見附件一）。

　　八、分行上存總行資金必須簽訂上存協(xié)議（見附件二）。分行上存資金協(xié)議由分行于上存日的當天填寫，由主管負責人簽字并加蓋公章后，傳真到總行資金部資金業(yè)務處。活期的上存資金協(xié)議不辦理展期手續(xù)，定期的上存資金到期后不需調(diào)回，需提前通知總行并重新簽訂上存協(xié)議。

　　九、總、分行資金管理部門憑上存協(xié)議登記臺賬，通知財會部門轉(zhuǎn)賬。

　　十、本規(guī)定從文到之日起執(zhí)行。

　　附件：一　中國銀行各分行活期上存資金限額（略）

　　附件：二　　中國銀行各分行上存總行資金協(xié)議書

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　　｜上存資金行：｜　　　　　　　　｜借入資金行：｜　　　　總　行　　　　　｜
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　　｜　賬　　號：｜　　　　　　　　｜　賬　　號：｜　　０２４３００１　　　｜
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　　｜開　戶　行：｜　　　　　　　　｜開　戶　行：｜　　中國人民銀行總行　　｜
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　　｜　　金額：　｜大寫：　　　　　　　小寫：　　　　　　　　　　　　　　　｜
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　　｜　起存日期：｜　年　　月　　日｜期限：□活期　□三個月　□六個月　　　｜
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　　｜　利　　率：｜　％（年利率）　｜劃款方式：□聯(lián)行匯差　□實撥頭寸　　　｜
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　　｜　為維護總、分行利益，特制定如下條款，共同遵守：　　　　　　　　　　　｜
　　｜　１．分行上存資金金額必須在１０００萬元（含１０００萬元）以上；　　　｜
　　｜　２．上存資金按季結(jié)息，如遇利率調(diào)整，活期上存資金實行分段計息，定　　｜
　　｜期上存資金執(zhí)行合同利率；　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
　　｜　３．總行對活期上存資金實行余額管理，分行每日可請領(lǐng)，定期上存資金　　｜
　　｜分行到期請領(lǐng)或續(xù)簽協(xié)議；　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
　　｜　４．分行請調(diào)上存資金須于當日８∶３０前通知總行；　　　　　　　　　　｜
　　｜　５．本協(xié)議自簽約之日起生效。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
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　　｜　　　　分行公章　　　　　　　　　　　聯(lián)系電話：　　　　　　　　　　　｜
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　　｜　　　　負責人簽名（印章）　　　　　　傳真電話：　　　　　　　　　　　｜
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