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寧波
高利轉貸罪的起訴標準
高利轉貸罪的起訴標準
關于高利轉貸罪的追訴標準問題，《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》第25條規定，以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：
(1)高利轉貸，違法所得數額在10萬元以上的;
(2)雖未達到上述數額標準，但兩年內因高利轉貸受過行政處罰2次以上，又高利轉貸的。
從這條規定中可以看出，因高利轉貸罪的構成以牟利為目的為要件，故以違法所得為追訴標準，至于以受過行政處罰次數為標準追訴的，則是情節嚴重問題。
高利轉貸與民間借貸的關系
以轉貸為目的這種行為，通常虛構貸款用途來套取金融機構的貸款，然后，以高于貸款利息將取得的貸款資金轉借給他人。行為人實施轉貸行為，大多是將從銀行取得的貸款投放到民間，如轉借給個人、個體工商戶或者小企業，并以借據、借條、借款協議等形式確立借貸關系。這些行為表現形式說明，后面發生的轉貸大多數是民間借貸。也有些出借人將從銀行取得的貸款，以投資、入股、聯營的名義交給他人使用，不記股名，不承擔風險，屆時收回本金和取得高于貸款利率的回報，這種轉貸實際上是變相的民間借貸行為。如果后來不可能發生民間借貸，轉貸就沒有主要途徑，那么發生高利轉貸行為的概率就很低。
高*貸盛行的原因
第一，中小企業融資難。中小企業融資難題一向難以解決，正規銀行考慮到風險和效益問題，很難向中小企業打開放貸大門。而2008年金融危機后，我國考慮到中小企業的生存問題，開始試行小額貸款公司。但小額貸款公司存在著一些先天的不足。一是只存不貸，小貸公司的資金量受到限制;二是小貸公司目前的審批仍有門檻，小貸公司數量仍無法滿足中小企業的貸款。
第二，老百姓投資渠道較窄，高*貸收入具有吸引力。中國的儲蓄率一直居高不下，但由于銀行利率不高，而我國適合老百姓投資的渠道較少，因此，許多老百姓希望能用閑置的資金賺到更多的錢。而高*貸在浙江、福建等地已經運作了很長時間，高*貸的還貸有其民間保障手段。
第三，一些中小企業認為未來房地產等產業溢價可以覆蓋高*貸利息，并且有盈利。借高*貸的企業，尤其是房地產企業，認為投資房地產，將來政府放寬財政和貨幣政策，房產溢價將能補償高*貸的利息，并獲得盈利。
上述就是小編對“高利轉貸罪起訴標準”問題進行的解答，依據我國相關法律的規定，高利轉貸，違法所得數額在10萬元以上或者兩年內因高利轉貸受過行政處罰2次以上的要追究刑事責任。如果讀者需要法律方面的幫助，歡迎到律霸網進行法律咨詢。
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