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中國銀行關(guān)于重申嚴(yán)禁利用國際貿(mào)易結(jié)算、保函及信貸業(yè)務(wù)為股票、期貨、房地產(chǎn)等交易提供擔(dān)保及融資便利的通知

來源: 律霸小編整理 · 2020-11-15 · 6691人看過

? 各省、自治區(qū)、直轄市分行，港澳管理處、各海外分行、公司、代表處：

??? 總行曾于１９９４年以中銀業(yè)〔１９９４〕１１６號(hào)文重申了中國銀行不得
為股票、期貨、房地產(chǎn)等交易提供擔(dān)保的規(guī)定。但近期以來，仍有個(gè)別分行置總
行的規(guī)定于不顧，擅自為企業(yè)提供期貨擔(dān)保或利用遠(yuǎn)期信用證為期貨交易提供融
資便利并產(chǎn)生了嚴(yán)重的后果。為切實(shí)杜絕貿(mào)易結(jié)算、保函及信貸業(yè)務(wù)被利用于上
述交易，總行再次重申如下：

??? 一、嚴(yán)禁各行為國內(nèi)股票、期貨、房地產(chǎn)等交易提供擔(dān)保（包括保證金擔(dān)保、
履約擔(dān)保及其他信用擔(dān)保）、承諾書等保證文件以及類似的佐證文件。

??? 二、嚴(yán)禁各行為國內(nèi)企業(yè)參與國際期貨投機(jī)提供擔(dān)保、資信證明及存款證明
或利用遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)為上述交易提供融資便利。

??? 三、嚴(yán)禁各行開立無貿(mào)易背景的信用證。同時(shí)，為防止企業(yè)利用銀行融資便
利套取資金，從事非正常業(yè)務(wù)，各行不得以遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下的倉單或陸運(yùn)收據(jù)等
非物權(quán)單據(jù)為企業(yè)敘做出口押匯、貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)，不得對(duì)只憑倉單或陸運(yùn)收據(jù)等付
款的遠(yuǎn)期信用證，在未收足保證金的情況下，辦理開證或敘做進(jìn)口押匯、海外代
付等融資業(yè)務(wù)（分行信貸部門授信者除外）。

??? 四、各海外行向國內(nèi)行提供３個(gè)月期進(jìn)口代付融資必須嚴(yán)格遵守總行有關(guān)規(guī)
定和報(bào)批制度。嚴(yán)禁以進(jìn)口代付融資名義變相向國內(nèi)行提供用于其他目的的外匯
貸款。

??? 五、海外行提供代付融資便利后，國內(nèi)行如需海外行展期，有關(guān)國內(nèi)行必須
列明原因，逐筆事先報(bào)總行國際業(yè)務(wù)部審批。

??? 六、海外行為代付融資辦理展期或者貼現(xiàn)國內(nèi)行遠(yuǎn)期承兌匯票除遵守總行海
外行管理部有關(guān)報(bào)批規(guī)定外，亦需逐筆及時(shí)報(bào)總行國際業(yè)務(wù)部備案。

??? 七、各行要加強(qiáng)對(duì)貸款用途的監(jiān)控，嚴(yán)禁企業(yè)將我行貸款挪用于股票、期貨、
房地產(chǎn)的炒作。

??? 八、各行要加強(qiáng)對(duì)信用證、保函風(fēng)險(xiǎn)的檢查監(jiān)控，尤其要加強(qiáng)對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)
企業(yè)的房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)提供上述融資便利的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

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