網友提問：

什么是非法集資罪?非法集資罪如何認定?如何構成與量刑?

蚌埠律師解答：

集資詐騙罪，是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集`資，數額較大的行為。

(一)客體要件

本罪侵犯的客體是復雜客體，既侵犯了公私財產所有權，又侵犯了國家金融管理制度。在現代社會，資金是企業進行生產經營不可缺少的資源和生產要素。而生產者、經營者自有資金極為有限，因此間社會籌集資金成為一種越來越重要的金融活動。與此同時，一些名為集資、實為詐騙的犯罪行為也開始滋生、蔓延。這種集資詐騙行為采取欺騙手段蒙騙社會公眾，不僅造成投資者的經濟損失，同時更干擾了金融機構儲蓄、貸款等業務的正常進行，破壞國家的金融管理秩序。廣大投資者對集資活動的過分謹慎，甚至對金融機構進行集資也可能產生不信任感，影響了經濟的發展。

(二)客觀要件

本罪在客觀方面表現為行為人必須實施了使用詐騙方法非法集資，數額較大的行為。構成本罪行為人在客觀方面應當符合以下條件：

1、必須有非法集資的行為。所謂集資，是指自然人或者法人為實現某種目的而募集資金或者集中資金的行為。依法進行的集資主要是指，公司、企業或者其他個人、團體依照法律、法規規定的條件和程序通過問社會、公眾發行有價證券或者利用融資租賃、聯營、合資、企業集資等方式在資金市場上籌集所需的資金。如股份有限公司、有限責任公司為了設立或者生產、經營的需要。而發行股票和債券。從當前資金市場的情況看，從事集資活動的主要是企業。一般來說，企業的集資行為必須符合以下四個條件：

(1)集資的主體應當是符合公司法規定的有限責任公司或者股份有限公司條件的公司或者其他依法設立的具有法人資格的企業。

(2)公司、企業聚集資金的目的，是為了用于公司、企業的設立或者公司、企業的生產和經營，不得用于彌補公司、企業的虧損和其他非經營性開支。

(3)公司、企業募集資金主要通過發行股票、債券或者融資租賃、聯營、合資等方式進行，其中發行股票和債券是一種主要的集資方式。

(4)公司、企業在資金市場上募集資金的行為必須符合法律的規定。就是說公司、企業在資金市場上募集資金的行為必須按照公司法及其他有關募集資金的法律、法規的規定，嚴格按照法定的方式、程序、條件、期限、募集的對象等‘行，違反法律規定募集資金的行為是不允許的。

所謂非法集資，是指公司、企業、個人或其他組織未經批準。違反法律、法規，通過不正當的渠道，向社會公眾或者集體募集資金的行為，是構成本罪的行為實質所在。

司法實踐中，行為人具有下列情形之一的，應認定其行為屬于使用詐騙方法非法集資：

(1)集資后攜帶集資款潛逃的;

(2)未將集資款按約定用途使用，而是擅自揮霍、濫用，致使集資款無法返還的;

(3)使用集資款進行違法犯罪活動，致使集資款無法返還的;

(4)向集資者允諾到期支付超過銀行同期最高浮動利率50@0以上的高回報率的。

2、集資是通過使用詐騙方法實施的。所謂使用詐騙方法，是指行為人以非法占有為目的，編造謊言，捏造或者隱瞞事實真相，騙取他人的資金的行為。在實踐中，犯罪分子使用詐騙方法非法集資行為主要是利用公眾缺乏投資知識、盲目進行投資的心理，鉆市場經濟條件下經濟活動紛繁復雜、投資法制不健全的空子進行的。如有的行為人謊稱其集資得到政府領導和有關主管部門同意，有時甚至偽造有關批件，以騙取社會公眾信任;有的大肆登載虛假廣告，引起社會公眾投資盈利心理;有的打著舉辦集體企業或發展高科技的幌子，以良好的經濟效益和優厚的紅利為誘餌;有的虛構實際上并不存在的企業或企業計劃。只要行為人采用了隱瞞真相或虛構事實的方法進行集資的，均屬于使用欺騙方法非法集資行為。

3、使用詐騙方法非法集資必須達到數額較大，才構成犯罪。否則，不構成犯罪。

(三)主體要件

本罪的主體是一般主體，任何達到刑事責任年齡、具有刑事責任能力的自然人均可構成本罪。依本節第200條的規定，單位也可以成為本罪主體。

(四)主觀要件

本罪在主觀上由故意構成，且以非法占有為目的。即犯罪行為人在主觀上具有將非法聚集的資金據為己有的目的。所謂據為己有，既包括將非法募集的資金置于非法集資的個人控制之下，也包括將非法募集的資金置于本單位的控制之下。在通常情況下，這種目的具體表現為將非法募集的資金的所有權轉歸自己所有、或任意揮霍，或占有資金后攜款潛逃等。

l、犯集資詐騙罪的，數額較大的處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金;數額巨大或者情節嚴重的，處5年以上l0年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金;犯集資詐騙罪，數額特別巨大或者情節特別嚴重的，處l0年以上有期徒刑、無期徒刑，并處5萬元以上50萬以下罰金或者沒收財產;犯集資詐騙罪，數額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產。

以上的情節嚴重、情節特別嚴重，分別是指數額巨大或者具有其他嚴重的情節，以及數額特別巨大或具有其他特別嚴重的情節。這就是說，非法集資詐騙的數額并不是本罪量刑的唯一依據。在具體科刑時，既耍考慮集資詐騙的數額大小，又要考慮行為人的犯罪情節，如是否一貫進行非法集資詐騙，是否為組成集資詐騙集團的首要分子，給被集資人造成的經濟損失，給社會造成的影響等等，以及犯罪分子的一貫表現、罪后態度和退贓的情況，綜合評價其行為的社會危害性程度，區別對待，予以量刑。至于數額巨大、特別巨大的起點，參照最高人民法院l996年12月16日《關于審理詐騙案件具體應用法律若干問題的解釋》的規定，個人集資詐騙20萬元以上，單位在50萬元以上的，便可認定為數額巨大;個人詐騙在100萬元以上，單位在250萬元以上的，則可認定屬于數額特別巨大。

2、根據刑法第200條規定，單位犯集資詐騙罪的，判處罰金;對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處5年以上l0年以下有期徒刑;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處l0年以上有期徒刑或者無期徒刑。