第一條　為了加強(qiáng)管理，增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)人員責(zé)任心，遏制金融系統(tǒng)經(jīng)濟(jì)犯罪案件的發(fā)生，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)定。

　第二條　本規(guī)定適用于中國(guó)人民銀行、各商業(yè)銀行、政策性銀行、保險(xiǎn)公司及其他非銀行金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱金融機(jī)構(gòu)）。

　第三條　本規(guī)定所指經(jīng)濟(jì)犯罪案件，包括貪污、賄賂、挪用公款、詐騙、盜竊、搶劫等案件。

　第四條　金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)犯罪案件，造成１０萬(wàn)元至５０萬(wàn)元損失的（本規(guī)定所指經(jīng)濟(jì)損失，是指經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生后查實(shí)的實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失。下同），其業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)有下列責(zé)任之一的，分別給予警告直至降級(jí)處分；造成５０萬(wàn)元以上損失的，分別給予降級(jí)直至開除公職處分；情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。
　　（一）對(duì)國(guó)家金融方針、政策、法律、法規(guī)、規(guī)章和各總行、總公司及主管部門頒布的制度、辦法不傳達(dá)、不貫徹執(zhí)行的；
　　（二）對(duì)工作不負(fù)責(zé)任，管理混亂，造成金融業(yè)務(wù)制度、操作規(guī)程不落實(shí)的；
　　（三）忽視保密工作，不重視保密教育，或者金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中，泄露國(guó)家金融秘密或金融商業(yè)秘密的；
　　（四）不認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)安全防范措施，造成資金、金銀或有價(jià)證券被騙、被搶、被盜的；
　　（五）用人失察或已發(fā)現(xiàn)有問題的人員沒有及時(shí)采取措施調(diào)整的。
　　金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)犯罪案件，雖未造成１０萬(wàn)元以上損失，但影響惡劣，后果嚴(yán)重，或連續(xù)發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)犯罪案件的，其業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、主要領(lǐng)導(dǎo)在工作中具有上述情形的，應(yīng)視情節(jié)輕重，給予相應(yīng)的行政處分。

　第五條　金融機(jī)構(gòu)發(fā)生特大經(jīng)濟(jì)犯罪案件，并造成５０萬(wàn)元以上損失的，在追究其有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的同時(shí)，上一級(jí)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)有下列責(zé)任之一的，根據(jù)情節(jié)輕重，分別給予警告直至撤職處分，情節(jié)特別嚴(yán)重的給予開除處分。
　　（一）對(duì)國(guó)家金融方針、政策、法律、法規(guī)、規(guī)章和各總行、總公司及主管部門制定的頒布的制度、辦法不傳達(dá)貫徹，致使下一級(jí)金融機(jī)構(gòu)未能及時(shí)了解和落實(shí)的；
　　（二）違反國(guó)家金融方針政策，有令不行、有禁不止的；
　　（三）對(duì)下一級(jí)金融機(jī)構(gòu)管理不嚴(yán)，監(jiān)督檢查不力或?qū)芾砉ぷ髦幸驯┞兜闹卮箅[患、漏洞不重視，未能及時(shí)解決的。

　第六條　金融機(jī)構(gòu)發(fā)生特大經(jīng)濟(jì)犯罪案件，造成巨大經(jīng)濟(jì)損失或影響極為惡劣，后果特別嚴(yán)重的，應(yīng)逐級(jí)追究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，直至追究總行、總公司有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員的行政責(zé)任。

　第七條　案件發(fā)生后，金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、主要領(lǐng)導(dǎo)人，不按規(guī)定報(bào)案并及時(shí)采取相應(yīng)措施，貽誤辦案時(shí)機(jī)或影響案件查處的，應(yīng)從重處分。金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、主要領(lǐng)導(dǎo)人通過主動(dòng)工作發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)犯罪案件的或案件發(fā)生后及時(shí)報(bào)案，積極采取措施查處，千方百計(jì)主動(dòng)挽回經(jīng)濟(jì)損失的，可減輕或免于處分。

　第八條　對(duì)發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)犯罪案件負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人員的行政處分，按單位隸屬關(guān)系和干部管理權(quán)限查處。

　第九條　各金融機(jī)構(gòu)要依據(jù)本規(guī)定制定本系統(tǒng)的實(shí)施辦法，報(bào)中國(guó)人民銀行備案。

　第十條　本規(guī)定由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

　第十一條　本規(guī)定自１９９５年１０月１日起施行。