第一章 總 則

　　第一條 為規(guī)范銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護(hù)申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱非銀行金融機(jī)構(gòu)，包括經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處等機(jī)構(gòu)。

　　第三條 銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實(shí)施程序規(guī)定》，對非銀行金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可。

　　第四條 非銀行金融機(jī)構(gòu)以下事項須經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立，機(jī)構(gòu)變更，機(jī)構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他行政許可事項。

　　第五條 申請人應(yīng)按照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項申請材料目錄和格式要求》提交申請材料。

　　第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第一節(jié) 企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第六條 設(shè)立企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司（以下簡稱財務(wù)公司）法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）確屬集中管理企業(yè)集團(tuán)資金的需要，經(jīng)合理預(yù)測能夠達(dá)到一定的業(yè)務(wù)規(guī)模；

　　（二）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

　　（三）有符合規(guī)定條件的出資人；

　　（四）注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　　（五）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且在風(fēng)險管理、資金管理、信貸管理、結(jié)算等關(guān)鍵崗位上至少各有1名具有3年以上相關(guān)金融從業(yè)經(jīng)驗的人員；

　　（六）財務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財務(wù)工作3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之二、5年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之一；

　　（七）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系；

　　（八）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；

　　（九）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　　（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第七條 財務(wù)公司的出資人主要應(yīng)為企業(yè)集團(tuán)成員單位，也包括成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗的戰(zhàn)略投資者。

　　除國家限制外部投資者進(jìn)入并經(jīng)銀監(jiān)會事先同意的特殊行業(yè)的企業(yè)集團(tuán)外，新設(shè)財務(wù)公司應(yīng)有豐富銀行業(yè)管理經(jīng)驗的戰(zhàn)略投資者作為出資人；或與商業(yè)銀行建立戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，由其為擬設(shè)立財務(wù)公司提供機(jī)構(gòu)設(shè)置、制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程設(shè)計、風(fēng)險管理、人員培訓(xùn)等方面的咨詢建議，且至少引進(jìn)1名具有5年以上銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗的高級管理人員。

　　第八條 申請設(shè)立財務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）符合國家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)；

　　（二）最近1個會計年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；

　　（三）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度按規(guī)定并表核算的成員單位營業(yè)收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤總額每年不低于2億元人民幣；

　　（四）現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模；

　　（五）母公司成立2年以上，具備2年以上企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部財務(wù)和資金集中管理經(jīng)驗；

　　（六）母公司最近1個會計年度末的實(shí)收資本不低于8億元人民幣；

　　（七）母公司具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式，無不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易；

　　（八）母公司有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

　　（九）母公司入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

　　（十）成員單位數(shù)量較多，需要通過財務(wù)公司提供資金集中管理和服務(wù)。

　　（十一）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第九條 成員單位作為財務(wù)公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）依法設(shè)立，具有法人資格；

　　（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

　　（三）具有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；

　　（四）經(jīng)營管理良好，最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

　　（五）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

　　（六）最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；

　　（七）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

　　（八）該項投資符合國家法律、法規(guī)規(guī)定；

　　（九）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第十條 成員單位以外的戰(zhàn)略投資者作為財務(wù)公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）依法設(shè)立，具有法人資格；

　　（二）有3年以上經(jīng)營管理財務(wù)公司或類似機(jī)構(gòu)的成功經(jīng)驗；

　　（三）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險管理體系；

　　（四）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

　　（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

　　（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持財務(wù)公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）并在擬設(shè)公司章程中載明；

　　（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第十一條 成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為金融機(jī)構(gòu)的，除應(yīng)符合本辦法第十條規(guī)定的條件之外，還應(yīng)具備以下條件：

　　（一）資信良好，最近2年未受到境內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰；

　　（二）滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求；

　　（三）戰(zhàn)略投資者為境外金融機(jī)構(gòu)的，其最近1個會計年度末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元，且銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)最近2年對其作出的長期信用評級為良好及以上；

　　（四）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

　　（五）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第十二條 成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為非金融企業(yè)的，除應(yīng)符合本辦法第十條規(guī)定的條件之外，還應(yīng)具備以下條件：

　　（一）具有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；

　　（二）經(jīng)營管理良好，最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

　　（三）最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；

　　（四）該項投資符合國家法律、法規(guī)規(guī)定；

　　（五）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第十三條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為財務(wù)公司的出資人：

　　（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

　　（二）股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易異常；

　　（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

　　（四）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

　　（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

　　（六）代他人持有財務(wù)公司股權(quán)；

　　（七）其他對財務(wù)公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

　　第十四條 申請設(shè)立財務(wù)公司，母公司董事會應(yīng)當(dāng)作出書面承諾，在財務(wù)公司出現(xiàn)支付困難的緊急情況時，按照解決支付困難的實(shí)際需要，增加相應(yīng)資本金，并在財務(wù)公司章程中載明。

　　第十五條 單個戰(zhàn)略投資者及關(guān)聯(lián)方（非成員單位）向財務(wù)公司投資入股比例不得超過20%，且投資入股的財務(wù)公司不得超過2家。

　　第十六條 一家企業(yè)集團(tuán)只能設(shè)立一家財務(wù)公司。

　　第十七條 財務(wù)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

　　第十八條 企業(yè)集團(tuán)籌建財務(wù)公司，應(yīng)由母公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第十九條 財務(wù)公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

　　申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

　　第二十條 財務(wù)公司開業(yè)，應(yīng)由母公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

　　第二十一條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　財務(wù)公司應(yīng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

　　未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。

　　第二十二條 外資投資性公司申請設(shè)立財務(wù)公司適用本節(jié)規(guī)定的條件和程序。

　　第二節(jié) 金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第二十三條 設(shè)立金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

　　（二）有符合規(guī)定條件的發(fā)起人；

　　（三）注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　　（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的50%；

　　（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系；

　　（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；

　　（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　　（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第二十四條 金融租賃公司的發(fā)起人包括在中國境內(nèi)外注冊的具有獨(dú)立法人資格的商業(yè)銀行，在中國境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)，在中國境外注冊的融資租賃公司以及銀監(jiān)會認(rèn)可的其他發(fā)起人。

　　銀監(jiān)會認(rèn)可的其他發(fā)起人是指除符合本辦法第二十五條至第二十七條規(guī)定的發(fā)起人以外的其他境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)和境外金融機(jī)構(gòu)。

　　第二十五條 在中國境內(nèi)外注冊的具有獨(dú)立法人資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求；

　　（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險管理體系；

　　（三）最近1年年末總資產(chǎn)不低于800億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；；

　　（四）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

　　（五）為擬設(shè)立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利模式；

　　（六）遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

　　（七）境外商業(yè)銀行作為發(fā)起人的，其所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

　　（八）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

　　（九）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；

　　（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第二十六條 在中國境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

　　（二）最近1年的營業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　　（三）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

　　（四）最近1年年末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；

　　（五）最近1年主營業(yè)務(wù)銷售收入占全部營業(yè)收入的80%以上；

　　（六）為擬設(shè)立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利模式；

　　（七）有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；

　　（八）遵守國家法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

　　（九）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

　　（十）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；

　　（十一）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第二十七條 在中國境外注冊的具有獨(dú)立法人資格的融資租賃公司作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）具有良好的公司治理機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險管理體系；

　　（二）最近1年年末總資產(chǎn)不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　　（三）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

　　（四）遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

　　（五）所在國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好；

　　（六）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

　　（七）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；

　　（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第二十八條 金融租賃公司至少應(yīng)當(dāng)有一名符合第二十五條至第二十七條規(guī)定的發(fā)起人，且其出資比例不低于擬設(shè)金融租賃公司全部股本的30%。

　　第二十九條 其他境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

　　（二）有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；

　　（三）經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

　　（四）財務(wù)狀況良好，且最近2個會計年度連續(xù)盈利；

　　（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

　　（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；

　　（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　其他境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)為非金融機(jī)構(gòu)的，最近1年年末凈資產(chǎn)不得低于總資產(chǎn)的30%；

　　其他境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)為金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合與該類金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、相關(guān)監(jiān)管規(guī)定要求。

　　第三十條 其他境外金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求；

　　（二）具有良好的公司治理機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險管理體系；

　　（三）最近1年年末總資產(chǎn)原則上不低于10億美元或等值的可自由兌換貨幣；

　　（四）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

　　（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

　　（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；

　　（七）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

　　（八）具有有效的反洗錢措施；

　　（九）所在國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好；

　　（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第三十一條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為金融租賃公司的發(fā)起人：

　　（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

　　（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

　　（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

　　（四）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

　　（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

　　（六）代他人持有金融租賃公司股權(quán)；

　　（七）其他對金融租賃公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

　　第三十二條 金融租賃公司發(fā)起人應(yīng)當(dāng)在金融租賃公司章程中約定，在金融租賃公司出現(xiàn)支付困難時，給予流動性支持；當(dāng)經(jīng)營損失侵蝕資本時，及時補(bǔ)足資本金。

　　第三十三條 單個出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股的金融租賃公司不得超過2家，其中絕對控股不超過1家。

　　第三十四條 金融租賃公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

　　第三十五條 籌建金融租賃公司，應(yīng)由出資比例最大的發(fā)起人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第三十六條 金融租賃公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

　　申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

　　第三十七條 金融租賃公司開業(yè)，應(yīng)由出資比例最大的發(fā)起人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

　　第三十八條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　金融租賃公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

　　未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。

　　第三節(jié) 汽車金融公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第三十九條 設(shè)立汽車金融公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：

　　（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

　　（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

　　（三）注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　　（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉汽車金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

　　（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系；

　　（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；

　　（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　　（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第四十條 汽車金融公司的出資人為中國境內(nèi)外依法設(shè)立的企業(yè)法人，其中主要出資人須為生產(chǎn)或銷售汽車整車的企業(yè)或非銀行金融機(jī)構(gòu)。

　　前款所稱主要出資人是指出資數(shù)額最多且出資額不低于擬設(shè)汽車金融公司全部股本30%的出資人。

　　汽車金融公司出資人中至少應(yīng)有1名具備5年以上豐富的汽車金融業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險控制經(jīng)驗；或為汽車金融公司引進(jìn)合格的專業(yè)管理團(tuán)隊，其中至少包括1名有豐富汽車金融從業(yè)經(jīng)驗的高級管理人員和1名風(fēng)險管理專業(yè)人員。

　　第四十一條 非金融機(jī)構(gòu)作為汽車金融公司出資人，應(yīng)具備以下條件：

　　（一）最近1年年末總資產(chǎn)不低于80億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，年營業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　　（二）最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；

　　（三）經(jīng)營業(yè)績良好，且最近2個會計年度連續(xù)盈利；

　　（四）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

　　（五）遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；

　　（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的汽車金融公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；

　　（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第四十二條 非銀行金融機(jī)構(gòu)作為汽車金融公司出資人，除應(yīng)具備第四十一條第三項至第六項規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一） 注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　　（二） 具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險管理體系；

　　（三） 滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求。

　　第四十三條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為汽車金融公司的出資人：

　　（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

　　（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

　　（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

　　（四）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

　　（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

　　（六）代他人持有汽車金融公司股權(quán)；

　　（七）其他對汽車金融公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

　　第四十四條 汽車金融公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

　　第四十五條 籌建汽車金融公司，應(yīng)由主要出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第四十六條 汽車金融公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

　　申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

　　第四十七條 汽車金融公司開業(yè)，應(yīng)由主要出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

　　第四十八條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　汽車金融公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

　　未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。

　　第四節(jié) 貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第四十九條 設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

　　（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

　　（三）注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

　　（四）有符合任職資格條件的董事和高級管理人員和熟悉貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

　　（五）從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作；

　　（六）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系；

　　（七）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；

　　（八）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　　（九）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第五十條 申請在境內(nèi)獨(dú)資或者與境內(nèi)出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境外出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）為所在國家或地區(qū)依法設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司；

　　（二）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

　　（三）從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上，經(jīng)營穩(wěn)健，內(nèi)部控制健全有效；

　　（四）有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，

　　（五）最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

　　（六）經(jīng)營業(yè)績良好，且最近2個會計年度連續(xù)盈利，每年稅后凈收益不低于500萬美元；

　　（七）有從事貨幣經(jīng)紀(jì)服務(wù)所必需的全球機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和資訊通信網(wǎng)絡(luò)；

　　（八）具有有效的反洗錢措施；

　　（九）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；

　　（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第五十一條 申請設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司或者與境外出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境內(nèi)出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）為依法設(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu)，符合審慎監(jiān)管要求；

　　（二）從事貨幣市場、外匯市場等代理業(yè)務(wù)5年以上；

　　（三）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險管理體系；

　　（四）有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

　　（五）經(jīng)營業(yè)績良好，且最近2個會計年度連續(xù)盈利；

　　（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；

　　（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第五十二條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為貨幣經(jīng)紀(jì)公司的發(fā)起人：

　　（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

　　（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

　　（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

　　（四）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

　　（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

　　（六）代他人持有貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)；

　　（七）其他對貨幣經(jīng)紀(jì)公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

　　第五十三條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

　　第五十四條 籌建貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第五十五條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

　　申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

　　第五十六條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司開業(yè)，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

　　第五十七條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

　　未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。

　　第五節(jié) 消費(fèi)金融公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第五十八條 設(shè)立消費(fèi)金融公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

　　（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

　　（三）注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；?

　　（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉消費(fèi)金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

　　（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系；

　　（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；

　　（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　　（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第五十九條 消費(fèi)金融公司的出資人應(yīng)當(dāng)為中國境內(nèi)外依法設(shè)立的企業(yè)法人，并分為主要出資人和一般出資人。主要出資人是指出資數(shù)額最多并且出資額不低于擬設(shè)消費(fèi)金融公司全部股本30%的出資人，一般出資人是指除主要出資人以外的其他出資人。

　　前款所稱主要出資人須為境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)或主營業(yè)務(wù)為提供適合消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)產(chǎn)品的境內(nèi)非金融企業(yè)。

　　第六十條 金融機(jī)構(gòu)作為消費(fèi)金融公司的主要出資人，應(yīng)具備以下條件：

　　（一）具有5年以上消費(fèi)金融領(lǐng)域的從業(yè)經(jīng)驗；?

　　（二）最近1年年末總資產(chǎn)不低于600億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　　（三）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

　　（四）信譽(yù)良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；?

　　（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；?

　　（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的消費(fèi)金融公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；?

　　（七）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險管理制度；?

　　（八）滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求；?

　　（九）境外金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對中國的市場有充分的分析和研究，且所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

　　（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　金融機(jī)構(gòu)作為消費(fèi)金融公司一般出資人，除應(yīng)具備前款第三項至第九項規(guī)定的條件外，還應(yīng)具備注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣的條件。

　　第六十一條 非金融企業(yè)作為消費(fèi)金融公司主要出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）最近1年營業(yè)收入不低于300億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　　（二）最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；

　　（三）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

　　（四）信譽(yù)良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

　　（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

　　（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的消費(fèi)金融公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；

　　（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　非金融企業(yè)作為消費(fèi)金融公司一般出資人，應(yīng)具備前款第二項至第六項規(guī)定的條件。

　　第六十二條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為消費(fèi)金融公司的出資人：

　　（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

　　（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

　　（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

　　（四）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

　　（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

　　（六）代他人持有消費(fèi)金融公司股權(quán)；

　　（七）其他對消費(fèi)金融公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

　　第六十三條 消費(fèi)金融公司主要出資人可以在消費(fèi)金融公司章程中約定，在消費(fèi)金融公司出現(xiàn)支付困難時，給予流動性支持；當(dāng)經(jīng)營失敗導(dǎo)致?lián)p失侵蝕資本時，及時補(bǔ)足資本金。

　　第六十四條 消費(fèi)金融公司至少應(yīng)當(dāng)有1名具備5年以上消費(fèi)金融業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險控制經(jīng)驗，并且出資比例不低于擬設(shè)消費(fèi)金融公司全部股本15%的出資人。

　　第六十五條 消費(fèi)金融公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

　　第六十六條 籌建消費(fèi)金融公司，應(yīng)由主要出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第六十七條 消費(fèi)金融公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

　　申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

　　第六十八條 消費(fèi)金融公司開業(yè)，應(yīng)由主要出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

　　第六十九條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　消費(fèi)金融公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

　　未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。

　　第六節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司分公司設(shè)立

　　第七十條 金融資產(chǎn)管理公司申請設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

　　（二）風(fēng)險管理和內(nèi)部控制健全有效；

　　（三）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

　　（四）具有撥付營運(yùn)資金的能力；

　　（五）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

　　（六）最近2年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

　　（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第七十一條 金融資產(chǎn)管理公司設(shè)立的分公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一） 營運(yùn)資金到位；

　　（二） 有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

　　（三） 有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度；

　　（四） 建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；

　　（五） 有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　　（六） 銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第七十二條 金融資產(chǎn)管理公司設(shè)立分公司須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

　　第七十三條 金融資產(chǎn)管理公司籌建分公司，應(yīng)由金融資產(chǎn)管理公司作為申請人向擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局提交申請，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

　　第七十四條 金融資產(chǎn)管理公司分公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

　　申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

　　第七十五條 金融資產(chǎn)管理公司分公司開業(yè)，應(yīng)由金融資產(chǎn)管理公司作為申請人向擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局提交申請，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理、審查并決定。擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

　　第七十六條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　金融資產(chǎn)管理公司分公司自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

　　未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

　　第七節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)

　　第七十七條 金融資產(chǎn)管理公司申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　　（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

　　（二）風(fēng)險管理和內(nèi)部控制健全有效；

　　（三）具有良好的并表管理能力；

　　（四）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

　　（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)（合并會計報表口徑）的50%；

　　（六）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

　　（七）最近2年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

　　（八）最近2個會計年度連續(xù)盈利；

　　（九）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第七十八條 金融資產(chǎn)管理公司申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起6個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第八節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立、參股、收購境外法人金融機(jī)構(gòu)

　　第七十九條 金融資產(chǎn)管理公司申請投資設(shè)立、參股、收購境外法人金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　　（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制健全有效，業(yè)務(wù)條線管理和風(fēng)險管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；

　　（二）具有清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；

　　（三）具有良好的并表管理能力；

　　（四）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

　　（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)（合并會計報表口徑）的50%；

　　（六）最近2個會計年度連續(xù)盈利；

　　（七）申請前1年年末資產(chǎn)余額達(dá)到1000億元人民幣以上；

　　（八）具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊伍；銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　本辦法所稱境外法人金融機(jī)構(gòu)是指金融資產(chǎn)管理公司全資附屬或控股境外法人金融機(jī)構(gòu)，以及全資附屬或控股子公司、特殊目的實(shí)體設(shè)立的境外法人金融機(jī)構(gòu)。

　　第八十條 金融資產(chǎn)管理公司申請投資設(shè)立、參股、收購境外法人金融機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起6個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　金融資產(chǎn)管理公司獲得銀監(jiān)會批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬設(shè)立、參股、收購境外法人金融機(jī)構(gòu)注冊地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理相關(guān)法律手續(xù)，并在完成相關(guān)法律手續(xù)后15個工作日內(nèi)向銀監(jiān)會報告設(shè)立、參股或收購的境外金融機(jī)構(gòu)的名稱、成立時間、注冊地點(diǎn)、注冊資本、注資幣種等。

　　第九節(jié) 金融租賃公司專業(yè)子公司設(shè)立

　　第八十一條 金融租賃公司申請設(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，風(fēng)險管理和內(nèi)部控制健全有效；

　　（二）具有良好的并表管理能力；

　　（三）各項監(jiān)管指標(biāo)符合《金融租賃公司管理辦法》的規(guī)定；

　　（四）權(quán)益性投資余額原則上不超過凈資產(chǎn)（合并會計報表口徑）的50%；

　　（五）在業(yè)務(wù)存量、人才儲備等方面具備一定優(yōu)勢，在專業(yè)化管理、項目公司業(yè)務(wù)開展等方面具有成熟的經(jīng)驗，能夠有效支持專業(yè)子公司開展特定領(lǐng)域的融資租賃業(yè)務(wù)；

　　（六）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

　　（七）遵守國家法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

　　（八）監(jiān)管評級良好；

　　（九）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第八十二條 金融租賃公司設(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司原則上應(yīng)100%控股，有特殊情況需引進(jìn)其他投資者的，金融租賃公司的持股比例不得低于51%。引進(jìn)的其他投資者應(yīng)符合本辦法第二十四條至第二十七以及第二十九條至第三十一條規(guī)定的金融租賃公司的發(fā)起人條件，且在專業(yè)子公司經(jīng)營的特定領(lǐng)域有所專長，在業(yè)務(wù)開拓、租賃物管理等方面具有比較優(yōu)勢，有助于提升專業(yè)子公司的業(yè)務(wù)拓展能力和風(fēng)險管理水平。

　　第八十三條 金融租賃公司設(shè)立的境內(nèi)專業(yè)子公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

　　（二）有符合規(guī)定條件的發(fā)起人；

　　（三）注冊資本最低限額為5000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　　（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉融資租賃業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

　　（五）有健全的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系，以及與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的管理信息系統(tǒng)；

　　（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　　（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第八十四條 金融租賃公司設(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

　　第八十五條 金融租賃公司籌建境內(nèi)專業(yè)子公司，由金融租賃公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報金融租賃公司所在地銀監(jiān)局，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。擬設(shè)地銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應(yīng)征求金融租賃公司所在地銀監(jiān)局的意見。

　　第八十六條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

　　申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

　　第八十七條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司開業(yè)，應(yīng)由金融租賃公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由其受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起1個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會，抄送金融租賃公司所在地銀監(jiān)局。

　　第八十八條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　境內(nèi)專業(yè)子公司自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

　　未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

　　第八十九條 金融租賃公司申請設(shè)立境外專業(yè)子公司，除適用本辦法第八十一條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）確有業(yè)務(wù)發(fā)展需要，具備清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；

　　（二）內(nèi)部管理水平和風(fēng)險管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；

　　（三）具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊伍；

　　（四）經(jīng)營狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

　　（五）所提申請符合有關(guān)國家或地區(qū)的法律法規(guī)。

　　第九十條 金融租賃公司設(shè)立境外專業(yè)子公司，應(yīng)由金融租賃公司作為申請人向所在地銀監(jiān)局提出申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　金融租賃公司獲得銀監(jiān)會批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬設(shè)子公司注冊地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理境外子公司的設(shè)立手續(xù)，并在境外子公司成立后15個工作日內(nèi)向銀監(jiān)會及金融租賃公司所在地銀監(jiān)局報告境外子公司的名稱、成立時間、注冊地點(diǎn)、注冊資本、注資幣種等。

　　第十節(jié) 財務(wù)公司境外子公司設(shè)立

　　第九十一條 財務(wù)公司申請設(shè)立境外子公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展和為成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)需要，具備清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；

　　（二）擬設(shè)境外子公司所服務(wù)的成員單位不少于10家，且前述成員單位資產(chǎn)合計不低于等值于100億元人民幣的可自由兌換貨幣；或成員單位不足10家，但成員單位資產(chǎn)合計不低于150億元人民幣；

　　（三）各項審慎監(jiān)管指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定；

　　（四）經(jīng)營狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

　　（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過凈資產(chǎn)（合并會計報表口徑）的50%；

　　（六）內(nèi)部管理水平和風(fēng)險管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；

　　（七）具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊伍；

　　（八）最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

　　（九）監(jiān)管評級良好；

　　（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第九十二條 財務(wù)公司設(shè)立境外子公司，應(yīng)由財務(wù)公司作為申請人向所在地銀監(jiān)局提出申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　財務(wù)公司獲得銀監(jiān)會批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬設(shè)子公司注冊地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理境外子公司的設(shè)立手續(xù)，并在境外子公司成立后15個工作日內(nèi)向銀監(jiān)會及財務(wù)公司所在地銀監(jiān)局報告境外子公司的名稱、成立時間、注冊地點(diǎn)、注冊資本、注資幣種等。

　　第十一節(jié) 財務(wù)公司分公司設(shè)立

　　第九十三條 財務(wù)公司由于發(fā)生合并與分立、跨銀監(jiān)局遷址，或者所屬集團(tuán)被收購或重組而申請設(shè)立分公司的，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展和為成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)需要；

　　（二）擬設(shè)分公司所服務(wù)的成員單位不少于10家，且前述成員單位資產(chǎn)合計不低于10億元人民幣；或成員單位不足10家，但成員單位資產(chǎn)合計不低于20億元人民幣；

　　（三）各項審慎監(jiān)管指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定；

　　（四）注冊資本不低于3億元人民幣，具有撥付營運(yùn)資金的能力；

　　（五）經(jīng)營狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

　　（六）最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

　　（七）監(jiān)管評級良好；

　　（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第九十四條 財務(wù)公司設(shè)立的分公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）營運(yùn)資金到位；

　　（二）有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

　　（三）各有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度；

　　（四）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；

　　（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　　（六）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第九十五條 財務(wù)公司由于發(fā)生合并與分立、跨銀監(jiān)局變更住所，或者所屬集團(tuán)被收購或重組而設(shè)立分公司的，應(yīng)與前述變更事項一并提出申請，許可程序分別適用財務(wù)公司合并與分立、跨銀監(jiān)局變更住所、或者因所屬集團(tuán)被收購或重組而進(jìn)行股權(quán)變更的規(guī)定。

　　第九十六條 財務(wù)公司分公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

　　申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交分公司開業(yè)申請，逾期未提交的，設(shè)立分公司批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

　　第九十七條 財務(wù)公司分公司開業(yè)，應(yīng)由財務(wù)公司作為申請人向擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局提交申請，由擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會，抄送法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局。

　　第九十八條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　財務(wù)公司分公司自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

　　未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

　　第十二節(jié) 貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第九十九條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)包括分公司、代表處。

　　第一百條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司申請設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展需要，且建立了完善的對分公司的業(yè)務(wù)授權(quán)及管理問責(zé)制度；

　　（二）注冊資本不低于5000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，具有撥付營運(yùn)資金的能力；

　　（三）經(jīng)營狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

　　（四）最近2年無重大案件或重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

　　（五）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第一百零一條