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國家開發銀行關于印發《國家開發銀行存款業務管理暫行辦法》的通知

來源: 律霸小編整理 · 2020-11-17 · 3557人看過
(1999年9月6日 開行發[1999]321號) 國家開發銀行營業部,各分行:   現將《國家開發銀行存款業務管理暫行辦法》印發給你們,請遵照執行。執行中如遇問題,請及時與總行資金局聯系。 附:     國家開發銀行存款業務管理暫行辦法 第一章 總則  ?第一條 為適應國家開發銀行(以下簡稱本行)業務發展需要,大力組織吸收與貸款項目有關的存款,加強本行存款管理工作,根據中國人民銀行和國家外管局的有關規定,制定本辦法。  ?第二條 本行存款業務管理的基本原則是:統一指標、分級管理、分工協作。   統一指標指總行統一制定全行年存款指標,分解下達各分行及總行營業部(以下統稱分行)執行。   分級管理指總行負責全行存款業務規章制度的制定及組織管理,分行負責存款組織及存款業務管理。   分工協作指各分行是存款業務的經營窗口,分行的信貸、計劃、營業部門應根據自身的工作性質和特點,按照職責分工,相互配合,做好吸存工作。  ?第三條 本行吸存范圍為與貸款項目相關的企業、事業、機關、團體的本、外幣存款。  ?第四條 存款業務管理的基本要求是廣泛吸存,發展客戶;優質服務,維護信譽;明確崗位,分清職責;隨時抽查,定期考核。 ?        第二章 組織管理及職責劃分  ?第五條 總行資金局是全行存款業務的管理部門,負責制定、修改本行存款業務規章制度,負責組織實施和監督管理;負責制定并下達年度存款指標,匯總全行存款信息,分析存款業務狀況,預測變化趨勢;負責對各分行存款工作進行考核;負責系統內存款新品種的開發和推廣。  ?第六條 總行財會局負責制定存款業務的會計核算制度。  ?第七條 各分行的計劃財務處負責存款指標的編制、上報、執行,并定期上報分行吸存情況和吸存指標完成情況;信貸處、營業部負責存款客戶的開發、維護和吸收相關存款;營業部負責為存款客戶辦理開戶、存款及結算業務等。 ?        第三章 存款指標管理  ?第八條 各分行應根據本年度存款情況和下年度信貸情況,結合分行實際,編制下年度存款指標,于當年12月底報總行資金局;資金局商綜合計劃局平衡后核定下達年度存款指標。  ?第九條 年度存款指標下達后,各分行根據年度吸存任務,組織和安排好吸存工作,確保完成年度吸存任務。  ?第十條 各分行按季、年報送存款業務情況報告,反映存款變化情況和工作中存在的問題。介紹吸存工作中的先進經驗。  ?第十一條 總行財會局定期向資金局提供會計月報,匯總反映各分行的月末存款余額情況。  ?第十二條 存款考核指標??傂袑Ω鞣中写婵顦I務完成情況的考核指標,納入總行管理指標考核范圍。由資金局提出考核意見,配合人事局進行考核。存款業務的主要考核指標為年存款指標完成率。   年存款指標完成率指年存款實際數(按本期的本外幣合計日平均余額計算)同年存款指標的比例關系。計算公式:            年日平均存款實際數   年存款指標完成率=---------×100%            年日平均存款指標數 ?         第四章 存款業務管理  ?第十三條 開發與維護存款客戶。各分行應根據當地的實際情況,發揮各部門業務優勢,在廣泛吸存的基礎上,擴大客戶資源,建立相對穩定的客戶群體;同時要重視客戶的維護工作,了解客戶需求,提供優質服務。  ?第十四條 存款單位的賬戶與結算管理。各分行在辦理存款業務時,應嚴格執行中國人民銀行的《銀行賬戶管理辦法》和《人民幣單位存款管理辦法》,以及國家外管局關于外匯賬戶管理和付匯的有關規定,遵守國家政策、法規,遵守結算紀律。  ?第十五條 單位存款種類按存款期限分為本外幣活期存款與本外幣定期存款。單位定期存款憑證為“單位定期存款開戶證實書”。  ?第十六條 存款利率管理。本外幣存款利率嚴格按中國人民銀行和國家外管局的有關規定執行,不得違反規定、高息攬存。  ?第十七條 存款準備金管理。存款準備金的管理根據中國人民銀行及我行有關規定執行。  ?第十八條 為促進存款業務的發展,對在本行存款已達到一定規模的、相對穩定的存款單位,可以發放短期貸款,短期貸款發放辦法由總行另行制定。 ?          第五章 附則  ?第十九條 本辦法由國家開發銀行總行資金局負責解釋。  ?第二十條 本辦法自印發之日起執行。

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