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票據(jù)詐騙犯罪有什么特點
票據(jù)詐騙犯罪有什么特點
票據(jù)詐騙犯罪具有以下特點和趨勢：
1、發(fā)案率高并呈逐年遞增趨勢票據(jù)詐騙犯罪日趨猖獗，并呈逐年遞增趨勢，且遞增幅度以成倍勢頭上升。
2、金額巨大，銀行、客戶損失嚴重。票據(jù)詐騙犯罪的金額無論單筆還是合計數(shù)，均呈大幅上升趨勢，且金額巨大。票據(jù)詐騙犯罪給銀行、客戶造成了巨大損失，嚴重威脅了銀行和客戶的資金安全，使銀行票據(jù)結(jié)算工作面臨著嚴峻的挑戰(zhàn)。
3、活動職業(yè)化和團伙化。許多票據(jù)詐騙犯罪活動都有比較嚴密的組織和周密的策劃，犯罪分子內(nèi)部分工明確，相互掩護，精心設(shè)計，設(shè)置圈套，騙取銀行、客戶資金，呈現(xiàn)出職業(yè)化和團伙化特點，形成票據(jù)印制、實施詐騙和洗錢等犯罪活動的一條龍“作業(yè)”。
4、手段多樣化和智能化。詐騙手段多樣化，如使用“克隆”票據(jù)、偽造投遞假匯款電報、買通郵局工作人員拍發(fā)假查復(fù)電報等;詐騙手段已從傳統(tǒng)的辦法向借助高科技手段轉(zhuǎn)化，如采用計算機高清晰度掃描技術(shù)偽造他人簽章;部分犯罪分子具有較高的文化程度，較熟悉銀行業(yè)務(wù)。
5、以匯票為主，且有向其他銀行結(jié)算憑證蔓延的趨勢。票據(jù)詐騙犯罪以匯票為主，其中銀行承兌匯票又是重點目標，近年有向其他銀行結(jié)算憑證蔓延的趨勢。使用偽造、變造的進賬單回單、收款通知、匯兌憑證等銀行結(jié)算憑證進行詐騙的案件時有發(fā)生。
6、內(nèi)外勾結(jié)案件較多。由于少數(shù)銀行內(nèi)部管理混亂、內(nèi)控機制不健全，有章不循以及忽視對員工的思想教育和監(jiān)督，有的銀行工作人員與犯罪分子內(nèi)外勾結(jié)，為犯罪分子提供客戶預(yù)留簽章、提供虛假證明等。
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