在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
個人存款賬戶實名制規定
第一條 為了保證個人存款賬戶的真實性，維護存款人的合法權益，制定本規定。
第二條 中華人民共和國境內的金融機構和在金融機構開立個人存款賬戶的個人，應當遵守本規定。
第三條 本規定所稱金融機構，是指在境內依法設立和經營個人存款業務的機構。
第四條 本規定所稱個人存款賬戶，是指個人在金融機構開立的人民幣、外幣存款賬戶，包括活期存款賬戶、定期存款賬戶、定活兩便存款賬戶、通知存款賬戶以及其他形式的個人存款賬戶。
第五條 本規定所稱實名，是指符合法律、行政法規和國家有關規定的身份證件上使用的姓名。
下列身份證件為實名證件：
（一）居住在境內的中國公民，為居民身份證或者臨時居民身份證；
（二）居住在境內的16周歲以下的中國公民，為戶口簿；
（三）中國人民解放軍軍人，為軍人身份證件；中國人民武裝警察，為武裝警察身份證件；
（四）香港、澳門居民，為港澳居民往來內地通行證；臺灣居民，為臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件；
（五）外國公民，為護照。
前款未作規定的，依照有關法律、行政法規和國家有關規定執行。
第六條 個人在金融機構開立個人存款賬戶時，應當出示本人身份證件，使用實名。
代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，代理人應當出示被代理人和代理人的身份證件。
第七條 在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示本人身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號碼。
不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構不得為其開立個人存款賬戶。
第八條 金融機構及其工作人員負有為個人存款賬戶的情況保守秘密的責任。
金融機構不得向任何單位或者個人提供有關個人存款賬戶的情況，并有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃個人在金融機構的款項；但是，法律另有規定的除外。
第九條 金融機構違反本規定第七條規定的，由中國人民銀行給予警告，可以處1000元以上5000元以下的罰款；情節嚴重的，可以并處責令停業整頓，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第十條 本規定施行前，已經在金融機構開立的個人存款賬戶，按照本規定施行前國家有關規定執行；本規定施行后，在原賬戶辦理第一筆個人存款時，原賬戶沒有使用實名的，應當依照本規定使用實名。
第十一條 本規定由中國人民銀行組織實施。
第十二條 本規定自2000年4月1日起施行。
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
全國人民代表大會常務委員會關于《中華人民共和國香港特別行政區基本法》第十三條第一款和第十九條的解釋
2011-08-26中華人民共和國保守國家秘密法
1988-09-05全國人大常委會關于批準《廣東省經濟特區條例》的決議
1980-08-26全國人民代表大會常務委員會關于在公民中基本普及法律常識的決議
1985-11-22全國人大常委會關于批準《中華人民共和國和葡萄牙共和國關于刑事司法協助的協定》的決定
2006-12-29中華人民共和國全國人民代表大會和地方各級人民代表大會選舉法(2004修正)
2004-10-27中華人民共和國保險法
2002-10-28中華人民共和國工會法（已被修正）
1992-04-03中華人民共和國人民警察警銜條例
1992-07-01中華人民共和國鄉鎮企業法
1996-10-29中華人民共和國合同法
1999-03-15全國人民代表大會常務委員會關于修改《中華人民共和國工會法》的決定
2001-10-27中華人民共和國藥品管理法實施條例(2019修正)
2019-03-02中華人民共和國瀕危野生動植物進出口管理條例(2018修正)
2018-03-19中華人民共和國外資銀行管理條例（2014年修正）
2014-11-27旅館業治安管理辦法（2011修訂）
2011-01-08中華人民共和國土地增值稅暫行條例（2011修訂）
2011-01-08中華人民共和國個人所得稅法實施條例(2011年)
2011-07-19農村基層干部廉潔履行職責若干規定（試行）
2011-07-13國務院辦公廳關于成立國務院農民工工作領導小組的通知
2013-06-14國務院關于開展第三次全國經濟普查的通知
2012-11-09國務院辦公廳關于開展2011年全國糧食穩定增產行動的意見
2011-03-20國務院辦公廳關于繼續深入開展“安全生產年”活動的通知
2010-02-15中共中央、國務院關于2009年促進農業穩定發展農民持續增收的若干意見
2008-12-31國務院辦公廳關于進一步加強學校及周邊建筑安全管理的通知
2008-10-15國務院安委會辦公室關于進一步加強煤礦火工品安全管理工作的通知
2008-09-05國務院關于做好免除城市義務教育階段學生學雜費工作的通知
2008-08-12國務院辦公廳關于施行中華人民共和國政府信息公開條例若干問題的意見
2008-04-29國務院關于同意將江蘇省無錫市列為國家歷史文化名城的批復
2007-09-15國辦關于加快推進行業協會商會改革和發展的意見
2007-05-13