在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
網絡套路貸怎么才能立案
網絡套路貸怎么才能立案
網絡貸款出現套路貸的，被害人向公安機關報案后，公安機關認為有犯罪事實，可以追究刑事責任的，就會立案偵查。
相關法律規定
第一百七十五條?公安機關接受案件后，經審查，認為有犯罪事實需要追究刑事責任，且屬于自己管轄的，經縣級以上公安機關負責人批準，予以立案；認為沒有犯罪事實，或者犯罪事實顯著輕微不需要追究刑事責任，或者具有其他依法不追究刑事責任情形的，經縣級以上公安機關負責人批準，不予立案。
對有控告人的案件，決定不予立案的，公安機關應當制作不予立案通知書，并在三日以內送達控告人。
怎樣確定套路貸是否構成犯罪
第一，看出借人出借的客觀行為，有無異常。一般來說，“套路貸”中廣泛存在制造民間借貸的假象，使用各種名目的“違約金”、“保證金”等與借款人簽訂“虛高借款合同”，或是“陰陽合同”等合同。一旦合同多樣，名目多樣，且明顯不利于借款人的合同，應保持謹慎。
第二，看相關轉賬是否有違常理，不合邏輯。“套路貸”中存在刻意制造銀行流水痕跡，刻意造成借款人已經取得合同所借全部款項的假象。在實際情形中，應將借貸限制在“借多少錢，轉賬多少錢”，不可為了占便宜或是被欺騙，而允許將出借資金進行賬外多途徑轉移，應嚴格按“合同”辦事。
第三，看違約條件是否肆意，主動履約是否存在人為困難。肆意制造違約的陷阱，讓借款人違約，各種借口收取違約金，或是借款人主動履約時，存在各種人為困境，如出借人突然失聯，形成“被動違約”，違約一成，便立即出現，并要求借款人立即償還全部“借款”。
第四，有無惡意升高借款金額。在被害人無支付能力的情況下，行為人介紹其他“小額貸款公司”或個人，或者人為“扮演”其他公司與被害人簽訂新的“虛高借款合同”予以“平賬”，進一步升高借款金額。
第五，“索債”手段多樣，無明顯強硬的暴力。但是，該類型案件中，以“軟暴力”手段居多，或引入專業人士，直接虛假訴訟，通過勝訴判決實現侵占財產的目的。
以上知識就是小編對相關法律問題進行的解答，網絡貸款出現套路貸的，被害人向公安機關報案后，公安機關認為有犯罪事實，可以追究刑事責任的，就會立案偵查。讀者如果需要法律方面的幫助，歡迎到律霸網進行法律咨詢。
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
人民法院受理勞動爭議案件的范圍
2020-11-24如何追加公司股東為被告
2020-11-22買病假條屬于違法行為嗎
2020-12-20報銷款是否屬于勞動糾紛
2021-02-21被告不到庭是否影響庭審
2021-02-19贍養費不給強制執行立案需要多久
2020-12-23申請強制執行材料需要哪些
2020-12-22婚姻糾紛狀子怎么寫
2021-02-28哪些房地產不設定抵押？
2020-12-08合同法履行時間適當是指多久
2020-11-22集資房如何辦理可上市產權
2021-03-21有病史員工可否簽免責合同
2020-11-15調崗降薪合理嗎？
2021-01-26勞務關系是否使用侵權責任法
2020-11-20人身意外傷害險
2021-02-08商業、供銷系統投保貨物運輸保險若干試行規定是怎樣的
2021-02-06家庭財產保險
2021-01-13保險合同有什么客體要件
2021-02-19附贈人身保險合同的法律分析（二）
2020-11-13什么是絕對免賠額
2020-12-20