（2000年9月21日　中銀清[2000]27號） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，深圳市分行，香港、紐約分行： 　　目前，金融行業(yè)競爭日趨激烈，證券資金清算業(yè)務(wù)是各家銀行競爭的焦點(diǎn)之一，為進(jìn)一步擴(kuò)大我行證券資金清算業(yè)務(wù)的市場份額，總行與人民銀行、證監(jiān)委多次協(xié)調(diào)，終于取得了人民幣特種股票（B股）清算銀行資格。 　　B股清算業(yè)務(wù)專業(yè)性強(qiáng)，技術(shù)難度大，存在一定的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，因此，總行在進(jìn)行了認(rèn)真研究和征求了有關(guān)分行的意見后，特制定了《中國銀行代理法人人民幣特種股票資金清算管理暫行方法》現(xiàn)發(fā)送你行，請遵照執(zhí)行。 附： 中國銀行代理法人人民幣特種股票資金清算管理暫行方法 ?　　　　　　　　　　 第一章 總則 　?第一條　為加強(qiáng)中國銀行代理法人人民幣特種股票（以下簡稱“Ｂ股”）證券資金清算業(yè)務(wù)的管理，提高證券清算業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量，防范風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和深滬兩交易所關(guān)于人民幣特種股票業(yè)務(wù)實(shí)行規(guī)則等有關(guān)規(guī)定，特制定本暫行辦法。 　?第二條　本辦法適用于證券交易所掛牌交易的Ｂ股，包括：新股認(rèn)購、供股認(rèn)購、派送紅利、交易股權(quán)變更和非交易股權(quán)變更等涉及各種以美元或港幣計(jì)價(jià)方式進(jìn)行的資金清算。 　?第三條　中國銀行在證券交易資金清算業(yè)務(wù)中起中介和服務(wù)作用，應(yīng)嚴(yán)格遵循“合法性、準(zhǔn)確性、高效性、安全性和效益性”的原則。 　?第四條　為方便Ｂ股證券交易資金清算，目前暫授權(quán)中國銀行上海市、深圳市分行和紐約、香港分行為Ｂ股證券交易資金的清算行（以下簡稱“清算行”）。 　?第五條　本暫行辦法提及的時(shí)間，為中國北京時(shí)間和美國紐約的工作時(shí)間。 ?　 第二章　賬戶的設(shè)置與管理 　?第六條　上海證券交易所和深圳證券交易所中央登記結(jié)算公司（以下簡稱“中央登記公司”）在我上海、紐約分行和深圳、香港分行（上述四行簡稱為清算行）分別開立美元和港幣清算專戶和驗(yàn)資專戶。清算專戶用于與證券公司或信托投資公司證券總部（以下簡稱“券商總部”）之間進(jìn)行證券資金凈額和備付金的劃撥清算；驗(yàn)資專戶的轉(zhuǎn)入款項(xiàng)僅限于中央登記公司（因?qū)ν獍l(fā)行新股等）驗(yàn)資資金的轉(zhuǎn)入，款項(xiàng)轉(zhuǎn)出后只能入中央登記公司的清算專戶。 　?第七條　券商總部應(yīng)在上述清算行開立美元、港幣清算專戶。為方便清算，券商總部所屬各地分支機(jī)構(gòu)可在當(dāng)?shù)刂行蟹种C(jī)構(gòu)開立美元、港幣清算賬戶。（除清算行外，受理開戶行原則上應(yīng)為地市級以上分行） 　?第八條　國內(nèi)證券清算資金的方式可分為同城和異地兩種。 　　中國銀行系統(tǒng)內(nèi)證券資金清算同城采用轉(zhuǎn)賬或轄內(nèi)往來，異地采用電匯方式，即通過電子聯(lián)行或清算收付系統(tǒng)進(jìn)行資金的實(shí)時(shí)匯劃。 　?第九條　賬戶的開立與管理要求 　　對Ｂ股清算賬戶實(shí)行封閉式專戶管理，專人負(fù)責(zé)。 　　１．賬戶的開立應(yīng)提交法人授權(quán)委托書，指定資金清算業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，簽訂協(xié)議以及按規(guī)定應(yīng)提交的相關(guān)原始證明文件如營業(yè)執(zhí)照、金融機(jī)構(gòu)法人許可證、代碼證、外管局批準(zhǔn)件、法人授權(quán)書等（銀行審閱并留存其影印件），填寫銀行開戶申請書，并預(yù)留印鑒。賬戶的使用實(shí)行專人負(fù)責(zé)制。 　　２．賬戶戶名的更換，印鑒的遺失、變更等按人民銀行和中國銀行的有關(guān)規(guī)定辦理；付款協(xié)議的修改等需按證交所的有關(guān)規(guī)定及與券商總部的實(shí)現(xiàn)約定辦理。 ?　　　　　　　第三章　境內(nèi)賬戶的計(jì)息和業(yè)務(wù)收費(fèi) 　?第十條　中央登記公司和法人券商開立的美元、港幣清算專戶，法人券商所屬分支機(jī)構(gòu)開立的美元、港幣清算專戶均按中國銀行總行規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)活期存款利率計(jì)息，結(jié)息日根據(jù)各行現(xiàn)行的金融機(jī)構(gòu)外幣活期存款的規(guī)定辦理，結(jié)息日次日將利息轉(zhuǎn)入相關(guān)賬戶。 　?第十一條　中央登記公司和法人券商及其所屬分支機(jī)構(gòu)開立的美元、港幣清算專戶，貸記時(shí)一律免收費(fèi)用，借記時(shí)按下列條件收取業(yè)務(wù)費(fèi)用： 　　１．同城往來免收手續(xù)費(fèi)； 　　２．異地法人券商與所屬分支機(jī)構(gòu)、中央登記公司與法人券商資金劃撥統(tǒng)一規(guī)定為每筆手續(xù)費(fèi)１２５．００元人民幣或等值外匯，電報(bào)費(fèi)免收； 　　３．法人券商所屬分支機(jī)構(gòu)資金的劃撥或其他匯款業(yè)務(wù)，按總行規(guī)定的正常業(yè)務(wù)匯款收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)辦理。 ?　　　　　　　　第四章　國內(nèi)資金劃撥的內(nèi)部管理 　?第十二條　清算行機(jī)構(gòu)和人員設(shè)置。 　　一、清算行對法人券商所屬賬戶設(shè)置專柜服務(wù)，對清算專戶的清算資金實(shí)行專人受理，封閉式管理。 　　二、總行及有關(guān)分行要指定專門部門負(fù)責(zé)及時(shí)協(xié)調(diào)解決轄內(nèi)清算業(yè)務(wù)及電腦網(wǎng)絡(luò)中發(fā)生的問題。 　?第十三條　清算行在交易日接收到的清算資金和付款指令，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理，確保中央登記公司與法人券商、法人券商與其所屬分支機(jī)構(gòu)之間的資金結(jié)算時(shí)限。同時(shí)要為交易所和法人券商及分支機(jī)構(gòu)提供資金實(shí)時(shí)的賬戶查詢及業(yè)務(wù)咨詢等多種便捷服務(wù)。 　?第十四條　清算行對法人券商的清算專戶不提供現(xiàn)金服務(wù)。 　?第十五條　清算要求與崗位責(zé)任。 　　一、無論金額大小如何，一律通過系統(tǒng)內(nèi)資金清算網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行資金清算。同城轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)必須在２０分鐘內(nèi)完成，國內(nèi)異地匯款業(yè)務(wù)將采取快捷匯劃方式，保證兩小時(shí)到賬。 　　二、為確保清算資金實(shí)時(shí)結(jié)算，除必須做到隨到隨辦外，還必須跟蹤落實(shí)，專人負(fù)責(zé)。 　　三、清算業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)要建立相應(yīng)的崗位責(zé)任制，在清算業(yè)務(wù)處理過程中，由于人員或電腦網(wǎng)絡(luò)線路維護(hù)不力等原因?qū)е卵诱`資金清算所造成的損失，由事故責(zé)任行承擔(dān)，并追究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和當(dāng)事人的責(zé)任。 　?第十六條　清算行要做好頭寸預(yù)報(bào)工作，凡大額與境外發(fā)生的資金劃撥往來，按總行有關(guān)規(guī)定必須下午３∶００以前報(bào)總行清算收付中心（如深滬兩交易所營業(yè)時(shí)間延長，此時(shí)間也將作相應(yīng)調(diào)整）。 第五章　境內(nèi)外清算資金匯劃的內(nèi)部管理 　　境內(nèi)外清算資金匯劃僅限于中國銀行上海分行和紐約分行之間、深圳分行與香港分行之間證券資金清算，包括中央登記公司、中央登記公司與券商和券商之間證券清算資金的匯劃。 　?第十七條　資金清算通過中國銀行總行清算收付系統(tǒng)和電子聯(lián)行系統(tǒng)，賬戶使用中國銀行上海分行開立在中國銀行紐約分行的分賬戶和中國銀行深圳分行開立在中國銀行香港分行的分賬戶進(jìn)行清算，ＳＷＩＦＴ報(bào)文采用ＭＴ２０２急報(bào)格式，并在７２場中注明ＡＴＴＮ·Ｂ－ＳＴＯＣＫ ＳＥＴＴＬＥＭＥＮＴ． 　?第十八條　為核對賬目的需要，紐約、香港分行應(yīng)于每個(gè)工作日終了向上海、深圳分行發(fā)送ＳＷＩＦＴ對賬單，以確保上海市分行在第二個(gè)工作日（深圳市分行當(dāng)日）收到對賬單后進(jìn)行賬目核對，及時(shí)查詢未達(dá)款項(xiàng)。紐約、香港分行還須為中央登記公司和券商提供查詢通道并按規(guī)定按時(shí)發(fā)送和寄送對賬單。 　?第十九條　為保障清算資金的及時(shí)到賬，上海市、深圳市分行和紐約、香港分行須指派專人負(fù)責(zé)兩行間的清算資金往來，工作日終了須通過傳真方式互傳清單證實(shí)，如果一方未收到清單必須以電話方式予以證實(shí)，清單中如有遺漏，將補(bǔ)發(fā)ＳＷＩＦＴ ＭＴ２０２予以確認(rèn)。 　?第二十條　上海市、深圳市分行和紐約、香港分行應(yīng)有專職值班人員，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)留有專人以便聯(lián)系，雙方的特殊節(jié)假日應(yīng)預(yù)先告知對方。 　?第二十一條　上海市分行匯往紐約分行的清算資金應(yīng)于當(dāng)日起息；紐約中行匯往上海市中行的清算資金應(yīng)于下一個(gè)營業(yè)日上午１１∶００前入賬。 ?　　　　　　　　　　　　 第六章　附則 　?第二十二條　紐約、香港分行對中央登記公司、境內(nèi)外券商的開戶要求、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)息方法等，由紐約、香港分行單獨(dú)制定報(bào)總行金融機(jī)構(gòu)部和清算收付中心備案。 　?第二十三條　各清算行及其相關(guān)分行應(yīng)建立相應(yīng)的證券資金工作小組或崗位，專門協(xié)調(diào)行內(nèi)有關(guān)證券資金清算遇到的問題，并指定專人負(fù)責(zé)處理具體業(yè)務(wù)。 　?第二十四條　各清算行及其相關(guān)分行均要按總行規(guī)定，制定出相應(yīng)的清算細(xì)則、操作規(guī)程、崗位責(zé)任制以及應(yīng)急處理方案，并報(bào)總行清算收付中心備案。 　?第二十五條　本辦法解釋權(quán)屬總行清算收付中心。 　?第二十六條　本辦法從發(fā)文之日起實(shí)施。