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針對金融領(lǐng)域不斷出現(xiàn)的洗錢犯罪活動，我國很早就通過刑法做出了規(guī)定。并且，我國根據(jù)反洗錢工作的需要，適時出臺了《反洗錢法》。那么反洗錢法的立法宗旨是什么？律霸小編為此整理了有關(guān)法律資料，下面我們具體了解一下。

一、反洗錢法的立法宗旨是什么？

1、預(yù)防洗錢活動 反洗錢法律制度可分為刑事打擊和預(yù)防、監(jiān)控兩個方面的內(nèi)容。對洗錢活動的刑事打擊主要體現(xiàn)為《刑法》關(guān)于洗錢罪的規(guī)定，以《刑法》為依據(jù)，通過刑事偵查和刑事訴訟程序，追究洗錢犯罪分子的刑事責(zé)任。而預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動，是以客戶識別、可疑交易報(bào)告和記錄保存等制度為核心內(nèi)容，通過反洗錢資金監(jiān)測實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)。《反洗錢法》著力于建立我國反洗錢預(yù)防、監(jiān)控法律制度，屬于行政法律制度的范疇。

2、維護(hù)金融秩序 我國對洗錢的防范工作起步于金融業(yè)。2003年初，中國人民銀行頒布反洗錢三個規(guī)章，首先在銀行業(yè)領(lǐng)域開展了反洗錢工作，對建立金融業(yè)反洗錢制度作出了有益的嘗試。《中國人民銀行法》進(jìn)一步規(guī)定人民銀行指導(dǎo)、部署金融業(yè)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測，將預(yù)防、監(jiān)控洗錢的領(lǐng)域擴(kuò)大到所有金融業(yè)。《反洗錢法》確認(rèn)了打擊洗錢活動對維護(hù)我國金融秩序的重要意義，將維護(hù)金融秩序作為其宗旨之一。

3、遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪 《反洗錢法》通過建立對洗錢活動的預(yù)防監(jiān)控機(jī)制，增加了犯罪分子洗錢的難度，減少了犯罪分子享用犯罪所得的空間，從而達(dá)到遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的作用。另外，人民銀行等部門履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)和金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)，可以發(fā)現(xiàn)犯罪線索，為偵查機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪及其上游犯罪提供支持，從而威懾犯罪分子，產(chǎn)生遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的作用。同時，打擊洗錢犯罪是遏制其上游犯罪的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，是切斷或限制犯罪集團(tuán)的資金來源、削弱或控制犯罪活動的重要手段。

二、反洗錢的監(jiān)督部門有哪些？

《中國人民銀行法》第4條規(guī)定中國人民銀行負(fù)有：“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測”的職責(zé)。

《反洗錢法》第4條規(guī)定：“國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。“

《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第3條規(guī)定："中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。”

國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。

綜上所述，隨著洗錢犯罪活動的日益猖獗，刑法已經(jīng)不能滿足我國反洗錢工作需要。我國出臺《反洗錢法》非常及時，很有必要。其中預(yù)防洗錢活動、維護(hù)金融秩序，打擊洗錢犯罪活動是反洗錢法的立法宗旨，金融機(jī)構(gòu)和國家相關(guān)部門都要按照《反洗錢法》的相關(guān)規(guī)定開展工作。