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非法集資四個特征有什么?

來源: 律霸小編整理 · 2025-12-20 · 191人看過

非法集資是一種犯罪行為,指的是個人或團體以非法手段,在未經批準的情況下向公眾籌集資金,并承諾在一定時間內歸還的行為。對于非法集資的犯罪熱暖,一經查出要沒收資金,對于構成犯罪的還要追究刑事責任。那么非法集資四個特征有什么?

一、未經有關部門依法批準,包括沒有批準權限的部門批準的集資;

跨省非法集資

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有審批權限的部門超越權限批準集資,即集資者不具備集資的主體資格

二、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實物形式和其他形式。

三、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾,而不是指特定少數人。

四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的,犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同,偽裝成正常的生產經營活動,最大限度地實現其騙取資金的最終目的

三大新特征

河北發生的涉嫌非法集資案件13起中,都是采用直接吸收公眾存款或集資詐騙形式,大致可劃分為債權、股權、商品營銷、生產經營四大類,具有三大新特征:

一是非法集資方式變化多樣。犯罪分子大多通過注冊合法的公司或企業,打著響應國家產業政策、支持

非法集資近30億原東華董事長

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新農村建設等旗號,由傳統的種植、養殖向工程項目、科技開發、投資入股、消費返利等方式轉化。

二是多種犯罪行為相互交織。犯罪分子將非法集資與傳銷、合同詐騙等經濟違法犯罪行為相互交織在一起,采用傳銷手段首先對集資人員進行洗腦,許諾種種優惠條件和獲利模式,然后再引誘集資,層層下套。一般在集資初期,犯罪分子往往積極“兌現”回報承諾,騙取信任,吸引更多的人踴躍加入,集資規模迅速呈幾何級放大。

三是非法集資宣傳不惜血本,利用媒體造勢。如聘請明星代言,在一些媒體上刊登專訪文章,利用報道宣傳不法企業的“業績”;將部分非法集資款投入公益事業或進行捐贈;雇傭業務員竄入社區散發傳單,傳播集資信息;舉辦各種活動,并在現場兌現紅利,讓參與人員先嘗到甜頭,為非法集資活動宣傳“現身說法”。

我們可以看到,非法集資又出現了三個新特征的。隨著社會的發展,非法集資的形式越來越多,科技的進步和互聯網的發展使非法集資的隱蔽性和欺騙性增強。人民群眾要提高對非法集資的識別能力,增強防范意識。


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