中華人民共和國北京市第一中級人民

法院民事判決書

　　（1998）一中經初字第1336號

　　原告CNK交易株式會社，住所地韓國漢城容山漢南113-2號（2ND FLOOR INSUNG BUILDING，113－2，HANNAN-DONG，YONGSAN－KU，SEOUL，KOREA）。

　　法定代表人崔光智，代表理事。

　　委托代理人景澄林，遼寧人民律師事務所大連分所律師。

　　委托代理人金濤，遼寧人民律師事務所大連分所律師。

　　被告中國光大銀行，住所地北京市復興門外大街6號光大大廈。

　　法定代表人唐庚堯，行長。

　　委托代理人陳巖，該銀行處長。

　　委托代理人黃章任，該銀行職員。

　　原告CNK交易株式會社（以下簡稱韓國CNK）訴被告中國光大銀行（以下簡稱光大銀行）信用證糾紛一案，本院受理后，依法組成合議庭，公開開庭進行了審理。原告韓國CNK法定代表人崔光智、委托代理人景澄林、金濤，被告光大銀行的委托代理人陳巖、黃章任均到庭參加了訴訟。本案現已審理終結。

　　原告韓國CNK訴稱，1998年4月20日，被告光大銀行依照《跟單信用證統一慣例》（國際商會第500號出版物。以下簡稱 UCP500號），以我方為受益人開出EBH098LC0057S號不可撤銷跟單信用證，規定：500公噸阿拉斯加鱈魚；2／3套清潔已裝船海運提單正本和3份不可議付的提單副本；1／3正本提單等單據寄給大連海峰水產有限公司的王保國先生。后我方通過買方要求將數量改為1000公噸，被告光大銀行于4月23日對前述信用證進行了修改，并將品名改為青鱈魚。我方對此未作任何表示。但被告光大銀行卻以修改后的信用證為據發出因“不符點”而拒付貨款的通知。按照UCP500號規定，我方對修改后的信用證并未作出接受的表示，且我方提供的單據表明我方對此次修改僅有部分接受，而這種接受應屬無效，故修改后的信用證僅對被告光大銀行產生約束力而未對我方產生約束力。因此，被告光大銀行以我方單據存在不符點為由拒付款項不能成立；對我方交付的第二批貨物，被告光大銀行因審單逾期而無權宣稱單證不符。我方向議付行韓國東華銀行（以下簡稱東華銀行）議付后，東華銀行未能從被告光大銀行收回信用證項下款項，故東華銀行授權我方向被告光大銀行追索上述欠款。被告光大銀行的行為亦給我方造成經濟損失，請求法院判令被告光大銀行償還我方欠款本金343618.74美元，賠償我方直接損失（包括利息及匯率損失，截止至1999年8月20日）188649.69美元及自1999年8月21日起至欠款付清之日止的利息及匯率損失，承擔本案訴訟費用（包括翻譯費用、差旅費用）共計17506.22美元。

　　被告光大銀行辯稱，（一）本案信用證修改無效，我行不應承擔任何責任。第一，1998年4月21日，我行根據開證申請人的申請，開出以原告韓國CNK為受益人的不可撤銷信用證，開證金額163867.00美元；4月23日，我行又根據開證申請人的要求修改了原信用證的部分條款，并及時通知了原告韓國CNK，原告韓國CNK對此沒有任何拒絕或接受的意思表示；原告韓國CNK也確認只是部分按照修改后的信用證履行了交貨義務。根據 UCP500號第九條d款的規定“在受益人告知通知修改的銀行接受該修改之前，原信用證（或含有先前被接受修改的信用證）的條款，對受益人仍然有效。受益人應提供接受或拒絕修改的通知”、“對同一修改通知中的修改內容不允許部分接受。因而，部分接受修改內容當屬無效。”故本案信用證修改無效，我行與原告韓國CNK之間僅僅應當按照原信用證履行義務。現原告韓國CNK主張的第二批單據完全在原信用證規定金額之外，與我行開立的原信用證沒有任何關系，因此我行對原告韓國CNK主張的第二批單據不應承擔任何責任和義務；另外，原告韓國CNK提出我行對第二批單據拒付行為已超過規定的期限的理由不能成立，我行在1998年5月29日收到單據，因開證申請人中化國際化工品公司在6月8日才答復我行，我行立即在6月9日按照七個工作日的要求在規定的期限內答復予以拒付，我行的答復是及時和合理的，沒有任何過錯。第二、原告韓國CNK交付的第一批單據，與原信用證規定相比，存在以下表面不符點：（1）原信用證規定受益人應提交2/3份正本提單和3份副本提單，原告韓國CNK只提交了2／3份正本提單和2份副本提單；（2）原信用證規定貨物金額為163875.00美元，原告韓國CNK提交的第一批單據的貨物金額為180786.99美元，即使按原信用證規定允許5％的溢短裝，仍然超出8718.24美元；（3）原信用證規定的貨物單價為每公噸345.00美元，原告韓國CNK提交的第一批單據為每公噸330.00美元或430.00美元。按照UCP500規定的表面相符審查原則，我行對原告CNK提交的第一批單據進行了合理拒付，且拒付之后不應承擔任何責任。（二）原告韓國CNK因貨物被提取所遭受的損失應自負，其所提出的賠償損失的要求沒有法律和事實依據。根據信用證的規定，我行只負責接受2／3套正本提單，我行所接收的單據仍存放在我行保管，沒有交給開證申請人用于提貨，實際用貨人之所以能夠提取貨物，是因為原告韓國CNK將1／3單據直接交給了用貨人，對此后果原告韓國CNK應自負；原告韓國CNK在1998年7月26日與實際用貨人簽訂協議并根據該協議取回了貨物，因此原告韓國CNK沒有受到任何損失，只是由于原告韓國CNK沒有采取及時措施才導致目前狀況，對此我行不應承擔責任；（三）本案應適用我國法律。UCP500號只是一個參考的國際慣例，除非當事人另有約定，它不具有超越我國的法律法規的效力。我國法律規定，確定損失的原則是將損失限定在當事人一方在訂立合同時可預見的范圍內。在信用證關系下，可預見的損失范圍僅限定貨物價款的損失，原告韓國 CNK提出的利息損失、匯率損失沒有法律依據；（四）原告韓國CNK提供了與實際用貨人之間的協議，沒有提供與開證申請人的有關貿易協議和合同，而由開證申請人代開信用證的行為違反我國法律的規定不具有貿易真實性。綜上，被告光大銀行請求法院駁回原告韓國CNK的訴訟請求。

　　針對被告光大銀行的答辯意見，原告韓國CNK補充意見稱，（一）我方提交的單據與信用證的規定不存在表面不符點。原信用證修改并通知我方后，我方在提示單據之前沒有表示接受，且我方提交的證據與原信用證規定的貨物品名一致，根據UCP500號的規定，該行為表示我方作為受益人并未接受信用證修改通知，原信用證對我方繼續有效，而被告光大銀行已經受修改后的信用證約束，故被告光大銀行依據對我方無約束力但只對其自身有約束力的修改后的信用證提出不符點沒有根據，當然被告光大銀行現在對其他不符點亦無權提出；對第二批單據被告光大銀行因審單逾期，按UCP500號的規定亦無權提出單證不符；（二）按照UCP500號的規定，信用證與合同是相互獨立的交易，銀行處理的只是單據而不是銷售合同，故被告光大銀行提供的我方與實際用貨人之間的協議與本案無關。

　　經審理查明本案所涉證據及證明事實如下，

　　一、EBH098LC0057S號不可撤銷跟單信用證。

　　1998年4月20日，經中化國際化工品公司申請，被告光大銀行開立上述信用證。受益人原告韓國CNK，受票人被告光大銀行；金額163875.00美元，信用證可增減百分數05／05，匯票：95％發票金額即期；500公噸阿拉斯加青鱈魚，規格：全長（從嘴部到尾部）22― 30CM占85％，全長（從嘴部到尾部）30CM占15％；大連CFR每公噸345.00美元，總金額163875.00美元，可增減百分數05／05；不準分裝、不準轉船，最遲裝船日為1998年5月15日；所需單據為：手簽商業發票正本2份及副本3份，標明信用證號碼，2／3套清潔已裝船海運提單正本和3份不可議付的提單副本，證明1／3套正本提單、1份正本發票等單據已于裝船后一個工作日內寄給大連海峰水產公司的王保國先生等條款。

　　二、信用證修改通知。

　　1998年4月23日，中化國際化工品公司通知被告光大銀行信用證作如下修改，被告光大銀行于當日通知原告韓國CNK：

　　1.金額增加163875.00美元，新金額為327750.00美元；

　　2. “500公噸”改為“1000公噸（允許增減5％）凈重”；

　　3. “阿拉斯加青鱈魚”改為“青鱈魚”；

　　4.單價改變：22―30CM，每公噸330.00美元，30CM以上每公噸430.00美元；

　　5.允許分裝；

　　6.所需單據中第3項刪掉“生產廠家”；

　　其他條款不變。

　　對上述信用證及修改通知所記載的文字內容，原告韓國CNK及被告光大銀行均無異議。被告光大銀行發出修改通知后，原告韓國CNK未向被告光大銀行作出接受或拒絕的意思表示。

　　三、交單。

　　原告韓國CNK將1000公噸貨物分兩批交付：

　　1.98022號提單和CNK80501號發票（即原被告爭議的第一批單據）。1998年5月9日，船東KIST簽發98022號提單，托運人原告韓國CNK，阿拉斯加青鱈魚555.370公噸；提單正本3份等內容。同日，原告韓國CNK出具商業發票，編號CNK80501，賣方原告韓國CNK；阿拉斯加青鱈魚，全長（嘴至尾）22―30CM：25530盤，485.07公噸，每公噸330.00美元，總計160073.10美元；全長（嘴至尾）30CM以上3700盤，70.30公噸，每公噸430.00美元，總計30229.00美元。以上共計29230盤，555.37公噸，價值190302.10美元。發票總價值的95％為180786.99美元。

　　2.98025號提單和80505―1號商業發票（即原被告爭議的第二批單據）。1998年5月15日，船東KIST簽發98025號提單，托運人原告韓國CNK，阿拉斯加青鱈魚465.595公噸，提單正本3份等內容。1998年5月23日，原告韓國CNK出具商業發票，編號 CNK80505―l，賣方原告韓國CNK，阿拉斯加青鱈魚，全長（嘴至尾）22―30CM：15160盤，288.04公噸，每公噸330.00美元，總計95053.20美元；全長（嘴至尾）30CM以上9345盤，177.555公噸，每公噸430.00美元，總計76348.65美元。以上共計24505盤，465.595公噸，171401.85美元。發票總價值的95％為162831.75美元。

　　上述兩份提單記載貨物數量為1020.965公噸，總金額為343618.74美元。

　　對上述提單及貨物發票所記載的文字內容，原被告雙方均無異議。

　　上述單據表明：原告韓國CNK僅部分接受了被告光大銀行發出的信用證修改通知的內容：接受內容為數量、單價、運輸方式，未接受內容為貨物品名。

　　四、寄單索匯。

　　1.第一批單據。

　　1998年5月11日，東華銀行通知被告光大銀行，應付凈總值180786.99美元，即期；發給開證行的文件：匯票2份、商業發票2份+3份副本、提單2／3套正本+2份副本等內容。

　　2.第二批單據交付。

　　①1998年5月26日，東華銀行將第二批單據交DHL寄送被告光大銀行，文號9510898165.

　　②1998年5月28日，DHL公司將信件送被告光大銀行，該銀行職員李茜簽收，文號9510898165.

　　③同日，被告光大銀行國際業務部宋晉平在該銀行信件登記表上簽收郵件，文號9510898165.

　　被告光大銀行否認有李茜其人，但確認宋晉平為該公司國際業務部工作人員。

　　五、信用證被拒付

　　1.1998年5月25日，被告光大銀行通知東華銀行，拒收第一批貨款180786.99美元項下單據，由于下列不符點，①單據上品名“阿拉斯加青鱈魚”，不是信用證上“青鱈”；②副本提單只提供了2份，不是信用證上3份。

　　2.1998年6月9日，被告光大銀行通知東華銀行拒收第二批貨款162831.75美元項下單據，由于下列不符點，①貨物名稱阿拉斯加青鱈，不是信用證上青鱈；②貨物的比例不符合信用證的要求；③在裝船后1個工作日內，1／3套正本提單、一份正本發票、一份正本健康（免疫）證明和一份正本裝箱單沒有寄給申請人。

　　六、原告韓國CNK的損失

　　①因東華銀行已被韓國新韓銀行（以下簡稱新韓銀行）收購，新韓銀行于1998年8月20日出具確認書確認原告韓國CNK已分別于1998年5月11日、5月25日向東華銀行議付了EBH098LC0057S信用證項下款項共計343618.74美元。因新韓銀行未能從被告光大銀行收取上述信用證金額，故新韓銀行向原告韓國CNK收取上述未付本金及利息。其中1998年5月11日美元與韓元兌換率為1392.00，第一批貨物貨款本金180786.99美元折合251655490.00韓元；5月25日美元與韓元兌換率為1382.00，第二批貨物貨款本金162831.75美元折合224707815.00韓元。②新韓銀行確認給原告韓國CNK的韓元一般貸款年利率為21％，未付款利息為年利率27％；1998年8月20日美元與韓元的兌換率為1277.70美元。③新韓銀行確認至1998年8月20日止，第一批貨物貨款本金的未付利息為18987923.00韓元；第二批貨物貨款本金的未付利息為14627555.00韓元；④至1998年8月20日，上述未付本金及利息共計399138.12美元。

　　七、原告韓國CNK的訴訟主體資格

　　本案信用證由東華銀行議付，原告韓國CNK提交了經有關機關公證認證的東華銀行出具的“訴訟權利轉讓確認書”，東華銀行聲明將與該信用證有關的一切訴訟權利轉讓給該信用證的受益人原告韓國CNK.在本案審理過程中，東華銀行再次出具證明，將該信用證項下一切權益和權利轉讓原告韓國 CNK.

　　八、原告韓國CNK提交的東華銀行轉讓訴訟權利確認書、匯率、利息損失確認書已經韓國有關公證機關公證并經我國駐韓國大使館認證，具備證據效力。

　　上述事實，有信用證、信用證修改通知、提單、發票、傳真、確認書、到庭當事人陳述及其他證據在案佐證。

　　根據上述事實及有關證據，本院認為，（一）根據UCP500號第九條d款第I項規定：“除第48條另有規定外，未經開證行、保兌行（如有的話）及受益人的同意，不可撤銷信用證既不能修改，也不能撤銷”。本案所涉信用證為不可撤銷跟單信用證，故其經開證申請人申請、由被告光大銀行在開立之后即對原被告雙方產生約束力。（二）UCP500號第九條d款第Ⅱ項規定：“自發出信用證修改之時起，開證行就不可撤銷地受其所發出的修改書的約束”。故自1998年4月23日被告光大銀行向原告韓國CNK發出信用證修改通知之時起，即開始受其所發出的該修改通知的約束。（三）UCP500號第九條d款第 Ⅲ項規定：“在受益人告知通知修改的銀行表示接受該修改之前，原信用證（或先前已接受修改的信用證）的條款對受益人仍然有效。受益人應發出接受或拒絕修改的通知。如果受益人未提供上述通知，當他提交給指定銀行或開證行的單據與信用證以及尚未表示接受的修改的通知一致時，并且從此時起，該信用證已被修改”。同款第Ⅳ項規定：“對同一修改通知中的修改內容不允許部分接受，因而，部分接受修改內容當屬無效”。原告韓國CNK在被告光大銀行通知其信用證修改后并未表示接受或拒絕，其提交的單據條款部分與修改前的信用證條款相符、部分與修改通知條款相符，即原告韓國CNK提交的單據表明其對修改內容僅作了部分接受，違反了UCP500號的上述規定。故修改后的信用證應屬無效，原告韓國CNK及被告光大銀行均仍受原信用證的約束。（四）原告韓國CNK提交的單據無論與修改之前還是修改之后的信用證確均有不符點，但被告光大銀行依據無效的信用證提出原告韓國CNK提交的單據與之存在不符點進而拒付，即其審單標準錯誤、拒付依據錯誤，故其對原告韓國CNK提交的第一批單據的拒付理由不能成立。（五）UCP500號第十三條b款規定，“開證行、保兌行（如有）或代其行事的指定銀行，應有各自的合理時間一不得超過從其收到單據翌日起算七個銀行工作日一審核單據以決定接受或拒絕接受單據，并相應地通知寄送單據的一方”，第十四條 d款第I項規定“如開證行及／或保兌行（如有），或代其行事的指定銀行，決定拒絕接受單據，它必須不得延誤地以電訊方式，如不可能，則以其他快捷方式通知此事，但不得遲于收到單據的翌日起算第七個銀行工作日。該通知應發給寄送單據的銀行，或者如直接從受益人處收到單據，則通知受益人”。根據庭審質證，被告光大銀行確認其國際業務部工作人員接收第二批單據的時間為1998年5月28日，其通知議付行拒付時間為6月9日。自5月29日至6月9日共12天，其中包括4個公休日，扣除該4個公休日后，被告光大銀行審核單據的時間實際為8天，且其于1998年6月9日的拒付理由及依據仍為信用證修改通知，故被告光大銀行辯稱原告韓國CNK提交的第二批單據的金額已超出原信用證的規定金額、與原信用證無關、其不應承擔責任的理由與當時的拒付理由不同，本院不予考慮；被告光大銀行因審單逾期而無權宣布拒付原告韓國CNK提交的第二批單據，其于1998年6月9日的拒付行為因其拒付依據錯誤應屬無效。（六）根據 UCP500號第四條“在信用證業務中，各有關當事人所處理的只是單據，而不是單據所涉及的貨物、服務或／其他行為”的規定，故被告光大銀行關于原告韓國 CNK已與實際用貨人簽訂協議取回貨物但因原告韓國CNK原因導致損失發生故其不應承擔責任的理由不能成立。（七）根據《中華人民共和國民法通則》的有關規定，涉外民事關系的法律適用應依照我國法律的有關規定，我國法律及我國參加的國際條約沒有規定的，可以適用國際慣例。UCP500號規定了在信用證關系中各有關當事人的權利及義務，是信用證業務的統一慣例，故因信用證引發的糾紛及責任認定本院認為應適用該國際慣例；而原被告雙方責任的具體分擔因該慣例沒有規定，故應適用中華人民共和國法律。被告光大銀行關于本案應適用我國法律的辯稱沒有法律依據，本院不予支持；（八）因東華銀行已出具確認書，將本案信用證項下所有權利轉讓給原告韓國CNK，故本院對原告韓國CNK的訴訟主體資格予以認定。（九）關于原告韓國CNK的訴訟請求：1.因被告光大銀行拒付行為無效，故被告光大銀行應向原告韓國CNK支付信用證項下欠款本金343618.74美元；2.被告光大銀行亦應賠償原告韓國CNK分別自其拒付日起至欠款付清之日止的直接損失，包括利息及匯率損失利息；新韓銀行出具的確認書確認的損失計算截止日期為1998年8月20日，故截止該日的利息及匯率損失的計算標準應依照該確認書的有關數據；鑒于本案的特殊情況，原告韓國CNK自1998年8月21日起至欠款付清之日止的利息及匯率損失，本院認為可參照我國有關規定計算該賠償數額；3.原告韓國CNK要求被告光大銀行承擔本案全部訴訟費用，包括案件受理費、原告韓國CNK法定代表人崔光智及原告律師出庭差旅費用5440.00美元、訴訟材料翻譯費用1050.00美元等共計17506.22美元。按照最高人民法院有關規定，訴訟費用不包括當事人的差旅費用；且原告韓國CNK未提供證明翻譯費用數額的相應證據，故對原告韓國CNK關于被告光大銀行承擔其差旅費用、翻譯費用的請求本院不予支持。

　　綜上，依照《中華人民共和國民法通則》第一百四十二條第二款、第三款，《中華人民共和國涉外經濟合同法》第二十三條，《跟單信用證統一慣例》（UCP500號）第九條d款、第十三條a款、b款、第十四條c款、d款第I項及最高人民法院關于適用《涉外經濟合同

　　法》若干問題的解答第六條及有關規定，判決如下：

　　一、被告中國光大銀行支付原告CKN交易株式會社欠款343618.74美元（于本判決生效后十日內一次付清）。

　　二、被告中國光大銀行賠償原告CNK交易株式會社上述欠款本金的利息及匯率損失（其中180786.99美元自1998年5月25日起、162831.75美元自1998年6月9日起均計至1998年8月20日止。美元與韓元的兌換率按1277.70計算；韓元利息均按年利率27％計算。自1998年8月21日起至欠款付清之日止的利息及匯率損失依照最高人民法院（法釋）［一九九九］八號的規定計算。于本判決生效后十日內給付）。

　　三、駁回原告CNK交易株式會社的其他訴訟請求。

　　案件受理費人民幣31550.00元（原告已交納）由被告中國光大銀行負擔（于本判決生效后七日內交付本院）。

　　如不服本判決，原告CKN交易株式會社可在判決書送達之日起三十日內、被告中國光大銀行可在判決書送達之日起十五日內向本院提交上訴狀及副本，并交納上訴案件受理費人民幣31550.00元（開戶行：工商行北京分行石景山支行黃樓分理處：戶名：北京市第一中級人民法院；帳號：144537－09），上訴于北京市高級人民法院。在上訴期滿后七日內仍未交納上訴案件受理費，按自動撤回上訴處理。

　　審　判　長 張　輝

　　代理審判員 崔學峰

　　代理審判員 郭　泳

　　一九九九年九月　日

　　書　記　員 張印龍