根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等有關(guān)金融法律、法規(guī)，中國人民銀行制定了《金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》，現(xiàn)予發(fā)布施行。

　　2000年3月24日

　　金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法

　　第一章　總則

　　第一條　為加強對金融機構(gòu)高級管理人員的管理，保證金融業(yè)的穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和其他有關(guān)法律、法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱金融機構(gòu)是指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、城市信用合作社及其聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作社及其聯(lián)合社、其他金融機構(gòu)。

　　上述金融機構(gòu)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)在境外設(shè)立的分支機構(gòu)、子公司和控股機構(gòu)，境內(nèi)其他中資機構(gòu)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)在境外設(shè)立的銀行類機構(gòu)，適用本辦法。

　　上述金融機構(gòu)不包括在華設(shè)立的外資金融機構(gòu)。

　　第三條　本辦法所稱金融機構(gòu)高級管理人員，是指金融機構(gòu)法定代表人和對經(jīng)營管理具有決策權(quán)或?qū)︼L(fēng)險控制起重要作用的人員。

　　第四條　擔(dān)任金融機構(gòu)高級管理職務(wù)的人員，應(yīng)接受和通過中國人民銀行任職資格審核。

　　中國人民銀行對金融機構(gòu)高級管理人員任職資格的審核，分核準(zhǔn)制和備案制兩種。適用核準(zhǔn)制的高級管理人員任職，在任命前應(yīng)獲得中國人民銀行任職資格核準(zhǔn)文件；適用備案制的高級管理人員任職，在任命前應(yīng)報中國人民銀行備案。

　　第五條　中國人民銀行對金融機構(gòu)高級管理人員的任職資格管理，包括任職資格審核、任職期間考核、任職資格取消及任職資格檔案管理。

　　第二章　任職資格

　　第六條　擔(dān)任金融機構(gòu)法定代表人，應(yīng)是中華人民共和國公民。

　　第七條　金融機構(gòu)高級管理人員應(yīng)滿足以下條件：

　?。ㄒ唬┠苷_貫徹執(zhí)行國家的經(jīng)濟、金融方針政策；

　?。ǘ┦煜げ⒆袷赜嘘P(guān)經(jīng)濟、金融法律法規(guī)；

　?。ㄈ┚哂信c擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗；

　　（四）具備與擔(dān)任職務(wù)相稱的組織管理能力和業(yè)務(wù)能力；

　　（五）具有公正、誠實、廉潔的品質(zhì)，工作作風(fēng)正派。

　　第八條　擔(dān)任以下職務(wù)的金融機構(gòu)高級管理人員適用核準(zhǔn)制，除應(yīng)滿足第六條、第七條規(guī)定的條件外，還應(yīng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬?dān)任政策性銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)8年以上，或從事經(jīng)濟工作15年以上（其中金融從業(yè)3年以上）；

　　擔(dān)任總行營業(yè)部總經(jīng)理（主任），一級分行行長、副行長，境內(nèi)代表機構(gòu)、辦事處主任、副主任、首席代表，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)6年以上，或從事經(jīng)濟工作12年以上（其中金融從業(yè)3年以上）；

　　擔(dān)任一級分行營業(yè)部總經(jīng)理（主任），二級分行行長、副行長，應(yīng)具備大專以上（包括大專）學(xué)歷，金融從業(yè)6年以上，或從事經(jīng)濟工作9年以上（其中金融從業(yè)3年以上）；

　　擔(dān)任支行行長，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）學(xué)歷，金融從業(yè)6年以上，或從事經(jīng)濟工作9年以上（其中金融從業(yè)3年以上）。

　?。ǘ?dān)任國有獨資商業(yè)銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)10年以上，或從事經(jīng)濟工作15年以上（其中金融從業(yè)5年以上）；

　　擔(dān)任總行營業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主任、副主任），一級分行（包括直屬分行，下同）行長、副行長，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)8年以上，或從事經(jīng)濟工作12年以上（其中金融從業(yè)5年以上）；

　　擔(dān)任一級分行營業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主任、副主任），二級分行行長、副行長，應(yīng)具備大專以上（包括大專）學(xué)歷，金融從業(yè)6年以上，或從事經(jīng)濟工作9年以上（其中金融從業(yè)4年以上）；

　　擔(dān)任支行行長，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）學(xué)歷，金融從業(yè)6年以上，或從事經(jīng)濟工作9年以上（其中金融從業(yè)3年以上）。

　　對金融資產(chǎn)管理公司高級管理人員任職資格的核準(zhǔn)范圍和條件，比照國有獨資商業(yè)銀行辦理。

　?。ㄈ?dān)任股份制商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行董事長、副董事長、監(jiān)事長、行長、副行長，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)8年以上，或從事經(jīng)濟工作12年以上（其中金融從業(yè)5年以上）；

　　擔(dān)任股份制商業(yè)銀行總行營業(yè)部總經(jīng)理（主任）、分行行長、副行長，異地直屬支行行長，應(yīng)具備大專以上（包括大專）學(xué)歷，金融從業(yè)6年以上，或從事經(jīng)濟工作9年以上（其中金融從業(yè)4年以上）；

　　擔(dān)任股份制商業(yè)銀行其他支行行長、城市商業(yè)銀行營業(yè)部總經(jīng)理（主任）、支行行長，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）學(xué)歷，金融從業(yè)6年以上，或從事經(jīng)濟工作9年以上（其中金融從業(yè)3年以上）。

　　對住房儲蓄銀行高級管理人員任職資格的核準(zhǔn)范圍和條件，比照股份制商業(yè)銀行辦理。

　?。ㄋ模?dān)任信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司董事長、副董事長、監(jiān)事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)6年以上，或從事經(jīng)濟工作9年以上（其中金融從業(yè)3年以上）。

　?。ㄎ澹?dān)任城鄉(xiāng)信用社市（地）聯(lián)社理事長、副理事長、監(jiān)事長、主任、副主任，應(yīng)具備大專以上（包括大專）學(xué)歷，金融從業(yè)6年以上，或從事經(jīng)濟工作9年以上（其中金融從業(yè)3年以上）；

　　擔(dān)任縣（市）聯(lián)社理事長、副理事長、主任、副主任，應(yīng)具備中專以上（包括中專）學(xué)歷，金融從業(yè)6年以上，或從事經(jīng)濟工作9年以上（其中金融從業(yè)3年以上）；

　　擔(dān)任城鄉(xiāng)信用社理事長、主任，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）學(xué)歷，金融從業(yè)6年以上，或從事經(jīng)濟工作9年以上，（其中金融從業(yè)3年以上）。

　　（六）擔(dān)任境外中資銀行類機構(gòu)中方派出的董事長、副董事長、監(jiān)事長、行長（總經(jīng)理）、副行長（副總經(jīng)理），應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)8年以上，或從事經(jīng)濟工作12年以上（其中金融從業(yè)5年以上），能較熟練地運用一門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語；

　　擔(dān)任境外中資銀行類機構(gòu)總代表、首席代表，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)6年以上，或從事經(jīng)濟工作9年以上，能熟練地運用一門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語。

　?。ㄆ撸ζ渌鹑跈C構(gòu)高級管理人員任職資格的核準(zhǔn)范圍和條件，比照同類金融機構(gòu)辦理。

　　第九條　對確屬工作需要，但不完全符合第八條要求的金融機構(gòu)高級管理職務(wù)的擬任人，如具備擬任職務(wù)所需的專業(yè)技能，中國人民銀行可根據(jù)具體情況個案審核。

　　第十條　對金融機構(gòu)高級管理人員中屬于中共中央、國務(wù)院管理的干部的任職資格審核，由中國人民銀行會同中央有關(guān)部門另行規(guī)定。

　　對擔(dān)任國家派駐金融機構(gòu)監(jiān)事會的監(jiān)事長、副監(jiān)事長，其任職資格依據(jù)《國有重點金融機構(gòu)監(jiān)事會暫行條例》確定。

　　第十一條　擔(dān)任以下職位的金融機構(gòu)高級管理人員，適用備案制：

　　（一）政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行董事、行長助理、總稽核、總會計師，信貸、會計、內(nèi)部審計部門總經(jīng)理，一級分行行長助理、總稽核、總會計師，支行副行長、國有商業(yè)銀行支行以下（不包括支行）機構(gòu)第一負責(zé)人。

　　對金融資產(chǎn)管理公司高級管理人員的備案范圍，比照國有獨資商業(yè)銀行辦理。

　　（二）股份制商業(yè)銀行副監(jiān)事長、董事、行長助理、總稽核、總會計師，信貸、會計、內(nèi)部審計部門總經(jīng)理，支行（包括異地直屬支行）副行長，城市商業(yè)銀行副監(jiān)事長、董事，信貸、財務(wù)會計部、內(nèi)部審計部門總經(jīng)理，支行副行長。

　　對住房儲蓄銀行高級管理人員的備案范圍，比照股份制商業(yè)銀行辦理。

　?。ㄈ┬磐型顿Y公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司副監(jiān)事長、分支機構(gòu)（包括代表機構(gòu)）總經(jīng)理（主任、首席代表）。

　?。ㄋ模┏青l(xiāng)信用社縣（市）聯(lián)社監(jiān)事長，城鄉(xiāng)信用社副理事長和副主任。

　?。ㄎ澹┚惩庵匈Y銀行類機構(gòu)中方派出的副監(jiān)事長、董事。

　　（六）中國人民銀行認為需要備案的其他高級管理人員。

　　對以上高級管理人員的任職資格要求，除符合本辦法第七條外，還應(yīng)參照本辦法第八條規(guī)定的條件執(zhí)行。

　　第十二條　金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)臨時主持工作超過三個月的副職，應(yīng)按正職任職資格審核程序和條件報中國人民銀行備案。

　　第十三條　有下列情形之一的，不得擔(dān)任金融機構(gòu)高級管理人員：

　?。ㄒ唬┮蚍赣胸澪?、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的；

　?。ǘ┰?jīng)擔(dān)任因違法經(jīng)營被吊銷營業(yè)執(zhí)照或因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的企業(yè)法定代表人，并對此負有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的；

　　（三）對因工作失誤或經(jīng)濟案件給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)造成重大損失負有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的；

　?。ㄋ模﹤€人負有數(shù)額較大的債務(wù)且到期未清償?shù)模?/p>

　　（五）提供虛假材料等弄虛作假行為的；

　　（六）有賭博、吸毒、嫖娼等違反社會公德不良行為，造成不良影響的；

　?。ㄆ撸┮牙塾媰纱伪恢袊嗣胥y行或其他監(jiān)管當(dāng)局取消金融機構(gòu)高級管理人員任職資格的；

　?。ò耍┢渌?、法規(guī)規(guī)定不能擔(dān)任金融機構(gòu)高級管理人員的。

　　第十四條　金融機構(gòu)高級管理人員未經(jīng)國家有權(quán)部門批準(zhǔn)，不得在黨政機關(guān)任職，不得兼任其他企事業(yè)單位的高級管理人員，不得從事除本職工作以外的任何以營利為目的的經(jīng)營活動。

　　第三章　任職資格審核與管理

　　第十五條　中國人民銀行及其分支行根據(jù)金融監(jiān)管責(zé)任制對金融機構(gòu)高級管理人員任職資格實行分級審核、分級管理，并及時報上級行備案。

　?。ㄒ唬┲袊嗣胥y行總行負責(zé)審核或取消以下金融機構(gòu)高級管理人員任職資格：

　　1、政策性銀行法人機構(gòu)；

　　2、國有獨資商業(yè)銀行法人機構(gòu)；

　　3、金融資產(chǎn)管理公司法人機構(gòu)；

　　4、股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)；

　　5、住房儲蓄銀行；

　　6、屬中國人民銀行總行監(jiān)管的信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司和金融租賃公司等非銀行金融機構(gòu)；

　　7、境外中資銀行類金融機構(gòu)。

　　（二）中國人民銀行分行、營業(yè)管理部負責(zé)審核或取消以下金融機構(gòu)高級管理人員任職資格：

　　1、政策性銀行一級、二級分支機構(gòu)；

　　2、國有獨資商業(yè)銀行一級、二級分支機構(gòu)；

　　3、金融資產(chǎn)管理公司分支機構(gòu)；

　　4、股份制商業(yè)銀行分行、總行營業(yè)部、直屬支行；

　　5、城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)；

　　6、城鄉(xiāng)信用社市（地）聯(lián)社；

　　7、屬中國人民銀行分行、營業(yè)管理部監(jiān)管的信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司和金融租賃公司等非銀行金融機構(gòu)。

　?。ㄈ┲袊嗣胥y行中心支行負責(zé)審核或取消以下金融機構(gòu)高級管理人員任職資格：

　　1、政策性銀行二級以下分支機構(gòu)（不包括二級分行）；

　　2、國有獨資商業(yè)銀行二級以下分支機構(gòu)（不包括二級分行）；

　　3、股份制商業(yè)銀行分行以下（不包括分行、直屬支行）分支機構(gòu)；

　　4、城市商業(yè)銀行分支機構(gòu)；

　　5、城市信用社及其縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用社縣（市）聯(lián)社；

　　6、由其監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)。

　　中國人民銀行中心支行初審城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)高級管理人員任職資格，報分行審核；初審城鄉(xiāng)信用社市（地）聯(lián)社高級管理人員任職資格，報分行審核。

　?。ㄋ模┲袊嗣胥y行支行負責(zé)審核或取消農(nóng)村信用社高級管理人員任職資格；初審城市信用社及其縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用社縣（市）聯(lián)社的高級管理人員任職資格，報中心支行審核。

　　金融機構(gòu)（包括分支機構(gòu)）新設(shè)立時，高級管理人員任職資格的審核，由中國人民銀行機構(gòu)審批行負責(zé)。

　　對本辦法第九條規(guī)定需要進行個案審核的高級管理人員任職資格，經(jīng)中國人民銀行監(jiān)管行初審后，報上一級行審核。

　　第十六條　金融機構(gòu)向中國人民銀行申請審核適用核準(zhǔn)制的高級管理人員任職資格，應(yīng)由任免機構(gòu)直接向承擔(dān)任職資格審核責(zé)任的中國人民銀行或其分支行（以下簡稱審核行）提交書面申報材料。申報材料應(yīng)一式三份，包括：

　?。ㄒ唬M任人進行任職資格審核的請示；

　?。ǘ┤温氋Y格申請表（由中國人民銀行統(tǒng)一印制）；

　　（三）對擬任人品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；

　　（四）擬任人身份證件復(fù)印件；

　?。ㄎ澹M任人國家認可學(xué)歷證明復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)證明復(fù)印件；

　?。┲袊嗣胥y行要求的其他資料。

　　上述所有書面材料必須真實、可靠。

　　對需要初審的，任免機構(gòu)應(yīng)先向承擔(dān)任職資格初審責(zé)任的中國人民銀行分支機構(gòu)提交以上書面材料（一式三份）。中國人民銀行初審行應(yīng)盡快完成初審，轉(zhuǎn)報中國人民銀行審核行。

　　第十七條　對適用核準(zhǔn)制的擬任人，中國人民銀行審核行在接到任職資格申請表等書面材料后，應(yīng)在5個工作日內(nèi)完成資料完整性審查，5個工作日內(nèi)無異議，視為申報資料完整。

　　在確認申報資料完整、并根據(jù)本辦法第二十五條獲得有關(guān)監(jiān)管部門的反饋意見后，中國人民銀行審核行應(yīng)在15個工作日內(nèi)完成任職資格審核。對未通過任職資格審核的擬任人，中國人民銀行應(yīng)及時向申報機構(gòu)發(fā)出《任職資格否決通知書》。

　　第十八條　中國人民銀行可根據(jù)需要對適用于核準(zhǔn)制的擬任人進行考試、考察或談話。

　　中國人民銀行對適用于核準(zhǔn)制的擬任人進行談話，應(yīng)安排相應(yīng)的人員。

　　第十九條　金融機構(gòu)報送適用備案制的高級管理人員任職資格，應(yīng)由任免機構(gòu)直接向中國人民銀行審核行提交書面報備材料。報備材料應(yīng)一式三份，包括：

　　（一）任職資格備案表（由中國人民銀行統(tǒng)一印制）；

　?。ǘM任人身份證件復(fù)印件；

　　（三）擬任人國家認可學(xué)歷證明復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)證明復(fù)印件；

　?。ㄋ模┲袊嗣胥y行要求的其他資料。

　　第二十條　對適用備案制的擬任人，中國人民銀行在接到完整的報備材料后，對需否決擬任人任職資格的，應(yīng)在10個工作日內(nèi)向申報機構(gòu)發(fā)出《任職資格否決通知書》。

　　擬任人若具有以下情形之一的，中國人民銀行審核行應(yīng)否決其任職資格：

　?。ㄒ唬┎环媳巨k法第七條的規(guī)定；

　?。ǘ┯斜巨k法第十三條所列情形。

　　第二十一條　金融機構(gòu)對高級管理人員的任免決定，應(yīng)同時抄報中國人民銀行審核行和監(jiān)管行。

　　第二十二條　金融機構(gòu)高級管理人員離任，其任職機構(gòu)的上級機構(gòu)或干部管理機構(gòu)應(yīng)對該高級管理人員進行離任審計，并對其工作業(yè)績作出綜合評價。金融機構(gòu)上級機構(gòu)或干部管理機構(gòu)不能進行離任審計的，金融機構(gòu)應(yīng)聘請中國人民銀行認可的外部審計師進行。

　　離任審計應(yīng)全面、客觀、真實地評價離任高級管理人員。對離任后擬任職的高級管理人員，申報機構(gòu)在提交申報材料的同時，應(yīng)提交離任審計報告；對因工作原因不能同時提交離任審計報告的，需經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。

　　第二十三條　離任審計報告至少包括以下內(nèi)容：

　?。ㄒ唬┓止軜I(yè)務(wù)經(jīng)營狀況，包括資產(chǎn)質(zhì)量、贏利水平等；

　　（二）分管業(yè)務(wù)合規(guī)合法情況；

　?。ㄈ┓止軜I(yè)務(wù)內(nèi)控建設(shè)和風(fēng)險管理情況；

　?。ㄋ模┞氊?zé)范圍內(nèi)發(fā)生的重大經(jīng)濟或刑事案件以及本人所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；

　?。ㄎ澹徲嫿Y(jié)論。

　　第二十四條　對金融機構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)同級機構(gòu)、同類性質(zhì)崗位之間作平行調(diào)動的，需要核準(zhǔn)的金融機構(gòu)高級管理人員，若已經(jīng)經(jīng)過任職資格審核，原有任職資格仍然有效，不需重新進行核準(zhǔn)，可在任職后提交離任審計報告，但仍需報中國人民銀行備案。

　　對存在以下三種情形之一的，原有任職資格失效，中國人民銀行將重新審核其任職資格：

　?。ㄒ唬┙鹑跈C構(gòu)不能在擬任人任職后40天內(nèi)提交離任審計報告，也未提前向中國人民銀行做出說明；

　　（二）離任審計報告結(jié)論不實；

　?。ㄈ┙?jīng)離任審計，離任審計對象存在本辦法所規(guī)定不宜擔(dān)任金融機構(gòu)高級管理人員的。

　　第二十五條　對跨系統(tǒng)任職、跨地區(qū)任職或本系統(tǒng)內(nèi)升職、需要核準(zhǔn)的擬任人，如果原任職機構(gòu)的監(jiān)管部門不是中國人民銀行審核行，中國人民銀行審核行在審核其任職資格時，可就擬任人的品行征求擬任人原任職機構(gòu)的監(jiān)管部門的意見，該意見和金融機構(gòu)的申報材料一并作為任職資格的審核依據(jù)。

　　第二十六條　中國人民銀行應(yīng)建立金融機構(gòu)高級管理人員任職資格檔案。任職資格檔案應(yīng)包括如下內(nèi)容：

　　（一）任職資格申請材料；

　?。ǘ┲袊嗣胥y行憑以審核的有關(guān)文件、資料；

　　（三）中國人民銀行核準(zhǔn)或取消任職資格的文件；

　?。ㄋ模┙鹑跈C構(gòu)對高級管理人員作出的處分決定；

　?。ㄎ澹┢渌匾Y料。

　　第二十七條　中國人民銀行應(yīng)對具有不良記錄的金融機構(gòu)高級管理人員建立專檔，這些人員包括：

　　（一）被中國人民銀行取消任職資格的；

　　（二）被中國證券業(yè)監(jiān)管部門或中國保險業(yè)監(jiān)管部門取消任職資格的；

　　（三）境外監(jiān)管當(dāng)局認為不適合擔(dān)任高級管理職務(wù)的；

　　（四）有重大違規(guī)、違紀行為的；

　　（五）中國人民銀行認為需要建立專檔管理的具有其他不良記錄的金融從業(yè)人員。

　　檔案內(nèi)容應(yīng)包括個人履歷、身份證件復(fù)印件、相關(guān)文件資料、不良記錄書面材料等信息。

　　第四章　任職資格取消

　　第二十八條　金融機構(gòu)高級管理人員違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定，中國人民銀行有權(quán)依法取消其一定時期直至終身的金融機構(gòu)高級管理人員任職資格。

　　對違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定受到撤職處分的金融機構(gòu)高級管理人員，中國人民銀行將取消其5至10年（包括10年）直至終身高級管理人員任職資格；對違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定受到開除處分的金融機構(gòu)高級管理人員，中國人民銀行將取消其終身高級管理人員任職資格。

　　金融機構(gòu)高級管理人員受到本機構(gòu)董事會（理事會）或上級主管部門根據(jù)本機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章給予記大過、降級、撤職、留用察看和開除處分的同時，必須報中國人民銀行審核行和監(jiān)管行備案。中國人民銀行可視情節(jié)輕重，取消其1至10年直至終身高級管理人員任職資格。

　　第二十九條　對出現(xiàn)下列情形之一負有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的金融機構(gòu)高級管理人員，中國人民銀行可根據(jù)情節(jié)輕重及后果，取消1至10年（包括1年）直至終身的任職資格：

　?。ㄒ唬┮蜷L期經(jīng)營管理不善，造成連續(xù)性的嚴重虧損；

　　（二）發(fā)生重大金融犯罪案件后，不及時報案并采取相應(yīng)措施，不積極配合有關(guān)部門查案、辦案，干擾或妨礙案件查處；

　?。ㄈ┙鹑跈C構(gòu)內(nèi)部管理與控制制度長期不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大資產(chǎn)損失，或?qū)е掳l(fā)生重大金融犯罪案件；

　?。ㄋ模┚芙^、干擾、阻撓或嚴重影響中國人民銀行依法監(jiān)管；

　?。ㄎ澹┮驀乐剡`規(guī)違章經(jīng)營、內(nèi)部制度不健全或長期經(jīng)營管理不善，造成金融機構(gòu)被接管、被迫合并或宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融危機；

　?。┍灰婪ㄗ肪啃淌仑?zé)任；

　　（七）其他中國人民銀行認定應(yīng)取消任職資格的情形。

　　第三十條　對已任職的高級管理人員，如發(fā)現(xiàn)在前任機構(gòu)任職期間存在違法違規(guī)違紀行為及其他不宜擔(dān)任金融機構(gòu)高級管理人員的情形，中國人民銀行可取消其一定期限直至終身的任職資格。

　　第三十一條　中國人民銀行對取消任職資格的金融機構(gòu)高級管理人員，應(yīng)采用適當(dāng)形式，進行公開或內(nèi)部通報。

　　第三十二條　中國人民銀行做出取消金融機構(gòu)高級管理人員任職資格決定后，如果被處理者或其所在金融機構(gòu)不服，可向中國人民銀行申請行政復(fù)議。

　　第五章　附則

　　第三十三條　對違反本辦法有關(guān)規(guī)定，存在以下情形之一的金融機構(gòu)，中國人民銀行可視情節(jié)輕重，予以通報，并依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《金融違法行為處罰辦法》和其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定給予處罰：

　?。ㄒ唬┪窗匆?guī)定程序向中國人民銀行申報任職資格審核；

　　（二）向中國人民銀行提交虛假申報材料；

　?。ㄈ┪醇皶r向中國人民銀行抄報高級管理人員任免決定；

　　（四）未及時向中國人民銀行抄報對高級管理人員紀律處分決定；

　?。ㄎ澹┢渌`反本辦法的情形。

　　第三十四條　中國人民銀行在本辦法實施前頒布的有關(guān)文件、規(guī)定如與本辦法不一致，按本辦法執(zhí)行。中國人民銀行1996年頒布的《金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理暫行規(guī)定》自本辦法發(fā)布之日起廢止。

　　第三十五條　中國人民銀行分行、營業(yè)管理部可依據(jù)本辦法制定實施細則。

　　第三十六條　本辦法由中國人民銀行解釋。

　　第三十七條　本辦法自公布之日起施行。