一、看其是否有《保險代理人資格證書》。根據有關規定,所有從事保險代理人工作的人,都必須通過由國家統一舉辦的保險代理人資格考試,取得證書后,方可成為保險代理人,擁有保險代理資格。所以,在選擇保險代理人之前,先要看看他有沒有《保險代理人資格證書》。
二、看其業務知識是否嫻熟。好的保險代理人,業務知識相當嫻熟,全體表現為保險理念正確、對保單條款熟悉,并能根據不同客戶的經濟能力、家庭特點及保險需求等到,將不同的保險產品進行搭配組合,使客戶的利益得到全面充分的保障。因此,當保險代理人解釋保單時,您可以問得仔細些,觀察他是否回答得迅速流利、有條不紊且通俗易懂。此外,也可致電保險公司查詢或留心報紙上有關保險知識的介紹。這些都會幫助您增加保險知識,正確選擇保險代理人。
三、看其是否介紹不承保范圍。好的保險代理人不但會把保險利益講得很詳細,而且會把不承保范圍和理賠規定也說清楚。這樣的保險代理人才是可信的。因為任何保單都有不承保范圍,有的保險代理人故意遺漏此項,把保單說成什么都保、什么都賠。結果投保人等到申請理賠時才發現被誤導了。碰到這類職業道德不佳的保險代理人,一定要特別當心。
四、看其言行舉止是否良好,是否能贏得您的信任。保險代理人是客戶和保險公司之間的橋梁,客戶的信息傳遞、保險公司的服務提供,很多都是通過保險代理人來完成的。一個誠實、有責任心的保險代理人,不但能在售前為客戶設計最符合保障需求和收入情況的保險計劃,而且能在售后提供傳遞信息、繳納保費、更改地址、理賠等服務。另外,端莊的儀表、整潔的服飾、禮貌的態度、敬業的精神等都可以作為選擇的參考內容。
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