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投資者如何認(rèn)定非法集資

來源: 律霸小編整理 · 2021-06-17 · 93人看過

1、非法集資是指未經(jīng)有關(guān)部門依照法定程序批準(zhǔn)，通過發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證，向社會(huì)募集資金的行為，并承諾以現(xiàn)金方式籌集資金，債券或者其他形式在一定期限內(nèi)還本付息或者以實(shí)物或者其他方式回報(bào)投資者

可以通過政府網(wǎng)站和工商部門查詢相關(guān)企業(yè)是否為國家批準(zhǔn)的法人機(jī)構(gòu)或者公司，核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍是否包括吸收存款、發(fā)行股票、債券、基金等金融產(chǎn)品。如果他們不具備銷售金融產(chǎn)品和開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌非法集資。如國家法律政策禁止吸收公眾存款的各類投資公司、投資咨詢公司、擔(dān)保公司、拍賣公司、典當(dāng)公司、小額貸款公司等，均不具備吸收存款的主體資格。至于以“預(yù)售房”和“好項(xiàng)目”為名收取定金的企業(yè)，資質(zhì)就更差了。如果群眾把錢存在這些公司，他們的利益就得不到法律保護(hù)，風(fēng)險(xiǎn)和損失自己承擔(dān)

2.面對(duì)各種投資品，群眾判斷是否非法集資的最重要標(biāo)準(zhǔn)之一就是承諾的回報(bào)是否過高。最簡(jiǎn)單的方法就是將不同時(shí)期的銀行存貸款利率與普通理財(cái)產(chǎn)品的利率進(jìn)行比較。目前正規(guī)金融機(jī)構(gòu)銷售的是長(zhǎng)期理財(cái)產(chǎn)品，年收入不會(huì)超過10%。企業(yè)或者個(gè)人未經(jīng)主管部門批準(zhǔn)吸收年收入10%以上存款的，涉嫌非法集資

有關(guān)媒體經(jīng)常報(bào)道一些有影響的非法集資犯罪。通過媒體和網(wǎng)絡(luò)資源，查找、查詢相關(guān)企業(yè)的犯罪記錄和網(wǎng)上是否有群眾投訴，提高警惕

3.對(duì)于“低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)”的投資建議和親友的反復(fù)勸說，要與熟悉行業(yè)的朋友和專業(yè)人士認(rèn)真討論，慎重決策，防止成為“線下”發(fā)展的目標(biāo)，如果確實(shí)無法判斷是否非法集資，也不要盲目跟風(fēng)，除上述方式外，您還可以直接聯(lián)系轄區(qū)內(nèi)的行業(yè)（監(jiān)管）部門

第三，非法集資的常見形式

1.以種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)等名義非法集資，生態(tài)環(huán)保投資

2.以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金、期貨交易、典當(dāng)?shù)让x非法集資

3.認(rèn)股、分紅等非法集資

4.會(huì)員卡、會(huì)員卡、席位卡等非法集資，優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等，商戶加盟、“快速整合法”

<6.社團(tuán)、地下錢莊等民間組織非法集資

<7.利用“網(wǎng)店”、“電子百貨”等虛擬商品宣傳非法集資的投資回報(bào)

<8.分割財(cái)產(chǎn)，房地產(chǎn)和其他資產(chǎn)同等，以出售股份處置權(quán)的方式非法集資9.以簽訂商品銷售合同的形式非法集資10.以傳銷、秘密串通等形式非法集資11.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金非法集資12。非法集資以“電子黃金投資”的形式出現(xiàn)，基于此，我們必須在日常生活中防范非法集資。相信通過閱讀以上介紹，我們對(duì)非法集資常見形式的法律知識(shí)有了一定的了解。如果您對(duì)此有任何法律問題，請(qǐng)咨詢律霸.com的律師，律師將為您提供專業(yè)的解答

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