一、結(jié)售匯項(xiàng)下人民幣資金實(shí)行按日清算制度。總行財(cái)會(huì)部將根據(jù)國(guó)際業(yè)務(wù)部每天提供的“一級(jí)分行美元平盤折算人民幣匯總表”及表中起息日通過電子匯劃系統(tǒng)向一級(jí)分行清算資金,并保證收付款項(xiàng)于起息日到達(dá)對(duì)方帳戶。
二、總行和各級(jí)行國(guó)際業(yè)務(wù)部門均撤銷在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行開立的人民幣結(jié)算專戶或在本級(jí)營(yíng)業(yè)部開立的存放專戶,改為與人民幣備付金共用一個(gè)帳戶。
三、結(jié)售匯項(xiàng)下人民幣資金并入電子匯劃系統(tǒng)清算后,與人民幣往來資金一同調(diào)度,其相互占用資金反映在每日聯(lián)行匯差資金相互占用中,形成的活期存款的利息計(jì)算和透支罰息仍按照原每日聯(lián)行匯差資金相互占用計(jì)罰息辦法執(zhí)行,即正常相互占用按活期上存資金利率計(jì)息;透支三天以內(nèi)的在臨時(shí)借款上限利率基礎(chǔ)上上浮0.36個(gè)百分點(diǎn)罰息,三天以上的上浮2.88個(gè)百分點(diǎn)罰息,并按季結(jié)息。
四、各級(jí)行的國(guó)際業(yè)務(wù)、資金計(jì)劃、財(cái)會(huì)、清算中心等有關(guān)部門要積極協(xié)調(diào)配合,確保結(jié)售匯項(xiàng)下人民幣資金清算的及時(shí)準(zhǔn)確。
五、結(jié)售匯項(xiàng)下人民幣資金并入電子匯劃系統(tǒng)清算自1997年11月1日起執(zhí)行,各級(jí)行要抓緊研究、做好準(zhǔn)備,如在此期間遇有問題請(qǐng)于10月10日前報(bào)告總行。
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