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非法集資數(shù)額如何認定?

來源: 律霸小編整理 · 2025-12-22 · 544人看過

非法集資在現(xiàn)在的生活中發(fā)生的案例其實非常多,我們大家肯定也對非法集資方面的事情都有聽說。因為現(xiàn)在P2P模式非常火熱,所以說很多理財產(chǎn)品也很火,所以非法集資的渠道就有了。非法集資的處罰是要根據(jù)數(shù)額來定的,那么非法集資數(shù)額如何認定呢?

一、非法集資罪的數(shù)額認定:

根據(jù)司法解釋:

1、個人進行集資詐騙數(shù)額在20萬元以上的,屬于數(shù)額巨大;數(shù)額在100萬元以上的,屬于數(shù)額特別巨大。

2、單位進行集資詐騙數(shù)額在50萬元以上的,屬于數(shù)額巨大;數(shù)額在250萬元以上的,屬于數(shù)額特別巨大。

3、在具體認定金融詐騙犯罪的數(shù)額時,應(yīng)當(dāng)以行為人實際騙取的數(shù)額計算。對于行為人為實施金融詐騙活動而支付的中介費、手續(xù)費、回扣等,或者用于行賄、贈與等費用,均應(yīng)計入金融詐騙的犯罪數(shù)額。但應(yīng)當(dāng)將案發(fā)前已歸還的數(shù)額扣除。

二、數(shù)額影響量刑:

在量刑時,不能僅以集資詐騙的數(shù)額為根據(jù),還要考慮詐騙手段、詐騙次數(shù)、危害結(jié)果、社會影響等情節(jié)。集資詐騙犯罪的數(shù)額特別巨大不是判處死刑的惟一標(biāo)準(zhǔn),只有詐騙“數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失”的犯罪分子,才能依法選擇適用死刑。對于犯罪數(shù)額特別巨大,但追繳、退賠后,挽回了損失或者損失不大的,一般不應(yīng)當(dāng)判處死刑立即執(zhí)行;對具有法定從輕、減輕處罰情節(jié)的,一般不應(yīng)當(dāng)判處死刑。

5、對進行非法集資活動的,除了依照《商業(yè)銀行法》、《保險法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監(jiān)管管理法》和《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)等行政處罰外,對構(gòu)成犯罪的,還要依法追究其刑事責(zé)任。

需要注意的是,參與非法集資活動不受法律保護。有關(guān)法律明確規(guī)定:因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動受到的損失,由參與者自行承擔(dān),而所形成的債務(wù)和風(fēng)險,不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動的國有銀行和其他金融機構(gòu)以及其他任何單位。債權(quán)債務(wù)清理清退后,有剩余非法財物的,予以沒收,就地上繳中央金庫。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動的過程中,地方政府只負責(zé)組織協(xié)調(diào)工作,而不能采取財政撥款的方式來彌補非法集資造成的損失。

對于非法集資數(shù)額如何認定我們國家是有相關(guān)的法律標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的,對于個人非法集資在二十萬以上是屬于數(shù)額巨大,在一百萬以上是特別巨大。在集體非法集資方面的數(shù)額規(guī)定是在五十萬以上是數(shù)額巨大,在一百萬以上的話是數(shù)額非常巨大。


非法集資罪的數(shù)額怎么確定

非法集資罪的構(gòu)成要件包括哪些

眾籌與非法集資的界限

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