1。利潤(rùn)不是現(xiàn)金，而是會(huì)計(jì)處理。會(huì)計(jì)比你想象的要復(fù)雜。利潤(rùn)不能用來(lái)付賬。事實(shí)上，利潤(rùn)會(huì)讓你不那么警覺(jué)。如果你付賬單而你的客戶(hù)不付賬，公司很快就會(huì)陷入困境。你可能賺了錢(qián)，但實(shí)際上你沒(méi)有拿到錢(qián)。

2?，F(xiàn)金流量無(wú)法直觀判斷。不要試圖用你的頭腦來(lái)計(jì)算，有銷(xiāo)售不一定意味著你有錢(qián)，有支出也不一定意味著你已經(jīng)為此付出了代價(jià)。在存貨轉(zhuǎn)換成銷(xiāo)售成本之前，你通常需要購(gòu)買(mǎi)、支付和儲(chǔ)存存貨。

3。增長(zhǎng)消耗現(xiàn)金。這聽(tīng)起來(lái)很可笑。對(duì)一家公司來(lái)說(shuō)，最好的時(shí)候可能是最壞的時(shí)候。當(dāng)我們的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)翻了一番時(shí)，也是我們經(jīng)營(yíng)最困難的時(shí)期。公司幾乎倒閉了。我們提前兩個(gè)月開(kāi)工，但六個(gè)月后拿到了銷(xiāo)售款。把發(fā)展帶進(jìn)來(lái)就像特洛伊木馬，解決方案中也潛藏著問(wèn)題。是的，你當(dāng)然希望公司發(fā)展。我們都想擴(kuò)大業(yè)務(wù)，但我們必須小心，因?yàn)樵鲩L(zhǎng)需要現(xiàn)金。這屬于營(yíng)運(yùn)資金問(wèn)題。你發(fā)展得越快，你的融資能力就越強(qiáng)。

4。B2B（企業(yè)對(duì)企業(yè)）銷(xiāo)售消耗現(xiàn)金。有一種簡(jiǎn)單的觀點(diǎn)認(rèn)為銷(xiāo)售意味著金錢(qián)，但是當(dāng)你做一個(gè)直接銷(xiāo)售給另一個(gè)終端企業(yè)的生意時(shí)，很少有那么簡(jiǎn)單。你將貨物或服務(wù)連同發(fā)票一起寄出，而另一方付款的時(shí)間較晚，通常是幾個(gè)月后。那些企業(yè)都是好客戶(hù)，你不能經(jīng)常要求付款，否則他們可能再也不會(huì)光顧你了，你只能等待。當(dāng)你把東西賣(mài)給經(jīng)銷(xiāo)商時(shí)，他就把它轉(zhuǎn)售給零售商。如果你幸運(yùn)的話(huà)，你通常會(huì)在4到5個(gè)月內(nèi)拿到錢(qián)。

5。庫(kù)存消耗現(xiàn)金。在銷(xiāo)售之前，你必須購(gòu)買(mǎi)或生產(chǎn)你的產(chǎn)品。很可能你剛剛開(kāi)始銷(xiāo)售產(chǎn)品，而你的供應(yīng)商已經(jīng)要求你付款了。這是一個(gè)簡(jiǎn)單的經(jīng)驗(yàn)法則。庫(kù)存每多出一美元，你就會(huì)損失一美元現(xiàn)金。營(yíng)運(yùn)資金是你最好的生存能力。從技術(shù)上講，營(yíng)運(yùn)資金是一個(gè)會(huì)計(jì)術(shù)語(yǔ)，它代表流動(dòng)資產(chǎn)的剩余部分減去流動(dòng)負(fù)債。實(shí)際上，它是一種銀行存款，可以用來(lái)支付運(yùn)營(yíng)成本和費(fèi)用，并等待客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)庫(kù)存后再還款。

7，“應(yīng)收賬款”可以用四個(gè)字母表示。客戶(hù)欠你的錢(qián)叫做“應(yīng)收賬款”。這里有一種快速的現(xiàn)金計(jì)劃方法，即“應(yīng)收賬款每多出1元，你就會(huì)損失1元現(xiàn)金”。

8。銀行家不喜歡驚喜。提前計(jì)劃，你不能當(dāng)場(chǎng)和銀行打交道。如果你認(rèn)為公司前途光明，那么在新產(chǎn)品受阻或客戶(hù)無(wú)法按時(shí)付款時(shí)，你越早帶著財(cái)務(wù)報(bào)表和現(xiàn)實(shí)計(jì)劃去銀行，對(duì)你就越好。

9。重點(diǎn)關(guān)注三個(gè)重要指標(biāo)。收款天數(shù)衡量您收款所需的時(shí)間。庫(kù)存周轉(zhuǎn)率衡量庫(kù)存占用營(yíng)運(yùn)資金和現(xiàn)金流的時(shí)間?！薄案犊钊铡笔侵笍氖盏截浳锏较蚬?yīng)商付款的時(shí)間。始終監(jiān)控這三個(gè)非常重要的現(xiàn)金流信號(hào)，提前一年制定計(jì)劃，然后與實(shí)際情況進(jìn)行比較。

10。如果你是個(gè)例外，以上情況都沒(méi)有發(fā)生。祝賀 你。如果你所有的客戶(hù)在購(gòu)買(mǎi)時(shí)都立即付款，你就不必在銷(xiāo)售產(chǎn)品之前購(gòu)買(mǎi)，所以沒(méi)什么好擔(dān)心的。但如果你賣(mài)給其他公司，記住他們通常不會(huì)立即付款。以上是小編為您整理的相關(guān)知識(shí)。相信通過(guò)以上的知識(shí)你已經(jīng)有了一個(gè)大致的了解。如果您仍然遇到任何更復(fù)雜的法律問(wèn)題，歡迎您登錄律師網(wǎng)律師在線(xiàn)咨詢(xún)。你知道嗎