（1999年11月29日　農(nóng)銀發(fā)［1999］146號(hào)） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行： 　　現(xiàn)將《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行授權(quán)管理制度》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。執(zhí)行中遇到問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告總行（法規(guī)部）。 附：　　　　　　　　 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行授權(quán)管理制度 第一章　總則 　　第一條　為維護(hù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱農(nóng)業(yè)銀行）一級(jí)法人體制，加強(qiáng)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理，優(yōu)化資源配置，促進(jìn)轄屬分支機(jī)構(gòu)和職能部門依法經(jīng)營(yíng)管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和中國(guó)人民銀行《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，制定本制度。 　　第二條　本制度所稱授權(quán)，包括直接授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)。 　　直接授權(quán)，系指農(nóng)業(yè)銀行總行對(duì)轄屬分支機(jī)構(gòu)或職能部門授權(quán)。 　　轉(zhuǎn)授權(quán)，系指根據(jù)農(nóng)業(yè)銀行總行或上級(jí)行的授權(quán)并在本行受權(quán)范圍內(nèi)，省級(jí)分行（含直屬分行，下同）對(duì)轄屬分支機(jī)構(gòu)或職能部門、二級(jí)分行對(duì)轄屬分支機(jī)構(gòu)或職能部門、縣（市）支行對(duì)轄屬分支機(jī)構(gòu)或職能部門授權(quán)。 　　第三條　本制度所稱授權(quán)機(jī)構(gòu)，系指向轄屬分支機(jī)構(gòu)和職能部門授予經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限的農(nóng)業(yè)銀行總行、省級(jí)分行、二級(jí)分行和縣（市）支行；受權(quán)機(jī)構(gòu)，系指接受經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限的農(nóng)業(yè)銀行各分支機(jī)構(gòu)和職能部門。 　　第四條　農(nóng)業(yè)銀行各分支機(jī)構(gòu)和職能部門不具有法人資格，在總行或上級(jí)行授予的權(quán)限范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。嚴(yán)禁越權(quán)從事業(yè)務(wù)活動(dòng)。 　　第五條　分支機(jī)構(gòu)的行長(zhǎng)、職能部門的負(fù)責(zé)人為受權(quán)機(jī)構(gòu)的代表人，代表該分支機(jī)構(gòu)、職能部門行使授權(quán)范圍內(nèi)的各項(xiàng)權(quán)利。 　　第六條　本制度適用于農(nóng)業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)和職能部門。對(duì)境外分支機(jī)構(gòu)的授權(quán)，由總行根據(jù)我國(guó)和駐在國(guó)（地區(qū)）的法律、法規(guī)及國(guó)際慣例另行規(guī)定。 第二章　授權(quán)依據(jù) 　　第七條　依據(jù)下列指標(biāo)，對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行區(qū)別對(duì)待、分類授權(quán)。 　　（一）所在地經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況； 　　（二）資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模； 　　（三）資產(chǎn)質(zhì)量； 　　（四）經(jīng)營(yíng)效益； 　　（五）經(jīng)營(yíng)管理水平； 　　（六）風(fēng)險(xiǎn)狀況； 　　（七）其他影響授權(quán)的情況。 　　第八條　對(duì)分支機(jī)構(gòu)授權(quán)按省級(jí)分行、二級(jí)分行和縣（市）支行依次逐級(jí)進(jìn)行。若有必要，總行可以對(duì)轄屬任何分支機(jī)構(gòu)直接授權(quán)。 　　第九條　根據(jù)職能部門的職能、授權(quán)執(zhí)行情況及主要負(fù)責(zé)人的素質(zhì)，按照權(quán)責(zé)一致、合理適度的原則，對(duì)職能部門授權(quán)。 　　第十條　根據(jù)受權(quán)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理、授權(quán)執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)控制等實(shí)際情況，可對(duì)授權(quán)實(shí)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。 第三章　授權(quán)方式 　　第十一條　授權(quán)機(jī)構(gòu)依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、農(nóng)業(yè)銀行基本制度和上級(jí)行授權(quán)，對(duì)轄屬分支機(jī)構(gòu)或職能部門從事日常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行基本授權(quán)。 　　第十二條　授權(quán)機(jī)構(gòu)依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、農(nóng)業(yè)銀行基本制度和上級(jí)行授權(quán)，對(duì)轄屬分支機(jī)構(gòu)、職能部門或個(gè)人從事創(chuàng)新業(yè)務(wù)以及超過(guò)基本授權(quán)范圍的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行特別授權(quán)。 　　第十三條　基本授權(quán)采用書面即授權(quán)書形式，在授權(quán)機(jī)構(gòu)蓋章、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人簽字后生效。 　　第十四條　授權(quán)書是指授權(quán)機(jī)構(gòu)制作的向受權(quán)機(jī)構(gòu)授予經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限的書面文件。 　　第十五條　授權(quán)書應(yīng)包括以下內(nèi)容： 　　（一）授權(quán)機(jī)構(gòu)名稱； 　　（二）授權(quán)機(jī)構(gòu)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人姓名； 　　（三）受權(quán)機(jī)構(gòu)名稱； 　　（四）授權(quán)范圍； 　　（五）授權(quán)期限； 　　（六）其他需要規(guī)定的事項(xiàng)。 　　第十六條　農(nóng)業(yè)銀行授權(quán)書采用統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)格式文本，統(tǒng)一文本由總行法規(guī)部制定。 　　第十七條　受權(quán)機(jī)構(gòu)根據(jù)工作需要可向授權(quán)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?zhí)貏e授權(quán)。 　　第十八條　特別授權(quán)采用批復(fù)形式，或者簽發(fā)特別授權(quán)書。 　　第十九條　對(duì)受權(quán)機(jī)構(gòu)的特別授權(quán)申請(qǐng)，授權(quán)機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)（原則上為十個(gè)工作日）未能給予答復(fù)，視為同意授權(quán)。 　　第二十條　權(quán)限不明確時(shí)，受權(quán)機(jī)構(gòu)應(yīng)向授權(quán)機(jī)構(gòu)書面請(qǐng)示并取得明確授權(quán)。 第四章　授權(quán)范圍 　　第二十一條　基本授權(quán)的范圍包括： 　　（一）資金組織管理權(quán)限； 　　（二）資金計(jì)劃管理權(quán)限； 　　（三）信貸管理權(quán)限； 　　（四）結(jié)算業(yè)務(wù)管理權(quán)限； 　　（五）財(cái)務(wù)管理權(quán)限； 　　（六）外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限； 　　（七）代理業(yè)務(wù)管理權(quán)限； 　　（八）銀行卡業(yè)務(wù)管理權(quán)限； 　　（九）資產(chǎn)損失管理權(quán)限； 　　（十）機(jī)構(gòu)、人員和勞動(dòng)工資管理權(quán)限； 　　（十一）法律事務(wù)管理權(quán)限； 　　（十二）非業(yè)務(wù)活動(dòng)經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限； 　　（十三）其他經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限。 　　第二十二條　特別授權(quán)的范圍包括： 　　（一）創(chuàng)新業(yè)務(wù)權(quán)限； 　　（二）超出基本授權(quán)的權(quán)限。 第五章　轉(zhuǎn)授權(quán) 　　第二十三條　轉(zhuǎn)授權(quán)必須遵循有限原則，不得大于原授權(quán)。 　　第二十四條　根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要、內(nèi)部管理水平及風(fēng)險(xiǎn)控制能力，可以對(duì)營(yíng)業(yè)所轉(zhuǎn)授權(quán)。 　　第二十五條　轉(zhuǎn)授權(quán)采用書面即轉(zhuǎn)授權(quán)書形式。轉(zhuǎn)授權(quán)書內(nèi)容、格式參照授權(quán)書制定。 　　第二十六條　轉(zhuǎn)授權(quán)不當(dāng)時(shí)，上級(jí)行可以調(diào)整或撤銷原授權(quán)。 　　第二十七條　各分支機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)授權(quán)，必須報(bào)上級(jí)行備案。 第六章　授權(quán)的調(diào)整與終止 　　第二十八條　基本授權(quán)的有效期原則上為一年，特別授權(quán)根據(jù)具體情況確定有效期。 　　第二十九條　發(fā)生下列情況時(shí)，授權(quán)機(jī)構(gòu)可調(diào)整或撤銷原授權(quán)，并報(bào)上一級(jí)行備案。 　　（一）受權(quán)機(jī)構(gòu)發(fā)生重大越權(quán)行為； 　　（二）受權(quán)機(jī)構(gòu)的行為失當(dāng)造成重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或法律責(zé)任； 　　（三）經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生重大變化； 　　（四）內(nèi)部機(jī)構(gòu)和管理體制發(fā)生重大變化； 　　（五）其他情況。 　　第三十條　調(diào)整與撤銷授權(quán)，應(yīng)重新制作授權(quán)書，并收回原授權(quán)書。 　　第三十一條　發(fā)生下列情況時(shí)，原授權(quán)終止： 　　（一）實(shí)行新的授權(quán)制度或辦法； 　　（二）受權(quán)機(jī)構(gòu)發(fā)生分立、合并等情況； 　　（三）受權(quán)被撤銷； 　　（四）授權(quán)期滿； 　　（五）其他需要終止授權(quán)的情況。 　　第三十二條　農(nóng)業(yè)銀行法定代表人及分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人變更時(shí)，若授權(quán)范圍等內(nèi)容不變，授權(quán)書、轉(zhuǎn)授權(quán)書繼續(xù)有效。 第七章　授權(quán)管理 　　第三十三條　各級(jí)行的法規(guī)部門是授權(quán)的綜合管理部門，負(fù)責(zé)授權(quán)管理的組織協(xié)調(diào)、授權(quán)管理制度的制定、授權(quán)內(nèi)容的法律審查、授權(quán)文本的制作以及授權(quán)管理的綜合評(píng)價(jià)等工作。 　　第三十四條　沒(méi)有設(shè)法規(guī)部門的行，由各行辦公室負(fù)責(zé)授權(quán)的綜合管理工作。 　　第三十五條　受權(quán)機(jī)構(gòu)應(yīng)在授權(quán)期滿20日內(nèi)向授權(quán)機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)授權(quán)執(zhí)行情況的報(bào)告。臨時(shí)發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)向上級(jí)行報(bào)告。 　　第三十六條　總行或上級(jí)行業(yè)務(wù)主管部門分別負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)和職能部門相關(guān)業(yè)務(wù)授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)情況實(shí)行跟蹤監(jiān)測(cè)。根據(jù)檢查和監(jiān)測(cè)情況，對(duì)調(diào)整授權(quán)提出意見(jiàn)，對(duì)越權(quán)違規(guī)主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)責(zé)任人員提出處理意見(jiàn)。 　　第三十七條　各級(jí)行的稽核監(jiān)察部門要把檢查監(jiān)督受權(quán)機(jī)構(gòu)執(zhí)行授權(quán)作為一項(xiàng)重要職責(zé)，有權(quán)對(duì)越權(quán)違規(guī)主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)責(zé)任人員提出處理意見(jiàn)。 第八章　責(zé)任 　　第三十八條　受權(quán)機(jī)構(gòu)在授權(quán)范圍內(nèi)發(fā)生濫用權(quán)利、不正當(dāng)行使權(quán)利的行為，影響農(nóng)業(yè)銀行信譽(yù)或造成經(jīng)濟(jì)損失，要追究受權(quán)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其直接責(zé)任人的行政和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責(zé)任。 　　第三十九條　受權(quán)機(jī)構(gòu)未經(jīng)授權(quán)或者超越授權(quán)開展業(yè)務(wù)活動(dòng)，影響農(nóng)業(yè)銀行信譽(yù)或者造成經(jīng)濟(jì)損失，要追究受權(quán)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其直接責(zé)任人的行政和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責(zé)任。 　　第四十條　如授權(quán)不明確，受權(quán)機(jī)構(gòu)未經(jīng)請(qǐng)示擅自開展業(yè)務(wù)活動(dòng)，影響農(nóng)業(yè)銀行信譽(yù)或者造成經(jīng)濟(jì)損失，要追究受權(quán)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其直接責(zé)任人的行政和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責(zé)任。 第九章　附則 　　第四十一條　各省級(jí)分行可根據(jù)本制度制定轉(zhuǎn)授權(quán)實(shí)施細(xì)則，并報(bào)總行（法規(guī)部）備案。 　　第四十二條　本制度由總行負(fù)責(zé)解釋。 　　第四十三條　本制度自下發(fā)之日起施行，《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行授權(quán)管理暫行辦法》同時(shí)廢止。