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寧波
企業(yè)辦會員卡與非法集資區(qū)別是什么
一、企業(yè)辦理會員卡與非法集資區(qū)別是什么?
根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動中有關(guān)問題的通知》規(guī)定，非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。主要有以下幾個特點：
1、集資者不具備集資的主體資格;
2、集資者承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式;
3、集資者向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人;
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)。有些人與投資人簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，最大限度地實現(xiàn)其騙取資金的最終目的。
二、什么情況下辦理“會員卡”可能構(gòu)成非法集資?
在實踐中，例如會所等高級場所，經(jīng)常會一次性為其顧客辦理預(yù)儲值服務(wù)，金額每人就可高達上萬元，并作出“辦卡有特大優(yōu)惠”(例如“充值一萬送五千”)的承諾，照這樣計算，至少他可能吸納上百萬的資金。此時該企業(yè)的行為涉嫌非法集資。
結(jié)合上述非法集資的特征，若企業(yè)向不特定顧客辦理會員卡，而且以高收入高回報作為誘餌，吸納社會閑散資金，而且吸納資金數(shù)額較大，且未經(jīng)過政府相關(guān)部門的審批，這時就可能構(gòu)成非法集資。
但如果企業(yè)為顧客辦理會員卡僅僅用于打折，這種行為只是為了吸引顧客，且按照承諾確實比同行有一定優(yōu)惠，有利于顧客利益，那么，即便是辦理會員卡收成分本費，也是合理合法的。此時，企業(yè)的行為不構(gòu)成非法集資。
etch:normal;">以上就是小編為大家整理的有關(guān)問題進行的解答。綜上所述，我們可以了解到企業(yè)辦會員卡與非法集資中集資者不具備集資的主體資格，在一定期限內(nèi)給出資人還本付息的情況。讀者如果需要法律方面的幫助，歡迎到律霸網(wǎng)進行法律咨詢。
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