各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行，各直屬院校：

　　中國(guó)人民銀行總行已批準(zhǔn)我行開(kāi)辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。為規(guī)范這項(xiàng)業(yè)務(wù)的開(kāi)展，防范貸款風(fēng)險(xiǎn)，總行制定了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行證券公司股票質(zhì)押貸款管理暫行辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行，并就有關(guān)問(wèn)題提出如下要求：

　　一、開(kāi)辦證券公司股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，需經(jīng)總行批準(zhǔn)和授權(quán)。授權(quán)開(kāi)辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)的行要按照本辦法規(guī)定，結(jié)合本行實(shí)際，制訂實(shí)施細(xì)則，報(bào)總行（信貸管理一部）備案。

　　二、總行授權(quán)開(kāi)辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)的行，需持《關(guān)于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行辦理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的批復(fù)》（銀復(fù)〔2000〕61號(hào)）和總行批準(zhǔn)的有關(guān)文件，向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分行辦理備案手續(xù)，接受人民銀行的監(jiān)督檢查。

　　三、在開(kāi)辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)的過(guò)程中，有什么問(wèn)題和情況，請(qǐng)及時(shí)向總行（信貸管理一部）反映。

　　中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行證券公司股票質(zhì)押貸款管理暫行辦法

　　第一章　總則

　　第一條　為規(guī)范股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的開(kāi)展，防范貸款風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中國(guó)人民銀行、中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》（銀發(fā)〔2000〕40號(hào)）和農(nóng)業(yè)銀行信貸管理制度，制定本辦法。

　　第二條　本辦法所指的股票質(zhì)押貸款，是指證券公司以自營(yíng)的并在證券交易所上市流通的人民幣普通股票（A股）和證券投資基金券（以下統(tǒng)稱(chēng)為股票）出質(zhì)質(zhì)押，向農(nóng)業(yè)銀行申請(qǐng)獲得人民幣貸款。

　　第三條　本辦法所指股票質(zhì)押貸款期限最長(zhǎng)不超過(guò)6個(gè)月；貸款利率參照中國(guó)人民銀行規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)同期同檔次商業(yè)貸款利率確定，并可適當(dāng)浮動(dòng)，最高上浮幅度為30％，最低下浮為10％。

　　第四條　辦理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，必須遵循統(tǒng)一授信管理的原則。

　　第二章　統(tǒng)一授信管理

　　第五條　農(nóng)業(yè)銀行對(duì)證券公司原則上采取公開(kāi)統(tǒng)一授信管理方式，有權(quán)審批行為總行。

　　第六條　授信申請(qǐng)。證券公司向農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)戶(hù)行（總、分行營(yíng)業(yè)部，下同）提出書(shū)面申請(qǐng)，說(shuō)明公司基本經(jīng)營(yíng)狀況和信用需求以及其他合作事項(xiàng)等。

　　第七條　授信受理。開(kāi)戶(hù)行客戶(hù)經(jīng)理部接受申請(qǐng)后，認(rèn)為可以受理，通知證券公司填寫(xiě)《最高額綜合授信申請(qǐng)書(shū)》（ABC〔2000〕5008號(hào)），并要求提供以下詳細(xì)材料：

　　（一）證券公司的基本情況以及企業(yè)法人執(zhí)照、法人代碼證、法定代表人證明文件；

　　（二）中國(guó)人民銀行頒發(fā)的貸款證（卡）；

　　（三）貸款用途及還款資金來(lái)源；

　　（四）經(jīng)會(huì)計(jì)（審計(jì)）師事務(wù)所審計(jì)的上一年度及上月的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表；

　　（五）農(nóng)業(yè)銀行認(rèn)為還需提供的其他材料。

　　第八條　授信調(diào)查。開(kāi)戶(hù)行客戶(hù)經(jīng)理部負(fù)責(zé)調(diào)查認(rèn)定工作。主要內(nèi)容是：

　　（一）申請(qǐng)股票質(zhì)押貸款的證券公司必須是依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《證券法》）設(shè)立的綜合類(lèi)證券公司的總公司；

　　（二）資產(chǎn)具有充足的流動(dòng)性，所有者權(quán)益不得低于2億元；負(fù)債總額（不包括客戶(hù)存放的交易結(jié)算保證金）不得超過(guò)所有者權(quán)益的8倍；流動(dòng)資產(chǎn)余額不得低于流動(dòng)負(fù)債余額；

　　（三）已按中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，每年從稅后利潤(rùn)中提取10％的交易風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，或交易風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金已達(dá)到注冊(cè)資本20％的；

　　（四）在近一年內(nèi)經(jīng)營(yíng)未出現(xiàn)重大的違規(guī)違紀(jì)行為，現(xiàn)任高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員無(wú)任何重大不良記錄；

　　（五）上一年度公司經(jīng)營(yíng)正常，未發(fā)生經(jīng)營(yíng)性虧損；

　　（六）未挪用客戶(hù)交易保證金；

　　（七）擬定最高綜合授信額度與期限：

　　最高綜合授信額度≤上一年度所有者權(quán)益×8－上一年度負(fù)債總額－上一年度可認(rèn)定的或有負(fù)債

　　授信期限原則上一年一定。

　　第九條　開(kāi)戶(hù)行報(bào)批。開(kāi)戶(hù)行客戶(hù)經(jīng)理部完成調(diào)查評(píng)價(jià)報(bào)告，經(jīng)本行信貸管理部審查和貸審會(huì)審議，由行長(zhǎng)或經(jīng)授權(quán)的副行長(zhǎng)審核同意后逐級(jí)報(bào)有權(quán)審批行審批。報(bào)批材料包括：

　　（一）正式申報(bào)文件。包括證券公司基本經(jīng)營(yíng)情況的調(diào)查、最高綜合授信額度擬定方案等。

　　（二）《最高額綜合授信申請(qǐng)書(shū)》。

　　（三）證券公司財(cái)務(wù)報(bào)表。

　　（四）證券公司在農(nóng)業(yè)銀行的開(kāi)戶(hù)證明。

　　（五）開(kāi)戶(hù)行對(duì)其他合作事項(xiàng)的意見(jiàn)。

　　第十條　授信審批。

　　（一）有權(quán)審批行信貸管理部門(mén)負(fù)責(zé)復(fù)查，重點(diǎn)內(nèi)容是：

　　1．申報(bào)文件的完整性、準(zhǔn)確性；

　　2．證券公司的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；

　　3．最高綜合授信額度核定的準(zhǔn)確性。

　　（二）有權(quán)審批人審批。信貸管理部審查后提出貸與不貸的意見(jiàn)，報(bào)有權(quán)審批人審批。

　　1．貸審會(huì)審議。有權(quán)審批人召開(kāi)貸審會(huì)，聽(tīng)取貸審會(huì)審議意見(jiàn)；

　　2．有權(quán)審批人根據(jù)信貸部審查意見(jiàn)和貸審會(huì)審議意見(jiàn)進(jìn)行審批。

　　第十一條　簽訂授信合同。開(kāi)戶(hù)行根據(jù)有權(quán)審批行的審批意見(jiàn)，同證券公司簽訂《最高額綜合授信合同》（ABC〔2000〕5009）。

　　第三章　股票質(zhì)押貸款操作程序

　　第十二條　農(nóng)業(yè)銀行證券公司股票質(zhì)押貸款實(shí)行公開(kāi)統(tǒng)一授信管理下開(kāi)戶(hù)行審批備案制度。

　　第十三條　設(shè)立證券交易特別席位。開(kāi)戶(hù)行按照證券交易所有關(guān)規(guī)定，在證券交易所開(kāi)設(shè)股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)特別席位，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)資金結(jié)算賬戶(hù)，專(zhuān)門(mén)保管和處置質(zhì)押的股票以及相關(guān)資金結(jié)算。

　　第十四條　貸款申請(qǐng)。證券公司在授信有效期內(nèi)，向農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)戶(hù)行提出書(shū)面申請(qǐng)，說(shuō)明貸款金額、期限、用途、質(zhì)押股票狀況等。

　　第十五條　貸款受理。開(kāi)戶(hù)行接受申請(qǐng)后，確認(rèn)最高綜合授信額度使用情況認(rèn)為可以受理，通知證券公司填寫(xiě)《短期借款申請(qǐng)書(shū)》（ABCS〔2000〕1003號(hào)，下同），并提供以下材料：

　　（一）中國(guó)人民銀行頒發(fā)的貸款證（卡）；

　　（二）上月的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表；

　　（三）質(zhì)押股票的權(quán)利證明文件以及其上市公司的基本情況和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)；

　　（四）農(nóng)業(yè)銀行認(rèn)為還需提供的其他材料。

　　第十六條　開(kāi)戶(hù)行客戶(hù)經(jīng)理部調(diào)查。主要內(nèi)容是：

　　（一）證券公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的調(diào)查認(rèn)定。調(diào)查證券公司是否按照第八條的規(guī)定控制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

　　（二）貸款用途調(diào)查認(rèn)定。證券公司申請(qǐng)股票質(zhì)押貸款的用途必須符合《證券法》的規(guī)定，不得彌補(bǔ)以前年度經(jīng)營(yíng)虧損，不得向客戶(hù)融資。

　　（三）質(zhì)押的股票風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查認(rèn)定。向證券登記機(jī)構(gòu)核實(shí)股票的真實(shí)合法性。農(nóng)業(yè)銀行接受證券公司質(zhì)押的股票應(yīng)業(yè)績(jī)優(yōu)良、流通股本規(guī)模適度、流動(dòng)性較好。不得接受以下股票作為質(zhì)押物：

　　1．上一年度虧損的上市公司股票；

　　2．前6個(gè)月內(nèi)價(jià)格的波動(dòng)幅度（最高價(jià)／最低價(jià)）超過(guò)200％的股票；

　　3．可流通股份過(guò)度集中的股票；

　　4．證券交易所停牌、除牌或特別處理的股票；

　　5．除包銷(xiāo)購(gòu)入售后剩余股票外，證券公司持有一家上市公司已發(fā)行股份的5％以上的；

　　6．一家證券公司質(zhì)押的某上市公司的股票，已超過(guò)該上市公司全部流通股10％的部分；

　　7．超過(guò)農(nóng)業(yè)銀行已經(jīng)接受用于質(zhì)押的一家上市公司全部流通股10％的股票。

　　（四）擬定質(zhì)押貸款金額。開(kāi)戶(hù)行依據(jù)本辦法規(guī)定的調(diào)查內(nèi)容，根據(jù)貸款質(zhì)押率確定貸款金額。質(zhì)押率最高不得超過(guò)60％。計(jì)算公式為：

　　質(zhì)押率＝貸款本息／質(zhì)押股票市值

　　質(zhì)押股票市值＝質(zhì)押股票數(shù)量×前七個(gè)交易日股票平均收盤(pán)價(jià)

　　質(zhì)押貸款金額≤最高綜合授信額度

　　第十七條　開(kāi)戶(hù)行信貸管理部審查。主要內(nèi)容是：

　　（一）最高綜合授信額度的使用情況；

　　（二）依據(jù)十六條第三款的規(guī)定，審查質(zhì)押股票的合規(guī)合法性，向總行查詢(xún)第三款6、7項(xiàng)規(guī)定的內(nèi)容；

　　（三）質(zhì)押貸款金額確定的準(zhǔn)確性。

　　第十八條　開(kāi)戶(hù)行行長(zhǎng)審批。開(kāi)戶(hù)行行長(zhǎng)或經(jīng)授權(quán)的副行長(zhǎng)根據(jù)信貸部審查意見(jiàn)進(jìn)行審批。

　　第十九條　簽訂合同。開(kāi)戶(hù)行根據(jù)有權(quán)審批人的審批意見(jiàn)，同證券公司簽訂借款合同（ABCS〔2000〕1001號(hào)）和權(quán)利質(zhì)押合同（ABCS〔2000〕2004號(hào)）。如有必要，在簽訂兩項(xiàng)合同之外，可再簽一份有關(guān)特性條款的補(bǔ)充協(xié)議。

　　第二十條　辦理登記。簽訂合同后，開(kāi)戶(hù)行同證券公司同時(shí)到證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記，并核實(shí)質(zhì)押股票的真實(shí)合法合規(guī)性。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)出質(zhì)人的申請(qǐng)將出質(zhì)股票轉(zhuǎn)移至開(kāi)戶(hù)行特別席位下存放，并向農(nóng)業(yè)銀行出具股票質(zhì)押書(shū)面證明。

　　第二十一條　開(kāi)戶(hù)行在發(fā)放股票質(zhì)押貸款后，應(yīng)在同一個(gè)工作日內(nèi)就貸款金額、質(zhì)押股票種類(lèi)與數(shù)量向授信審批行信貸管理部進(jìn)行備案。

　　第四章　股票質(zhì)押貸款貸后管理

　　第二十二條　總行信貸管理部要建立質(zhì)押股票電子臺(tái)賬登記制度，每天向總行通報(bào)全行前一天質(zhì)押股票的種類(lèi)、數(shù)量、價(jià)值變動(dòng)情況等，嚴(yán)格按照本辦法規(guī)定控制質(zhì)押股票的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)比例。

　　第二十三條　開(kāi)戶(hù)行發(fā)放貸款后，應(yīng)指定專(zhuān)門(mén)的客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)貸款的跟蹤管理。主要工作有：

　　（一）負(fù)責(zé)最高綜合授信額度使用情況的臺(tái)賬登記監(jiān)測(cè)和貸款本息清收。

　　（二）對(duì)證券公司產(chǎn)權(quán)變更、法定代表人變動(dòng)、訴訟案件等重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)以及同其他銀行往來(lái)跡象，要及時(shí)向行長(zhǎng)和審批行報(bào)告。

　　（三）建立質(zhì)押股票市值變動(dòng)臺(tái)賬，每天對(duì)質(zhì)押股票的市值變動(dòng)情況進(jìn)行評(píng)估和登記。

　　（四）建立警戒線制度。對(duì)質(zhì)押率降至警戒線或質(zhì)押股票出現(xiàn)十六條第三款情形之一的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告開(kāi)戶(hù)行并要求證券公司追加、置換質(zhì)押股票或在開(kāi)戶(hù)行資金賬戶(hù)內(nèi)增加存放資金。警戒線公式為：（質(zhì)押股票市值／貸款本息）×100％＝130％。

　　（五）建立平倉(cāng)線制度。對(duì)質(zhì)押率降至平倉(cāng)線時(shí)，應(yīng)及時(shí)出售質(zhì)押的股票，所得款項(xiàng)用于還本付息，余款清退給借款人，所得款項(xiàng)不足部分由證券公司清償。平倉(cāng)線公式為：（質(zhì)押股票市值／貸款本息）×100％＝120％。

　　第二十四條　質(zhì)押股票的保管及處分權(quán)。存放在特別席位下的質(zhì)押股票和存放在資金賬戶(hù)資金的處分權(quán)均屬農(nóng)業(yè)銀行。除法院外，未經(jīng)農(nóng)業(yè)銀行同意其他任何單位和個(gè)人均不得動(dòng)用或凍結(jié)。

　　第二十五條　質(zhì)押股票的置換管理。證券公司可向開(kāi)戶(hù)行提出申請(qǐng)進(jìn)行質(zhì)押股票（部分或全部）置換。開(kāi)戶(hù)行按照本辦法第三章規(guī)定審查同意后，可與其重新簽訂質(zhì)押合同，并辦理出質(zhì)登記。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)向農(nóng)業(yè)銀行重新出具質(zhì)押登記書(shū)面證明。

　　第二十六條　質(zhì)押股票的出售管理。在質(zhì)押合同生效期內(nèi)，證券公司可向開(kāi)戶(hù)行書(shū)面申請(qǐng)賣(mài)出質(zhì)押股票（部分或全部），開(kāi)戶(hù)行同意后，按照證券公司的指令進(jìn)行出售。出售部分必須進(jìn)入開(kāi)戶(hù)行資金賬戶(hù)存放，用于提前歸還貸款本息，多余款項(xiàng)退證券公司。

　　第二十七條　質(zhì)押股票在質(zhì)押期間所產(chǎn)生的孳息（包括送股、轉(zhuǎn)贈(zèng)股、分紅、派息等）隨質(zhì)押股票一并質(zhì)押。發(fā)生配股的，證券公司應(yīng)當(dāng)購(gòu)買(mǎi)隨質(zhì)押股票一并質(zhì)押。證券公司不購(gòu)買(mǎi)而出現(xiàn)價(jià)值缺口的，農(nóng)業(yè)銀行有權(quán)要求其及時(shí)補(bǔ)充。

　　第二十八條　股票質(zhì)押貸款合同到期后，不得展期，新發(fā)生的股票質(zhì)押貸款需按本辦法規(guī)定重新辦理。證券公司提前還款需經(jīng)農(nóng)業(yè)銀行同意。

　　第二十九條　貸款收回。

　　（一）證券公司在貸款合同期滿時(shí)履行還本付息義務(wù)的，開(kāi)戶(hù)行將質(zhì)押股票歸還證券公司；

　　（二）證券公司在貸款合同期滿時(shí)沒(méi)有履行還本付息義務(wù)的，開(kāi)戶(hù)行可通過(guò)特別席位賣(mài)出質(zhì)押股票用于清償貸款本息；或通過(guò)法律手段進(jìn)行債權(quán)保全。

　　第五章　特別管理規(guī)定

　　第三十條　農(nóng)業(yè)銀行發(fā)放的股票質(zhì)押貸款余額，不得超過(guò)全行資本金的15％；對(duì)一家證券公司發(fā)放股票質(zhì)押貸款余額，不得超過(guò)全行資本金的5％。

　　第三十一條　總行及總行授權(quán)辦理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的行，要建立相應(yīng)的咨詢(xún)信息管理系統(tǒng)，能同步了解股市行情和上市公司有關(guān)重要信息。

　　第三十二條　對(duì)發(fā)生下列情形之一的，總行將視情節(jié)輕重，追究有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，并進(jìn)行嚴(yán)格處罰：

　　（一）未經(jīng)總行批準(zhǔn)開(kāi)辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)；

　　（二）為不具備本辦法規(guī)定資格和條件的證券公司辦理股票質(zhì)押貸款；

　　（三）對(duì)證券公司未實(shí)施統(tǒng)一授信管理而辦理股票質(zhì)押貸款；

　　（四）對(duì)在其他商業(yè)銀行已經(jīng)辦理股票質(zhì)押貸款的證券公司辦理該項(xiàng)貸款業(yè)務(wù)；

　　（五）貸款期限、利率、質(zhì)押率違反本辦法規(guī)定；

　　（六）警戒線和平倉(cāng)線制度執(zhí)行不好造成貸款損失；

　　（七）泄漏與股票質(zhì)押貸款相關(guān)重大信息和證券公司商業(yè)秘密。

　　第六章　附則

　　第三十三條　本辦法由總行負(fù)責(zé)制定、解釋與修訂。

　　第三十四條　本辦法自頒布之日起施行。