高利轉(zhuǎn)貸罪可以免于起訴嗎

高利轉(zhuǎn)貸罪可以免于起訴，關(guān)于高利轉(zhuǎn)貸罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題，《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第26條規(guī)定，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：

(1)高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在10萬(wàn)元以上的;

(2)雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但兩年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過(guò)行政處罰2次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的。

從這條規(guī)定中可以看出，因高利轉(zhuǎn)貸罪的構(gòu)成以牟利為目的為要件，故以違法所得為追訴標(biāo)準(zhǔn)，至于以受過(guò)行政處罰次數(shù)為標(biāo)準(zhǔn)追訴的，則是情節(jié)嚴(yán)重問(wèn)題。

高利轉(zhuǎn)貸罪的量刑處罰

根據(jù)《刑法》第175條的規(guī)定，行為人犯高利轉(zhuǎn)貸罪的，視違法所得數(shù)額大小承擔(dān)不同的刑事責(zé)任：違法所得數(shù)額較大的(上述追訴標(biāo)準(zhǔn))，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金;違法所得數(shù)額巨大的，處3年以上7年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處3年以下有期徒刑或者拘役。關(guān)于高利轉(zhuǎn)貸罪“違法所得數(shù)額巨大”問(wèn)題，各地高級(jí)人民法院有規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行其規(guī)定。

高利轉(zhuǎn)貸罪的構(gòu)成要件

1、主體要件

高利轉(zhuǎn)貸的犯罪主體不是一般主體，而是特殊主體，即已獲得金融機(jī)構(gòu)貸款資金的個(gè)人或者單位，亦即金融機(jī)構(gòu)貸款合同中的特定貸款人。如果沒(méi)有向金融機(jī)構(gòu)取得貸款資金，則不可能是貸款人，那么就不可能實(shí)施高利轉(zhuǎn)貸行為。

2、主觀要件

本罪具有主觀上的故意，且以牟利為目的。高利轉(zhuǎn)貸罪的主觀故意有兩個(gè)具體內(nèi)容：

一是故意虛構(gòu)貸款用途;

二是故意將取得的貸款轉(zhuǎn)借給他人。

貸款人在申請(qǐng)貸款時(shí)，沒(méi)有虛構(gòu)貸款用途，沒(méi)有準(zhǔn)備轉(zhuǎn)貸，取得貸款后，因生產(chǎn)生活的客觀原因發(fā)生變化，不再需要使用貸款，而將貸款轉(zhuǎn)借給他人，且不以牟利為目的，這雖然違反貸款合同約定，但不構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。

3、客體要件

本罪侵犯的直接客體是貸款資金的管理秩序。為了維護(hù)信貸資金管理秩序，《借款通則》明確規(guī)定，借款人申請(qǐng)貸款，應(yīng)當(dāng)具備產(chǎn)品有市場(chǎng)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有效益、不擠占挪用信貸資金、恪守信用等基本條件，禁止套取貸款相互借貸牟取非法收入。而高利轉(zhuǎn)貸行為，虛構(gòu)貸款用途，挪用信貸資金，違反貸款合同約定，必將破壞信貸資金管理秩序。

4、客觀方面

要件本罪客觀方面表現(xiàn)為已經(jīng)實(shí)施轉(zhuǎn)貸行為。本罪的構(gòu)成，關(guān)鍵在于行為人在客觀上已經(jīng)實(shí)施高利轉(zhuǎn)貸行為。借款人在申請(qǐng)貸款時(shí)，即使有虛構(gòu)貸款用途和高利轉(zhuǎn)貸意圖，但后來(lái)沒(méi)有實(shí)施高利轉(zhuǎn)貸行為的，不構(gòu)成本罪，所以本罪是結(jié)果犯，有高利轉(zhuǎn)貸和非法獲利行為的實(shí)際發(fā)生，并數(shù)額較大的才構(gòu)成犯罪。

行為人實(shí)施轉(zhuǎn)貸行為，大多是將從銀行取得的貸款投放到民間，如轉(zhuǎn)借給個(gè)人、個(gè)體工商戶或者小企業(yè)，并以借據(jù)、借條、借款協(xié)議等形式確立借貸關(guān)系。這些行為表現(xiàn)形式說(shuō)明，后面發(fā)生的轉(zhuǎn)貸大多數(shù)是民間借貸。也有些出借人將從銀行取得的貸款，以投資、入股、聯(lián)營(yíng)的名義交給他人使用，不記股名，不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，屆時(shí)收回本金和取得高于貸款利率的回報(bào)，這種轉(zhuǎn)貸實(shí)際上是變相的民間借貸行為。

如果您的情況比較復(fù)雜，本網(wǎng)站也提供律師在線咨詢服務(wù)，歡迎您進(jìn)行法律咨詢。