中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行各省、市、自治區(qū)分行，各計劃單列市分行：

　　國務(wù)院發(fā)布實施了《金融違法行為處罰辦法》（以下簡稱《處罰辦法》），這對嚴(yán)肅金融紀(jì)律，規(guī)范經(jīng)營行為，防范金融風(fēng)險，將起到重要的保障作用。3月17日，中國人民銀行發(fā)出了《關(guān)于貫徹落實〈金融違法行為處罰辦法〉有關(guān)問題的通知》（銀傳〔1999〕14號，以下簡稱《通知》），對貫徹落實《處罰辦法》提出了明確要求。現(xiàn)將《通知》轉(zhuǎn)發(fā)各分行，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。按照《通知》要求，結(jié)合我行實際，就認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹《處罰辦法》的有關(guān)問題通知如下：

　　一、各級行要充分認(rèn)識《處罰辦法》對農(nóng)發(fā)行依法辦行、加強貸款管理、實現(xiàn)收購資金持續(xù)穩(wěn)定封閉運行的重要意義，高度重視，加強領(lǐng)導(dǎo)，按照人民銀行《通知》要求，組織干部職工集中一段時間認(rèn)真學(xué)習(xí)《處罰辦法》。各級行的一把手要親自抓、帶頭學(xué)，尤其要抓好業(yè)務(wù)人員的學(xué)習(xí)，并將學(xué)習(xí)《處罰辦法》與學(xué)習(xí)其他有關(guān)金融法律法規(guī)結(jié)合起來，使干部職工特別是各級行領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)人員熟知《處罰辦法》，全面理解有關(guān)條文內(nèi)容，準(zhǔn)確掌握處罰的規(guī)定，從而進(jìn)一步強化法律意識，做到知法、懂法、守法，增強依法辦事的自覺性。

　　二、要結(jié)合實際，按照《處罰辦法》和有關(guān)金融法律法規(guī)的規(guī)定，開展自查自糾工作。各級行要對照《處罰辦法》并結(jié)合監(jiān)察部等幾個部門聯(lián)合進(jìn)行的糧改政策執(zhí)法監(jiān)察工作，進(jìn)行認(rèn)真檢查，重點是檢查1998年4月份以來總行制定的加強收購資金管理的政策措施和一系列基本制度、管理辦法的貫徹落實情況，是否有違法違規(guī)的行為，對違法違規(guī)行為要按照《處罰辦法》和有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行認(rèn)真處理，對需要完善的管理制度和辦法要盡快完善。通過開展自查自糾工作，進(jìn)一步完善各項管理制度，嚴(yán)肅金融紀(jì)律，防范違法違規(guī)行為的發(fā)生，確保金融安全。根據(jù)人民銀行《通知》要求，各級行的自查自糾工作從4月份開始到5月底結(jié)束，6月上旬將自查自糾的結(jié)果報總行。

　　三、各級行要加強法制建設(shè)，建立有效的監(jiān)督制約機制，做到執(zhí)法必嚴(yán)，違法必糾。各分行以及執(zhí)法監(jiān)察和業(yè)務(wù)部門在日常工作中，要加強經(jīng)常性的監(jiān)督檢查，確保各項規(guī)章制度和法律法規(guī)的貫徹執(zhí)行。

　　四、加強法律學(xué)習(xí)，做到嚴(yán)格執(zhí)法，是一項長期任務(wù)，各級行必須堅持常抓不懈，不斷提高干部職工依法管理的能力，使全行上下形成依法經(jīng)營、依法辦行的良好氛圍，促進(jìn)農(nóng)發(fā)行的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動健康發(fā)展。

附：關(guān)于貫徹落實《金融違法行為處罰辦法》有關(guān)問題的通知

　　1999年3月17日　銀傳〔1999〕14號

中國人民銀行天津、沈陽、上海、南京、濟(jì)南、武漢、廣州、成都、西安分行、中國人民銀行營業(yè)管理部（北京）、重慶營業(yè)管理部；國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、中信實業(yè)銀行、中國光大銀行、華夏銀行、中國民生銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、招商銀行、上海浦東發(fā)展銀行、福建興業(yè)銀行：

　　1999年2月22日國務(wù)院發(fā)布實施的《金融違法行為處罰辦法》（以下簡稱《處罰辦法》），是規(guī)范金融活動、懲處金融違法行為和防范金融風(fēng)險的重要行政法規(guī)，人民銀行和各金融機構(gòu)必須認(rèn)真貫徹執(zhí)行。現(xiàn)就貫徹落實《處罰辦法》的有關(guān)問題通知如下：

　　一、加強領(lǐng)導(dǎo)，組織學(xué)習(xí)。通過集中一段時間的學(xué)習(xí)，要求金融機構(gòu)各級領(lǐng)導(dǎo)干部和有關(guān)業(yè)務(wù)人員熟知《處罰辦法》，其余人員也要了解《處罰辦法》基本精神。人民銀行和各金融機構(gòu)要充分認(rèn)識當(dāng)前實施《處罰辦法》的重大意義，加強自我約束，做到廉潔敢管。每個金融機構(gòu)要把《處罰辦法》印發(fā)給有關(guān)人員，安排好全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《處罰辦法》，全面理解有關(guān)條文內(nèi)容，準(zhǔn)確掌握處罰的規(guī)定。通過系統(tǒng)學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，使《處罰辦法》在金融系統(tǒng)深入人心，真正成為金融機構(gòu)自我約束和相互監(jiān)督的有力武器。

　　二、人民銀行是負(fù)責(zé)金融監(jiān)管的部門，在貫徹實施《處罰辦法》的過程中，要認(rèn)真做到執(zhí)法必嚴(yán)，違法必糾，處罰有度，切實提高人民銀行金融監(jiān)管水平，有效地整頓和規(guī)范金融秩序。人民銀行各級分支機構(gòu)要由行長和主管副行長直接負(fù)責(zé)，抓緊做好學(xué)習(xí)、宣傳、執(zhí)行《處罰辦法》的各項工作。要對人民銀行所有從事監(jiān)管工作的人員進(jìn)行系統(tǒng)培訓(xùn)，對處罰條款逐條進(jìn)行分析，尤其是要結(jié)合本轄區(qū)的金融工作實際，對過去已出現(xiàn)的違規(guī)現(xiàn)象進(jìn)行對照解剖，對當(dāng)前仍潛在的一些違規(guī)現(xiàn)象進(jìn)行分析，從而提出本地區(qū)貫徹《處罰辦法》應(yīng)注意的有關(guān)問題。在此基礎(chǔ)上，召集轄區(qū)內(nèi)各金融機構(gòu)共同研究，形成貫徹實施《處罰辦法》的具體意見。要通過對《處罰辦法》的學(xué)習(xí)宣傳，使金融機構(gòu)工作人員接受一次遵紀(jì)守法的再教育，提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。

　　三、各金融機構(gòu)要結(jié)合學(xué)習(xí)宣傳《處罰辦法》，對所屬機構(gòu)的經(jīng)營活動普遍進(jìn)行一次自查自糾工作。各金融機構(gòu)的總行對此要作出周密安排，提出明確要求，督促本系統(tǒng)各級分支機構(gòu)根據(jù)《處罰辦法》，對照總結(jié)各自的工作，特別對已明顯觸犯《處罰辦法》的行為，要立即采取有效措施，切實糾正解決。凡在自查過程中，自覺糾正或解決的，可適當(dāng)從輕處理；凡不認(rèn)真自查的，或?qū)Σ槌龅膯栴}不認(rèn)真糾正的，都要按《處罰辦法》予以從嚴(yán)處理。

　　各金融機構(gòu)自查工作從四月份開始，為期兩個月。從六月份起，人民銀行各級分支機構(gòu)要組織力量對自查工作進(jìn)行重點檢查。為總結(jié)各家銀行自查自糾工作，請各總行對本系統(tǒng)的自查工作進(jìn)行驗收檢查，并將檢查結(jié)果于六月末前專題向人民銀行總行報告。

　　四、妥善處理各種關(guān)系，嚴(yán)格依照各項法律、法規(guī)規(guī)范處罰工作。一是處理好《處罰辦法》與現(xiàn)行法律、法規(guī)、規(guī)章的關(guān)系。有關(guān)法律、行政法規(guī)對金融違法行為有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予行政處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定或者有關(guān)行政法規(guī)的處罰規(guī)定與《處罰辦法》不一致的，應(yīng)當(dāng)依照《處罰辦法》給予行政處罰。二是嚴(yán)格按照《中華人民共和國行政處罰法》規(guī)定的程序，進(jìn)行行政處罰。人民銀行分支機構(gòu)在作出行政處罰時，應(yīng)嚴(yán)格按照行政處罰法規(guī)定的程序進(jìn)行，在進(jìn)行檢查和調(diào)查時要出示證件；對調(diào)查取證后提出的行政處罰意見，應(yīng)當(dāng)經(jīng)法制部門審查；在作出行政處罰之前，應(yīng)當(dāng)告知被處罰金融機構(gòu)作出行政處罰決定的事實、理由及依據(jù)，并告知其依法享有陳述、申辯的權(quán)利；對屬于聽證范圍的，還應(yīng)告知被處罰金融機構(gòu)享有要求舉行聽證的權(quán)利，該金融機構(gòu)要求舉行聽證的，作出處罰決定的中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)組織聽證。三是在查處金融違法行為中，要注意區(qū)分金融違法行為和金融犯罪行為，對違反《處罰辦法》規(guī)定的行為，應(yīng)當(dāng)給予行政處罰和紀(jì)律處分；按照《刑法》有關(guān)規(guī)定，對金融違法行為應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，要按有關(guān)規(guī)定及時移交司法機關(guān)處理。

　　貫徹實施《處罰辦法》是一項新的工作，政策性強，情況又比較復(fù)雜，人民銀行各級分支機構(gòu)和各金融機構(gòu)都應(yīng)注意及時總結(jié)情況，遇有重大問題要及時向上級反映報告。