各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市分行：

　　中共中央、國務院在《關于當前經濟情況和加強宏觀調控的意見》（中發(fā)〔1993〕6號文件）中指出：“專業(yè)銀行要保證對儲蓄存款的支付”。我行機構多，資金流動量大，地區(qū)之間、各分支機構之間資金分布不平衡，因此，必須加強全行資金調度。目前，我行資金形勢十分嚴峻。上半年，全行各項存款比去年同期少增加428億元，在人民銀行存款比年初下降97億元。資金備付率僅為3.7％，個別行甚至低于2％。部分分行和工期拖欠聯(lián)行匯差資金。根據(jù)中共中央〔1993〕6號文件精神，結合我行實際，為了加強全行資金調度，保證存款支付，維護工商銀行信譽，總行特通知如下：

　　一、積極組織存款，擴大資金來源。各行要想方設法采取積極有效措施，吸收和穩(wěn)定存款。要不斷提高服務質量，大力吸收儲蓄存款，特別要注意針對新的融資方式，多吸收活期存款；要積極向證券機構爭取代理發(fā)行股票、債券，并做好股份制企業(yè)存款的回籠工作，盡量穩(wěn)定和增加在我行的各項存款；要大力組織對公存款，落實各項行之有效的措施，穩(wěn)定對公存款；要積極組織現(xiàn)金回籠，保證存款的穩(wěn)定增加和現(xiàn)金的支付。

　　二、實行全行資金統(tǒng)一調度。以省、自治區(qū)、直轄市分行和計劃單列市分行為單位，在按規(guī)定繳納存款準備金、留足備付金、發(fā)放規(guī)模內貸款及本地區(qū)轄內有償調劑資金外，多余的資金要存入總行，由總行在全行范圍內進行統(tǒng)一的有償調度。為了鼓勵各行資金上存總行，總行對各行上存總行的定期存款實行優(yōu)惠利率，總行將設三個月、六個月、九個月、一年四個定期存款檔次，利率分別為10.71％、10.98％、11.25％和11.52％。

　　三、嚴格控制信貸規(guī)模。各行要嚴格按照總行下達的信貸規(guī)模發(fā)放貸款，按季監(jiān)控，按月考核。各分行不得以任何理由擅自突破總行下達的貸款規(guī)模，不準以任何形式在規(guī)模以外發(fā)放貸款。流動資金貸款規(guī)模不得挪用于固定資產貸款。

　　四、調整信貸結構、壓縮不合理貸款。要高度重視信貸資產質量，抓緊清收風險呆帳貸款和不合理貸款，盤活存量，優(yōu)化結構，投向效益好的企業(yè)，提高經濟效益。

　　五、為增強全行系統(tǒng)資金調控能力，總行決定：從1993年7月1日起，調整各行新增存款的二級存款準備金上繳比例，由現(xiàn)行的5％調整為10％，民族自治區(qū)分行由現(xiàn)行的3％調整為5％，并按季上繳。這部分資金，用于保證全行的存款支付和支持國家重點項目的資金需要。

　　六、強化匯差資金管理。從1993年7月1日起，總行建立每五日匯差資金存欠情況的考核制度，對超過規(guī)定期限和金額的超占匯差將按高于同檔次拆借利率實行加息，嚴格執(zhí)行結算紀律，不得延壓報單，更不得弄虛作假。各分行要認真履行職責，核對報單匯劃情況，對延壓報單不入帳或弄虛作假者，一經發(fā)現(xiàn)要嚴肅處理。匯出行簽發(fā)的跨行電、信匯，必須先橫后直。凡違反規(guī)定，金額在10萬元以上的，解付行有權退票，由此造成的損失，由匯出行負責。對不按日軋計聯(lián)行匯差或雖按日軋計，但不逐日向總行清算的分行，一經查出，將從嚴處理。

　　七、整頓總行融資網，提高資金調節(jié)能力。總行融資網有償調劑資金，要貫徹有借有還、按期歸還、周轉使用的原則，除各行入網基金外，總行對到期的融資網拆出資金將按期收回；融資網資金只能用于臨時性的資金需要，不能用于彌補長期資金缺口，不能用于長期貸款。

　　八、各分行要把保證存款支付作為各項工作的首要任務。各行要保持適當?shù)默F(xiàn)金庫存，提高備付金比率。庫存現(xiàn)金加在人民銀行存款占各項存款的比例，應保持在5％以上。不足5％的，除農副產品收購以外，不得發(fā)放其他新增貸款。要實行行長負責制，哪一個行發(fā)生不能保證支付問題，要追究哪一個行行長的責任。

　　九、堅決清收違章拆借資金，以增強支付能力。要按照人民銀行《關于進一步整頓和規(guī)范同業(yè)資金拆借秩序的通知》和“約法三章”的規(guī)定，立即抓緊收回違反規(guī)定的拆借資金，對違規(guī)拆出的資金，8月15日前必須全部收回。到期收不回的，必須按人民銀行的規(guī)定，逐筆登記造冊上報總行，說明情況，提出處理措施。

　　十、建立健全資金調控機制，及時有效調度資金。各行要在轄區(qū)內建立強有力的資金統(tǒng)一調度機制，健全調控手段。集中部分資金專項用于調控，支持存款支付困難的分支機構和收購農副產品資金需要。對轄內用于保證支付的資金調度，任何地方、部門不得干擾和拖延。