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寧波
《消費金融公司試點管理辦法》全文
中國銀行業監督管理委員會令2009年第3號
《消費金融公司試點管理辦法》已經中國銀行業監督管理委員會第69次主席會議通過。現予公布，自公布之日起實施。主席：劉明康2009年7月22日
消費金融公司試點管理辦法
第一章總則
第一條為促進消費金融業的發展，規范經營消費金融業務的非銀行金融機構的行為，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國公司法》等法律法規，制定本辦法。
第二條本辦法所稱消費金融公司，是指經中國銀行業監督管理委員會(以下簡稱銀監會)批準，在中華人民共和國境內設立的，不吸收公眾存款，以小額、分散為原則，為中國境內居民個人提供以消費為目的的貸款的非銀行金融機構。
第三條消費金融公司名稱中應標明“消費金融”字樣。未經銀監會批準，任何單位不得在機構名稱中使用“消費金融”字樣。
第四條銀監會及其派出機構依法對消費金融公司及其業務活動實施監督管理。
第二章設立、變更與終止
第五條申請設立的消費金融公司應具備下列條件：
(一)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程;
(二)有符合規定條件的出資人;
(三)有符合本辦法規定的最低限額的注冊資本;
(四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉消費金融業務的合格從業人員;
(五)有健全的公司治理、內部控制、業務操作、風險管理等制度;
(六)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施;
(七)銀監會規定的其他審慎性條件。
第六條消費金融公司的主要出資人應為境內外金融機構和銀監會認可的其他出資人，且應具備下列條件：
(一)具有5年以上消費金融領域的從業經驗;
(二)最近1年年末總資產不低于600億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣(合并會計報表口徑);
(三)財務狀況良好，最近2個會計年度連續盈利(合并會計報表口徑);
(四)信譽良好，最近2年內無重大違法違規經營記錄;
(五)入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股;
(六)承諾3年內不轉讓所持有的消費金融公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外)，并在擬設公司章程中載明;
(七)具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風險管理制度;
(八)符合有關監管部門的監管要求;
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