注：本篇法規已被《中國人民建設銀行儲備貸款辦法（試行）》（發布日期：1995年9月22日　實施日期：1995年9月22日）廢止 中國人民建設銀行中央級基本建設儲備貸款管理暫行辦法 　（１９８９年１１月６日發布） 　　為了適應投資管理體制改革的要求，加強中央級基本建設儲備貸款資金的管理，促進建設單位合理儲備，加速資金周轉，提高資金使用效益，特根據國家有關規定制定本辦法。 　　第一條　貸款對象。基本建設儲備貸款的發放對象，是國家用中央財政預算內資金安排的中央級基本建設項目。 　　用其他資金、或中央財政預算內資金與其他資金合并安排的基本建設項目所需儲備資金，根據“誰投資，誰儲備”的原則分別解決。 　　第二條　貸款條件。凡同時具備下列條件的中央級建設單位，為下年度儲備設備和主要材料，均可向建設銀行申請基本建設儲備貸款。 　　（一）建設項目（不包括前期項目）必須是已正式列入國家年度基本建設投資計劃的； 　　（二）需要安裝的設備必須是在國家批準的初步設計文件所附設備清單以內并已簽訂訂貨合同、但當年不能安裝的國內設備（包括制造周期在６個月以上的大型專用設備制造進度款），材料儲備系指國家重點建設項目所需的主要材料，必須有訂貨合同而且是工程建設所必需的； 　　（三）所需儲備資金必須是積極動員內部資源后不足的部分； 　　（四）保證按規定范圍和用途使用貸款，并確有還款資金來源。 　　第三條　貸款的申請與審批。建設單位根據批準的年度基本建設計劃、設計文件、設備（材料）訂貨合同以及動員內部資源等情況，于每年２月底前編制“基本建設儲備計劃”（附式一）一式４份，送經辦行審查簽注意見后，一份由建設單位上報中央主管部門或國家專業投資公司（以下統稱主管部門），主管部門審查編制“基本建設儲備借款匯總計劃”（附式二）后，于每年３月底前報送建設銀行總行（以下簡稱總行）；一份由經辦行上報省、自治區、直轄市、計劃單列市分行（以下統稱分行），分行審查后，按行業分單位編制“基本建設儲備借款匯總計劃”（附式二），并附建設單位的“基本建設儲備計劃”，于每年３月底前上報總行。 　　總行收到主管部門和分行上報的儲備借款匯總計劃后，根據當年儲備貸款資金來源情況，優先考慮符合貸款條件的國家重點建設項目的需要。在綜合平衡并商主管部門的基礎上，編制中央級年度基本建設儲備貸款計劃，并按省、自治區、直轄市、計劃單列市，分行業（重點項目戴帽）下達到各分行，同時抄送有關主管部門。分行接到總行下達的儲備貸款計劃后，再按建設單位將儲備貸款計劃下達有關經辦行，同時抄送建設單位。建設單位收到分行抄送的基本建設儲備貸款計劃后，即可填寫“基本建設儲備借款申請書”（附式三），向經辦行申請基本建設儲備貸款。 　　第四條　貸款指標管理。基本建設儲備貸款指標由總行在批準的貸款計劃額度內，根據儲備貸款回收情況，按行業分次下達到分行，同時抄送主管部門；分行再根據建設單位設備（材料）到貨情況，將儲備貸款指標分解下達到經辦行，同時抄送建設單位。 　　總行不對主管部門下達儲備貸款指標，不實行統借統還。 　　第五條　貸款期限。自支用貸款之日起至還清全部貸款本息之日止，一般為１年，最長不得超過２年。 　　第六條　貸款利率。按總行建總函字（８９）第４０號文有關設備儲備貸款利率的規定執行。 　　貸款利息自支用貸款之日起計算，由經辦行按季結息，并從儲備貸款戶直接扣收，如該戶不足以支付利息時，可從借款單位其他存款帳戶中扣收。貸款利息不予掛帳。 　　第七條　借款合同。經辦行在收到上級行下達的貸款計劃和借款單位填報的“基本建設儲備借款申請書”經審核同意貸款后，即與借款單位簽訂“基本建設儲備借款合同”（附式四），并將合同副本送總行、分行及借款單位的主管部門各一份。 　　第八條　貸款支用及管理。借款單位必須遵守專款專用原則，經辦行應根據訂貨合同及設備（材料）到貨憑證，逐筆審查發放。借款單位不得將貸款用于以下諸項： 　　（一）擴大基本建設工程量； 　　（二）彌補基建投資缺口； 　　（三）批準初步設計文件所附設備清單以外或計劃外工程的設備（材料）儲備； 　　（四）墊付工程價款； 　　（五）不符合國家規定的設備（材料）預付貨款； 　　（六）國家產業政策明確的長線產品的建設項目和在能源緊張地區搞的耗能高的產品的建設項目； 　　（七）地方級建設項目儲備； 　　（八）不符合貸款對象的其他基本建設所需的儲備貸款； 　　（九）其他開支。 　　經辦行必須加強對貸款使用情況的檢查監督，凡發現建設單位不按規定用途使用貸款的，應及時糾正，并對違約使用部分加收罰息１００％（罰金由建設單位或其主管部門用自有資金支付），必要時，經辦行有權終止借款合同，追回貸款。 　　經辦行應按規定時間向分行報送“基本建設儲備貸款情況報告單”（附式五），由分行匯總報送總行。 　　第九條　貸款回收計劃的制定與實施。每年２月底前，各建設單位應按借款合同規定，將當年應歸還的貸款數額送經辦行審查簽證后，由建設單位和經辦行分別上報主管部門和分行。主管部門和分行審查核實后，分別按行業分單位于每年３月底前匯總報送總行。經總行審查核實并商主管部門后，編制當年儲備貸款回收計劃，按行業分單位下達給分行，抄送主管部門。分行收到總行下達的貸款回收計劃后，通知建設單位經辦行，抄送建設單位。 　　貸款回收計劃由分行監督執行，并按季向總行報告回收情況。對提前回收的計劃內貸款，總行如數返還；對超計劃回收的貸款，經總行平衡后，調增貸款計劃，予以返貸。凡無特殊原因，未經總行同意，沒有完成貸款回收計劃的，總行將酌情調減貸款計劃，減少貸款指標。 　　第十條　貸款償還。貸款本息由借款單位根據借款合同和批準的還款計劃，按期從基建投資中歸還。貸款到期無特殊原因而自行拖延不還的，經辦行可根據分行下達的“基本建設儲備貸款扣款通知書”（附式六）從其撥、貸款戶或存款戶中扣收，并對逾期部分加收利息３０％，對超儲積壓設備（材料）占用的貸款加收利息５０％。 　　在借款單位還清貸款本息后，經辦行、分行應按規定及時上劃資金，不得自行周轉使用和挪作他用。 　　第十一條　本辦法自１９９０年１月１日起施行，１９８０年財政部、中國人民建設銀行聯合頒發的《中央級基本建設國內設備儲備貸款試行辦法》和其他有關儲備貸款的規定同時廢止。原已簽訂的借款合同仍按原合同執行。 　　第十二條　各分行，可以比照本辦法制定地方級基本建設儲備貸款辦法。 　　第十三條　本辦法由中國人民建設銀行總行解釋。 （附式一） 　　　　　　　　　　　　　 基本建設企備計劃 主管部門： 建設單位：（公章）　　　　　　　一九　　年度　　　　　金額單位：萬元 ┏━━┯━┯━┯━┯━┯━┯━━┯━━━━━━━━━┯━━┯━━┯━━┓ ┃設備│數│金│訂│到│預│動員│　　　　　　　　　│初步│本年│經辦┃ ┃（材│額│額│貨│貨│計│內部│ 申請儲備貸款金額 │設計│基建│行審┃ ┃料）│　│　│日│日│安│資源├─┬─┬─┬─┬─┤批準│計劃│查意┃ ┃名稱│　│　│期│期│裝│用于│合│一│二│三│四│文號│投資│見　┃ ┃　　│　│　│　│　│日│儲備│計│季│季│季│季│　　│額　│　　┃ ┃　　│　│　│　│　│期│　　│　│度│度│度│度│　　│　　│　　┃ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┨ ┃　　│　│　│　│　│　│　　│　│　│　│　│　│　　│　　│　　┃ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┨ ┃　　│　│　│　│　│　│　　│　│　│　│　│　│　　│　　│　　┃ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┨ ┃　　│　│　│　│　│　│　　│　│　│　│　│　│　　│　　│　　┃ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┨ ┃　　│　│　│　│　│　│　　│　│　│　│　│　│　　│　　│　　┃ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┨ ┃　　│　│　│　│　│　│　　│　│　│　│　│　│　　│　　│　　┃ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┨ ┃　　│　│　│　│　│　│　　│　│　│　│　│　│　　│　　│　　┃ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┨ ┃　　│　│　│　│　│　│　　│　│　│　│　│　│　　│　　│　　┃ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┨ ┃合計│×│　│×│×│×│　　│　│　│　│　│　│×　│　　│×　┃ ┗━━┷━┷━┷━┷━┷━┷━━┷━┷━┷━┷━┷━┷━━┷━━┷━━┛ 　　　　　　　　　　　　　　　　編制時間：　　一九　　年　　月　　日 　　說明：１．本計劃由借款單位編制一式４份，送經辦行審查簽注意見，經辦行 留存一份，上報分行一份后，退借款單位二份，一份上報主管部門，一份自留。 　　　　　２．為下年度儲備設備應按臺（套）分別填列。 　　　　　３．帶“×”者不填合計數。 　　（附式二） 　　　　　　　　　　　　　 基本建設儲備借款匯總計劃 （部或公司公章）　　　　　　一九　　年度　　　　　　　　　金額單位：萬元 ┌────────┬──┬──┬──────────────┬─┬──┬──┐ │　　　　　　　　│本年│其中│ 本年基本建設儲備借款計劃　 │借│計劃│經辦│ │　　　　　　　　│基本│：中├──┬──┬──┬──┬──┤　│還清│行審│ │　　建設單位　　│建設│央財│　　│　　│　　│　　│　　│款│借款│查簽│ │　　　　　　　　│計劃│政預│　　│一　│二　│三　│四　│　│本息│證意│ │　　　　　　　　│投資│算內│合計│季度│季度│季度│季度│期│日期│見　│ │　　　　　　　　│額　│計劃│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │　　　　　　　　│　　│投資│　　│　　│　　│　　│　　│限│　　│　　│ │　　　　　　　　│　　│額　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ ├────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼─┼──┼──┤ │　　　合計　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │１．全部用中央財│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │　　政預算內資金│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │　　安排的經營性│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │　　項目小計　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │　　×××單位　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │２．全部用中央財│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │　　政預算內資金│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │　　安排的非經營│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │　　性項目小計　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │　　×××單位　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │３．多種資金并安│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │　　排的項目小計│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │　　×××單位　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ └────────┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴─┴──┴──┘ 說明：本表由中央主管部門（公司）、國家專業投資公司和省、自治區、直轄市計 劃單列市分行匯制，分別于當年３月底前報建行總行。 （附式三） 　　　　　　　　　　　　　　基本建設儲備借款申請書 　　　　　　　　　　　　　　　　 一九　　年度 ┌────────────────────────────────┐ │中國人民建設銀行　　　行：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ │　　我單位今年基建投資計劃　　　萬元，其中中央財政預算內資金部分│ │　　　　　萬元，根據基本建設設備（材料）訂貨情況，今年需要支付為│ │下年度儲備設備材料款　　萬元，本年度內我單位動員內資源　　　　　│ │萬元，儲備資金仍然不足，特向你們申請儲備貸款　　　　萬元。　　　│ │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ │　　請審核　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ │　　　　　　　　借款單位：　　　（公章）　　　　　　　　　　　　│ │　　　　　　　　負責人：　　　　（簽章）　　　　　　　　　　　　│ │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ │　　　　　　　　　　一九　　年　　　月　　　日　　　　　　　　　│ │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ ├────────────────────────────────┤ │經辦行審核意見：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ │　　　　　　　　　　　　　　　　　中國人民建設銀行　　行（公章）│ │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ │　　　　　　　　　　　　　　　　　 一九　　年　　 月　　日　　　│ └────────────────────────────────┘ （附式四） 　　　　　　　　　　　　　　 基本建設儲備借款合同 立合同單位＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿（簡稱借款方） 　　　　　中國人民建設銀行　　　　　行（簡稱貸款方） 　　　　 ----------------------------- 　　借款方為下年度基本建設工程儲備設備（材料）所需貸款，經貸款方審查同意發放。為明確雙方責任，恪守信用，根據《中國人民建設銀行中央級基本建設儲備貸款管理暫行辦法》規定，特簽訂本合同。 　　第一條　本年度貸款方向借款方計劃發放基本建設儲備貸款人民幣（大寫）　 　萬元，用于　　　　　　。本貸款期從開始支用之日起，至還清全部貸款本息止，貸款期為　　年。 　　第二條　本貸款是為建設項目下年度儲備國內生產設備（材料）的專項貸款，實行專款專用。不得用于擴大基本建設工程量、彌補投資缺口、計劃外工程儲備、墊付工程款、不符合國家規定的設備（材料）預付款、長線產品和能源緊張地區耗能高的產品項目、地方級建設項目的儲備、不符合貸款對象的其他基本建設所需的儲備貸款、其他開支等。 　　第三條　自支用貸款之日起，貸款方按實際支用數按季計收利息。在合同規定的借款期內，月利率為　　　　‰。借款方不按期歸還貸款，逾期部分加收利息３０％，對超儲積壓設備（材料）占用的貸款加收利息５０％。 　　第四條　借款方保證在　　　年　　　月底之前，用國家規定的還款資金還清全部貸款本息。逾期不還，貸款方有權限期歸還貸款或從借款方撥、貸款戶或存款戶中扣收。 　　第五條　貸款方保證在下達的貸款指標額度內發放貸款，如未按期提供貸款，應承擔由此造成的經濟損失。 　　第六條　貸款方有權檢查、監督貸款的使用情況，了解借款方的經營管理、計劃執行、設備采購、財務活動、物資庫存等情況。借款方應向貸款方提供有關設計、會計、統計等方面的文件資料。 　　借款方不按合同規定使用貸款，貸款方有權扣回貸款本息，并對違約使用部分加收罰息１００％。 　　第七條　本合同條款以外的其他事項，雙方遵照《中華人民共和國經濟合同法》的有關規定辦理。 　　第八條　本合同經雙方簽章后生效，貸款本息全部清償后失效。合同一式五份，借貸雙方簽章后各執一份，報送主管部門、總行、分行各一份。 　　借款方：（公章）　　　　貸款方：（公章） 　　負責人：（簽章）　　　　負責人：（簽章） 　　地　址：　　　　　　　　地　址： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　一九　　年　　月　　日 （附式五） 　　　　　　　　　　　　　基本建設儲備貸款情況報告單 經辦行：（公章）　　　　　　　一九　　年　　月份　　　　　　　單位：萬元 ───┬──┬────┬───┬────┬───┬───┬───┬──── 主管部│　　│本年初至│其中：│本年初至│其中：│　　　│預計下│ 門及項│年初│報告期發├───┤報告期收├───│期末余│月收回│備注 目名稱│余額│放貸款累│本月發│回貸款累│本月收│額　　│貸　款│ 　　　│　　│計　　　│放　　│計　　　│回　　│　　　│　　　│ ───┼──┼────┼───┼────┼───┼───┼───┼─── 部門（│　　│　　　　│　　　│　　　　│　　　│　　　│　　　│ 公司）│　　│　　　　│　　　│　　　　│　　　│　　　│　　　│ ───┼──┼────┼───┼────┼───┼───┼───┼─── ××項│　　│　　　　│　　　│　　　　│　　　│　　　│　　　│ 目　　│　　│　　　　│　　　│　　　　│　　　│　　　│　　　│ ───┼──┼────┼───┼────┼───┼───┼───┼─── 　本金│　　│　　　　│　　　│　　　　│　　　│　　　│　　　│ ───┼──┼────┼───┼────┼───┼───┼───┼─── 　利息│　　│　　　　│　　　│　　　　│　　　│　　　│　　　│ ───┼──┼────┼───┼────┼───┼───┼───┼─── 　　　│　　│　　　　│　　　│　　　　│　　　│　　　│　　　│ ───┼──┼────┼───┼────┼───┼───┼───┼─── 　　　│　　│　　　　│　　　│　　　　│　　　│　　　│　　　│ ───┼──┼────┼───┼────┼───┼───┼───┼─── 　　　│　　│　　　　│　　　│　　　　│　　　│　　　│　　　│ ───┼──┼────┼───┼────┼───┼───┼───┼─── 　　　│　　│　　　　│　　　│　　　　│　　　│　　　│　　　│ ━━━┷━━┷━━━━┷━━━┷━━━━┷━━━┷━━━┷━━━┷━━━ 　　　　　　　　　　　　　編制時間　　　　一九　　　年　　　月　　　日 　　說明：本表每年６－１１月，于月后５日內報分行，由分行按行業分項目匯總于月后１０日內報總行，１２個月份收回的貸款，應隨時報送：１－５份免報。 （附式六） 　　　　　　　　　　　　　基本建設儲備貸款扣款通知書 中國人民建設銀行　　　　　　　　行： 　　　　分行　　　年　　月　　日下達你行經辦的　　　　　　　　部（公司）一九　　年度中央級基本建設儲備貸款　　　　　萬元，已從　　　月　　　日起逾期。為了嚴肅貸款紀律，加速資金周轉，根據《中國人民建設銀行中央級基本建設儲備貸款管理暫行辦法》第十條之規定，請立即從該單位撥、貸款戶或存款戶中扣收逾期的全部貸款本息。 　　　　建設銀行（分行）貸款業務部門（公章） 　　　　　　　　　　　　　一九　　年　　月　　日 　　說明：本通知書由省（市、區）、計劃單列市分行填制一式四份，經領導簽字蓋章后，分送經辦行、建設單位（由經辦行轉）總行各一份，自留一份。