集資詐騙案件的偵查

在闡述具體的偵查方法之前，首先簡(jiǎn)單的說(shuō)一下集資詐騙犯罪案件在查清事實(shí)上的要求，以便于更有針對(duì)性的提出偵查方法，主要要求有以下幾個(gè)：查清犯罪嫌疑人用以好找集資的名義、投資項(xiàng)目的手續(xù)、興辦企業(yè)的文件、集資分類的章程等作案手段;查清犯罪嫌疑人非法集資所依托的網(wǎng)絡(luò);查清犯罪嫌疑人進(jìn)行集資詐騙的方法;查清犯罪嫌疑人進(jìn)行集資詐騙的預(yù)謀、實(shí)施的全過(guò)程;查清犯罪嫌疑人對(duì)集資款的使用情況，其中包括自己揮霍的、挪作他用的以及個(gè)人的名義轉(zhuǎn)移的三個(gè)部分;查明犯罪嫌疑人集資款所付高額利息的來(lái)源等。

根據(jù)集資詐騙罪的構(gòu)成、證明對(duì)象和證據(jù)特點(diǎn)，以及案件查清事實(shí)的要求，有關(guān)集資詐騙案件的偵查方法主要有：

(一)詳細(xì)詢問(wèn)被害人、證人，了解集資詐騙的經(jīng)過(guò)

詢問(wèn)要圍繞被害人是在何時(shí)、何地參加非法集資，行為人是以何種名義、何種方法集資詐騙以及涉案財(cái)物的數(shù)額等等進(jìn)行;要求被害人講出犯罪分子的人數(shù)及年齡、口音、體貌特征，被害人和行為人接觸經(jīng)過(guò)、談話內(nèi)容等細(xì)節(jié)。詢問(wèn)中要對(duì)被害人、證人講清法律和政策，敦促他們打消顧慮，講出實(shí)情。對(duì)于證人的陳述，要全盤分析，鑒別真?zhèn)危智迥男┦亲C人親眼所見(jiàn)、親耳所聽(tīng)，哪些是道聽(tīng)途說(shuō)，是否夾雜證人個(gè)人的推測(cè)評(píng)論及感情色彩。對(duì)于證人證言前后不一致或者互相矛盾的，要抓住矛盾點(diǎn)和疑點(diǎn)，反復(fù)詢問(wèn)，揭露虛假的證言。

(二)查清犯罪團(tuán)伙的組織體系，以及犯罪嫌疑人的真實(shí)性名、基本情況和身份由于集資詐騙行為往往需要多人共同實(shí)施，有的甚至結(jié)成犯罪集團(tuán)來(lái)進(jìn)行，其中的首要分子或其他主犯一般場(chǎng)合不會(huì)親自出面實(shí)施，或者會(huì)采取偽造姓名和身份的方法進(jìn)行犯罪活動(dòng)，因此，應(yīng)根據(jù)被害人、證人以及通過(guò)其他途徑收集到的集資詐騙團(tuán)伙的背景資料、慣常聚會(huì)和活動(dòng)地點(diǎn)、所使用的房產(chǎn)、交通工具、通訊方式、銀行開(kāi)戶資料、工商登記資料等線索，鎖定犯罪分子的范圍，依辨認(rèn)程序，組織被害人、證人辨認(rèn)、排除，查清他們的真實(shí)身份。

(三)收集、調(diào)取、保全并核查與集資詐騙犯罪相關(guān)的物證、書(shū)證

針對(duì)集資詐騙案有物證、書(shū)證的特點(diǎn)，對(duì)于犯罪分子非法集資時(shí)，所使用的合同、收據(jù)、有價(jià)證券、受益憑證、債務(wù)憑證、會(huì)員卡、彩票、證件、文件、宣傳材料、付息憑證等等，都要細(xì)致深入地收集并核查。對(duì)于保存在金融、工商等機(jī)構(gòu)的會(huì)計(jì)資料，要及時(shí)調(diào)取;對(duì)于發(fā)現(xiàn)有可能轉(zhuǎn)移、銷毀、偽造、篡改物證、書(shū)證的，要及時(shí)采取保全證據(jù)的措施;對(duì)于收集到的物證，要辨別其真?zhèn)危治銎湫纬森h(huán)境，比對(duì)原件與復(fù)制品;對(duì)于書(shū)證，要突出對(duì)“騙”“假”兩方面的核查，揭露事實(shí)真相，暴露其詐騙方法，使每一份書(shū)證的證明力得到充分的發(fā)揮。

(四)搜查

在偵查過(guò)程中，對(duì)涉嫌非法集資的場(chǎng)所、犯罪嫌疑人的窩點(diǎn)以及可能隱藏犯罪贓款、贓物及其他證據(jù)的地點(diǎn)，要及時(shí)、全面地進(jìn)行按查。按查行動(dòng)要注意采取好保密措施.防止犯罪分子毀滅證據(jù)、聞風(fēng)而逃。對(duì)于經(jīng)搜查發(fā)現(xiàn)有用的證據(jù)，要依法扣押;對(duì)于贓款、贓物，應(yīng)由被害人或被害單位有關(guān)人員進(jìn)行辨認(rèn)，以確定是否被騙之物。

(五)訊問(wèn)犯罪嫌疑人

訊問(wèn)犯罪嫌疑人時(shí)，要首先訊問(wèn)犯疑人是否有犯罪行為，讓其陳述有罪的情節(jié)或者無(wú)罪的辯解，再向他提出問(wèn)題，重點(diǎn)問(wèn)明犯罪的策劃經(jīng)過(guò)，非法集資采取的行為方式，在娜些環(huán)節(jié)實(shí)施了詐騙手段，所募集資金的數(shù)額，資金的使用方式，什么人參與作案，同案人員的分工等，考察其認(rèn)罪態(tài)度。對(duì)于負(fù)隅頑抗，拒不回答問(wèn)題的.要及時(shí)出示物證、書(shū)證、讓被害人出面指認(rèn)等，攻破其心理防線。對(duì)于抱有僥幸心理，回避罪責(zé)，不如實(shí)回答問(wèn)題的，要院以利害，并善于抓住其言語(yǔ)中的漏洞和矛盾之處，關(guān)鍵問(wèn)題可以找證人、同案人對(duì)質(zhì)，促使其如實(shí)供述。

(六)綜合運(yùn)用其他偵查措施

集資詐騙罪涉及金融業(yè)、工商業(yè)、服務(wù)業(yè)等各個(gè)領(lǐng)域，行為人種種虛構(gòu)事實(shí)，隱瞄真相的手段更增加了案情的復(fù)雜性，加之現(xiàn)代科技使得犯罪人的反偵查能力大為提高，給案件的偵破帶來(lái)較大的難度。因此，偵查人員要根據(jù)案情.注意將高科技、信息化的先進(jìn)方法運(yùn)用到傳統(tǒng)的勘驗(yàn)、鑒定、查殿之中。同時(shí)，要注意對(duì)犯罪嫌疑人的監(jiān)管，必要時(shí)應(yīng)采取強(qiáng)制措施，防止其申供、逃跑、自殺、隱匿毀棄證據(jù)等。

目前在我國(guó)，集資詐騙案件的發(fā)案數(shù)量與90年代相比大為減少，但是不能小統(tǒng)它的危害性。現(xiàn)在發(fā)生的集資詐騙案件形式比以往更新，犯罪分子手段更隱蔽，欺騙性更強(qiáng)，有的還運(yùn)用了計(jì)算機(jī)、互聯(lián)網(wǎng)等作為犯罪工具。在調(diào)查集資詐騙案件時(shí)，偵查人員要學(xué)會(huì)應(yīng)用高科技手段獲取、分析證據(jù)，也要同工商、金融、稅務(wù)等部門密切配合，遇到疑難問(wèn)題虛心向有關(guān)專家請(qǐng)教，以便更好的偵破案件，令不法分子無(wú)處遁形。