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基金投資組合的配置原則

來源: 律霸小編整理 · 2025-05-08 · 440人看過

今年回報最高的基金，今年的前幾個月回報超過其它基金很多，但在最近的三個月回報又落后于表現(xiàn)最好的基金近30個百分點(diǎn)。

投資者在構(gòu)建自己的基金組合時，需要有多只不同的基金，以降低集中投資的風(fēng)險。

首先，既要有主動型的股票基金，也要有被動型的指數(shù)型股票基金。任何主動型的基金都可能在某個市場階段對市場的判斷出現(xiàn)失誤，而指數(shù)型基金一般可以避免由于基金經(jīng)理對市場判斷失誤而造成的收益損失。指數(shù)型基金由于被動投資而承擔(dān)了很大的系統(tǒng)風(fēng)險，主動型基金可以通過主動的操作來降低系統(tǒng)性風(fēng)險。通過主動型基金與指數(shù)型基金的組合配置，可以起到很好的互補(bǔ)作用，降低整體組合的風(fēng)險。

其次，選擇多家基金公司的主動型基金構(gòu)成基金組合。由于大多數(shù)基金公司在投資配置方面有一定的統(tǒng)一性，為了避免單一基金公司對市場判斷的失誤，在選擇主動型基金時，需多選擇幾家基金公司的主動型基金。這樣的組合在遇到某單一基金公司業(yè)績出現(xiàn)整體性波動時，可以降低風(fēng)險。

另外，選擇主動型基金時，需考慮基金經(jīng)理的投資選股風(fēng)格，關(guān)注一下所選基金的重倉股，具有類同重倉股的基金分散風(fēng)險的效果不大。主動型基金有的是價值型投資，有的是成長型投資，風(fēng)險收益有所不同。比如**基金的**宏利可以講價值型基金，華安中小盤成長是成長型的基金，這兩種風(fēng)格的基金可以做一下配置，以降低單只基金的風(fēng)險。

建立了自己的基金組合后，不宜經(jīng)常進(jìn)行更換，需要保持一定的穩(wěn)定性，對一個基金的表現(xiàn)需要給一定的時間進(jìn)行觀察。投資者也可以將自己對未來的市場的判斷考慮進(jìn)去，對組合進(jìn)行一定程度的調(diào)整，以期獲得較高收益，降低風(fēng)險。

(施*愚)

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