部屬各高等學(xué)校:
根據(jù)國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)同志批示要求,為進一步規(guī)范直屬高校銀行貸款行為,控制貸款規(guī)模,防范財務(wù)風險,并按照教育部、財政部《關(guān)于進一步完善高等學(xué)校經(jīng)濟責任制,加強銀行貸款管理,切實防范財務(wù)風險的意見》(教財[2004]18號)和《關(guān)于進一步加強直屬高校資金安全管理的若干意見》(教財[2004]38號)等文件精神,我部決定從2005年1月1日起,建立直屬高校銀行貸款審批制度。現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下:
一、貸款審批范圍
我部每年根據(jù)“高等學(xué)校銀行貸款額度控制與風險評價模型”測算各直屬高校貸款風險指數(shù)。
貸款風險指數(shù)=期末累計未償還貸款余額/N年期累計貸款控制額度。
凡貸款風險指數(shù)大于0.6,即較高風險以上的學(xué)校的新增貸款均納入審批范圍;
凡貸款風險指數(shù)低于0.6(含0.6)的學(xué)校的新增貸款,按教財[2004]18號文件的有關(guān)規(guī)定實行備案制度。
二、貸款審批程序
凡納入審批范圍的新增貸款,均按以下程序辦理:
(一)由學(xué)校嚴格按照國家有關(guān)規(guī)定和校內(nèi)決策程序,科學(xué)確定貸款額度、期限及還款計劃等,向我部提交貸款申請報告等有關(guān)材料。
(二)審批工作原則上在我部有關(guān)部門收到學(xué)校完整申請資料后的20個工作日內(nèi),給予明確回復(fù)意見或完成審批工作。
(三)經(jīng)我部審批同意后,有關(guān)學(xué)校方可與合作銀行簽訂貸款協(xié)議;并將正式簽訂的貸款協(xié)議的復(fù)印件報我部備案。
三、貸款申請材料
直屬高校在提交貸款申請時,必須提供以下材料:
1.貸款項目的申請報告與可行性研究報告(應(yīng)包括貸款項目名稱,項目的必要性和可行性,貸款用途,貸款必要性,分年度貸款額度方案,分年度償還貸款本息計劃和措施,學(xué)校擬貸款期間內(nèi)分年度非限定性凈收入測算等);
2.學(xué)校發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、學(xué)科與師資隊伍建設(shè)規(guī)劃和校園建設(shè)規(guī)劃;
3.學(xué)校擬新增貸款后,按“高等學(xué)校銀行貸款額度控制與風險評價模型”自測貸款風險指數(shù)表。
四、貸款審批原則與內(nèi)容
(一)銀行貸款審批的基本原則是:充分考慮學(xué)校建設(shè)和發(fā)展的實際需要,以及學(xué)校的收入狀況、貸款需求與實際償債能力,做到量力而行;貸款期限適當。
(二)評審的主要內(nèi)容包括:貸款必要性;貸款預(yù)期用途的合理性和效果;分年度貸款計劃和償還計劃的合理性;償債能力;貸款風險程度等。
五、審批結(jié)論與權(quán)責
我部將根據(jù)評審的結(jié)果,對直屬高校的貸款申請做出同意或不同意貸款的審批結(jié)論。
凡納入審批范圍但未得到我部審批同意的貸款項目,直屬高校一律不得貸款。未經(jīng)批準擅自向銀行貸款的,一經(jīng)發(fā)現(xiàn),將追究學(xué)校及有關(guān)人員責任。
審批結(jié)論主要用于控制學(xué)校財務(wù)風險。學(xué)校對送審數(shù)據(jù)和材料的真實性、完整性負責。按照“誰貸款、誰負責”的原則,學(xué)校作為貸款主體和還款主體的地位不變,承擔貸后管理和償還貸款的一切責任。
六、貸款方案的調(diào)整
在我部批復(fù)的貸款額度內(nèi),學(xué)校可以自主減少貸款規(guī)模,或在不改變基本用途的情況下作適當調(diào)整。但是,若將非基建類貸款用于基建項目支出時,必須重新辦理報批手續(xù)。
二00四年十二月二十四日
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