????一、外幣旅行支票的定義

????《通知》指出“外幣旅行支票”是指境內(nèi)商業(yè)銀行代售的、由境外銀行或?qū)ｉT(mén)金融機(jī)構(gòu)印制、以發(fā)行機(jī)構(gòu)作為最終付款人、以可自由兌換貨幣作為計(jì)價(jià)結(jié)算貨幣、有固定面額的票據(jù)。

????第一條：“本通知所稱“外幣旅行支票”是指境內(nèi)商業(yè)銀行(以下簡(jiǎn)稱“銀行”)代售的、由境外銀行或?qū)ｉT(mén)金融機(jī)構(gòu)印制、以發(fā)行機(jī)構(gòu)作為最終付款人、以可自由兌換貨幣作為計(jì)價(jià)結(jié)算貨幣、有固定面額的票據(jù)。”

????二、外幣旅行支票的代售對(duì)象和原則性用途

????《通知》明確了外幣旅行支票的代售對(duì)象和原則性用途：無(wú)論是境內(nèi)居民或非居民個(gè)人，都可以用外匯存款賬戶內(nèi)資金或外幣現(xiàn)鈔購(gòu)買外幣旅行支票。外幣旅行支票原則上應(yīng)限于境外旅游、朝覲、探親會(huì)親、境外就醫(yī)、留學(xué)等非貿(mào)易項(xiàng)下的對(duì)外支付，不得用于貿(mào)易項(xiàng)下或資本項(xiàng)下的對(duì)外支付。

????第二條：“外幣旅行支票的代售對(duì)象，可以是境內(nèi)機(jī)構(gòu)、駐華機(jī)構(gòu)，也可以是境內(nèi)的居民個(gè)人或非居民個(gè)人。”??

????第三條：‘本通知所稱“非居民個(gè)人”系指外國(guó)自然人（包括無(wú)國(guó)籍人）、港澳臺(tái)同胞和持中華人民共和國(guó)護(hù)照但已取得境外永久居留權(quán)的中國(guó)自然人。’

????第四條：“銀行代售的外幣旅行支票原則上應(yīng)限于境外旅游、朝覲、探親會(huì)親、境外就醫(yī)、留學(xué)等非貿(mào)易項(xiàng)下的對(duì)外支付，不得用于貿(mào)易項(xiàng)下或資本項(xiàng)下的對(duì)外支付。”

????三、如何購(gòu)買外匯旅行支票

????《通知》規(guī)定，境內(nèi)機(jī)構(gòu)、駐華機(jī)構(gòu)申購(gòu)?fù)鈳怕眯兄保坏靡酝鈳努F(xiàn)鈔或人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)買，應(yīng)以其經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶、外匯資本金賬戶以及其它明確可用于經(jīng)常項(xiàng)目支出的外匯賬戶內(nèi)資金購(gòu)買，或用人民幣賬戶內(nèi)資金購(gòu)匯后購(gòu)買；境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)買外幣旅行支票，可用存款賬戶內(nèi)資金或外幣現(xiàn)鈔購(gòu)買，也可用人民幣賬戶內(nèi)資金或人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯購(gòu)買；非居民個(gè)人在境內(nèi)的合法人民幣收入可按有關(guān)規(guī)定兌換成外匯后購(gòu)買。

????第六條：“境內(nèi)機(jī)構(gòu)、駐華機(jī)構(gòu)申請(qǐng)購(gòu)買外幣旅行支票，應(yīng)以其經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶、外匯資本金賬戶以及其它明確規(guī)定可用于經(jīng)常項(xiàng)目支出的外匯賬戶內(nèi)資金購(gòu)買，或用人民幣賬戶內(nèi)資金購(gòu)匯后購(gòu)買，不得以外幣現(xiàn)鈔或人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯購(gòu)買外幣旅行支票。”

????第八條：“境內(nèi)居民個(gè)人可以用外匯存款賬戶內(nèi)資金或外幣現(xiàn)鈔購(gòu)買外幣旅行支票，也可以用人民幣賬戶內(nèi)資金或人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯購(gòu)買外幣旅行支票。”

????第九條：“非居民個(gè)人可以用外匯存款賬戶內(nèi)資金或外幣現(xiàn)鈔購(gòu)買外幣旅行支票。非居民個(gè)人在境內(nèi)的合法人民幣收入可按有關(guān)規(guī)定兌換成外匯后購(gòu)買外幣旅行支票。”

????四、客戶購(gòu)買外幣旅行支票需出示的證明材料

????《通知》明確境內(nèi)機(jī)構(gòu)、駐華機(jī)構(gòu)購(gòu)買外幣旅行支票時(shí)應(yīng)向銀行提交的證明材料。《通知》還將個(gè)人購(gòu)買外幣旅行支票應(yīng)持的證明材料和應(yīng)辦理手續(xù)一一列明。

????第七條：“境內(nèi)機(jī)構(gòu)、駐華機(jī)構(gòu)購(gòu)買外幣旅行支票時(shí)，?應(yīng)向銀行提交下列證明材料：（一）?購(gòu)買申請(qǐng)書(shū)；（二）?出國(guó)任務(wù)批件或有效簽證護(hù)照；（三）?出國(guó)費(fèi)用預(yù)算表；（四）?其它證明材料。銀行應(yīng)對(duì)上述證明材料進(jìn)行真實(shí)性審核，對(duì)符合規(guī)定的，為其辦理購(gòu)買外幣旅行支票手續(xù)。”#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#

????第十條：“境內(nèi)居民個(gè)人、非居民個(gè)人用其外匯現(xiàn)匯賬戶內(nèi)資金購(gòu)買外幣旅行支票的，按照下列規(guī)定辦理：（一）一次性購(gòu)買外幣旅行支票在等值1萬(wàn)美元（含1萬(wàn)美元）以下的，應(yīng)持以下證明材料向銀行申請(qǐng)：1、?購(gòu)買申請(qǐng)書(shū)；2、?本人有效身份證明；3、已辦妥前往國(guó)家或地區(qū)有效入境簽證的護(hù)照，或者前往港澳地區(qū)的通行證（包括往來(lái)港澳地區(qū)的通行證）。銀行應(yīng)對(duì)上述證明材料進(jìn)行真實(shí)性審核，對(duì)符合規(guī)定的，為其辦理購(gòu)買外幣旅行支票手續(xù)。（二）一次性購(gòu)買外幣旅行支票在等值1萬(wàn)美元以上，5萬(wàn)美元（含5萬(wàn)美元）以下的，應(yīng)持以下證明材料向銀行申請(qǐng)：??1、購(gòu)買申請(qǐng)書(shū)；2、本人有效身份證明；3、已辦妥前往國(guó)家或地區(qū)有效入境簽證的護(hù)照，或者前往港澳地區(qū)的通行證（包括往來(lái)港澳地區(qū)的通行證）；4、證明其真實(shí)性用途的相關(guān)材料。銀行應(yīng)對(duì)上述證明材料進(jìn)行真實(shí)性審核，對(duì)符合規(guī)定的，為其辦理購(gòu)買外幣旅行支票手續(xù)。（三）一次性購(gòu)買外幣旅行支票在等值5萬(wàn)美元以上的，應(yīng)持本條第二款規(guī)定的證明材料向所在地外匯局申請(qǐng)，經(jīng)所在地外匯局真實(shí)性審核后，銀行憑所在地外匯局出具的核準(zhǔn)件為其辦理購(gòu)買外幣旅行支票手續(xù)。”

????第十一條：“境內(nèi)居民個(gè)人、非居民個(gè)人用其外幣現(xiàn)鈔存款賬戶內(nèi)資金或外幣現(xiàn)鈔購(gòu)買外幣旅行支票的，按照下列規(guī)定辦理：（一）一次性購(gòu)買外幣旅行支票在等值1萬(wàn)美元（含1萬(wàn)美元）以下的，應(yīng)持以下證明材料向銀行申請(qǐng)：1、購(gòu)買申請(qǐng)書(shū)；2、本人有效身份證明；3、已辦妥前往國(guó)家或地區(qū)有效入境簽證的護(hù)照，或者前往港澳地區(qū)的通行證（包括往來(lái)港澳地區(qū)的通行證）；4、境內(nèi)居民個(gè)人還應(yīng)提供銀行取款憑證等證明其合法外匯來(lái)源的證明材料；非居民個(gè)人還應(yīng)提供其入境申報(bào)外幣現(xiàn)鈔數(shù)額的海關(guān)申報(bào)單等證明其合法外匯來(lái)源的證明材料。銀行應(yīng)對(duì)上述證明材料進(jìn)行真實(shí)性審核，對(duì)符合規(guī)定的，為其辦理購(gòu)買外幣旅行支票手續(xù)。（二）一次性購(gòu)買外幣旅行支票在等值1萬(wàn)美元以上，2萬(wàn)美元（含2萬(wàn)美元）以下的，應(yīng)持以下證明材料向銀行申請(qǐng)：1、購(gòu)買申請(qǐng)書(shū)；2、本人有效身份證明；3、已辦妥前往國(guó)家或地區(qū)有效入境簽證的護(hù)照，或者前往港澳地區(qū)的通行證（包括往來(lái)港澳地區(qū)的通行證）；4、境內(nèi)居民個(gè)人還應(yīng)提供銀行取款憑證等證明其合法外匯來(lái)源的證明材料；非居民個(gè)人還應(yīng)提供其入境申報(bào)外幣現(xiàn)鈔數(shù)額的海關(guān)申報(bào)單等證明其合法外匯來(lái)源的證明材料；5、證明其真實(shí)性用途的相關(guān)材料。銀行應(yīng)對(duì)上述證明材料進(jìn)行真實(shí)性審核，對(duì)符合規(guī)定的，為其辦理購(gòu)買外幣旅行支票手續(xù)。（三）一次性購(gòu)買外幣旅行支票在等值2萬(wàn)美元以上的，應(yīng)持本條第二款規(guī)定的證明材料向所在地外匯局申請(qǐng)，經(jīng)所在地外匯局真實(shí)性審核后，銀行憑所在地外匯局出具的核準(zhǔn)件為其辦理購(gòu)買外幣旅行支票手續(xù)。”

????此外，《通知》還對(duì)銀行代售外幣旅行支票有關(guān)的國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)和反洗錢等作出了規(guī)定。

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