各市、縣、區(qū)人民政府，省人民政府各工作部門、各直屬機(jī)構(gòu)： 　　《陜西省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)予以印發(fā)，請遵照執(zhí)行。 　　二○一○年九月一日 　　陜西省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法 　　第一章 總則 　　第一條 為規(guī)范融資性擔(dān)保公司行為，加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》(國辦發(fā)[2009]7號)、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》(中國銀監(jiān)會等七部委2010年第3號令)等法律規(guī)定，制定本辦法。 　　第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。 　　本辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。 　　在陜西省內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)，從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動(dòng)，適用本辦法。 　　第三條 陜西省金融工作辦公室是全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)管部門(以下稱省級監(jiān)管部門)，負(fù)責(zé)全省融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置，并向省人民政府和融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議報(bào)告工作。 　　第四條 融資性擔(dān)保公司實(shí)行屬地管理，各設(shè)區(qū)市人民政府是本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范的第一責(zé)任人。各市、縣(市、區(qū))金融辦(未成立金融辦的由政府確定部門，以下分別稱市級監(jiān)管部門、縣級監(jiān)管部門)承擔(dān)本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司日常監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置，并負(fù)責(zé)向同級人民政府和上級監(jiān)管部門報(bào)告工作。 　　第五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。 　　融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)守信的原則，并遵守合同的約定。 　　第六條 融資性擔(dān)保公司依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人干涉。 　　第七條 融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)、規(guī)章和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益。 　　融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動(dòng)。 　　第八條 融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競爭的原則，不得從事不正當(dāng)競爭。 　　第九條 融資性擔(dān)保公司實(shí)行經(jīng)營許可證管理制度，任何單位和個(gè)人未經(jīng)省級監(jiān)管部門批準(zhǔn)不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。 　　第二章 設(shè)立、變更和終止 　　第十條 申請?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)經(jīng)擬注冊地市級監(jiān)管部門審查同意并出具初審意見后，報(bào)省級監(jiān)管部門審批。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)，憑省級監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。 　　第十一條 融資性擔(dān)保公司名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式等依次組成，其中行政區(qū)劃指省、市、縣(市、區(qū))行政區(qū)劃的名稱，組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。 　　第十二條 融資性擔(dān)保公司的設(shè)立必須具備最低限額的注冊資本： 　　(一)跨省區(qū)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于人民幣3億元; 　　(二)在省內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于1億元; 　　(三)在設(shè)區(qū)市范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于3000萬元; 　　(四)在省內(nèi)縣域范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于1000萬元; 　　注冊資本為實(shí)繳貨幣資本，來源應(yīng)真實(shí)合法。 　　第十三條 除滿足最低注冊資本限額外，融資性擔(dān)保公司的設(shè)立還應(yīng)具備下列條件： 　　(一)有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。 　　(二)有具備持續(xù)出資能力的股東。 　　(三)有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員(總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，下同)和具備相應(yīng)專業(yè)知識及從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員。 　　(四)有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度。 　　(五)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和其他必要設(shè)施。 　　(六)符合政府對融資性擔(dān)保業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的總體要求。 　　(七)省級監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。 　　融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員資格管理辦法另行制定。 　　第十四條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)報(bào)送下列材料： 　　(一)申請書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司名稱、住所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。 　　(二)可行性研究報(bào)告。 　　(三)公司章程、內(nèi)部管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制制度等文件。 　　(四)工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。 　　(五)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。 　　(六)擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格申請和相關(guān)資格證明。 　　(七)經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。 　　(八)營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。 　　(九)股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。股東發(fā)起人為法人機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供法人資格證明(包括營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、事業(yè)法人證明復(fù)印件或社團(tuán)法人復(fù)印件)、近兩年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告和信用記錄報(bào)告等材料;自然人應(yīng)提供身份證復(fù)印件、入股資金來源和收入證明等材料。 　　(十)省級監(jiān)管部門要求的其他相關(guān)資料。 　　第十五條 注冊資本1億元以上的融資性擔(dān)保公司可跨市、縣、區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu);注冊資本3億元以上的融資性擔(dān)保公司可跨省區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。 　　第十六條 融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，還應(yīng)具備以下條件： 　　(一)經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)2年以上。 　　(二)穩(wěn)健經(jīng)營，近2年連續(xù)盈利。 　　(三)近2年無違法違規(guī)經(jīng)營記錄。 　　(四)對每個(gè)分支機(jī)構(gòu)撥付的營運(yùn)資金不少于1000萬元人民幣，各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金總額不得超過其凈資產(chǎn)的50%。 　　(五)省級監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。 　　第十七條 經(jīng)批準(zhǔn)的融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)自省級監(jiān)管部門頒發(fā)經(jīng)營許可證之日起1個(gè)月內(nèi)向工商行政管理部門申請?jiān)O(shè)立登記，3個(gè)月內(nèi)完成籌建及開業(yè);經(jīng)籌建人申請，省級監(jiān)管部門批準(zhǔn)，籌建期可延長3個(gè)月，逾期未開業(yè)的，由監(jiān)管部門收回經(jīng)營許可證。融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)在籌建期內(nèi)不得從事任何擔(dān)保業(yè)務(wù)活動(dòng)。 　　第十八條 融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之一的，須經(jīng)省級監(jiān)管部門批準(zhǔn)： 　　(一)變更名稱。 　　(二)變更組織形式。 　　(三)變更注冊資本。 　　(四)變更公司住所。 　　(五)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。 　　(六)變更董事、監(jiān)事、高級管理人員。 　　(七)變更持有5%以上股權(quán)的股東。 　　(八)分立或合并。 　　(九)修改章程。 　　(十)省級監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。 　　變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)省級監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。 　　第十九條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省、市兩級監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，并憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商行政管理部門申請注銷登記。 　　第二十條 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴(yán)重危害市場秩序、損害公眾利益的，省級監(jiān)管部門有權(quán)予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。 　　第二十一條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，依法成立清算組進(jìn)行清算，按債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。由市級監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程。 　　擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。 　　第二十二條 融資性擔(dān)保公司清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)將清算結(jié)果報(bào)告省級監(jiān)管部門確認(rèn)。 　　第二十三條 融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。 　　第三章 業(yè)務(wù)范圍 　　第二十四條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)省級監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)： 　　(一)貸款擔(dān)保。 　　(二)票據(jù)承兌擔(dān)保。 　　(三)貿(mào)易融資擔(dān)保。 　　(四)項(xiàng)目融資擔(dān)保。 　　(五)信用證擔(dān)保。 　　(六)其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。 　　第二十五條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)省級監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)： 　　(一)訴訟保全擔(dān)保。 　　(二)投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。 　　(三)與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)。 　　(四)以自有資金進(jìn)行投資。 　　(五)省級監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。 　　第二十六條 融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)同時(shí)符合下列條件： 　　(一)近兩年無違法、違規(guī)不良記錄。 　　(二)省級監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。 　　從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元，并連續(xù)營業(yè)2年以上。 　　第二十七條 融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)： 　　(一)吸收存款。 　　(二)發(fā)放貸款。 　　(三)受托發(fā)放貸款。 　　(四)受托投資。 　　(五)省級監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。 　　融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動(dòng)的，由有關(guān)部門依法予以查處。 　　第四章 經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制 　　第二十八條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。 　　跨省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)2名以上的獨(dú)立董事。 　　第二十九條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評估和管理。 　　第三十條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。 　　跨省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司,應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊會計(jì)師等相關(guān)資格,并具有相應(yīng)融資性擔(dān)保或金融從業(yè)技能與經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。 　　第三十一條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則的要求,建立健全財(cái)務(wù)會計(jì)制度,并按照企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則和擔(dān)保企業(yè)會計(jì)核算辦法等要求,真實(shí)記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。 　　第三十二條 融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi),可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度,由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定,但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。 　　第三十三條 融資性擔(dān)保公司對單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%。對單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%，對單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。 　　第三十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)控制整體風(fēng)險(xiǎn)規(guī)模，融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。 　　第三十五條 融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。 　　第三十六條 融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。 　　第三十七條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例計(jì)提擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取。差額提取辦法和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金使用管理辦法由省級監(jiān)管部門另行制定。 　　省級監(jiān)管部門可根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。 　　融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。 　　第三十八條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。 　　第三十九條 融資性擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。 　　第四十條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。 　　第四十一條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門的規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。 　　第五章 監(jiān)督管理 　　第四十二條 融資性擔(dān)保公司實(shí)行行業(yè)年審制度。對不符合本辦法規(guī)定或連續(xù)2年未開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保公司將提出警告、限期整改、停業(yè)整頓等處理意見，對情節(jié)嚴(yán)重或整改無效的融資性擔(dān)保公司取消其經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的資格。年度審查的具體辦法由省級監(jiān)管部門另行制定。 　　對拒不接受年度審查的融資性擔(dān)保公司，由省級監(jiān)管部門收回其經(jīng)營許可證，由工商行政管理部門對其作變更注冊，取消其經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的資格。 　　第四十三條 省級監(jiān)管部門不定期組織相關(guān)部門或中介機(jī)構(gòu)對融資性擔(dān)保公司運(yùn)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制、制度建設(shè)、從業(yè)人員資格進(jìn)行檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題采取有效措施及時(shí)處理，對違反規(guī)定的，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)處理。 　　第四十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送經(jīng)營報(bào)告、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告和合法合規(guī)報(bào)告等文件資料，提交的各類文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。 　　第四十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按季向監(jiān)管部門報(bào)告資本金運(yùn)用情況。 　　監(jiān)管部門根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，有權(quán)提出融資性擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。 　　第四十六條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門報(bào)告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。 　　第四十七條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請社會中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告及時(shí)報(bào)送監(jiān)管部門。 　　第四十八條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供有關(guān)資料，或要求其董事、監(jiān)事和高級管理人員就有關(guān)情況進(jìn)行說明。 　　監(jiān)管部門認(rèn)為必要時(shí)，可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。 　　第四十九條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查，融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，按照要求提供有關(guān)文件、資料。 　　現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。 　　第五十條 融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事或高級管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并按規(guī)定向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報(bào)告。 　　第五十一條 監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案,明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序,及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。 　　第五十二條 全省統(tǒng)一建立融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管記分制度，對經(jīng)營及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測。市級監(jiān)管部門應(yīng)于每年5月底前完成行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司上一年度機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告，并報(bào)省級監(jiān)管部門。省級監(jiān)管部門應(yīng)于每年6月底前完成全省融資性擔(dān)保公司上一年度機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告，并報(bào)省人民政府和融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議。 　　第五十三條 省級監(jiān)管部門負(fù)責(zé)對全省融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管狀況進(jìn)行分析評估，并于每年2月底前向省人民政府和融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議報(bào)告上一年度全省融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。市級監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)于每年1月底前向市人民政府和省級監(jiān)管部門報(bào)告本行政區(qū)域上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。 　　各級監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)向同級人民政府和上級監(jiān)管部門報(bào)告本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件及其處置情況。 　　第五十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)組建行業(yè)自律組織，發(fā)揮橋梁紐帶作用，履行行業(yè)自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)并接受省級監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。市級監(jiān)管部門對本地區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織進(jìn)行指導(dǎo)。 　　第五十五條 征信管理部門應(yīng)當(dāng)將融資性擔(dān)保公司的有關(guān)信息納入征信管理系統(tǒng)，并為融資性擔(dān)保公司查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。 　　第六章 法律責(zé)任 　　第五十六條 監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 　　(一)違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。 　　(二)違反規(guī)定對融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查的。 　　(三)未依照本辦法第五十三條規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件及其處置情況的。 　　(四)其他違反法律法規(guī)規(guī)章規(guī)定的行為。 　　第五十七條 融資性擔(dān)保公司違反法律、法規(guī)、規(guī)章的，按照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定予以處罰。 　　第五十八條 違反本辦法第九條規(guī)定，擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門依法予以取締并處罰;擅自在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣的，由監(jiān)管部門責(zé)令改正，依法予以處罰。 　　第七章 附則 　　第五十九條 公司制以外的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)參照本辦法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，具體實(shí)施辦法由省級監(jiān)管部門會同有關(guān)部門另行制定。 　　外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本暫行辦法，法律、法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。 　　融資性再擔(dān)保公司管理辦法由省級監(jiān)管部門會同有關(guān)部門另行制定。 　　第六十條 鼓勵(lì)大型融資性擔(dān)保公司加快發(fā)展。對經(jīng)營管理規(guī)范、支持涉農(nóng)和企業(yè)融資業(yè)績突出的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，加大扶持力度，綜合運(yùn)用資本注入、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償和獎(jiǎng)勵(lì)補(bǔ)助等多種方式，提高融資擔(dān)保能力。具體辦法由省級監(jiān)管部門會同財(cái)政、商務(wù)、中小企業(yè)、稅務(wù)等部門另行制定。 　　第六十一條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照全省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作有關(guān)要求，在2011年3月31日前達(dá)到本辦法規(guī)定的要求,按程序?qū)徍伺鷾?zhǔn)。規(guī)范整頓方案另行制訂。 　　第六十二條 本辦法自公布之日起施行。