第一章　總 則

　　第二章　授權(quán)的分類、形式和內(nèi)容

　　第三章　授權(quán)管理和直接授權(quán)程序

　　第四章　轉(zhuǎn)授權(quán)與再轉(zhuǎn)授權(quán)

　　第五章　授權(quán)變更與終止

　　第六章　行使授權(quán)的職責(zé)

　　第七章　監(jiān)管與檢查

　　第八章　罰 則

　　第九章　附 則

　　第一章　總 則

　　第一條為完善國家開發(fā)銀行（下稱開發(fā)銀行）統(tǒng)一法人管理體制，規(guī)范全行的經(jīng)營管理，健全內(nèi)控和自我約束機(jī)制，增強(qiáng)防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，按照中國人民銀行《加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則》的要求，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本規(guī)定。

　　第二條　開發(fā)銀行遵循“統(tǒng)一管理、區(qū)別授權(quán)、權(quán)責(zé)明確、嚴(yán)格監(jiān)管”的原則，實(shí)行統(tǒng)一法人體制下的總分行授權(quán)管理。

　　第三條　本規(guī)定所稱授權(quán)是指開發(fā)銀行在法定經(jīng)營范圍內(nèi)，授予總行職能部門、分支機(jī)構(gòu)和關(guān)鍵崗位進(jìn)行經(jīng)營管理活動(dòng)的權(quán)限。

　　本規(guī)定所稱授權(quán)人為開發(fā)銀行總行，受權(quán)人（即被授權(quán)人）為總行職能部門、分支機(jī)構(gòu)及關(guān)鍵崗位。

　　第四條　開發(fā)銀行授權(quán)應(yīng)根據(jù)受權(quán)人的經(jīng)營管理水平、資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模與資產(chǎn)質(zhì)量、主要人員素質(zhì)和業(yè)績、風(fēng)險(xiǎn)控制能力、當(dāng)?shù)赝顿Y環(huán)境等條件和變化，實(shí)施區(qū)別授權(quán)和動(dòng)態(tài)管理。

　　第五條　受權(quán)人應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)，根據(jù)各項(xiàng)規(guī)章制度的規(guī)定，從事經(jīng)營管理活動(dòng)。嚴(yán)禁任何單位和個(gè)人越權(quán)或未經(jīng)授權(quán)經(jīng)營。

　　第二章　授權(quán)的分類、形式和內(nèi)容

　　第六條　開發(fā)銀行授權(quán)分為基本授權(quán)和特別授權(quán)兩類。基本授權(quán)是指對法定經(jīng)營范圍內(nèi)的常規(guī)性業(yè)務(wù)所授予的權(quán)限。特別授權(quán)是指對基本授權(quán)外的特殊業(yè)務(wù)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)等所授予的權(quán)限。

　　基本授權(quán)、特別授權(quán)分為直接授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)和再轉(zhuǎn)授權(quán)三個(gè)層次。直接授權(quán)是指對總行職能部門、直屬機(jī)構(gòu)、分行或崗位授予的權(quán)限；轉(zhuǎn)授權(quán)是指總行職能部門、直屬機(jī)構(gòu)、分行在授權(quán)范圍內(nèi)對本單位業(yè)務(wù)部門、所轄機(jī)構(gòu)和崗位轉(zhuǎn)授予的權(quán)限；再轉(zhuǎn)授權(quán)是指資產(chǎn)管理部在轉(zhuǎn)授權(quán)范圍內(nèi)對所轄機(jī)構(gòu)和崗位再轉(zhuǎn)授予的權(quán)限。

　　未經(jīng)總行書面授權(quán)許可，任何單位和個(gè)人不得進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán)。

　　第七條　開發(fā)銀行授權(quán)以授權(quán)書形式辦理。授權(quán)書包括《國家開發(fā)銀行直接授權(quán)書》、《國家開發(fā)銀行轉(zhuǎn)授權(quán)書》、《國家開發(fā)銀行再轉(zhuǎn)授權(quán)書》等。

　　崗位授權(quán)可以通過頒發(fā)規(guī)章制度的方式辦理。

　　第八條　授權(quán)內(nèi)容包括：

　　（一）授權(quán)人全稱及法定代表人姓名；

　　（二）受權(quán)人全稱及負(fù)責(zé)人姓名；

　　（三）授權(quán)事項(xiàng)及限制性要求；

　　（四）授權(quán)期限；

　　（五）行使授權(quán)的職責(zé)；

　　（六）其他需要規(guī)定的事項(xiàng)；

　　授權(quán)的核心內(nèi)容是受權(quán)人按照授權(quán)權(quán)限進(jìn)行經(jīng)營，使受權(quán)人經(jīng)營管理的風(fēng)險(xiǎn)與其控制風(fēng)險(xiǎn)的能力相一致。

　　第九條　授權(quán)范圍包括：

　　（一）基本授權(quán)范圍包括：營運(yùn)資金的經(jīng)營權(quán)限；信貸管理權(quán)限；擔(dān)保、資金拆借、頭寸調(diào)撥權(quán)限；國際業(yè)務(wù)管理權(quán)限；代理、委托、咨詢業(yè)務(wù)管理權(quán)限；人事管理權(quán)限；財(cái)務(wù)管理權(quán)限；代理行業(yè)務(wù)權(quán)限；法律事務(wù)管理權(quán)限及其他經(jīng)營管理權(quán)限。

　　（二）特別授權(quán)范圍包括：基本授權(quán)外的業(yè)務(wù)；創(chuàng)新業(yè)務(wù)和特殊業(yè)務(wù)；總行（含總行營業(yè)部）發(fā)生的訴訟、仲裁代理事項(xiàng)，以及其他由總行辦理的訴訟、仲裁代理事項(xiàng)；其他需進(jìn)行特別授權(quán)的事項(xiàng)。

　　第十條　開發(fā)銀行基本授權(quán)原則上一年一辦、期限為一年。特別授權(quán)為一事一辦，期限應(yīng)根據(jù)授權(quán)事項(xiàng)辦理的時(shí)間確定，但最長不超過一年。

　　第三章　授權(quán)管理和直接授權(quán)程序

　　第十一條　開發(fā)銀行授權(quán)工作由總行法律事務(wù)局（下稱法律事務(wù)局）統(tǒng)一管理。

　　（一）法律事務(wù)局負(fù)責(zé)授權(quán)管理制度的制定與檢查、組織有關(guān)部門擬定授權(quán)方案、對授權(quán)內(nèi)容進(jìn)行法律審查、具體辦理基本授權(quán)及特別授權(quán)事宜、制定各類授權(quán)書的格式等。分行等分支機(jī)構(gòu)的授權(quán)工作由分行從事法律事務(wù)工作的部門歸口管理。

　　（二）總分行法律工作部門應(yīng)規(guī)范授權(quán)管理。對授權(quán)書等授權(quán)有關(guān)的文書應(yīng)建立登記、使用、保管、歸檔制度。

　　（三）辦公廳應(yīng)拒絕辦理不符合規(guī)范程序的授權(quán)事宜。

　　第十二條在提出下一年度對分行基本授權(quán)前，總行有關(guān)職能部門（含直屬機(jī)構(gòu)，下稱有關(guān)部門）應(yīng)按規(guī)定的考核指標(biāo)確定對分行區(qū)別授權(quán)的原則和類別，并提出下一年度對分行的授權(quán)建議。

　　第十三條　基本授權(quán)的直接授權(quán)程序

　　（一）法律事務(wù)局應(yīng)在授權(quán)期滿60日前，書面通知總行有關(guān)部門，征集下年度的授權(quán)建議。

　　總行有關(guān)部門應(yīng)在授權(quán)期滿50日前擬訂本部門及分行（包括總行營業(yè)部，下同）下年度的授權(quán)建議，并送交法律事務(wù)局。

　　前述授權(quán)建議應(yīng)包括授權(quán)事項(xiàng)、權(quán)限、行使授權(quán)的職責(zé)、受權(quán)人執(zhí)行授權(quán)的基本情況及評價(jià)等。

　　（二）法律事務(wù)局匯總各個(gè)授權(quán)建議后，根據(jù)本規(guī)定，結(jié)合有關(guān)部門以及稽核、監(jiān)察部門的意見，參考分行執(zhí)行授權(quán)的報(bào)告，商綜合計(jì)劃局?jǐn)M定全行下年度的授權(quán)方案及編寫說明，并報(bào)主管行領(lǐng)導(dǎo)。

　　（三）總行辦公廳應(yīng)在主管行領(lǐng)導(dǎo)、法定代表人對授權(quán)方案批示后10日內(nèi)安排總行行長辦公會(huì)或?qū)ｎ}會(huì)討論本期授權(quán)方案。討論通過后，提請法定代表人簽批同意。之后，由法律事務(wù)局參照《國家開發(fā)銀行直接授權(quán)書》（格式1）制作授權(quán)書，正本一式兩份。辦公廳憑法定代表人的批件，在授權(quán)書上加蓋法定代表人的簽字章并蓋公章。

　　（四）法律事務(wù)局將授權(quán)書正本一份交受權(quán)人負(fù)責(zé)人（或其書面委托的代表）簽收。受權(quán)人應(yīng)及時(shí)將授權(quán)書復(fù)印件送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行及外匯管理部門備案。

　　（五）法律事務(wù)局留存一份正本，年終送辦公廳存檔。

　　第十四條　特別授權(quán)的直接授權(quán)程序

　　（一）需辦理特別授權(quán)的總行有關(guān)部門，應(yīng)將授權(quán)事項(xiàng)及行使授權(quán)的職責(zé)的建議送法律事務(wù)局進(jìn)行法律審查，并會(huì)簽法律事務(wù)局。總行有關(guān)部門報(bào)主管行領(lǐng)導(dǎo)初審后提請法定代表人審批。

　　法定代表人審批同意后，法律事務(wù)局參照《國家開發(fā)銀行直接授權(quán)書》（格式2）制作授權(quán)書，正本一式兩份。辦公廳憑法定代表人簽字，加蓋法定代表人的簽字章和公章。法律事務(wù)局辦理登記和備案后，將授權(quán)書正本一份交受權(quán)人負(fù)責(zé)人（或其書面委托的代表）簽收。

　　法律事務(wù)局留存一份正本，年終送辦公廳存檔。

　　（二）分行需辦理特別授權(quán)時(shí)，由其負(fù)責(zé)人簽發(fā)授權(quán)申請及行使授權(quán)職責(zé)的建議，報(bào)總行對口業(yè)務(wù)部門。

　　對口業(yè)務(wù)部門擬訂建議并會(huì)簽法律事務(wù)局，報(bào)主管行領(lǐng)導(dǎo)初審后提請法定代表人審批。法定代表人審批同意后，對口業(yè)務(wù)部門將批件交法律事務(wù)局。法律事務(wù)局按本條第一款規(guī)定的程序辦理授權(quán)書。

　　（三）特別授權(quán)未獲批準(zhǔn)，由業(yè)務(wù)對口管理部門通知申請單位。

　　（四）崗位授權(quán)的程序參照本條（一）的規(guī)定執(zhí)行。

　　第十五條　總行規(guī)章制度中對受權(quán)人的經(jīng)營管理權(quán)限另有規(guī)定的，如該規(guī)定不違背并且不超越總行授權(quán)書的規(guī)定，視為總行的授權(quán)。

　　需擴(kuò)大或增加總行授權(quán)的，應(yīng)按規(guī)定申請辦理特別授權(quán)。

　　總行規(guī)章制度中有關(guān)授權(quán)的內(nèi)容與總行授權(quán)書的規(guī)定不一致的，應(yīng)以授權(quán)書為準(zhǔn)。

　　第十六條　法定代表人代表開發(fā)銀行進(jìn)行授權(quán)，受權(quán)人負(fù)責(zé)人代表受權(quán)人接受授權(quán)并行使授權(quán)。特殊情況下，由法定代表人書面指定總行副行長進(jìn)行授權(quán)。

　　本規(guī)定所稱的受權(quán)人負(fù)責(zé)人是指受權(quán)人的正職領(lǐng)導(dǎo)或主持工作的副職領(lǐng)導(dǎo)。

　　第四章　轉(zhuǎn)授權(quán)與再轉(zhuǎn)授權(quán)

　　第十七條　轉(zhuǎn)授權(quán)包括基本授權(quán)的轉(zhuǎn)授權(quán)和特別授權(quán)的轉(zhuǎn)授權(quán)。

　　受權(quán)人應(yīng)規(guī)范轉(zhuǎn)授權(quán)工作的管理，按照總行有關(guān)規(guī)定制定轉(zhuǎn)授權(quán)及再轉(zhuǎn)授權(quán)管理的實(shí)施細(xì)則，并報(bào)法律事務(wù)局備案。

　　轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán)僅限于直接授權(quán)書、轉(zhuǎn)授權(quán)書許可的范圍。轉(zhuǎn)授權(quán)不得大于直接授權(quán)，再轉(zhuǎn)授權(quán)不得大于轉(zhuǎn)授權(quán)。

　　第十八條　基本授權(quán)的轉(zhuǎn)授權(quán)程序

　　（一）在授權(quán)人授權(quán)后，根據(jù)業(yè)務(wù)需要及授權(quán)書規(guī)定，受權(quán)人應(yīng)召開辦公會(huì)審批本單位的轉(zhuǎn)授權(quán)方案。

　　提出轉(zhuǎn)授權(quán)方案的程序，參照本規(guī)定第三章關(guān)于直接授權(quán)的規(guī)定執(zhí)行。

　　（二）受權(quán)人審批通過轉(zhuǎn)授權(quán)方案后，由受權(quán)人負(fù)責(zé)人參照《國家開發(fā)銀行轉(zhuǎn)授權(quán)書》（格式3）簽發(fā)轉(zhuǎn)授權(quán)書。

　　（三）辦理總行基本授權(quán)范圍內(nèi)的訴訟（仲裁）案件、簽訂合同等事項(xiàng)的，受權(quán)人可以辦理轉(zhuǎn)授權(quán)。轉(zhuǎn)授權(quán)書由受權(quán)人負(fù)責(zé)人參照《國家開發(fā)銀行轉(zhuǎn)授權(quán)書》（格式4）簽發(fā)。

　　（四）轉(zhuǎn)授權(quán)人應(yīng)于轉(zhuǎn)授權(quán)書簽發(fā)之日起5日內(nèi)，將轉(zhuǎn)授權(quán)書送交法律事務(wù)局備案。

　　第十九條　特別授權(quán)的轉(zhuǎn)授權(quán)程序

　　（一）根據(jù)業(yè)務(wù)需要及授權(quán)人同意，受權(quán)人進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)的，應(yīng)參照本章第十八條的規(guī)定辦理。

　　（二）受權(quán)人應(yīng)參照《國家開發(fā)銀行轉(zhuǎn)授權(quán)書》（格式5）制作轉(zhuǎn)授權(quán)書。

　　第二十條　再轉(zhuǎn)授權(quán)

　　（一）根據(jù)業(yè)務(wù)需要及轉(zhuǎn)授權(quán)人同意，轉(zhuǎn)受權(quán)人需辦理再轉(zhuǎn)授權(quán)的，應(yīng)按照轉(zhuǎn)授權(quán)人制定的轉(zhuǎn)授權(quán)及再轉(zhuǎn)授權(quán)管理的實(shí)施細(xì)則辦理。

　　（二）再轉(zhuǎn)授權(quán)書的格式，由轉(zhuǎn)授權(quán)人參照本規(guī)定授權(quán)書的格式制訂。

　　（三）再轉(zhuǎn)授權(quán)書應(yīng)報(bào)轉(zhuǎn)授權(quán)人備案。

　　第二十一條　受權(quán)人負(fù)責(zé)人因故不能正常履行職務(wù)的，應(yīng)辦理對受權(quán)人第一副職的轉(zhuǎn)授權(quán)，由第一副職代受權(quán)人負(fù)責(zé)人行使合同簽字等權(quán)限。

　　受權(quán)人應(yīng)將前述轉(zhuǎn)授權(quán)書在簽發(fā)之日起5日內(nèi)，報(bào)送法律事務(wù)局備案。

　　第五章　授權(quán)變更與終止

　　第二十二條　如發(fā)生下列情況，授權(quán)人應(yīng)依其程度，調(diào)整或撤銷對受權(quán)人的授權(quán)：

　　（一）經(jīng)營管理水平降低和經(jīng)營狀況惡化；

　　（二）資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和質(zhì)量明顯下降；

　　（三）主要負(fù)責(zé)人和重要管理人員變動(dòng)；

　　（四）風(fēng)險(xiǎn)控制能力顯著減弱；

　　（五）授權(quán)制度執(zhí)行情況較差；

　　（六）當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)條件和市場環(huán)境發(fā)生重大變化；

　　（七）受權(quán)人發(fā)生重大越權(quán)行為或開展未經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)；

　　（八）授權(quán)事項(xiàng)改變或不存在；

　　（九）受權(quán)人負(fù)責(zé)人失職造成重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和損失；

　　（十）開發(fā)銀行內(nèi)部機(jī)構(gòu)和管理制度發(fā)生重大調(diào)整；

　　（十一）國家進(jìn)行政策性調(diào)整；

　　（十二）影響授權(quán)的其他情況。

　　第二十三條　授權(quán)變更的程序

　　（一）授權(quán)期間，受權(quán)人因業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營管理水平的提高，需要擴(kuò)大權(quán)限的，或發(fā)生本規(guī)定第二十二條調(diào)整（或撤銷，下同）等變更事項(xiàng)的，由受權(quán)人或總行有關(guān)部門擬訂授權(quán)變更建議，送法律事務(wù)局商有關(guān)部門擬定變更授權(quán)方案。主管行領(lǐng)導(dǎo)初審后，提請法定代表人審批同意。

　　法定代表人審批同意后，法律事務(wù)局憑法定代表人批件，重新制作《國家開發(fā)銀行直接授權(quán)書》（變更）。辦公廳憑法定代表人的批件，加蓋法定代表人的簽字章和公章。

　　（二）法律事務(wù)局辦理登記和備案后，將授權(quán)書交受權(quán)人負(fù)責(zé)人（或其書面委托的代表）簽收。受權(quán)人應(yīng)同時(shí)將原授權(quán)書（正本）送交法律事務(wù)局。

　　（三）自新的授權(quán)書生效之日起，受權(quán)人應(yīng)按變更后的授權(quán)執(zhí)行。

　　（四）未經(jīng)本規(guī)定授權(quán)變更程序，總行任何部門或個(gè)人不得以通知等文件對授權(quán)進(jìn)行變更。

　　（五）在變更授權(quán)書下發(fā)前，受權(quán)人不得自行擴(kuò)大或增加授權(quán)。

　　第二十四條　在授權(quán)期限內(nèi)，對受權(quán)人負(fù)責(zé)人的任免變動(dòng)，總行人事部門應(yīng)于正式任命文件頒發(fā)前通知法律事務(wù)局。任免通知與變更后的授權(quán)書同時(shí)下發(fā)受權(quán)人。

　　受權(quán)人負(fù)責(zé)人（或其書面委托的代表）簽收變更后的授權(quán)書，并同時(shí)將原授權(quán)書交法律事務(wù)局。

　　第二十五條　如發(fā)生下列情況之一，授權(quán)將自動(dòng)終止：

　　（一）授權(quán)期限屆滿；

　　（二）授權(quán)被撤銷；

　　（三）受權(quán)人發(fā)生分立、合并、被撤銷或被更名；

　　（四）實(shí)行新的授權(quán)制度和辦法；

　　（五）其他需要終止授權(quán)的情況。

　　第二十六條　授權(quán)發(fā)生變更或終止的，轉(zhuǎn)授權(quán)與再轉(zhuǎn)授權(quán)應(yīng)相應(yīng)進(jìn)行變更或終止。

　　第二十七條　轉(zhuǎn)授權(quán)與再轉(zhuǎn)授權(quán)變更與終止的條件與程序參照本章的規(guī)定執(zhí)行。

　　第六章　行使授權(quán)的職責(zé)

　　第二十八條　行使授權(quán)的職責(zé)是指受權(quán)人行使授權(quán)應(yīng)該承擔(dān)的責(zé)任和義務(wù)。

　　行使授權(quán)的具體責(zé)任人是本規(guī)定第三十八條第二款規(guī)定的主要負(fù)責(zé)人、主管責(zé)任人和直接責(zé)任人。受權(quán)人負(fù)責(zé)人對受權(quán)人行使授權(quán)負(fù)總的責(zé)任，副職對其分管范圍的工作負(fù)責(zé)；主管責(zé)任人對其主管的授權(quán)項(xiàng)下的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)；直接責(zé)任人對其經(jīng)辦的事項(xiàng)負(fù)責(zé)。

　　行使轉(zhuǎn)授權(quán)及再轉(zhuǎn)授權(quán)的職責(zé)參照本章的規(guī)定執(zhí)行。

　　第二十九條　行使授權(quán)職責(zé)的內(nèi)容主要包括：

　　（一）受權(quán)人應(yīng)選派符合任職資格的人員從事授權(quán)范圍內(nèi)的工作；

　　（二）必須保存行使授權(quán)工作中各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)所存留的有效文件或憑證、單據(jù)等；

　　（三）行使授權(quán)必須符合規(guī)定的程序；

　　（四）本規(guī)定及本行其他相關(guān)制度規(guī)定的責(zé)任；

　　（五）法律法規(guī)及中國人民銀行規(guī)定的其他責(zé)任。

　　第三十條　總行有關(guān)部門在提出授權(quán)建議的同時(shí)，須一并提出行使授權(quán)的職責(zé)。不一并提出的，法律事務(wù)局應(yīng)拒絕辦理授權(quán)事宜。

　　第三十一條　法律事務(wù)局應(yīng)在授權(quán)書中注明行使授權(quán)的職責(zé)。

　　第七章　監(jiān)管與檢查

　　第三十二條　開發(fā)銀行授權(quán)監(jiān)管工作在總行統(tǒng)一管理下，建立總分行兩級監(jiān)管系統(tǒng)。

　　建立日常監(jiān)管、年檢以及受權(quán)人定期報(bào)告執(zhí)行授權(quán)情況的制度。受權(quán)人負(fù)責(zé)人離職，其執(zhí)行授權(quán)和管理情況應(yīng)作為離職審計(jì)的重要內(nèi)容。

　　第三十三條　總行職能部門負(fù)責(zé)與授權(quán)事項(xiàng)相關(guān)業(yè)務(wù)的日常監(jiān)管工作。發(fā)現(xiàn)超越授權(quán)、未經(jīng)授權(quán)開展業(yè)務(wù)以及其他重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)應(yīng)及時(shí)督促有關(guān)單位和個(gè)人限期改正并上報(bào)。

　　第三十四條　受權(quán)人應(yīng)嚴(yán)格按照授權(quán)從事經(jīng)營管理，同時(shí)還應(yīng)監(jiān)管授權(quán)及轉(zhuǎn)授權(quán)的執(zhí)行情況，履行執(zhí)行授權(quán)和監(jiān)管的雙重職責(zé)。

　　第三十五條　稽核、監(jiān)察部門負(fù)責(zé)授權(quán)的年檢工作，檢查授權(quán)執(zhí)行情況，有權(quán)對變更授權(quán)（或轉(zhuǎn)授權(quán)）提出建議，并報(bào)告本級行長（或負(fù)責(zé)人）。

　　第三十六條　受權(quán)人在授權(quán)期滿60日前，應(yīng)將執(zhí)行本年度授權(quán)情況的報(bào)告，報(bào)送法律事務(wù)局，并抄送總行其他有關(guān)部門。

　　前述報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)包括執(zhí)行授權(quán)的基本情況，存在的問題，自我評價(jià)以及對下年度授權(quán)的建議等。

　　第三十七條　行員對違反本規(guī)定的行為有舉報(bào)的權(quán)利和義務(wù)，舉報(bào)的受理部門為監(jiān)察部門。

　　第八章　罰 則

　　第三十八條　本規(guī)定對單位的紀(jì)律處分，包括通報(bào)批評，限期糾正和補(bǔ)救，變更授權(quán)等；對單位主要負(fù)責(zé)人、主管責(zé)任人和直接責(zé)任人的紀(jì)律處分，包括通報(bào)批評、警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除，或者調(diào)離工作崗位等。

　　本規(guī)定所稱單位主要負(fù)責(zé)人是指總行廳局的主任、局長，副主任、副局長；分行行長、副行長；總行營業(yè)部及直屬機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理；駐外資產(chǎn)管理部門及其他駐外機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理。主管責(zé)任人是指總行廳局、總行營業(yè)部、直屬機(jī)構(gòu)、分行等各處處長、副處長。直接責(zé)任人是指直接經(jīng)辦人員。

　　第三十九條　對單位未經(jīng)授權(quán)擅自開展金融業(yè)務(wù)的，視其情節(jié)輕重和造成的后果情況，給予單位通報(bào)批評，變更或撤銷授權(quán)；對該單位主要負(fù)責(zé)人給予撤職直至開除處分，對主管責(zé)任人和直接責(zé)任人給予記過直至開除處分，或建議有關(guān)機(jī)關(guān)給予行政處罰。涉嫌構(gòu)成非法經(jīng)營罪或者其他犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

　　第四十條　對單位超越財(cái)務(wù)、貸款、資金拆借等業(yè)務(wù)授權(quán)的，視其情節(jié)輕重和造成的后果情況，給予單位通報(bào)批評，變更或撤銷授權(quán)；對該單位主要負(fù)責(zé)人給予警告直至開除處分，對主管責(zé)任人和直接責(zé)任人給予記過直至開除處分。

　　第四十一條　對單位超越人事管理授權(quán)的，視其情節(jié)輕重和造成的后果情況，給予下列處分：

　　（一）對超越授權(quán)擅自調(diào)整內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)的，給予單位通報(bào)批評，并限期糾正和補(bǔ)救；對該單位主要負(fù)責(zé)人給予記過直至降級處分，對主管責(zé)任人和直接責(zé)任人給予記大過直至留用察看處分。

　　（二）對超越授權(quán)擅自調(diào)整工資或?yàn)E發(fā)獎(jiǎng)金實(shí)物的，給予單位通報(bào)批評，并限期糾正和補(bǔ)救；對該單位主要負(fù)責(zé)人給予記過直至撤職處分，對主管責(zé)任人和直接責(zé)任人給予記大過直至留用察看處分。

　　第四十二條　對違反規(guī)定進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)或再轉(zhuǎn)授權(quán)的，對該單位主要負(fù)責(zé)人、主管責(zé)任人和直接責(zé)任人給予警告直至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級直至開除處分。

　　第四十三條　對未按規(guī)定擅自變更授權(quán)或自行擴(kuò)大授權(quán)權(quán)限的，對該單位給予通報(bào)批評。對主要負(fù)責(zé)人及主管責(zé)任人和直接責(zé)任人給予警告直至開除處分。

　　第四十四條對稽核、監(jiān)察及其他有關(guān)部門，發(fā)現(xiàn)越權(quán)、未經(jīng)授權(quán)經(jīng)營及其他違反本規(guī)定行為不制止、不糾正的，對該單位主要負(fù)責(zé)人及主管責(zé)任人和直接責(zé)任人給予警告或記過處分。造成嚴(yán)重后果的，給予記降級直至開除處分。

　　第四十五條　對未按本規(guī)定履行職責(zé)和違反本規(guī)定其他條款的，視其情節(jié)輕重和造成的后果情況，給予單位及其主要負(fù)責(zé)人、主管責(zé)任人和直接責(zé)任人紀(jì)律處分。

　　第四十六條對違反本規(guī)定第四十條、第四十一條、第四十二條、第四十三條、第四十五條情節(jié)較重，造成經(jīng)濟(jì)損失等嚴(yán)重后果的，建議有關(guān)機(jī)關(guān)對主要負(fù)責(zé)人、主管責(zé)任人和直接責(zé)任人給予行政處罰。涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

　　第四十七條　對違反本規(guī)定第三十九條、第四十條、第四十一條、第四十二條、第四十三條、第四十四條、第四十五條的，同時(shí)按開發(fā)銀行考核制度的有關(guān)規(guī)定處理。

　　第四十八條　對違反本規(guī)定的行員，情節(jié)較輕的，由所在單位提出處理意見，經(jīng)人事部門審核，按人事管理權(quán)限上報(bào)審批。

　　對嚴(yán)重違反本規(guī)定的單位或行員，監(jiān)察部門有權(quán)直接提出處理意見。

　　第四十九條　對違反轉(zhuǎn)授權(quán)及再轉(zhuǎn)授權(quán)的行為，適用本章的規(guī)定。

　　第九章　附 則

　　第五十條　香港代表處等駐外分支機(jī)構(gòu)，根據(jù)我國和駐在地區(qū)（國家）的有關(guān)法律和國際慣例，并參照本規(guī)定進(jìn)行授權(quán)。

　　第五十一條　國家法律法規(guī)及中國人民銀行對授權(quán)事宜另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

　　第五十二條　本規(guī)定由開發(fā)銀行總行法律事務(wù)局負(fù)責(zé)解釋。

　　第五十三條　本規(guī)定自頒發(fā)之日起施行。

　　附件一：國家開發(fā)銀行直接授權(quán)書（一、二）

　　附件二：國家開發(fā)銀行轉(zhuǎn)授權(quán)書（一、二、三）

　　附件三：關(guān)于授權(quán)書編號的說明

　　附件一（一）：編號：國家開發(fā)銀行直接授權(quán)書

　　（格式1，用于基本授權(quán)）

　　根據(jù)《國家開發(fā)銀行授權(quán)管理暫行規(guī)定》，現(xiàn)由國家開發(fā)銀行法定代表人簽發(fā)本授權(quán)書。

　　一、授權(quán)人聲明

　　下述權(quán)限只能由總行以法人名義統(tǒng)一行使，除總行特別授權(quán)外，任何業(yè)務(wù)部門或分支機(jī)構(gòu)不得以本單位名義自行行使：

　　（一）開發(fā)銀行各項(xiàng)基本規(guī)章制度的制定權(quán)和修改、解釋權(quán)；

　　（二）開發(fā)銀行形象設(shè)計(jì)權(quán)；

　　（三）開發(fā)銀行年報(bào)和財(cái)務(wù)年報(bào)的編制及對外公布權(quán)；

　　（四）以開發(fā)銀行名義出版發(fā)行內(nèi)部報(bào)刊的審批權(quán)；

　　（五）對全國范圍內(nèi)的貸款高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域和高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的認(rèn)定權(quán)和公布權(quán)；

　　（六）對重要客戶的授信權(quán)以及對重要客戶的信用等級認(rèn)定和公布權(quán)；

　　（七）對外融資權(quán)（包括境外發(fā)行債券、政府貸款、國際金融機(jī)構(gòu)貸款及其他商業(yè)貸款等）；

　　（八）與境外銀行建立代理行關(guān)系；

　　（九）在境外代理行（包括國內(nèi)外資銀行）開立帳戶權(quán)；

　　（十）辦理融資類外匯擔(dān)保的審批權(quán)；

　　（十一）辦理外匯業(yè)務(wù)或擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)的審批權(quán)；

　　（十二）開發(fā)銀行金融債券的發(fā)行權(quán)；

　　（十三）債轉(zhuǎn)股的正式受理及審批權(quán)；

　　（十四）對外投資、對外捐贈(zèng)審批權(quán)；

　　（十五）呆帳準(zhǔn)備金提取權(quán)，呆帳、壞帳、投資損失的核銷權(quán)；

　　（十六）貸款免息、減息、停息、掛息等審批權(quán)；

　　（十七）資產(chǎn)負(fù)債表、損益表等格式的制作和解釋權(quán)；

　　（十八）開辦票據(jù)和全國聯(lián)行的審批權(quán)；

　　（十九）資本公積金、盈余積金的結(jié)轉(zhuǎn)、沖減權(quán)；

　　（二十）委托會(huì)計(jì)（審計(jì)）師事務(wù)所的審批權(quán)；

　　（二十一）總行管理的人員或組團(tuán)出國審批權(quán)；

　　（二十二）對全日制學(xué)生的委托代培及組織全日制學(xué)歷進(jìn)修的審批權(quán)；

　　（二十三）按照《國家開發(fā)銀行章程》及有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，應(yīng)該由總行以法人名義統(tǒng)一行使的其他權(quán)限。

　　二、授權(quán)人授權(quán)

　　授權(quán)人在此授予 （廳）局、中心、分行/總行營業(yè)部 主任、局長、行長/總經(jīng)理 代表本單位依據(jù)本授權(quán)書行使下列經(jīng)營管理權(quán)限：

　　（一）業(yè)務(wù)權(quán)限

　　1.信貸業(yè)務(wù)審批權(quán)（含等值外幣）

　　（1）設(shè)備儲(chǔ)備貸款審批權(quán)限為 萬元以下；

　　（2）

　　2.同業(yè)融資業(yè)務(wù)審批權(quán)限

　　3.存款權(quán)限

　　4.經(jīng)濟(jì)糾紛處理權(quán)限

　　5.其他業(yè)務(wù)審批權(quán)限

　　（二）財(cái)會(huì)管理權(quán)限

　　（三）人事管理權(quán)限

　　三、行使授權(quán)的職責(zé)

　　四、允許轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán)的事項(xiàng)與權(quán)限

　　受權(quán)人負(fù)責(zé)人因故不能正常履行職務(wù)的，應(yīng)及時(shí)對第一副職進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，由第一副職暫代負(fù)責(zé)人行使合同簽字等權(quán)限，并履行相應(yīng)的職責(zé)，直至負(fù)責(zé)人到崗。

　　受權(quán)人應(yīng)遵守法律法規(guī)以及開發(fā)銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度行使上述權(quán)限，不得越權(quán)或?yàn)E用職權(quán)。同時(shí)，履行監(jiān)管下屬職責(zé)，保持本單位穩(wěn)健經(jīng)營。并于 年月日之前，將執(zhí)行本授權(quán)書的情況提交書面報(bào)告。

　　總行規(guī)章制度中對受權(quán)人經(jīng)營管理權(quán)另有規(guī)定的，如該規(guī)定不違背并且不超越上述授權(quán)，視為總行的授權(quán)。

　　超越上述授權(quán)，受權(quán)人應(yīng)按規(guī)定程序向總行申請?zhí)貏e授權(quán)。

　　國家開發(fā)銀行現(xiàn)行規(guī)章制度中有關(guān)授權(quán)的規(guī)定與本授權(quán)書不一致的，以本授權(quán)書為準(zhǔn)。

　　本授權(quán)書的解釋權(quán)屬于開發(fā)銀行總行。

　　本授權(quán)書由授權(quán)人蓋章及法定代表人簽字后，于 年 月 日起生效，有效期截止到 年 月 日。

　　公章： 法定代表人：

　　年 月 日

　　附件一（二）：編號：國家開發(fā)銀行直接授權(quán)書

　　（格式2，用于特別授權(quán)）

　　根據(jù)《國家開發(fā)銀行授權(quán)管理暫行規(guī)定》第九條第二款、第十四條及其他相關(guān)規(guī)定，特授予 在 廳局、分行（或 職務(wù) ）代表國家開發(fā)銀行行使下述權(quán)限：

　　一、

　　二、

　　三、行使授權(quán)的職責(zé)

　　四、轉(zhuǎn)授權(quán)事項(xiàng)及權(quán)限；或受權(quán)人對前述權(quán)限不得進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)。（根據(jù)需要選用一款）

　　本特別授權(quán)書由國家開發(fā)銀行蓋章及法定代表人簽字后，自 年 月 日起生效，其有效期截止到 年　月　日。特此授權(quán)。國家開發(fā)銀行（公章）法定代表人：年 月 日

　　附件二（一）：編號：國家開發(fā)銀行轉(zhuǎn)授權(quán)書（格式3，用于對機(jī)構(gòu)的基本授權(quán)）

　　根據(jù)《國家開發(fā)銀行授權(quán)管理暫行規(guī)定》，現(xiàn)由國家開發(fā)銀行總行 （廳）局、中心、分行 局長（主任、總經(jīng)理、行長）簽發(fā)本轉(zhuǎn)授權(quán)書。

　　一、轉(zhuǎn)授權(quán)人重申授權(quán)人聲明

　　下述權(quán)限只能由總行以法人名義統(tǒng)一行使，除總行特別授權(quán)外，任何部門或個(gè)人不得以本單位和個(gè)人名義自行行使：

　　（一）開發(fā)銀行各項(xiàng)基本規(guī)章制度的制定權(quán)和修改、解釋權(quán)；

　　（二）開發(fā)銀行形象設(shè)計(jì)權(quán)；

　　（三）開發(fā)銀行年報(bào)和財(cái)務(wù)年報(bào)的編制及對外公布權(quán)；

　　（四）以開發(fā)銀行名義出版發(fā)行內(nèi)部報(bào)刊的審批權(quán)；

　　（五）對全國范圍內(nèi)的貸款高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域和高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的認(rèn)定權(quán)和公布權(quán)；

　　（六）對重要客戶的授信權(quán)以及對重要客戶的信用等級認(rèn)定和公布權(quán)；

　　（七）對外融資權(quán)（包括境外發(fā)行債券、政府貸款、國際金融機(jī)構(gòu)貸款及其他商業(yè)貸款等）；

　　（八）與境外銀行建立代理行關(guān)系；

　　（九）在境外代理行（包括國內(nèi)外資銀行）開立帳戶權(quán)；

　　（十）辦理融資類外匯擔(dān)保的審批權(quán)；

　　（十一）辦理外匯業(yè)務(wù)或擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)的審批權(quán)；

　　（十二）開發(fā)銀行金融債券的發(fā)行權(quán)；

　　（十三）債轉(zhuǎn)股的正式受理及審批權(quán)；

　　（十四）對外投資、對外捐贈(zèng)審批權(quán)；

　　（十五）呆帳準(zhǔn)備金提取權(quán)，呆帳、壞帳、投資損失的核銷權(quán)；

　　（十六）貸款免息、減息、停息、掛息等審批權(quán)；

　　（十七）資產(chǎn)負(fù)債表、損益表等格式的制作和解釋權(quán)；

　　（十八）開辦票據(jù)和全國聯(lián)行的審批權(quán)；

　　（十九）資本公積金、盈余公積金的結(jié)轉(zhuǎn)、沖減權(quán)；

　　（二十）委托會(huì)計(jì)（審計(jì)）師事務(wù)所的審批權(quán)；

　　（二十一）總行管理的人員或組團(tuán)出國審批權(quán)；

　　（二十二）對全日制學(xué)生的委托代培及組織全日制學(xué)歷進(jìn)修的審批權(quán)；

　　（二十三）按照《國家開發(fā)銀行章程》及有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，應(yīng)該由總行以法人名義統(tǒng)一行使的其他權(quán)限。

　　二、 轉(zhuǎn)授權(quán)人聲明

　　除授權(quán)人聲明內(nèi)容之外，本（廳）局、中心、分行所轄單位和個(gè)人還不得行使下列權(quán)限：

　　（一）以本（廳）局、中心、分行名義發(fā)布公文或其他信息；

　　（二）

　　三、轉(zhuǎn)授權(quán)人授權(quán)

　　轉(zhuǎn)授權(quán)人依據(jù)總行對本轉(zhuǎn)授權(quán)人的授權(quán)權(quán)限，在此授予在 （處室、資產(chǎn)管理部、營業(yè)部、崗位）依據(jù)本轉(zhuǎn)授權(quán)書行使下列經(jīng)營管理權(quán)限：

　　（一）

　　（二）

　　（三）其他權(quán)限

　　四、行使授權(quán)的職責(zé)

　　（一）經(jīng)辦人的任職資格

　　（二）業(yè)務(wù)職責(zé)

　　（三）其他職責(zé)

　　五、允許再轉(zhuǎn)授權(quán)的事項(xiàng)及權(quán)限

　　本轉(zhuǎn)受權(quán)人應(yīng)遵守法律法規(guī)以及開發(fā)銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度行使上述權(quán)限，不得越權(quán)或?yàn)E用職權(quán)。并于 年 月 日之前，將執(zhí)行本轉(zhuǎn)授權(quán)書的情況提交書面報(bào)告。

　　總行規(guī)章制度中對轉(zhuǎn)受權(quán)人的經(jīng)營管理權(quán)另有規(guī)定的，如該規(guī)定不違背并且不超越上述轉(zhuǎn)授權(quán)，轉(zhuǎn)受權(quán)人可依法行使管理權(quán)。

　　授權(quán)人變更或撤銷對轉(zhuǎn)授權(quán)人授權(quán)的，本轉(zhuǎn)授權(quán)書應(yīng)作相應(yīng)變更或撤銷。

　　本轉(zhuǎn)授權(quán)書由轉(zhuǎn)授權(quán)人蓋章及負(fù)責(zé)人簽字后，于 年 月 日起生效，有效期截止到 年 月 日。公章： 負(fù)責(zé)人：年 月 日

　　附件二（二）：編號：國家開發(fā)銀行轉(zhuǎn)授權(quán)書（格式4，用于對崗位基本授權(quán)）

　　根據(jù)《國家開發(fā)銀行授權(quán)管理暫行規(guī)定》第十八條及其他相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)授予 （單位） （個(gè)人）職務(wù) 行使下述權(quán)限：

　　一、

　　二、

　　三、行使授權(quán)的職責(zé)

　　四、再轉(zhuǎn)授權(quán)的事項(xiàng)及權(quán)限；或轉(zhuǎn)受權(quán)人對前述權(quán)限不得進(jìn)行再轉(zhuǎn)授權(quán)。（根據(jù)需要選用一款）

　　本轉(zhuǎn)授權(quán)書由轉(zhuǎn)授權(quán)人蓋章及負(fù)責(zé)人簽字后，自 年月 日起生效，有效期截止到 年 月 日。特此轉(zhuǎn)授權(quán)。國家開發(fā)銀行（分行、廳局及直屬機(jī)構(gòu)）（公章）負(fù)責(zé)人：年 月 日

　　附件二（三）：編號：國家開發(fā)銀行轉(zhuǎn)授權(quán)書（格式5，用于特別授權(quán)）

　　根據(jù)《國家開發(fā)銀行授權(quán)管理暫行規(guī)定》第十九條及其他相關(guān)規(guī)定，特授予 在 處室（或 職務(wù) ）行使下述權(quán)限：

　　一、

　　二、

　　三、行使授權(quán)的職責(zé)

　　四、再轉(zhuǎn)授權(quán)事項(xiàng)及權(quán)限；或轉(zhuǎn)受權(quán)人對前述權(quán)限不得進(jìn)行再轉(zhuǎn)授權(quán)。（根據(jù)需要選用一款）

　　本轉(zhuǎn)授權(quán)書由轉(zhuǎn)授權(quán)人蓋章及負(fù)責(zé)人簽字，自 年月 日起生效，其有效期截止到 年 月 日。特此轉(zhuǎn)授權(quán)。國家開發(fā)銀行（分行、廳局及直屬機(jī)構(gòu)）（公章）負(fù)責(zé)人：年 月 日

　　附件三： 關(guān)于授權(quán)書編號的說明

　　一、授權(quán)書的編號按照“年度、類別、序號”排列。

　　二、基本授權(quán)中對總行業(yè)務(wù)部門的直接授權(quán)書類別號為“11”，轉(zhuǎn)授權(quán)書為“12”，再轉(zhuǎn)授權(quán)為“13”；對分支機(jī)構(gòu)的直接授權(quán)書類別號為“21”，轉(zhuǎn)授權(quán)書為“22”，再轉(zhuǎn)授權(quán)書為“23”。

　　特別授權(quán)中對總行業(yè)務(wù)部門的直接授權(quán)書類別號為“31”，轉(zhuǎn)授權(quán)書的類別號為“32”；對分支機(jī)構(gòu)的直接授權(quán)書類別號為“41”，轉(zhuǎn)授權(quán)書為“42”，再轉(zhuǎn)授權(quán)書為“43”。

　　三、直接授權(quán)書的序號按總行電話號碼表中被授權(quán)機(jī)構(gòu)的順序排列。如，總行營業(yè)部為“01”，天津分行為“02”等。又如，辦公廳為“01”，政策研究室為“02”等。

　　如總行有關(guān)文件對機(jī)構(gòu)排序有變化的，按照變化后的順序重新排列序號。

　　四、轉(zhuǎn)授權(quán)書、再轉(zhuǎn)授權(quán)書的序號為直接授權(quán)書的序號后排序。如，2000年度武漢分行的基本授權(quán)的轉(zhuǎn)授權(quán)書編號為“2000.22.17.01”，再轉(zhuǎn)授權(quán)書編號為“2000.23.17.01”；特別授權(quán)的轉(zhuǎn)授權(quán)書的編號為“2000.42.17.01”，再轉(zhuǎn)授權(quán)書的編號為“2000.43.17.01”。

　　五、變更授權(quán)書的編號為原授權(quán)書的編號，但須注明“變更”字樣。