海南省海口市中級人民法院

刑事判決書

　　（２０００）海中法刑初字第７６號

　　公訴機關海南省海口市人民檢察院。

　　被告人鄭廣，男，１９４２年８月１５日出生，漢族，廣東省湛江市人，大專文化，原系海口市人民城市信用社監事長，海口昌華聯合投資總公司副總經理，江蘇省昆山瓊運物業發展有限公司總經理，家住湛江市霞山區海濱一路１７號，因涉嫌非法出具資信證明、貸款詐騙于１９９７年６月６日被拘留，同年７月１１日被逮捕，１２月８日因病被取保候審，２０００年５月２１日重新被逮捕。現押于海口市第一看守所。

　　辯護人趙雪梅，海南澤田律師事務所律師。

　　海口市人民檢察院以被告人鄭廣犯非法出具金融票證罪于２０００年７月１１日向本院提起公訴，本院依法組成合議庭，于２０００年７月２８日公開開庭審理了本案，海口市人民檢察院代理檢察員冼開先出庭支持公訴。被告人鄭廣及辯護人趙雪梅均出庭參加了訴訟。本案現已審理終結。

　　海口市人民檢察院指控１９９５年下半年的一天，原信用社主任陳琦（在逃）打電話給該社譚泗（取保候審在逃）讓被告人鄭廣以空頭存單到外地抵押貸款，陳琦將１０張蓋有信用社業務專用章和私人印章的空白定期儲蓄存單讓被告人鄭廣去聯系抵押貸款。１９９５年１０月份，被告人將一張５００萬元的定期儲蓄存單轉讓給中國包裝物資常州有限公司（下稱中包公司），再由中包公司用該存單向銀行抵押貸款，貸款后中包公司將７０％的貸款給昌華公司使用。鄭廣在一張編號為００４８２０的空白定期儲蓄存單上填寫了戶名為“海口昌華聯合投資總公司”（下稱昌華公司）、金額為人民幣５００萬元整等存款要素，并轉給中包公司。１９９５年１１月，中包公司及鄭廣向中國建設銀行常州市新區支行（簡稱常州建行新區支行）出具了編號為００４８２０的５００萬元定期儲蓄存單抵押貸款５００萬元人民幣，并將其中３１７萬元轉到常州市訪友技經貿公司的帳戶上，１２月１２日又將２６９．５萬元人民幣轉到被告人鄭廣任總經理的昆山瓊運物業發展有限公司的帳戶，后林粵雷（另案處理）將其中２００萬元作為南京房地產的投資款。據此，被告人鄭廣的行為構成了非法出具金融票證罪，請依法懲處。

　　被告人鄭廣辯解稱：１．抵押貸款是受公司的委托去聯系工作的；２．存單的真假與自己無關。辯護人辯護稱：１．被告人鄭廣不具有犯罪主觀故意，應系單位犯罪，被告人一直認為存單是真實的。２．被告人鄭廣只起著聯系的作用；３．公訴機關撤回起訴后沒有補充新的事實和證據，這不符合法律程序。

　　經審理查明：１９９５年下半年的一天，原海口市人民城市信用社主任陳琦（在逃）打電話告訴譚泗稱，被告人鄭廣能以空頭存單到外地抵押貸款，征求譚泗的意見，被告人譚泗表示同意。被告人鄭廣在北京收下陳琦交給的１０張蓋有信用社業務專用章和陳琦等人印章的空白定期儲蓄存單，１９９５年１０月份，被告人鄭廣聯系到中包公司，約定由海口昌華公司將一張５００萬元的定期存單轉給中包公司，再由中包公司用該存單向銀行抵押貸款，貸到款后中包公司將７０％的貸款給昌華公司使用。鄭廣在一張編號為００４８２０空白定期存單上填寫了戶名為“海口昌華聯合投資總公司”、金額為“人民幣５００萬元整”等存款名稱，然后將存單轉讓給中包公司。１９９５年１１月，中包公司經理高國芳和被告人鄭廣到中國建設銀行常州市新區支行聯系貸款，并出具了空頭定期存單。１１月２２日常州建行新區支行派牟建富等人來海口市人民城市信用社查詢該定期存單的真偽，譚泗等人應付查詢。同年１２月１１日，中包公司將所貸５００萬元人民幣其中的３１７萬元轉到常州市訪友技經貿公司的帳戶上，將當中２６９．５萬元轉到被告人鄭廣任總經理的昆山瓊運物業發展有限公司的帳戶上，后林粵雷（另案處理）用２００萬元人民幣到南京作為房地產的投資款。１９９６年１０月２６日，該定期存單到期后，常州建行新區支行曾兩次派人到海口市人民城市信用社要求還款，但至今無法還款，給常州建行新區支行造成了巨大的經濟損失。還查明，昌華公司系海口市人民城市信用社開辦公司，在信用社沒有存款和財產抵押。

　　以上犯罪事實，有以下證據證明：被告人鄭廣的身份證明、破案經過、報案材料，書證包括有關轉讓存單的協議書、合同書，定期存單的提取筆錄以及銀行轉帳憑證；有被告人鄭廣的供述與同案犯譚泗供述以及證人林粵雷、宗炎、牟建富、蔡文生等人證言相印證，上述證據業經本院開庭質證，證據客觀真實、來源合法，對本案具有證明力，本院予以采信。

　　本院認為，被告人鄭廣在陳琦指使下，伙同他人使用空頭銀行定期存單作抵押，詐騙貸款人民幣５００萬元，其行為已構成金融憑證詐騙罪，且犯罪數額特別巨大。被告人鄭廣及辯護人辯稱，被告人是受他人指使出具空頭定期存單的，其并不知道存單真偽。經查，被告人鄭廣系海口昌華聯合投資總公司和信用社的主要負責人，明知該公司在信用社沒有真實的存款額及財產抵押，卻自己填寫空頭定期存單的具體數額，伙同他人以空頭定期存單作抵押騙取銀行貸款。上述事實，有被告人的供述及同案犯供述和證人證言相印證，證據確實充分，被告人及辯護人的意見與事實不符，不予采納。依照《中華人民共和國刑法》第十二條第一款、第一百九十四條第二款、第五十五條第一款之規定，判決如下：

　　被告人鄭廣犯金融憑證詐騙罪，判處有期徒刑十五年，剝奪政治權利五年；并處罰金人民幣五萬元，限于本判決發生法律效力之日起一個月內向本院繳納。

　　（刑期從判決執行之日起計算。判決以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，其中扣除被告人取保候審時間２年５個月零１３天，即自１９９７年６月６日起至２０１４年１１月１８日止）

　　如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內，通過本院或者直接向海南省高級人民法院提出上訴，書面上訴的，應交上訴狀正本一份、副本二份。

　　審 判　長　　　　劉　東

　　代理審判員　　　　陳　學

　　人民陪審員　　　　侯昭和

　　二ΟΟΟ年十二月十五日

　　書　記　員　　　　何　芳