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并購貸款既然是貸款，那就和普通的貸款一樣都需要提供有用的擔(dān)保，保障銀行的利益，那么并購貸款的擔(dān)保方式都有哪些?并購貸款的企業(yè)需要些什么條件呢?律霸將在下文中為您詳細(xì)解答。

一、并購貸款的擔(dān)保方式

(一)借款人應(yīng)提供充足的能夠覆蓋并購貸款風(fēng)險的擔(dān)保，包括保證擔(dān)保、抵押擔(dān)保、質(zhì)押擔(dān)保以及其他符合法律規(guī)定的擔(dān)保形式。前述擔(dān)保方式可以單獨(dú)使用，也可以組合使用。

(二)以目標(biāo)企業(yè)股權(quán)質(zhì)押時，應(yīng)追加其他合法有效的擔(dān)保。原則上應(yīng)同時將目標(biāo)企業(yè)的資產(chǎn)抵押給我行，以防止股權(quán)價值落空。股權(quán)價值的確定方法如下：

1、目標(biāo)企業(yè)為上市公司或其股權(quán)有公開交易市場的，其股權(quán)質(zhì)押價值以評估前一年最低市場交易價格與我行本次股權(quán)并購評估價值之間的較低值確定;

2、目標(biāo)企業(yè)為非上市公司的，其股權(quán)價值按其對應(yīng)的有效凈資產(chǎn)價值與我行本次股權(quán)并購評估價值之間的較低值確定。

本款所稱有效凈資產(chǎn)=所有者權(quán)益-無形資產(chǎn)(建設(shè)用地使用權(quán)除外)-待攤費(fèi)用-待處理資產(chǎn)損失-遞延資產(chǎn)-合理預(yù)計的可能會形成損失但未反映在資產(chǎn)負(fù)債表的或有負(fù)債。

(三)以并購方專門設(shè)立的無其他業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的全資或控股子公司作為借款人的，應(yīng)要求并購方或其實際控制人提供連帶責(zé)任擔(dān)保。

(四)采用保證擔(dān)保的，除應(yīng)符合《中國農(nóng)業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)擔(dān)保管理辦法》的基本要求外，保證人信用等級應(yīng)為AA級(含)以上。

二、并購貸款業(yè)務(wù)應(yīng)符合以下基本條件：

(一)優(yōu)先選擇世界500強(qiáng)、中央直屬大型國有企業(yè)、總行授權(quán)書中規(guī)定的優(yōu)勢行業(yè)重點(diǎn)客戶、實行名單制管理的支持類客戶以及總行認(rèn)可的其他客戶作為并購方開展的并購交易;

(二)并購方依法合規(guī)經(jīng)營，信用狀況良好，沒有信貸違約、逃廢銀行債務(wù)等不良記錄，信用評級在AA級以上(含);

(三)并購雙方符合國家產(chǎn)業(yè)政策和我行信貸投向的要求;

(四)并購交易合法合規(guī)，涉及國家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)準(zhǔn)入、反壟斷、國有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、上市公司收購等事項的，應(yīng)按適用法律法規(guī)和政策要求，取得有關(guān)方面的批準(zhǔn)和履行相關(guān)手續(xù);

(五)并購方與目標(biāo)企業(yè)之間具有較高的產(chǎn)業(yè)相關(guān)度或戰(zhàn)略相關(guān)性，并購方通過并購能夠獲得目標(biāo)企業(yè)的研發(fā)能力、關(guān)鍵技術(shù)與工藝、商標(biāo)、特許權(quán)、供應(yīng)或分銷網(wǎng)絡(luò)、產(chǎn)能、土地使用權(quán)、稀缺資源等戰(zhàn)略性資源以提高其核心競爭能力。

以上的并購貸款的擔(dān)保方式和貸款條件是參考中國農(nóng)業(yè)銀行的擔(dān)保管理方法，并購貸款的擔(dān)保方式保證擔(dān)保、抵押擔(dān)保、質(zhì)押擔(dān)保、信用擔(dān)保等，貸款的條件是必須合法合規(guī)，并購方依法經(jīng)營等。在實踐中如果是要運(yùn)用并購貸款的方式，建議先向意向貸款銀行咨詢。更多相關(guān)知識您可以咨詢律霸七臺河律師。

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