在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
如何舉報企業詐騙銀行貸款
如何舉報企業詐騙銀行貸款
舉報詐騙，可以拿著證據到公安局，檢察院，法院，房管局都可以去舉報。
一，當地人民銀行和銀監會及貸款銀行。
二，當地公安部門經偵處。要將騙貸的相關證據準備清楚，將相關騙貸形成舉報材料后，到當地公安機關舉報。
企業騙取銀行貸款，應該向公安機關經偵部門報案。同時在人行征信系統輸入騙貸企業信息，納入黑名單管理。向中國銀行業協會、銀監會報送騙貸企業信息，通報所有金融機構，停止為其辦理一切結算、融資等銀行業務，直到借款人將貸款全部歸還。
單位實施貸款詐騙的處理
根據刑法第193條規定，貸款詐騙罪的主體中不包括單位，因此，單位不構成貸款詐騙罪。
對此有三種觀點：其一認為是立法的疏漏;其二認為，如單位貸款詐騙的，由于其社會危害性特別大，對于單位實施的貸款詐騙行為，可以按照合同詐騙罪處罰，自然人也可以以貸款詐騙罪定罪處罰;其三認為這種情形應當屬于法條競合的情形，對此舍棄特別法而適用普通法條，不僅違背法條競合的原理，而且也不符合立法本意。高法的會議紀要認為：單位在簽定、履行合同過程中，騙取金融機構的錢款，數額較大的，完全符合刑法規定的合同詐騙罪的構成要件，如不以犯罪論處，不僅放縱犯罪，而且有違罪刑法定原則。行為人或者單位實施的行為符合刑法規定的哪個犯罪構成，就應當以該罪名定罪處罰，正是罪刑法定原則的應有之意。因此對于單位實施的貸款詐騙行為，不能以貸款詐騙罪定罪處罰，也不能以貸款詐騙罪追究直接負責的主管人員和其他直接責任人員的刑事責任。但是在司法實踐中，貸款詐騙行為，尤其是數額較大或者巨大的貸款詐騙行為，往往為單位所實施。不予處理顯然不合情理，所以在司法實踐中，對于單位十分明顯地以非法占有為目的，利用簽訂、履行借款合同詐騙銀行或其他金融機構貸款，符合刑法第224條規定的合同詐騙罪構成要件的，以合同詐騙罪定罪處罰。應當注意：對于不符合合同詐騙罪構成特征的單位貸款詐騙行為，不能以合同詐騙罪對單位定罪處罰。筆者認為高法的解釋基本上符合刑法原理，對于單位而言，這種情形不屬于法條競合，因為在單位實施本行為時，由于刑法沒有將此種行為規定為單位犯罪，事實上就沒有相競合的法條，因為單位并不觸犯貸款詐騙罪。但這確實是立法上的一個疏漏，應當在刑法修訂是予以矯正。
以上知識就是小編對相關法律問題進行的解答。詐騙犯罪是十分常見的犯罪，由于其屬于典型的數額犯，因此在對犯罪分子量刑處罰的時候會充分考慮其犯罪所得的數額。根據法律規定，犯詐騙罪的最低處罰為單處罰金，而要是情節特別嚴重的話，則最高可以是無期徒刑。如果您還需要法律方面的幫助，歡迎到律霸網進行法律咨詢。
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
中國人同外國人內地結婚如何辦理手續
2021-01-16有限責任公司變更登記流程是怎樣的
2021-01-25股權眾籌融資有哪些法律法規
2021-03-22個人可以債務重組嗎
2021-02-19商標還在公示期可以轉讓嗎
2020-12-13未婚先孕怎么領結婚證
2021-03-15非法分包工程給個人如何處罰
2021-03-08合同糾紛案判決書要多長時間
2021-01-05情勢變更是否屬于合同免責原因
2021-03-17反訴是否需要舉證期限
2021-02-13聘用中國雇員勞務合同范本
2020-11-11從事勞務派遣是否需要資質
2020-11-13消費者自愿購買過期食品造成損害可以索賠嗎
2020-12-02勞動爭議案件拘留多久
2020-11-10產品責任糾紛歸責與舉證的程序是怎么樣的
2021-02-14人身保險合同的特點有哪些
2021-03-05固定資產保險費如何計算
2021-03-25公眾責任險費率
2021-01-26就《人身保險新型產品信息披露管理辦法》的問答涉及哪些法律規定
2020-11-22建筑工程承包合同司法解釋
2020-12-09