第一章　總則

　　第二章　業(yè)務規(guī)定

　　第三章　業(yè)務管理

各管轄直屬分行：

　　現(xiàn)將《交通銀行辦理中商交在線有限公司交易額度結算業(yè)務管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請認真執(zhí)行。現(xiàn)就有關事項通知如下：

　　一、遵照《商業(yè)銀行中間業(yè)務暫行規(guī)定》和中國人民銀行銀管備〔2001〕0007號文件（見附件）規(guī)定，各分支行開辦為中商交及其所屬分公司辦理交易額度結算業(yè)務時，須由總行授權并向中國人民銀行當?shù)胤种C構備案，接受人民銀行的監(jiān)督檢查。

　　二、總行目前首先授權北京分行、重慶分行、長春分行辦理此項業(yè)務的試點，其他分行如需要辦理此項業(yè)務，應向總行提出申請，由總行批準授權后才能開辦此業(yè)務。

　　三、辦理此項業(yè)務的分支行必須要求中商交的結算機構（部）開立人民幣基本結算賬戶，要盡力使交易會員在分支行開立人民幣基本結算戶或一般存款賬戶。

　　四、開辦此項業(yè)務的分支行要規(guī)范操作，防范風險和做好內(nèi)部控制工作。銀行專柜設臺賬，專人負責手工辦理該項代理結算業(yè)務。隨著業(yè)務的發(fā)展，中商交實行網(wǎng)上交易、電子商務時再做相應的網(wǎng)上銀行技術支持系統(tǒng)的開發(fā)。

交通銀行辦理中商交在線有限公司交易額度結算業(yè)務管理暫行辦法

　　第一章　總則

　　第一條　根據(jù)《商業(yè)銀行中間業(yè)務暫行規(guī)定》和中國人民銀行銀管備〔2001〕0007號文件規(guī)定，為辦好中商交在線有限公司（以下簡稱中商交）交易額度結算服務，特制訂本辦法。

　　第二條　交通銀行辦理中商交交易額度結算業(yè)務屬代理結算業(yè)務，是不形成銀行或有資產(chǎn)、或有負債的中間業(yè)務，不承擔任何經(jīng)濟風險責任。

　　第三條　各分支行開辦為中商交及其所屬分公司會員辦理交易額度結算業(yè)務，須有總行授權并向中國人民銀行當?shù)胤种C構備案，接受中國人民銀行的監(jiān)督檢查。

　　第二章　業(yè)務規(guī)定第四條　交易額度是指中商交系統(tǒng)內(nèi)會員之間進行易貨交易的債權憑證。一定量的交易額度表明持有人在系統(tǒng)內(nèi)會員間享有取得等值商品的企業(yè)信用。交易額度業(yè)務是指以企業(yè)信用為基礎，以貨幣為計量單位通過銀行代理結算的業(yè)務。交易額度的功能是指易貨額度、信用集合、延期支付。

　　第五條　中商交的會員企業(yè)指中商交交易體系內(nèi)使用交易額度參與交易的企業(yè)。分為軸心企業(yè)會員和一般企業(yè)會員。軸心企業(yè)會員是指中商交交易體系內(nèi)按照規(guī)定能夠首發(fā)使用交易額度的交易企業(yè)。一般企業(yè)會員是指軸心企業(yè)會員以外的交易企業(yè)，不具備首發(fā)使用交易額度的資格。

　　第六條　交通銀行辦理中商交交易額度結算業(yè)務是銀行對新型電子商務提供的新型代理結算業(yè)務。目前僅限于手工操作，暫不開展網(wǎng)上交易。

　　第七條　各分支行為中商交及其所屬分公司辦理交易額度結算業(yè)務需在營業(yè)部設立銀行專柜。專柜應設立臺賬，并由專人負責辦理交易額度結算業(yè)務。

　　第八條　在辦理交易額度結算業(yè)務時，會員企業(yè)必須到中商交結算部和銀行專柜辦理交易額度的開戶、存入、轉入、轉出、兌現(xiàn)、歸集、銷戶等結算手續(xù)。銀行專柜賃中商交結算部出具的交易額度有關結算憑證進行結算，所有結算不涉及銀行的會計科目（銀行收取的手續(xù)費應進入手續(xù)費科目）。

　　第九條　各分支行在辦理交易額度結算業(yè)務時應向中商交及其所屬分公司收取業(yè)務費用，按中商交交易手續(xù)費總收入的8％逐筆直接計收。中商交的日常結算業(yè)務按照銀行的有關規(guī)章制度辦理。

　　第十條　銀行專柜應按月與中商交結算部進行交易額度賬戶的對賬工作，發(fā)現(xiàn)不符應及時糾正。對交易額度結算的賬務處理有關憑證應由專人定期裝訂、妥善保管。

　　第三章　業(yè)務管理

　　第十一條　各分支行在辦理中商交交易額度結算業(yè)務時，應遵守交通銀行與中商交總體業(yè)務合作協(xié)議規(guī)定，嚴格執(zhí)行交易額度結算業(yè)務暫行辦法和有關規(guī)章制度，規(guī)范操作，防范風險和做好內(nèi)部控制工作。

　　第十二條　交易額度業(yè)務管理由總行公司業(yè)務部負責，由專人負責監(jiān)管和協(xié)調工作，制訂相應的制度辦法，對分支行辦理中商交交易額度結算業(yè)務實施規(guī)范有效管理。分支行的業(yè)務管理部門為公司業(yè)務處，具體辦理部門為營業(yè)部。設銀行專柜專人負責、手工辦理該項代理結算業(yè)務。

　　第十三條　本辦法由總行公司業(yè)務部負責解釋。

　　附件：

　　密級（非密）

　　緩急（　　）

　　中國人民銀行銀行管理司商業(yè)銀行業(yè)務備案回復通知書編號：銀管備〔2001〕0007

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　　｜主送單位｜交通銀行　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
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　　｜　　　　｜交通銀行關于為中商交在線有限公司辦理“交易額度”結算服務　　　｜
　　｜收文標題｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
　　｜　　　　｜的請示　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
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　　｜收文文號｜交銀〔２００１〕６５號　　｜受理日期　　｜２００１年９月１４日｜
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　　｜增開業(yè)務｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
　　｜　　　　｜辦理“交易額度”結算業(yè)務　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
　　｜　名稱　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
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　　｜　　　　｜　　根據(jù)《商業(yè)銀行中間業(yè)務暫行規(guī)定》第四條、第五條、第六條　　｜
　　｜　　　　｜和第八條的有關規(guī)定，經(jīng)審核，同意你行為中商交在線有限公司　　　｜
　　｜　　　　｜辦理“交易額度”結算服務。　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
　　｜　　通　｜　　你行分支機構開辦為中商交所屬地方分公司會員代理“交易　　　｜
　　｜　　知　｜額度”結算業(yè)務，須持本通知書及有關文件，向中國人民銀行當?shù)亍　。?br/>　　｜　　內(nèi)　｜分支機構備案，并接受其監(jiān)督檢查。　　　　　　　　　　　　　　　｜
　　｜　　容　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
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　　｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二00一年九月十八日　　｜
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　　｜　附件　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
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　　｜內(nèi)部發(fā)送｜辦公廳（２）　銀行管理司（２）　銀行二司（２）　內(nèi)審司（１）　｜
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　　｜抄送單位｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
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