山東省臨沂市人民政府辦公室 臨沂市人民政府辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)臨沂市動(dòng)產(chǎn)抵押股權(quán)質(zhì)押暫行辦法的通知 臨政辦字〔2009〕46 號(hào) 各縣區(qū)人民政府，市政府各部門(mén)、各直屬機(jī)構(gòu)，臨沂高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)，臨沂經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)： 現(xiàn)將市金融辦、工商局、經(jīng)貿(mào)委、人民銀行、銀監(jiān)分局等 五部門(mén)關(guān)于《臨沂市動(dòng)產(chǎn)抵押、股權(quán)質(zhì)押暫行辦法》轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。 　　　　　　　　　　二〇〇九年三月三十日 臨沂市動(dòng)產(chǎn)抵押、股權(quán)質(zhì)押暫行辦法 臨沂市金融工作辦公室 臨沂市工商行政管理局 臨沂市經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì) 中國(guó)人民銀行臨沂市中心支行 臨沂銀監(jiān)分局 （二〇〇九年三月） 第一章 總 則 第一條 為緩解中小企業(yè)融資困難，改善中小企業(yè)融資環(huán)境，加強(qiáng)銀企合作，促進(jìn)資金融通，為中小企業(yè)健康發(fā)展提供有力保障，根據(jù)《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》 、 《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》以及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，結(jié)合臨沂實(shí)際，制定本暫行辦法。 第二條 本辦法所稱(chēng)的動(dòng)產(chǎn)抵押，是指根據(jù)《中華人民共 和國(guó)物權(quán)法》等法律規(guī)定，當(dāng)事人以現(xiàn)有的以及將有的生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品等設(shè)立抵押，并在工商管理部門(mén)登記，用于申請(qǐng)銀行貸款或清償債務(wù)。其中生產(chǎn)設(shè)備包括各種生產(chǎn)加工機(jī)器、計(jì)算機(jī)、實(shí)驗(yàn)設(shè)備、儀器儀表、通訊設(shè)備、裝卸機(jī)械、工程施工機(jī)械、供水、供電、供氣設(shè)備以及農(nóng)業(yè)生產(chǎn)機(jī)械等。 第三條 本辦法所稱(chēng)的股權(quán)質(zhì)押，是指根據(jù)《中華人民共 和國(guó)物權(quán)法》等法律規(guī)定，當(dāng)事人以現(xiàn)在持有的有限責(zé)任公司和股份有限公司的股權(quán)出質(zhì)，并在工商管理部門(mén)辦理出質(zhì)登記（已在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股份有限公司的股權(quán)除外） ，以股權(quán)作質(zhì)押用于申請(qǐng)銀行貸款或清償債務(wù)等。 第四條 推行動(dòng)產(chǎn)抵押、股權(quán)質(zhì)押，應(yīng)該堅(jiān)持以下原則： （一）堅(jiān)持依法依規(guī)進(jìn)行，嚴(yán)格遵循有關(guān)政策規(guī)定。 （二）堅(jiān)持市場(chǎng)化推進(jìn)，促進(jìn)銀企雙方合作共贏。 （三）堅(jiān)持必要性、可行性相結(jié)合，講求實(shí)效。 （四）堅(jiān)持與臨沂實(shí)際相結(jié)合，統(tǒng)一管理和要求，保證規(guī)范運(yùn)作。 第二章 動(dòng)產(chǎn)抵押登記及相關(guān)規(guī)定 第五條 臨沂市工商局負(fù)責(zé)全市動(dòng)產(chǎn)抵押的登記工作。抵押人住所地的縣級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)是動(dòng)產(chǎn)抵押登記機(jī)關(guān)。動(dòng)產(chǎn)抵押按照下列分工管轄： （一）企業(yè)（包括內(nèi)資、外資、私營(yíng)企業(yè)）以現(xiàn)有及將有的生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品抵押的，由抵押人住所地的縣（分）局負(fù)責(zé)辦理登記； （二）個(gè)體工商戶(hù)、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者以現(xiàn)有及將有的生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品抵押的，由縣級(jí)工商局委托抵押人住所地的工商所以縣（分）局的名義負(fù)責(zé)辦理登記。 （三）企業(yè)和個(gè)體工商戶(hù)的住所地以營(yíng)業(yè)執(zhí)照載明的地址為準(zhǔn)，農(nóng)村生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者的住所地以農(nóng)村戶(hù)口簿載明的地址或村委會(huì)證明的常住地為準(zhǔn)。 第六條 動(dòng)產(chǎn)抵押抵押人可以是企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、合伙企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)、農(nóng)村生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者。非法人企業(yè)須經(jīng)企業(yè)出資人證明其擁有財(cái)產(chǎn)所有權(quán)或者處分權(quán)。農(nóng)村生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者以農(nóng)村戶(hù)口簿、村委會(huì)出具的住所地證明、土地承包、租賃協(xié)議和個(gè)人身份證證明其主體身份。 第七條 當(dāng)事人以下列財(cái)產(chǎn)抵押，工商部門(mén)不予辦理登記： （一）學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益設(shè)施； （二）所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)； （三）依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)； （四）法律、法規(guī)禁止流轉(zhuǎn)的財(cái)產(chǎn)； （五）法律、法規(guī)規(guī)定不得抵押的其他財(cái)產(chǎn)。 第八條 當(dāng)事人以生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品設(shè)立抵押的，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定可設(shè)定最高抵押額；當(dāng)事人以共有財(cái)產(chǎn)設(shè)定抵押的，需經(jīng)全體共有人的書(shū)面同意。 第九條 當(dāng)事人辦理動(dòng)產(chǎn)抵押登記，需向工商部門(mén)提交以下文件和證明： （一） 《動(dòng)產(chǎn)抵押登記書(shū)》 ； （二）主債權(quán)合同、擔(dān)保合同； （三）抵押當(dāng)事人主體資格、身份證明文件； （四） 《辦理動(dòng)產(chǎn)抵押登記有關(guān)事項(xiàng)的授權(quán)委托書(shū)》和代理人身份證明文件； （五）非法人企業(yè)提供企業(yè)出資人證明其擁有財(cái)產(chǎn)所有權(quán)或者處分權(quán)的文件； （六）財(cái)產(chǎn)共有人同意抵押的證明； （七）其他應(yīng)當(dāng)提供的文件。 第十條 工商部門(mén)在辦理登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)從登記管轄、抵押當(dāng)事人主體資格和身份、動(dòng)產(chǎn)類(lèi)型、登記書(shū)記載事項(xiàng)等方面審查其合法性、完整性，符合受理?xiàng)l件的，當(dāng)場(chǎng)辦理登記。不符合受理?xiàng)l件的，說(shuō)明理由，退回登記資料。 第十一條 抵押當(dāng)事人變更被擔(dān)保的債權(quán)人、種類(lèi)、數(shù)額或者擔(dān)保范圍的，應(yīng)到工商部門(mén)辦理動(dòng)產(chǎn)抵押變更登記。其中抵押變更事項(xiàng)中有新增動(dòng)產(chǎn)抵押物的，新增加的部份應(yīng)當(dāng)辦理新登記；抵押變更事項(xiàng)中有增加被擔(dān)保債權(quán)數(shù)額、擴(kuò)大擔(dān)保范圍的，應(yīng)征得順位在后的抵押權(quán)人的同意。 抵押當(dāng)事人申請(qǐng)動(dòng)產(chǎn)抵押變更登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列文件： （一） 《動(dòng)產(chǎn)抵押變更登記書(shū)》 ； （二）變更擔(dān)保有關(guān)事項(xiàng)的協(xié)議； （三）抵押人主體資格、身份證明文件； （四） 《辦理動(dòng)產(chǎn)抵押登記有關(guān)事項(xiàng)的授權(quán)委托書(shū)》和代理人身份證明文件。 第十二條 抵押當(dāng)事人因被擔(dān)保的債權(quán)消滅、抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)、抵押權(quán)人放棄抵押權(quán)申請(qǐng)的，可以到工商部門(mén)變更動(dòng)產(chǎn)抵押注銷(xiāo)登記。變更動(dòng)產(chǎn)抵押注銷(xiāo)登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列文件： （一） 《動(dòng)產(chǎn)抵押注銷(xiāo)登記書(shū)》 ； （二）原《動(dòng)產(chǎn)抵押登記書(shū)》和《動(dòng)產(chǎn)抵押變更登記書(shū)》 ； （三） 《辦理動(dòng)產(chǎn)抵押登記有關(guān)事項(xiàng)的授權(quán)委托書(shū)》和代理人身份證明文件。 第十三條 工商登記機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)編制全市動(dòng)產(chǎn)抵押登記目錄。登記目錄要完整記載包括抵押人、抵押權(quán)人、抵押物價(jià)值、擔(dān)保債權(quán)的種類(lèi)和數(shù)額、債務(wù)履行期限、登記編號(hào)、登記日期、變更登記日期、注銷(xiāo)日期、經(jīng)辦人等登記事項(xiàng)。 抵押當(dāng)事人、利害關(guān)系人、相關(guān)管理和執(zhí)法機(jī)關(guān)等因需要查閱《動(dòng)產(chǎn)抵押登記薄》中相關(guān)登記信息的，在出示有效證件并經(jīng)登記機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后，可以無(wú)償查閱。 第三章 股權(quán)出質(zhì)登記及相關(guān)規(guī)定 第十四條 負(fù)責(zé)出質(zhì)股權(quán)所在公司登記的工商行政管理機(jī)關(guān)是股權(quán)出質(zhì)登記機(jī)關(guān)。各級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)的企業(yè)登記機(jī)構(gòu)是股權(quán)出質(zhì)登記機(jī)構(gòu)。 第十五條 股權(quán)出質(zhì)登記事項(xiàng)包括： （一）出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人的姓名或名稱(chēng)； （二）出質(zhì)股權(quán)所在公司的名稱(chēng)； （三）出質(zhì)股權(quán)的數(shù)額。 第十六條 申請(qǐng)出質(zhì)登記的股權(quán)應(yīng)當(dāng)是依法可以轉(zhuǎn)讓和出質(zhì)的股權(quán)。對(duì)于已經(jīng)被人民法院凍結(jié)的股權(quán)，在解除凍結(jié)之前，不得申請(qǐng)辦理股權(quán)出質(zhì)登記。以外商投資的公司的股權(quán)出質(zhì)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)原公司設(shè)立審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后方可辦理出質(zhì)登記。 第十七條 申請(qǐng)股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記、變更登記和注銷(xiāo)登記，應(yīng)當(dāng)由出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人共同提出。申請(qǐng)股權(quán)出質(zhì)撤銷(xiāo)登記，可以由出質(zhì)人或質(zhì)權(quán)人單方提出。 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)對(duì)申請(qǐng)材料的真實(shí)性、質(zhì)權(quán)合同的合法性、有效性、出質(zhì)股權(quán)權(quán)能的完整性承擔(dān)法律責(zé)任。 第十八條 申請(qǐng)股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記，應(yīng)當(dāng)提交下列材料： （一） 申請(qǐng)人簽字或者蓋章的 《股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記申請(qǐng)書(shū)》 ； （二）記載有出質(zhì)人姓名（名稱(chēng)）及其出資額的有限責(zé)任公司股東名冊(cè)復(fù)印件或者出質(zhì)人持有的股份公司股票復(fù)印件（均需加蓋公司印章） ； （三）質(zhì)權(quán)合同； （四）出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人的主體資格證明或者自然人身份證明復(fù)印件（出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人屬于自然人的由本人簽名，屬于法人的加蓋法人印章，下同） ； （五）工商行政管理機(jī)關(guān)要求提交的其他材料。 第十九條 出質(zhì)股權(quán)數(shù)額變更，以及出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人姓名（名稱(chēng)）或者出質(zhì)股權(quán)所在公司名稱(chēng)更改的，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)辦理變更登記。申請(qǐng)辦理變更登記，應(yīng)當(dāng)提交下列材料： （一）申請(qǐng)人簽字或者蓋章的《股權(quán)出質(zhì)變更登記申請(qǐng)書(shū)》 ； （二）有關(guān)登記事項(xiàng)變更的證明文件。屬于出質(zhì)股權(quán)數(shù)額變更的，提交質(zhì)權(quán)合同修正案或者補(bǔ)充合同；屬于出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人姓名（名稱(chēng)）或者出質(zhì)股權(quán)所在公司名稱(chēng)更改的，提交姓名或者名稱(chēng)更改的證明文件和更改后的主體資格證明或者自然人身份證明復(fù)印件； （三）工商行政管理機(jī)關(guān)要求提交的其他材料。 第二十條 出現(xiàn)主債權(quán)消滅、質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)、質(zhì)權(quán)人放棄質(zhì)權(quán)或法律規(guī)定的其他情形導(dǎo)致質(zhì)權(quán)消滅的，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)辦理注銷(xiāo)登記。申請(qǐng)股權(quán)出質(zhì)注銷(xiāo)登記，應(yīng)當(dāng)提交申請(qǐng)人簽字或者蓋章的《股權(quán)出質(zhì)注銷(xiāo)登記申請(qǐng)書(shū)》 。指定代表或者共同委托代理人辦理的，還應(yīng)提交申請(qǐng)人指定代表或者共同委托代理人的證明。 第二十一條 質(zhì)權(quán)合同被依法確認(rèn)無(wú)效或者被撤銷(xiāo)的，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)辦理撤銷(xiāo)登記。 申請(qǐng)辦理撤銷(xiāo)登記， 應(yīng)當(dāng)提交下列材料： （一） 申請(qǐng)人簽字或者蓋章的 《股權(quán)出質(zhì)撤銷(xiāo)登記申請(qǐng)書(shū)》 ； （二）質(zhì)權(quán)合同被依法確認(rèn)無(wú)效或者被撤銷(xiāo)的法律文件； （三）指定代表或者委托代理人辦理的，應(yīng)提交申請(qǐng)人指定代表或者委托代理人的證明。 第二十二條 工商登記機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)辦理申請(qǐng)登記手續(xù)并發(fā)給登記通知書(shū)。對(duì)于不屬于股權(quán)出質(zhì)登記范圍或者不屬于登記機(jī)關(guān)登記管轄范圍以及不符合本辦法規(guī)定的，登記機(jī)關(guān)不予登記。 第二十三條 工商登記機(jī)關(guān)應(yīng)將股權(quán)出質(zhì)登記事項(xiàng)完整、準(zhǔn)確地記載于股權(quán)出質(zhì)登記簿， 并依法公開(kāi)， 供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。因自身原因?qū)е鹿蓹?quán)出質(zhì)登記事項(xiàng)記載錯(cuò)誤的，登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更正。 第四章 監(jiān)督管理 第二十四條 抵押人以動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)作抵押或質(zhì)押的，債權(quán)人可直接對(duì)抵押、質(zhì)押物（品）實(shí)施監(jiān)管，也可委托有資質(zhì)的部門(mén)或中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管；鼓勵(lì)債權(quán)人按市場(chǎng)化方式推行第三方監(jiān)管，千方百計(jì)保證債權(quán)人權(quán)益不受損失。 第二十五條 公安、工商、建設(shè)、國(guó)土、經(jīng)貿(mào)、勞動(dòng)、環(huán)保、稅務(wù)等部門(mén)在執(zhí)法過(guò)程中，建立動(dòng)產(chǎn)抵押和股權(quán)質(zhì)押信息共享機(jī)制，優(yōu)先保護(hù)債權(quán)人利益，嚴(yán)懲欺詐和惡意違約行為，為推動(dòng)動(dòng)產(chǎn)抵押和股權(quán)質(zhì)押創(chuàng)造良好環(huán)境。 第二十六條 市金融辦、銀監(jiān)局、工商局等部門(mén)要根據(jù)自己的職能，加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，相互支持配合，簡(jiǎn)化辦事程序，提高工作效率，全力為推動(dòng)動(dòng)產(chǎn)抵押和股權(quán)質(zhì)押搞好服務(wù)。 市經(jīng)貿(mào)委和人民銀行要著力抓好企業(yè)信用體系建設(shè)，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)、銀行的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和技能培訓(xùn)，讓企業(yè)更多了解動(dòng)產(chǎn)抵押和股權(quán)質(zhì)押相關(guān)規(guī)定，取得金融機(jī)構(gòu)信任和支持。 第二十七條 人民銀行要進(jìn)一步完善企業(yè)征信系統(tǒng)，加快應(yīng)收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)建設(shè)，推動(dòng)應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款的發(fā)展。積極開(kāi)展中小企業(yè)信用評(píng)級(jí)，建立信用檔案庫(kù)，為金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大動(dòng)產(chǎn)抵押、股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)提供有效信息。 各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要從全市經(jīng)濟(jì)發(fā)展大局出發(fā)，結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，認(rèn)真研究相關(guān)措施，加快金融產(chǎn)品創(chuàng)新，提出具體操作辦法，共同推動(dòng)動(dòng)產(chǎn)抵押和股權(quán)質(zhì)押工作加快進(jìn)行。 第二十八條 各有關(guān)部門(mén)、單位和新聞媒體要通過(guò)多種手段，廣泛宣傳開(kāi)展動(dòng)產(chǎn)抵押、股權(quán)質(zhì)押工作的重要意義，宣傳市政府和有關(guān)部門(mén)的政策規(guī)定，讓企業(yè)、居民更多了解這項(xiàng)工作，為推動(dòng)工作開(kāi)展?fàn)I造良好輿論氛圍。 第五章 附 則 第二十九條 本辦法由市金融辦、市工商局負(fù)責(zé)解釋。各縣區(qū)可參照本辦法制定相應(yīng)的措施，支持當(dāng)?shù)刂行∑髽I(yè)的發(fā)展。 第三十條 本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。