第一章　總則

　第一條　為了加強國家開發銀行軟貸款（以下簡稱開行軟貸款）的管理，支持國家重點建設，提高投資效益，促進國民經濟發展，根據《國家開發銀行組建和運行方案》和《國家開發銀行章程》及國家有關政策、法規，特制定本辦法。

　第二條　開行軟貸款是指國家開發銀行以其注冊資本金和中央財政安排的經營性建設基金及專項建設基金和資金，以長期優惠的方式發放的貸款。

　第三條　開行軟貸款分為“股本貸款”和“特別貸款”兩類。
　　股本貸款是指國家開發銀行按項目配股的需要，貸給國家控股公司和中央企業集團，由這些公司、企業集團對項目進行參股、控股的貸款。
　　特別貸款是指國家開發銀行根據國家產業政策和發展規劃，對不宜通過國家控股公司和中央企業集團參股、控股而又需要扶持的項目直接發放的貸款。

　第四條　國家開發銀行與借款單位之間的關系是借貸關系，雙方以借款合同確定各自的權利和義務。

　第五條　發放開行軟貸款要符合國家發展規劃、生產力布局、產業政策和信貸政策；堅持“從嚴掌握，有償使用，按期歸還，還貸掛鉤”的原則。

　　　　　　　　　　第二章　貸款對象、用途和條件

　第六條　開行軟貸款的對象（以下簡稱借款單位）必須是經工商行政管理部門登記注冊，實行獨立核算，具有法人資格，能夠償還貸款本息，對項目建設的全過程以及資產的保值增值負責的國有企業或國有股占主導地位的經濟實體。股本貸款的對象是具備以上條件的國家控股公司和中央企業集團。

　第七條　股本貸款主要用于國家控股公司或中央企業集團代表國家對國家批準建設的基礎設施、基礎產業和支柱產業重點建設項目及其配套工程參股、控股所需入股資金的不足部分。
　　特別貸款主要用于國家批準建設的基礎設施、基礎產業和支柱產業的重點建設項目及其配套工程。

　第八條　使用股本貸款應具備以下條件：
　　１．貸款項目必須具備批準的項目建議書、可行性研究報告和經國家開發銀行確認的初步設計等文件；
　　２．借款單位參股、控股的行為已被國家有關部門批準，并得到國家開發銀行確認，參股、控股的投資已列入國家固定資產投資計劃和信貸計劃；
　　３．借款單位對參股、控股項目的入股必須有一定的自有資金，自有資金原則上不能低于借款單位在該項目中實投股本金的４０％；
　　４．在一個建設項目中，國家開發銀行向各借款單位提供的股本貸款總額一般應控制在該項目所有發起人實繳股本金總額的２０％以內。

　第九條　使用特別貸款應具備以下條件：
　　１．貸款項目必須具備批準的項目建議書、可行性研究報告和經國家開發銀行確認的初步設計等文件；
　　２．貸款項目列入國家固定資產投資計劃和信貸計劃；
　　３．貸款項目總投資中，各項建設資金來源必須落實，自籌資金一般不少于總投資的３０％（大型項目不少于１０％）；
　　４．貸款項目總投資中，必須按有關規定列入所需要的生產流動資金；
　　５．貸款項目經過評估，經濟效益和財務效益較好，具有償還貸款本息能力；
　　６．借款單位有健全穩定的管理機構和相應的管理、技術人員，經營管理制度健全，經營狀況良好。
　　７．借款單位有承擔貸款風險的可靠措施，能夠提供有權處分的財產抵押，或落實具有法人資格、實行獨立核算、有償還能力的第三方保證人。

　　　　　　　　　　　 第三章　貸款申請和審批

　第十條　借款單位在報批項目可行性研究報告的同時（申請股本貸款的，借款單位在項目建設單位向有關部門報批參股、控股項目可行性研究報告的同時），將可行性研究報告副本、已批準的項目建議書和要求國家開發銀行安排貸款的文件送交國家開發銀行，國家開發銀行據此進行貸前調查。

　第十一條　國家開發銀行參與對貸款項目的評估，并獨立進行貸款條件審查和財務評估論證，在此基礎上提出項目選擇意見和資金配置方案。

　第十二條　國家開發銀行確認貸款項目的初步設計并將貸款項目列入信貸計劃后，借款單位向國家開發銀行提交《國家開發銀行軟貸款借款申請書》（附件一）及有關文件、貸款項目建設準備情況和其他建設資金落實情況的報告、工程建設進度計劃和貸款資金支出計劃等。申請股本貸款的借款單位除向國家開發銀行提交上列文件外，還應提交參股、控股的有關文件。借款申請經國家開發銀行審查同意后，國家開發銀行與借款單位簽訂借款合同。

　　　　　　　　　　　　　第四章　借款合同

　第十三條　使用開行軟貸款必須簽訂借款合同，并按股本貸款和特別貸款的分類分別簽訂。

　第十四條　股本貸款不論貸款額度大小一次簽訂《國家開發銀行軟貸款（股本貸款）借款合同》（附件二）。
　　特別貸款不論貸款額度大小、建設周期長短，都應簽訂《國家開發銀行軟貸款（特別貸款）總借款合同》（附件三），總合同項下可分年度分項簽訂《國家開發銀行軟貸款（特別貸款）年度借款合同》（附件四），各年度借款合同貸款總額之和不得超過總借款合同的貸款總額；由于特殊原因，不具備簽訂總借款合同條件的貸款項目，經國家開發銀行批準也可以先分年度或分項簽訂《國家開發銀行軟貸款（特別貸款）借款合同》（附件五），待條件具備后再簽訂總借款合同。

　第十五條　借款合同應包括下列條款：借款依據，借款用途，借款金額，貸款期限，貸款利率，用款計劃，還款計劃，還款方式，違約責任，擔保條款和借貸雙方商定的其他條款。

　第十六條　股本貸款借款合同簽訂前，借款單位一般應辦理擔保手續；特別貸款借款合同簽訂前，借款單位必須辦理擔保手續，必要時辦理公證。
　　實行資產抵押擔保的，經國家開發銀行審查同意，簽訂《抵押協議》（附件六），作為借款合同附件。
　　實行第三方保證人擔保的，經國家開發銀行審查同意，由保證人向國家開發銀行出具《不可撤銷的擔保函》（附件七）作為借款合同附件。

　　　　　　　　　　　 第五章　貸款期限和利率

　第十七條　貸款期限是指從借款合同生效之日起至借款單位還清全部貸款本息止的時間。開行軟貸款的貸款期限根據批準的建設項目可行性研究報告預測的經濟效益和借款單位的綜合還款能力確定。股本貸款的貸款期限一般不超過１２年，最長不超過２０年；特別貸款的貸款期限一般不超過１０年，最長不超過１５年。

　第十八條　開行軟貸款實行優惠貸款利率，利率按中國人民銀行的規定執行。貸款利息按年計收。在國家調整貸款利率時，國家開發銀行作相應調整。

　　　　　　　　　　　 第六章　貸款發放和回收

　第十九條　股本貸款的資金撥付業務由國家開發銀行直接辦理；特別貸款的資金撥付業務由國家開發銀行直接辦理或委托金融機構（以下簡稱代理行）辦理。有關委托業務受國家開發銀行監管。

　第二十條　由代理行代理資金撥付的，國家開發銀行將借款合同副本和年度貸款計劃送交代理行，并根據借款合同和年度貸款計劃向代理經辦行撥付貸款資金。借款單位在代理經辦行辦理貸款開戶、轉存、用款事宜。

　第二十一條　有多種資金來源的貸款項目，開行軟貸款資金和其他建設資金按比例同步到位。

　第二十二條　國家開發銀行根據借款合同規定的分年還款計劃編制當年貸款回收計劃，并組織實施。由代理行代理撥付資金的，將回收計劃下達到借款單位和代理行執行，代理行協助國家開發銀行做好回收貸款本息的工作。

　第二十三條　國家開發銀行根據借款合同規定的分年還款計劃，在借款單位償還到期貸款前３個月填制《國家開發銀行催收貸款本息通知單》（附件八）送交借款單位，有代理經辦行的，并送交代理經辦行。借款單位落實還款資金。

　第二十四條　借款單位未按借款合同規定的分年還款計劃按期償還貸款，國家開發銀行對逾期貸款部分取消優惠利率，改按一般基本建設貸款利率執行。

　第二十五條　開行軟貸款利息在中國人民銀行規定的結息日計收，不得掛帳。
　　新建項目建設期間的貸款利息應列入國家年度固定資產投資計劃和信貸計劃，改、擴建項目建設期間貸款利息應列入借款單位年度自籌資金計劃。如借款單位不按期償還，國家開發銀行有權直接或委托代理行從借款單位的貸款或存款帳戶中扣收。

　第二十六條　借款單位不能在貸款期限內還清貸款的，應在貸款到期３個月前按國家開發銀行貸款展期有有關規定提出借款展期申請，經國家開發銀行審查同意后，辦理借款展期手續。

　　　　　　　　　　　　　第七章　貸款管理

　第二十七條　借款單位使用開行軟貸款必須按借款合同規定的貸款用途專款專用。如借款單位挪用貸款，國家開發銀行有權停止發放貸款，收回已發放的部分或全部貸款，對挪用貸款部門取消優惠利率，改按一般基本建設貸款利率執行，并按中國人民銀行的規定對挪用部分加收利息。

　第二十八條　借款單位使用開行軟貸款，必須按國家及國家開發銀行有關規定對主體工程設計、施工、監理和設備采購實行招標。招標文件及有關合同必須經國家開發銀行審核確認。

　第二十九條　在借款合同履行期間，國家開發銀行有權了解、檢查、監督借款單位的貸款使用、工程建設和竣工驗收、生產經營管理及有關計劃執行、財務活動、物資庫存等情況。借款單位應定期向國家開發銀行提供貸款使用、工程建設、生產經營管理情況的報告及有關統計、財務會計報表等資料。

　第三十條　借款單位在代理行支用貸款的，應向代理經辦行提交貸款項目的初步設計批準文件、年度工程建設進度計劃和年度貸款資金支出計劃。代理經辦行要認真審查貸款是否專款專用、是否符合批準的項目初步設計文件和工程建設進度的需要，發現超計劃、超標準、挪用貸款和其他危及貸款安全的重大問題時，有權采取停止用款等措施，并及時向國家開發銀行通報。

　第三十一條　國家開發銀行參與貸款項目的竣工驗收。借款單位應在貸款項目竣工驗收前將有關文件送交國家開發銀行。

　第三十二條　國家開發銀行對貸款項目進行后評價。在貸款項目竣工驗收后１２個月內，借款單位向國家開發銀行提交貸款項目執行報告。

　第三十三條　在借款合同履行期間，未經國家開發銀行審核同意，借款單位不得將貸款建造或購置的資產轉讓、出售、作價入股或為他人設定擔保。

　第三十四條　在借款合同履行期間借款單位發生合并、分立等變更產權或改變經營方式，必須報國家開發銀行審查，同意后方可實施。

　　　　　　　　　　　　　　第八章　附則

　第三十五條　本辦法由國家開發銀行負責解釋、補充和修改。

　第三十六條　本辦法自１９９４年８月１０日起施行。
　　附件略。