為了依法加強(qiáng)現(xiàn)金管理，控制貨幣投放，防范和打擊經(jīng)濟(jì)犯罪，中國(guó)人民銀行三令五申，嚴(yán)禁違規(guī)為客戶支付現(xiàn)金，嚴(yán)禁違規(guī)支付大額現(xiàn)金。但仍有部分商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)對(duì)此置若罔聞。為嚴(yán)肅法紀(jì)，懲戒違規(guī)，中國(guó)人民銀行對(duì)中國(guó)工商銀行中山分行東升辦事處違規(guī)簽發(fā)現(xiàn)金匯票、招商銀行“一卡通”違規(guī)支付大額現(xiàn)金、中國(guó)建設(shè)銀行鞍山市騰鰲支行違規(guī)支付大額現(xiàn)金和天津市城市合作銀行國(guó)華支行違反帳戶管理規(guī)定支付現(xiàn)金問(wèn)題進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。現(xiàn)通報(bào)如下：

　　一、中國(guó)工商銀行中山分行東升辦事處違規(guī)簽發(fā)現(xiàn)金匯票問(wèn)題

　　1996年9月2日至11月15日，中國(guó)工商銀行中山分行東升辦事處違規(guī)簽發(fā)現(xiàn)金匯票到中國(guó)工商銀行上海市靜安支行提取大額現(xiàn)金共20筆，累計(jì)金額2947萬(wàn)元。簽發(fā)人均為該辦事處主任林勝利。其中金額較大的有：9月4日簽發(fā)1筆160萬(wàn)元，9月20日簽發(fā)2筆，每筆150萬(wàn)元，共300萬(wàn)元，9月27日簽發(fā)1筆250萬(wàn)元，10月11日簽發(fā)1筆180萬(wàn)元，10月22日簽發(fā)2筆每筆200萬(wàn)元，共400萬(wàn)元，10月24日簽發(fā)1筆250萬(wàn)元，11月15日簽發(fā)1筆500萬(wàn)元。采取的手法是，先由中山市東升鎮(zhèn)永利貿(mào)易商行以繳現(xiàn)金或轉(zhuǎn)帳形式將款項(xiàng)存入其基本帳戶，再由永利貿(mào)易商行開(kāi)出現(xiàn)金支票給魯某等人（據(jù)永利貿(mào)易商行稱(chēng)，魯某等人為生意合伙人），然后魯某等人以匯票付款人的身份辦理匯票委托書(shū)，再由東升辦事處簽發(fā)現(xiàn)金匯票到工商銀行上海市靜安支行支取現(xiàn)金，收款人每次均為魯某等人。

　　以上簽發(fā)的20筆共計(jì)2947萬(wàn)元現(xiàn)金匯票，嚴(yán)重違反了國(guó)務(wù)院《現(xiàn)金管理暫行條例》第五條關(guān)于現(xiàn)金使用范圍的規(guī)定。

　　中國(guó)工商銀行廣東省分行對(duì)東升辦事處嚴(yán)重違反規(guī)定簽發(fā)現(xiàn)金匯票的行為已在全省工商銀行系統(tǒng)進(jìn)行了通報(bào)批評(píng)，對(duì)主要負(fù)責(zé)人東升辦事處主任林勝利同志給予降職處分，并扣發(fā)三個(gè)月的獎(jiǎng)金。人民銀行廣東省分行在全省金融系統(tǒng)也已通報(bào)批評(píng)。

　　二、招商銀行“一卡通”違規(guī)支付大額現(xiàn)金問(wèn)題

　　1997年1月3日至3月13日，中國(guó)建設(shè)銀行南京分行下關(guān)支行會(huì)計(jì)交換員潘小欣利用職務(wù)之便，虛開(kāi)建設(shè)銀行匯票進(jìn)帳單，先后7次將1440．3萬(wàn)元資金從建設(shè)銀行南京分行下關(guān)支行、中信實(shí)業(yè)銀行南京分行（先從建設(shè)銀行南京分行轉(zhuǎn)入）轉(zhuǎn)出，以“吳江春商貿(mào)”、“商貿(mào)”和潘小欣丈夫個(gè)人帳戶為付款人，將資金轉(zhuǎn)入其本人及其丈夫在招商銀行南京分行開(kāi)立的“一卡通”帳戶上（含二人間轉(zhuǎn)帳50萬(wàn)元）利用“一卡通”全國(guó)通存通兌的特點(diǎn)，在南京、北京、上海、廣州、深圳、武漢、成都等地提取現(xiàn)金1424．4萬(wàn)元，同時(shí)個(gè)人消費(fèi)掉15．9萬(wàn)元。3月14日案發(fā)，二人失蹤（目前公安機(jī)關(guān)已立案追捕）。

　　潘小欣在兩個(gè)多月的時(shí)間內(nèi)連續(xù)作案得手，其原因主要有兩個(gè)方面：一是中國(guó)建設(shè)銀行南京分行內(nèi)控不力，下關(guān)支行管理薄弱，對(duì)印章、重要空白憑證管理松懈，沒(méi)有按照要求及時(shí)對(duì)帳、復(fù)核；二是招商銀行“一卡通”在管理上存在嚴(yán)重問(wèn)題，招商銀行南京分行對(duì)通過(guò)“一卡通”轉(zhuǎn)入的巨額資金審查不嚴(yán)，對(duì)巨額資金流入流出個(gè)人帳戶缺乏風(fēng)險(xiǎn)防范和預(yù)警提示功能。

　　中國(guó)建設(shè)銀行黨組研究決定：給予潘小欣行政開(kāi)除公職處分；給予下關(guān)支行副行長(zhǎng)（主持全面工作）李子云撤職處分，下關(guān)支行副行長(zhǎng)郭峰撤職處分，下關(guān)支行會(huì)計(jì)科科長(zhǎng)鄭維平撤職處分，下關(guān)支行會(huì)計(jì)科副科長(zhǎng)嚴(yán)軍撤職處分，下關(guān)支行會(huì)計(jì)科接柜員史偉開(kāi)除留用察看處分，下關(guān)支行會(huì)計(jì)科接柜員劉勤華開(kāi)除留用察看處分，下關(guān)支行會(huì)計(jì)科稽核員李平記大過(guò)處分；給予建設(shè)銀行南京市分行財(cái)會(huì)處副處長(zhǎng)唐蓓蓓警告處分。

　　招商銀行深圳、北京、上海、武漢、成都等分行對(duì)短期巨額連續(xù)提現(xiàn)，既未向上級(jí)行報(bào)告，也未向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案，中國(guó)人民銀行已責(zé)成招商銀行對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行處理，并要進(jìn)一步堵塞制度漏洞，加強(qiáng)管理。

　　三、中國(guó)建設(shè)銀行鞍山市騰鰲支行違規(guī)支付大額現(xiàn)金問(wèn)題

　　遼寧省鞍山市第九建筑集團(tuán)公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)九建）是中國(guó)建設(shè)銀行鞍山市騰鰲支行的基本客戶，1996年8月其與外商（案犯）達(dá)成協(xié)議，雙方各投資50萬(wàn)美元（合人民幣416萬(wàn)元），到澳大利亞悉尼承包工程，九建須將款項(xiàng)匯到北京進(jìn)行驗(yàn)資。1996年9月23日，騰鰲支行用銀行匯票匯款416萬(wàn)元到建設(shè)銀行北京東四支行，收款人為九建工作人員李偉，外商要求以個(gè)人名義轉(zhuǎn)存到儲(chǔ)蓄存折上，遭到北京東四支行的拒絕。10月7日，九建又在騰鰲支行辦理現(xiàn)金匯票，試圖在北京變?yōu)閭€(gè)人儲(chǔ)蓄存款，東四支行以工程款不能支現(xiàn)為由再次拒絕。在仍不能變現(xiàn)的情況下，九建又要求在騰鰲支行直接提取現(xiàn)金。10月10日，由行長(zhǎng)助理佟學(xué)權(quán)經(jīng)請(qǐng)示行長(zhǎng)吳成梅后簽批，為九建一次性提取現(xiàn)金416萬(wàn)元，從而為犯罪分子提供了詐騙資金的方便條件，并引發(fā)了10月15日在北京發(fā)生的麻醉?yè)尳?00余萬(wàn)元的要案。

　　騰鰲支行行長(zhǎng)吳成梅、行長(zhǎng)助理佟學(xué)權(quán)的行為，一是嚴(yán)重違反了國(guó)務(wù)院《現(xiàn)金管理暫行條例》第五條關(guān)于現(xiàn)金使用范圍的規(guī)定，二是違反了人民銀行遼寧省分行關(guān)于《遼寧省金融機(jī)構(gòu)大額支現(xiàn)管理意見(jiàn)》的有關(guān)規(guī)定，并造成嚴(yán)重后果。問(wèn)題發(fā)生后，中國(guó)建設(shè)銀行遼寧省分行及鞍山分行對(duì)責(zé)任人進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。給予負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的騰鰲支行行長(zhǎng)吳成梅免職處分，給予負(fù)直接責(zé)任的騰鰲支行行長(zhǎng)助理佟學(xué)權(quán)撤職處分。人民銀行遼寧省分行對(duì)騰鰲支行違規(guī)支付大額現(xiàn)金的行為已在全省金融系統(tǒng)給予了通報(bào)批評(píng)。

　　四、天津城市合作銀行國(guó)華支行違反帳戶管理規(guī)定支付現(xiàn)金問(wèn)題

　　在天津城市合作銀行國(guó)華支行十七號(hào)橋營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶的企業(yè)有109戶，基本帳戶23戶，一般帳戶86戶，其中54戶有現(xiàn)金支付情況。1996年該分理處通過(guò)一般帳戶支付現(xiàn)金803筆，共計(jì)1241萬(wàn)元。其中10萬(wàn)元以上8筆；30萬(wàn)元以上1筆，共計(jì)190萬(wàn)元，均未報(bào)經(jīng)上級(jí)行審批。國(guó)華支行十七號(hào)橋營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的這種行為，一是違反了中國(guó)人民銀行《銀行帳戶管理辦法》銀發(fā)〔1994〕255號(hào)第五條關(guān)于“一般存款帳戶不能辦理現(xiàn)金支取。”的規(guī)定。二是違反了中國(guó)人民銀行天津市分行《關(guān)于加強(qiáng)現(xiàn)金管理，嚴(yán)格大額提現(xiàn)審批辦法》（津銀計(jì)〔1994〕750號(hào)文）中關(guān)于“信用社10萬(wàn)元以上現(xiàn)金支出應(yīng)報(bào)聯(lián)社審批；30萬(wàn)元以上應(yīng)報(bào)市人行審批”的規(guī)定。

　　對(duì)于國(guó)華支行十七號(hào)橋營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)這種違規(guī)行為，中國(guó)人民銀行天津市分行依據(jù)有關(guān)規(guī)定對(duì)其處以160萬(wàn)元罰款、在天津市金融系統(tǒng)進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，并責(zé)成天津城市合作銀行撤消了國(guó)華支行行長(zhǎng)趙恕的職務(wù)，同時(shí)給予十七號(hào)橋營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)有關(guān)負(fù)責(zé)人撤職和免職處分。

　　中國(guó)人民銀行要求各商業(yè)銀行總行對(duì)所屬分支機(jī)構(gòu)違反現(xiàn)金管理規(guī)定的行為予以高度重視，以以上通報(bào)的情況為借鑒，認(rèn)真進(jìn)行自查自糾，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，建立健全規(guī)章制度，進(jìn)一步加強(qiáng)現(xiàn)金支付特別是大額現(xiàn)金支付的管理，堅(jiān)決克服現(xiàn)金管理上放任自流的現(xiàn)象。中國(guó)人民銀行各分行要進(jìn)一步加大對(duì)違規(guī)支付現(xiàn)金情況的查處力度，發(fā)現(xiàn)一個(gè)，嚴(yán)肅處理一個(gè)。