在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
p2p非法集資風險指的是什么？
一、p2p非法集資風險指的是什么？
p2p非法集資風險主要就是p2p網貸的公司或者平臺為了開展業務而通過收取公眾的錢財并將其以貸款的形式再發散出去以達到盈利的目的，但是如果P2P網貸平臺公司虛構投資項目，發布虛假融資借款信息，吸收社會大眾資金，再采取類似傳銷的手法，用后籌集的資金償還先借到并到期的資金及利息，將資金池冗余資金用于它途，或卷款潛逃，那么這個網貸公司就有可能涉嫌非法吸收公眾存款或集資詐騙案。
如果網貸平臺公司先通過投資理財，等理由承諾高額的收益，將社會大眾的資金，吸收到自己掌控的中間賬戶形成資金池。然后再尋找需要融資的借款人，以更高的利息出借資金，從中賺取高額利息差的行為，就涉嫌非法經營或者非法吸收公眾存款案。
如果網貸平臺公司，發布虛假的融資借款信息，誘惑社會公眾出借資金。網貸公司將收到的資金用于投資期貨、股票等高風險投資，以及房地產或以更高的利息借給他人。甚至用于平臺實際控制者個人揮霍。這種情況下，網貸公司及其控制者，涉嫌詐騙或者非法吸收公眾存款。
如果p2p網貸平臺公司，未嚴格審查融資借款人的真實身份和資格。致使虛假借款人發布虛假融資借款信息，甚至平臺公司為了多收手續費，默許縱容虛假借款人發布虛假信息，導致一人以多人名義借款，虛假借款人收到大量資金后，用于投資高風險行業，導致資金無法收回，那么有可能涉嫌詐騙和非法吸收公眾存款。
非法集資不是一個罪名，只是一個定性的表述，即行為的“非法性”和“集資”的行為特征。其具體體現就是我國《刑法》第176條的非法吸收公眾存款罪和第192條的集資詐騙罪，此外，還有一個非常重要的司法解釋，即《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》。
綜上所述，p2p可以說是現在金融和經濟市場非常盛行的一種金錢交往模式，很多網上貸款的業務借由這個名號以非常有利的宣傳騙取了公眾的錢卻沒有按原來所說的內容將利潤交還給公眾，此時國家就會將這些平臺界定為是非法集資而必須介入調查了。
在我國非法集資就是詐騙嗎
非法集資刑事附帶民事還款協議可以嗎？
非法集資二審辯護詞是什么？
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
簡介:
山東元康律師事務所專職律師，畢業于山東大學，獲得法學學士學位，是國家司法部注冊律師、中華全國律師協會會員，至今已有10余年的法學理論研究與法律實踐工作經驗。 自從事法律工作以來，一直注重研究人身傷害（交通事故）、勞動工傷、債權債務（民間借貸）、婚姻繼承、合同糾紛、公司法務、刑事辯護等領域，取得了不錯的成果，在為當事人辦理案件的過程中，為當事人爭取到了最大的合法權益，得到了當事人很好的評價，并且憑借為當事人辦案的良好口碑 ，得到了當事人的推薦，為更多需要法律幫助的人解決了諸多法律難處。 執業信條：誠實信用、盡職盡責、追求實效！
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
水產養殖的大棚拆遷補償標準
2020-12-29終結審查決定書適用情形
2020-11-20姘居和事實婚姻有什么不同
2021-03-07股東會決議代簽可以嗎
2020-12-08婚約有法律效力嗎,怎么保護結婚自主權
2021-02-25口頭協議沒證據怎么辦
2021-02-21再婚者可否繼承前妻的遺產
2020-12-16二手房過戶撤銷時間怎么規定
2020-11-30勞動合同范本（2008用人單位版）
2020-11-24怎么認定廠里違法解除勞動合同
2021-01-23單位與個人簽訂勞務合同需注意什么
2021-03-15不簽勞動合同是否存在事實勞動關系？
2020-12-15試用期想辭職不給辦離職手續怎么辦
2021-03-21實習協議重要嗎,需要注意哪些方面
2020-12-17辭退發工資嗎
2021-02-28怎樣改善保險經紀人的外部生存環境
2021-03-13工程質保單包括哪些內容
2020-12-25失足墜崖保險賠付嗎
2021-02-03免賠額形式選擇有哪些
2021-03-11兼業保險代理人必須符合的條件有哪些
2020-11-17