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寧波
金融機構如何識別客戶
有時，除了為第一筆交易識別客戶外，金融機構還需要重新識別客戶。這是金融機構審慎經營的內在要求。這表明，客戶識別是一個連續的過程，金融機構在與客戶建立業務關系時無法有效完成。在金融機構與客戶的持續業務關系中，客戶的身份信息及其他相關情況可能會發生變化。金融機構需要及時發現這些變化，并根據這些變化調整客戶及其交易的風險感知，以確保每筆交易符合客戶的交易習慣和風險偏好，確保在更可靠的基礎上識別可疑交易。同時，即使客戶的身份信息等相關情況沒有發生變化，但由于客戶的交易行為和風險偏好發生明顯變化或異常，金融機構還應重新識別客戶身份，以確認相關交易是否可疑，以及如果需要通過第三方進行識別，原始代理關系或受益人關系是否發生了變化，金融機構應確保第三方已采取符合本法要求的客戶識別措施；第三方未采取符合本法規定的客戶識別措施的，金融機構應當承擔未履行客戶識別義務的責任。同時，金融機構認為必要時，還可以從公安、工商等部門核實客戶的相關身份信息
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簡介:
李吉超律師（18646396912），男，中華人民共和國注冊執業律師，黑龍江大學畢業，碩士研究生，訴訟法學專業。 具有良好的正規法學教育背景、深厚的法學理論素養，通曉國家現行重要法律、法規。自擔任執業律師以來承辦過大量案件，包括刑事、民事、經濟、勞動爭議在內的各類典型案件，長期奮斗在法律實踐工作的最前沿，注重解決實際問題，堅持理論聯系實際，反對脫離實踐而空談理論；具有十分豐富的訴訟實戰經驗和處理各類法律事務的實踐經驗；深得當事人一致好評。諳熟國家立法和法學研究工作的最新成果以及司法實踐的最新動態。 堅持以誠信和正直取信于當事人；不唯上，不唯權，不唯書，不唯錢；不做高高在上的學者，也不做挑詞架訟的訟棍；堅持維護當事人利益至上，維護公平與正義至上，為各類企事業單位和公民提供優質高效的法律服務。 ?
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