附：　　　　　中國農(nóng)業(yè)銀行專項(xiàng)業(yè)務(wù)資金管理暫行規(guī)定

　第一條　為使中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動充分體現(xiàn)國家產(chǎn)業(yè)政策和區(qū)域政策，發(fā)揮中國農(nóng)業(yè)銀行信貸資金的整體效益，適應(yīng)中國農(nóng)業(yè)銀行接收專面貸款業(yè)務(wù)后實(shí)行“四專”管理的新情況，促進(jìn)專項(xiàng)貸款計劃的實(shí)施，特作如下規(guī)定。

　第二條　專項(xiàng)業(yè)務(wù)資金是指由于經(jīng)辦專項(xiàng)業(yè)務(wù)而進(jìn)入專項(xiàng)業(yè)務(wù)核算體系的信貸資金。總行堅(jiān)持資金管理統(tǒng)一平衡的原則，對專項(xiàng)業(yè)務(wù)資金不實(shí)行分別管理。為了與專項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的有關(guān)規(guī)定相銜接，總行在分行向總行借款的賬戶中增設(shè)“扶貧貼息貸款專項(xiàng)借款”和“人民銀行劃貸款專項(xiàng)借款”兩個專戶。除對扶貧貼息貸款和人民銀行劃轉(zhuǎn)貸款實(shí)行配套資金外，其他專項(xiàng)業(yè)務(wù)的資金需要由各專項(xiàng)業(yè)務(wù)專柜通過自身存款和“常規(guī)業(yè)務(wù)存放款項(xiàng)”予以平衡。

　第三條　辦理專項(xiàng)業(yè)務(wù)１９９８年暫不受存貸比例管理的限制，因自身資金平衡困難影響專項(xiàng)貸款計劃及時實(shí)施時要逐級向上報告，按照分級負(fù)責(zé)的原則予以解決。

　第四條　專項(xiàng)業(yè)務(wù)資金與常規(guī)業(yè)務(wù)資金的統(tǒng)一平衡以分行上報的常規(guī)業(yè)務(wù)與專項(xiàng)業(yè)務(wù)合并統(tǒng)計數(shù)據(jù)為依據(jù)。總行下達(dá)和考核資金調(diào)度計劃一律為統(tǒng)一平衡的口徑。總分行之間的資金調(diào)度活動一律不以“專項(xiàng)業(yè)務(wù)資金”的名義進(jìn)行。

　第五條　專項(xiàng)貸款按照《貸款通則》和專項(xiàng)貸款管理辦法及有關(guān)規(guī)定發(fā)放，專項(xiàng)業(yè)務(wù)資金堅(jiān)持效益原則有償使用。

　第六條　因發(fā)放專項(xiàng)貸款資金不足形成的“常規(guī)業(yè)務(wù)存放款項(xiàng)”分設(shè)三個專戶管理，即扶貧貼息貸款專項(xiàng)借款、人民銀行劃轉(zhuǎn)貸款專項(xiàng)借款和一般性借款。

　第七條　扶貧貼息貸款專項(xiàng)借款由接收的扶貧貼息貸款余額及每年總行下達(dá)的扶貧貼息專項(xiàng)貸款年度分省增量計劃而同額配套的專項(xiàng)資金兩部分組成。總行對此進(jìn)行余額監(jiān)測與管理，年內(nèi)未用完部分可結(jié)轉(zhuǎn)下年使用。貸款計劃執(zhí)行完畢后，總行對各分行扶貧貼息貸款余額下降部分，收回與其配套的專項(xiàng)借款資金。

　第八條　人民銀行劃轉(zhuǎn)貸款專項(xiàng)借款由中國農(nóng)業(yè)銀行各級行直接和間接接收的人民銀行劃轉(zhuǎn)專項(xiàng)貸款余額所形成。對此類借款實(shí)行余額控制，只能下降不能增加。總行每半年分別于７月和次年１月上旬根據(jù)各分行６月末和１２月末信貸項(xiàng)目電報人民銀行劃轉(zhuǎn)專項(xiàng)貸款實(shí)際收回情況，同額收回分行向總行借款。

　第九條　總行對因辦理其他專項(xiàng)貸款形成的資金缺口納入全系統(tǒng)資金統(tǒng)一平衡，并優(yōu)先給予借款解決其借款條件、期限、利率、償還、處罰及調(diào)撥程序按照《中國農(nóng)業(yè)銀行資金調(diào)度調(diào)劑管理辦法》有關(guān)規(guī)定辦理。

　第十條　對發(fā)放一般扶貧專項(xiàng)貸款因利率倒掛形成的虧損，年末逐級上劃到總行。

　第十一條　對專項(xiàng)業(yè)務(wù)存款準(zhǔn)備金的繳存與常規(guī)業(yè)務(wù)存款準(zhǔn)備金繳存合并辦理。

　第十二條　本規(guī)定的解釋、修改權(quán)屬中國農(nóng)業(yè)銀行總行。本規(guī)定自下發(fā)之日起執(zhí)行。