首頁(yè) > 法律常識(shí) > 公司 > 互聯(lián)網(wǎng)金融 > 互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪 > 非法集資的常見方法有哪些

非法集資的常見方法有哪些

來(lái)源: 律霸小編整理 · 2021-06-17 · 100人看過(guò)

非法集資的常見方法有哪些？

1.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)的非法集資一是將貸款需求設(shè)計(jì)成金融產(chǎn)品出售給貸款人，或者先募集資金，再尋找貸款對(duì)象形成資金池。二是未履行身份真實(shí)性驗(yàn)證義務(wù)，未發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺(tái)上以多個(gè)假名發(fā)布大量貸款信息。三是捏造虛假融資項(xiàng)目或貸款標(biāo)的，采取借新還舊的龐氏騙局模式為平臺(tái)母公司或其關(guān)聯(lián)企業(yè)融資

一是互助，以慈善和復(fù)利為噱頭，通過(guò)不斷開發(fā)新的投資者，明確投資目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)高額利潤(rùn)；二是以高收入、低門檻、高回報(bào)為誘餌；三是宣傳、資金運(yùn)作等活動(dòng)完全依托網(wǎng)絡(luò)，與主辦方、網(wǎng)站注冊(cè)地、服務(wù)器所在地、涉及資金等“多頭”在外；四是通過(guò)設(shè)立“推薦獎(jiǎng)”和“管理獎(jiǎng)”鼓勵(lì)投資者發(fā)展他人加入。私募股權(quán)基金非法集資，是以虛假、夸大項(xiàng)目為幌子，以保本為誘餌，向非特定對(duì)象募集資金，高收入低門檻。二是涉及復(fù)雜業(yè)務(wù)，同時(shí)還從事股權(quán)投資、P2P網(wǎng)貸、眾籌等業(yè)務(wù)，因此風(fēng)險(xiǎn)在不同業(yè)務(wù)間傳遞

地方交易所涉嫌非法集資。一是大宗商品現(xiàn)貨電子交易場(chǎng)所非法集資的風(fēng)險(xiǎn)。一些現(xiàn)貨電子交易所將部分業(yè)務(wù)打包成金融產(chǎn)品，通過(guò)授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)和網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)向公眾銷售，承諾有較高的固定年化收益率。二是區(qū)域性股票市場(chǎng)上市公司和中介機(jī)構(gòu)涉嫌非法集資的風(fēng)險(xiǎn)。少數(shù)地區(qū)性股票市場(chǎng)上市企業(yè)（多為跨區(qū)上市）對(duì)外宣傳已在或?qū)⒃诘貐^(qū)性股票市場(chǎng)“上市”，在相關(guān)中介機(jī)構(gòu)的協(xié)助下向社會(huì)出售或轉(zhuǎn)讓“原股”，有的承諾固定收益，涉嫌非法集資的；一些在區(qū)域性股票市場(chǎng)取得會(huì)員資格的中介機(jī)構(gòu)設(shè)立了“股權(quán)眾籌”融資平臺(tái)，為上市企業(yè)非法發(fā)行股票提供服務(wù)

綜上所述，關(guān)鍵是要認(rèn)識(shí)到這種融資行為是否得到國(guó)家有關(guān)部門的許可。如果允許，這是合法的籌款活動(dòng)。否則，就是非法集資。如果您需要法律咨詢，歡迎您到律霸尋求法律咨詢

該內(nèi)容對(duì)我有幫助贊一個(gè)

登錄×

驗(yàn)證手機(jī)號(hào)

獲取驗(yàn)證碼

我已閱讀并同意《用戶服務(wù)協(xié)議》和《律霸隱私政策》

我們會(huì)嚴(yán)格保護(hù)您的隱私，請(qǐng)放心輸入

為保證隱私安全，請(qǐng)輸入手機(jī)號(hào)碼驗(yàn)證身份。驗(yàn)證后咨詢會(huì)派發(fā)給律師。

提交

評(píng)論區(qū)

遇到法律問(wèn)題，直接發(fā)布咨詢

登錄后參于評(píng)論