山東省臨沂市人民政府辦公室 臨沂市人民政府辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)臨沂市動產(chǎn)抵押股權(quán)質(zhì)押暫行辦法的通知 臨政辦字〔2009〕46 號 各縣區(qū)人民政府，市政府各部門、各直屬機(jī)構(gòu)，臨沂高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)管委會，臨沂經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)管委會： 現(xiàn)將市金融辦、工商局、經(jīng)貿(mào)委、人民銀行、銀監(jiān)分局等 五部門關(guān)于《臨沂市動產(chǎn)抵押、股權(quán)質(zhì)押暫行辦法》轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。 　　　　　　　　　　二〇〇九年三月三十日 臨沂市動產(chǎn)抵押、股權(quán)質(zhì)押暫行辦法 臨沂市金融工作辦公室 臨沂市工商行政管理局 臨沂市經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會 中國人民銀行臨沂市中心支行 臨沂銀監(jiān)分局 （二〇〇九年三月） 第一章 總 則 第一條 為緩解中小企業(yè)融資困難，改善中小企業(yè)融資環(huán)境，加強銀企合作，促進(jìn)資金融通，為中小企業(yè)健康發(fā)展提供有力保障，根據(jù)《中華人民共和國物權(quán)法》 、 《中華人民共和國擔(dān)保法》以及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，結(jié)合臨沂實際，制定本暫行辦法。 第二條 本辦法所稱的動產(chǎn)抵押，是指根據(jù)《中華人民共 和國物權(quán)法》等法律規(guī)定，當(dāng)事人以現(xiàn)有的以及將有的生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品等設(shè)立抵押，并在工商管理部門登記，用于申請銀行貸款或清償債務(wù)。其中生產(chǎn)設(shè)備包括各種生產(chǎn)加工機(jī)器、計算機(jī)、實驗設(shè)備、儀器儀表、通訊設(shè)備、裝卸機(jī)械、工程施工機(jī)械、供水、供電、供氣設(shè)備以及農(nóng)業(yè)生產(chǎn)機(jī)械等。 第三條 本辦法所稱的股權(quán)質(zhì)押，是指根據(jù)《中華人民共 和國物權(quán)法》等法律規(guī)定，當(dāng)事人以現(xiàn)在持有的有限責(zé)任公司和股份有限公司的股權(quán)出質(zhì)，并在工商管理部門辦理出質(zhì)登記（已在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股份有限公司的股權(quán)除外） ，以股權(quán)作質(zhì)押用于申請銀行貸款或清償債務(wù)等。 第四條 推行動產(chǎn)抵押、股權(quán)質(zhì)押，應(yīng)該堅持以下原則： （一）堅持依法依規(guī)進(jìn)行，嚴(yán)格遵循有關(guān)政策規(guī)定。 （二）堅持市場化推進(jìn)，促進(jìn)銀企雙方合作共贏。 （三）堅持必要性、可行性相結(jié)合，講求實效。 （四）堅持與臨沂實際相結(jié)合，統(tǒng)一管理和要求，保證規(guī)范運作。 第二章 動產(chǎn)抵押登記及相關(guān)規(guī)定 第五條 臨沂市工商局負(fù)責(zé)全市動產(chǎn)抵押的登記工作。抵押人住所地的縣級工商行政管理機(jī)關(guān)是動產(chǎn)抵押登記機(jī)關(guān)。動產(chǎn)抵押按照下列分工管轄： （一）企業(yè)（包括內(nèi)資、外資、私營企業(yè)）以現(xiàn)有及將有的生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品抵押的，由抵押人住所地的縣（分）局負(fù)責(zé)辦理登記； （二）個體工商戶、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營者以現(xiàn)有及將有的生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品抵押的，由縣級工商局委托抵押人住所地的工商所以縣（分）局的名義負(fù)責(zé)辦理登記。 （三）企業(yè)和個體工商戶的住所地以營業(yè)執(zhí)照載明的地址為準(zhǔn)，農(nóng)村生產(chǎn)經(jīng)營者的住所地以農(nóng)村戶口簿載明的地址或村委會證明的常住地為準(zhǔn)。 第六條 動產(chǎn)抵押抵押人可以是企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個人獨資企業(yè)、合伙企業(yè)、個體工商戶、農(nóng)村生產(chǎn)經(jīng)營者。非法人企業(yè)須經(jīng)企業(yè)出資人證明其擁有財產(chǎn)所有權(quán)或者處分權(quán)。農(nóng)村生產(chǎn)經(jīng)營者以農(nóng)村戶口簿、村委會出具的住所地證明、土地承包、租賃協(xié)議和個人身份證證明其主體身份。 第七條 當(dāng)事人以下列財產(chǎn)抵押，工商部門不予辦理登記： （一）學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會公益設(shè)施； （二）所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn)； （三）依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)； （四）法律、法規(guī)禁止流轉(zhuǎn)的財產(chǎn)； （五）法律、法規(guī)規(guī)定不得抵押的其他財產(chǎn)。 第八條 當(dāng)事人以生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品設(shè)立抵押的，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定可設(shè)定最高抵押額；當(dāng)事人以共有財產(chǎn)設(shè)定抵押的，需經(jīng)全體共有人的書面同意。 第九條 當(dāng)事人辦理動產(chǎn)抵押登記，需向工商部門提交以下文件和證明： （一） 《動產(chǎn)抵押登記書》 ； （二）主債權(quán)合同、擔(dān)保合同； （三）抵押當(dāng)事人主體資格、身份證明文件； （四） 《辦理動產(chǎn)抵押登記有關(guān)事項的授權(quán)委托書》和代理人身份證明文件； （五）非法人企業(yè)提供企業(yè)出資人證明其擁有財產(chǎn)所有權(quán)或者處分權(quán)的文件； （六）財產(chǎn)共有人同意抵押的證明； （七）其他應(yīng)當(dāng)提供的文件。 第十條 工商部門在辦理登記時，應(yīng)當(dāng)從登記管轄、抵押當(dāng)事人主體資格和身份、動產(chǎn)類型、登記書記載事項等方面審查其合法性、完整性，符合受理條件的，當(dāng)場辦理登記。不符合受理條件的，說明理由，退回登記資料。 第十一條 抵押當(dāng)事人變更被擔(dān)保的債權(quán)人、種類、數(shù)額或者擔(dān)保范圍的，應(yīng)到工商部門辦理動產(chǎn)抵押變更登記。其中抵押變更事項中有新增動產(chǎn)抵押物的，新增加的部份應(yīng)當(dāng)辦理新登記；抵押變更事項中有增加被擔(dān)保債權(quán)數(shù)額、擴(kuò)大擔(dān)保范圍的，應(yīng)征得順位在后的抵押權(quán)人的同意。 抵押當(dāng)事人申請動產(chǎn)抵押變更登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列文件： （一） 《動產(chǎn)抵押變更登記書》 ； （二）變更擔(dān)保有關(guān)事項的協(xié)議； （三）抵押人主體資格、身份證明文件； （四） 《辦理動產(chǎn)抵押登記有關(guān)事項的授權(quán)委托書》和代理人身份證明文件。 第十二條 抵押當(dāng)事人因被擔(dān)保的債權(quán)消滅、抵押權(quán)實現(xiàn)、抵押權(quán)人放棄抵押權(quán)申請的，可以到工商部門變更動產(chǎn)抵押注銷登記。變更動產(chǎn)抵押注銷登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列文件： （一） 《動產(chǎn)抵押注銷登記書》 ； （二）原《動產(chǎn)抵押登記書》和《動產(chǎn)抵押變更登記書》 ； （三） 《辦理動產(chǎn)抵押登記有關(guān)事項的授權(quán)委托書》和代理人身份證明文件。 第十三條 工商登記機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)編制全市動產(chǎn)抵押登記目錄。登記目錄要完整記載包括抵押人、抵押權(quán)人、抵押物價值、擔(dān)保債權(quán)的種類和數(shù)額、債務(wù)履行期限、登記編號、登記日期、變更登記日期、注銷日期、經(jīng)辦人等登記事項。 抵押當(dāng)事人、利害關(guān)系人、相關(guān)管理和執(zhí)法機(jī)關(guān)等因需要查閱《動產(chǎn)抵押登記薄》中相關(guān)登記信息的，在出示有效證件并經(jīng)登記機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后，可以無償查閱。 第三章 股權(quán)出質(zhì)登記及相關(guān)規(guī)定 第十四條 負(fù)責(zé)出質(zhì)股權(quán)所在公司登記的工商行政管理機(jī)關(guān)是股權(quán)出質(zhì)登記機(jī)關(guān)。各級工商行政管理機(jī)關(guān)的企業(yè)登記機(jī)構(gòu)是股權(quán)出質(zhì)登記機(jī)構(gòu)。 第十五條 股權(quán)出質(zhì)登記事項包括： （一）出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人的姓名或名稱； （二）出質(zhì)股權(quán)所在公司的名稱； （三）出質(zhì)股權(quán)的數(shù)額。 第十六條 申請出質(zhì)登記的股權(quán)應(yīng)當(dāng)是依法可以轉(zhuǎn)讓和出質(zhì)的股權(quán)。對于已經(jīng)被人民法院凍結(jié)的股權(quán)，在解除凍結(jié)之前，不得申請辦理股權(quán)出質(zhì)登記。以外商投資的公司的股權(quán)出質(zhì)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)原公司設(shè)立審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后方可辦理出質(zhì)登記。 第十七條 申請股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記、變更登記和注銷登記，應(yīng)當(dāng)由出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人共同提出。申請股權(quán)出質(zhì)撤銷登記，可以由出質(zhì)人或質(zhì)權(quán)人單方提出。 申請人應(yīng)當(dāng)對申請材料的真實性、質(zhì)權(quán)合同的合法性、有效性、出質(zhì)股權(quán)權(quán)能的完整性承擔(dān)法律責(zé)任。 第十八條 申請股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記，應(yīng)當(dāng)提交下列材料： （一） 申請人簽字或者蓋章的 《股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記申請書》 ； （二）記載有出質(zhì)人姓名（名稱）及其出資額的有限責(zé)任公司股東名冊復(fù)印件或者出質(zhì)人持有的股份公司股票復(fù)印件（均需加蓋公司印章） ； （三）質(zhì)權(quán)合同； （四）出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人的主體資格證明或者自然人身份證明復(fù)印件（出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人屬于自然人的由本人簽名，屬于法人的加蓋法人印章，下同） ； （五）工商行政管理機(jī)關(guān)要求提交的其他材料。 第十九條 出質(zhì)股權(quán)數(shù)額變更，以及出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人姓名（名稱）或者出質(zhì)股權(quán)所在公司名稱更改的，應(yīng)當(dāng)申請辦理變更登記。申請辦理變更登記，應(yīng)當(dāng)提交下列材料： （一）申請人簽字或者蓋章的《股權(quán)出質(zhì)變更登記申請書》 ； （二）有關(guān)登記事項變更的證明文件。屬于出質(zhì)股權(quán)數(shù)額變更的，提交質(zhì)權(quán)合同修正案或者補充合同；屬于出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人姓名（名稱）或者出質(zhì)股權(quán)所在公司名稱更改的，提交姓名或者名稱更改的證明文件和更改后的主體資格證明或者自然人身份證明復(fù)印件； （三）工商行政管理機(jī)關(guān)要求提交的其他材料。 第二十條 出現(xiàn)主債權(quán)消滅、質(zhì)權(quán)實現(xiàn)、質(zhì)權(quán)人放棄質(zhì)權(quán)或法律規(guī)定的其他情形導(dǎo)致質(zhì)權(quán)消滅的，應(yīng)當(dāng)申請辦理注銷登記。申請股權(quán)出質(zhì)注銷登記，應(yīng)當(dāng)提交申請人簽字或者蓋章的《股權(quán)出質(zhì)注銷登記申請書》 。指定代表或者共同委托代理人辦理的，還應(yīng)提交申請人指定代表或者共同委托代理人的證明。 第二十一條 質(zhì)權(quán)合同被依法確認(rèn)無效或者被撤銷的，應(yīng)當(dāng)申請辦理撤銷登記。 申請辦理撤銷登記， 應(yīng)當(dāng)提交下列材料： （一） 申請人簽字或者蓋章的 《股權(quán)出質(zhì)撤銷登記申請書》 ； （二）質(zhì)權(quán)合同被依法確認(rèn)無效或者被撤銷的法律文件； （三）指定代表或者委托代理人辦理的，應(yīng)提交申請人指定代表或者委托代理人的證明。 第二十二條 工商登記機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)辦理申請登記手續(xù)并發(fā)給登記通知書。對于不屬于股權(quán)出質(zhì)登記范圍或者不屬于登記機(jī)關(guān)登記管轄范圍以及不符合本辦法規(guī)定的，登記機(jī)關(guān)不予登記。 第二十三條 工商登記機(jī)關(guān)應(yīng)將股權(quán)出質(zhì)登記事項完整、準(zhǔn)確地記載于股權(quán)出質(zhì)登記簿， 并依法公開， 供社會公眾查閱、復(fù)制。因自身原因?qū)е鹿蓹?quán)出質(zhì)登記事項記載錯誤的，登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時予以更正。 第四章 監(jiān)督管理 第二十四條 抵押人以動產(chǎn)、股權(quán)作抵押或質(zhì)押的，債權(quán)人可直接對抵押、質(zhì)押物（品）實施監(jiān)管，也可委托有資質(zhì)的部門或中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管；鼓勵債權(quán)人按市場化方式推行第三方監(jiān)管，千方百計保證債權(quán)人權(quán)益不受損失。 第二十五條 公安、工商、建設(shè)、國土、經(jīng)貿(mào)、勞動、環(huán)保、稅務(wù)等部門在執(zhí)法過程中，建立動產(chǎn)抵押和股權(quán)質(zhì)押信息共享機(jī)制，優(yōu)先保護(hù)債權(quán)人利益，嚴(yán)懲欺詐和惡意違約行為，為推動動產(chǎn)抵押和股權(quán)質(zhì)押創(chuàng)造良好環(huán)境。 第二十六條 市金融辦、銀監(jiān)局、工商局等部門要根據(jù)自己的職能，加強溝通協(xié)調(diào)，相互支持配合，簡化辦事程序，提高工作效率，全力為推動動產(chǎn)抵押和股權(quán)質(zhì)押搞好服務(wù)。 市經(jīng)貿(mào)委和人民銀行要著力抓好企業(yè)信用體系建設(shè)，加強對企業(yè)、銀行的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和技能培訓(xùn)，讓企業(yè)更多了解動產(chǎn)抵押和股權(quán)質(zhì)押相關(guān)規(guī)定，取得金融機(jī)構(gòu)信任和支持。 第二十七條 人民銀行要進(jìn)一步完善企業(yè)征信系統(tǒng)，加快應(yīng)收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)建設(shè)，推動應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款的發(fā)展。積極開展中小企業(yè)信用評級，建立信用檔案庫，為金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大動產(chǎn)抵押、股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)提供有效信息。 各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要從全市經(jīng)濟(jì)發(fā)展大局出發(fā)，結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點，認(rèn)真研究相關(guān)措施，加快金融產(chǎn)品創(chuàng)新，提出具體操作辦法，共同推動動產(chǎn)抵押和股權(quán)質(zhì)押工作加快進(jìn)行。 第二十八條 各有關(guān)部門、單位和新聞媒體要通過多種手段，廣泛宣傳開展動產(chǎn)抵押、股權(quán)質(zhì)押工作的重要意義，宣傳市政府和有關(guān)部門的政策規(guī)定，讓企業(yè)、居民更多了解這項工作，為推動工作開展?fàn)I造良好輿論氛圍。 第五章 附 則 第二十九條 本辦法由市金融辦、市工商局負(fù)責(zé)解釋。各縣區(qū)可參照本辦法制定相應(yīng)的措施，支持當(dāng)?shù)刂行∑髽I(yè)的發(fā)展。 第三十條 本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。